Uued tööriistad aitavad pangaklientidel ületada BSA/AML-i vastavuse lõhet

Järgimine Pangasaladuse seadus (BSA) ja rahapesu tõkestamise (AML) eeskirjad on iga panga põhipädevus.

Aga pankade ärikonto kliendid? No oleneb kliendist.

Kuigi pangad kohustavad oma ärikliente rakendama BSA/AML-i nõuetele vastavuse tööriistu, pole mõnikord need kliendid – eriti idufirmad ja arenevad mängijad – valmis erinevate tarnijate ja tööriistade integreerimiseks ja haldamiseks vajalikuks inseneri- ja personaliressursside tasemeks.

Mõnes mõttes pole see üllatav. Ettevõtted on loomulikult keskendunud oma äri ajamisele ja kasvatamisele – klientide teenindamiseks, uute tööde võitmiseks ja konkurentsil silma peal hoidmiseks. Nad ei ole BSA/AML-i vastavuse spetsialistid.

Kuid siin on probleem: kui BSA / AML-i eeskirju rikutakse, võib föderaalvalitsus nõuda üsna tõsiseid tagajärgi. Eelmisel aastal, USA rahandusministeeriumi finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) jagas välja rohkem kui 1.6 miljardit dollarit lõpp vastavuseeskirjade rikkumiste eest.

Vastavuse lihtsustamine ja tugevdamine

Seetõttu on uus laine kõik-ühes, vastavusele keskendunud makseplatvormid, mis võimaldavad organisatsioonidel juurutada oma maksetoimingute ja vastavusvajaduste katmiseks ühtse tarkvarakomplekti, nii hästi ajastatud.

Nendest uutest pakkumistest parimad pakuvad klientidele täielikke teadmisi teie kliendi (KYC) identiteedi kontrollimise, tehingute jälgimise ja juhtumihaldusvõimaluste kohta, mis on integreeritud maksetoimingutega alates esimesest päevast.

Mida otsida

Organisatsioonid peaksid tagama, et kõik BSA/AML-i vastavuse pakkumised, mida nad hindavad, pakuvad vähemalt järgmist:

• Manustavad liitumisvood klienditeabe ja pangakonto üksikasjade kogumiseks, mis võimaldavad asutustel raha liigutada ilma isikuandmeid salvestamata;
• KYC identiteedi kontrollimine – sealhulgas sanktsioonid ja ebasoodsad meediasõelused ning täiustatud seadmete ja käitumise jälgimine – petturite ja vastavusprobleemide tuvastamiseks;
• Tehingute jälgimine, et minimeerida pettusi ja rahapesu ning hõlbustada kahtlastest tegevustest teatamist;
• Juhtumihaldustööriistad käsitsi läbivaatamise protsesside sujuvamaks muutmiseks; ja
• Riskianalüüsid, mis ühendavad masinõppe reeglimootoriga.

Nõuandev roll

Milline konfiguratsioon või konkreetne pakkumine valida, on otsus, mida hindavad üksikud kliendid, kuid uue laine kõik-ühes platvormide tekkimine vastavuse ja maksetoimingute jaoks on hea uudis. Võimaldades pangaklientidel BSA/AML-i kasti märkida, saavad nad jätkata oma tegeliku fookusega – äri ajada ja kasvatada.

Matt Marcus on ettevõtte kaasasutaja ja tootejuht Kaasaegne riigikassa, ning keskendub ettevõtte uute toodete ja teenuste arendamisele, täiustamisele ja juurutamisele, mille ühine eesmärk on muuta klientide tegevus sujuvaks, usaldusväärseks ja hõlpsasti hallatavaks.