PlusToken-pettus: ajaloo suurim krüptopettus

Nii nagu miljonid inimesed üle maailma investeerivad krüptovaluutadesse, ei ole ka teistest puudust, kes soovivad neid kasutada.

Viimased paar aastat on tekitanud arvukalt pettusi ja skandaale, mille käigus on kadunud miljardite dollarite väärtuses krüptovarasid. Mõnikord nõutakse puuduvad rahalised vahendid tagasi ja nende omanikele hüvitatakse; sageli nad seda ei ole. Hoiatavaid jutte on palju.

Taust

Nii nagu miljonid inimesed üle maailma investeerivad krüptovaluutadesse, ei ole ka teistest puudust, kes soovivad neid kasutada. Viimased paar aastat on tekitanud arvukalt pettusi ja skandaale, mille käigus on kadunud miljardeid dollareid väärtuses krüptovara. Mõnikord nõutakse puuduvad rahalised vahendid tagasi ja nende omanikele hüvitatakse; sageli nad seda ei ole. Hoiatavaid jutte on palju.

2014. aastal asus Mt. Goxi börs kukkus kokku, pärast häkkimist, mille käigus kaotati 844,408 9 Bitcoini (tänapäeva hindadega üle 2019 miljardi dollari). XNUMX. aastal arreteeriti kaks iisraellast rohkem kui 100 miljoni dollari krüptovarastamise eest andmepüügiskeemide ja Bitfinexi häkkimise kaudu.

. QuadrigaCX skandaal on hägune lugu pettusest ja intriigidest, mille käigus kadusid 190 miljoni dollari väärtuses krüptovarad koos börsi asutajaga. Need on kolm suurimat ja enim avaldatud katastroofi, mis on krüptomaailma raputanud, kuid neid on veel palju. Iga kord, kui see juhtub, pööratakse elud pea peale, kaovad säästud ja süütud inimesed kannatavad.

Endiselt on mängimas üks värskem skandaal, mis pole vähemalt siin läänes äratanud nii palju tähelepanu kui ülaltoodu. Asjaomased numbrid on nii suured, et eelmisel aastal arvati, et BTC hinda mõjutasid petturid, kes oma ebaseaduslikult saadud tulu turgudele kallasid.

See oli PlusToken – Hiinast pärit krüptorahakott, mis lubas investoritele kuni 30% tootlust, kuid mis osutus Ponzi skeemiks. Arvatakse, et ligi 6 miljardit dollarit on kadunud ja alles eile arreteeriti veel valmistas Hiina politsei juhtumit uurima.

Kuid enne, kui hakkame PlusTokenit ennast lähemalt uurima, tasub veidi üksikasjalikumalt uurida, mis Ponzi skeemid täpselt on ja kuidas need töötavad.

Valed lubadused ja vähenev tulu

Ponzi skeemid on eksisteerinud juba sajand, sellest ajast peale Charles PonziAmeerikasse kolinud itaallane asutas 1919. aastal USA postiteenistust hõlmava itaallase. Arvatakse, et see kontseptsioon pärines temast varem, kuid tema tegevuse ulatus oli piisav, et siduda tema nimi selliste petuskeemidega igaveseks.

Eeldus on lihtne: skeemi algataja meelitab investoreid kõrge ja korrapärase tootluse lubadusega, ilma või vähese riskiga. Investeerimisstrateegiat ennast kujutatakse sageli salajase või liiga keerulisena, et keegi peale skeemide koostaja ise seda mõistaks. Kõik skeemi jõupingutused on suunatud uute investorite kaasamisele, kelle raha kasutatakse seejärel varem investeerinute premeerimiseks.

Rahulolevate klientide tuumik aitab meelitada ligi rohkem investoreid, kes toetaksid skeemi ja hoiaksid väljamakseid. Suurem osa rahast läheb loomulikult püramiidi tipus olevatele inimestele, vaid murdosa makstakse neile, kes on madalamal.

Skeem võib kesta vaid seni, kuni leitakse uusi investoreid ja nende raha välja võetakse, et tootlust tõendada. Kui uute investorite voog kuivab, kukub skeem kokku ja algatajaid – koos enamiku investeeritud rahaga – pole kusagilt leida. Ponzi skeemid sarnanevad paljuski püramiidskeemidega, kuigi neid on mõned peened erinevused.

Charles Ponzi

Ponzi esialgne skeem hõlmas rahvusvaheliste vastusekupongide (IRC) arbitraaži. Need kupongid lisati välismaale saadetud kirjadele, et katta saaja vastusega seotud kulud. Ponzi märkas, et IRC-sid saab odavalt osta sellistes kohtades nagu Itaalia ja seejärel vahetada need USA-s kõrgema väärtusega postmarkide vastu. Neid marke saaks siis kasumiga maha müüa.

Selles ei olnud midagi ebaseaduslikku ja Ponzi hakkas oma skeemi jaoks investoreid otsima. Ta lubas mõningaid pilkupüüdvaid tootlusi: 50% kasumit investeeringutelt 45 päeva jooksul, tõustes 100 päeva jooksul 90%ni.

Kindlasti hakkas raha sisse voolama ja Ponzi oli nende tagasimaksete kohta sama hea kui ta sõna andis. Probleem oli selles, et väljamakstav raha ei tulnud IRC-de edasimüügist (mille logistika muutus peagi võimatuks), vaid järgmistelt investoritelt. Ponzi ise pistis miljoneid tasku ja elas kõrget elu.

Ponzi skeemi valati nii palju raha, et see tekitas kahtlemata küsimusi. The Bostoni postitus hakkas uurima ja lõpuks selgus, et Ponzi on pettur. Hinnanguliselt läks tema skeem investoritele maksma umbes 20 miljonit dollarit (tänapäeval peaaegu 200 miljonit dollarit). Paljud kaotasid kõik, mis neil oli, kuna nad panid oma kodud investeerimiseks ümber. Ponzi sattus vanglasse ja suri lõpuks – murdunult ja kahetsematult – Rio de Janeiros 1949. aastal.

Ponzi pärand

See 20 miljoni dollari suurune arv ei hakka adekvaatselt mõõtma seda viletsust, mille Ponzi oma kiiluvees jättis. Sellest hoolimata kasutasid teised sarnaseid taktikaid aastate jooksul, sageli suurema eduga.

Kõige kurikuulsam neist on kahtlemata Bernie Madoff, New Yorgi rahastaja, kes pettis investoritelt välja 18–65 miljardit dollarit oma ulatusliku ja keeruka Ponzi skeemi kaudu. Madoff mõisteti oma kuritegude eest 150 aastaks vangi ja ta on Põhja-Carolinas vangis. Seni on tema ohvritele tagastatud alla 1 miljardi dollari.

Ponzi, Madoff ja teised sarnased on näidanud, et kergeusklikke investoreid saab lüpsta uskumatute summade eest. Inimesi saab vabastada oma rahast, lubades kõrget tulu ja madalat riski, kusjuures selgituseks pakutakse märkimisväärset detailide puudumist. See kehtib krüptovaldkonnas samamoodi kui mujal ja võib-olla isegi suuremal määral.

Boom ja Bust

Crypto 2017. aasta härjajooks on endiselt värskelt meeles ja paljud suhtlevad endiselt Bitcoin, Ethereum ja kõik muud meeletu tulu ja kerge rahaga altcoinid. Inimesi on selles optimismitundes raske süüdistada, olgu see paljudel juhtudel kui tahes vale.

Palgad on paigal, intressimäärad on nullilähedased, maailm on sisenemas järjekordsele majanduslangusele ja paljud noored seisavad silmitsi tõsiasjaga, et neil ei pruugi kunagi olla võimalik oma kodu omada. Horisondi kohal hõljub hirm, ebakindlus ja kahtlus. Paljude inimeste jaoks ei tundu olevat palju lootust nautida samu eeliseid, mida nende vanemad nautisid.

Kõik see teeb krüpto paljude inimeste jaoks üheks väheseks võimaluseks oma sissetulekuid suurendada. Tõenäoliselt me ​​kõik teame kedagi või teame of keegi, kes tegi raha tagasi 2017. aastal. Need inimesed, kes ostsid kolm Bitcoini 50 dollari eest popp, tõrjusid tungist need pimedas veebis kulutada ja leidsid endale seejärel piisavalt raha korteri sissemakse jaoks.

Jah, meie hulgas on neid, kes teavad krüptoga kaasnevaid riske ja on ettevaatlikud, millistesse müntidesse ja projektidesse investeerime. Siiski on endiselt palju neid, kes tahavad tappa ja kiiresti ära teha. Nii nagu oli Ponzi päevil ja jääb igavesti.

Krüpto Ponzis

Viimase kahe aasta jooksul on olnud mitmeid krüptopõhiseid pettusi, mis on toonud kaasa uskumatuid kahjusid. Seal oli BitConnect Ponzi skeemi 2018. aastal, mille kahjum oli üle 2 miljardi dollari. Siis, just eelmisel aastal, BitClubi võrgustiku asutajad süüdistati pettuse eest, mis hõlmas krüptokaevanduskogumeid. Hinnanguliselt kaotasid investorid 722 miljonit dollarit.

Mõlemad kahvatuvad PlusTokeni kelmuse ulatuse ees. Sihtmärgid olid peamiselt investorid Hiinas ja Lõuna-Koreas, kuigi teisi mõjutati kogu Ida-Aasias ning ohvritest teatati nii kaugetest paikadest nagu Saksamaa ja Kanada. Investoreid meelitati lubadustega saada 9–18% tootlust, kui nad ostsid BTC või ETH abil PLUS-märke.

Neile öeldi, et nende PLUS-i žetoonide väärtus tõuseb kuni 350 dollarini ja skeem saab kasumi krüptokaevandamisest, sidusprogrammidest ja vahetuskasumist. Arutletud PlusTokeni rahakotti reklaamiti ka kui potentsiaalset mängumuutjat selles ruumis. Hinnanguliselt imes projekt ligi 6 miljardi dollari väärtuses krüpto, sealhulgas 180,000 800,000 BTC-d, ligi 26 XNUMX ETH-d ja XNUMX miljonit EOS-i.

Enamikku sellest pole kunagi tagasi saadud. PlusToken osutus Madoffi või Ponzi enda vääriliseks kelmiks. Varased investorid nägid küll tootlust, kuid neid rahastasid teised nende taga järjekorras seisnud investorid. Paistab, et skeemi meisterdajad olid kaval kamp.

Nad meelitasid investoreid sotsiaalmeedia, eelkõige WeChati kaudu, kuid nägid vaeva ka avalike salongide ja töötubade korraldamisega, kus investoritele õpetati, kuidas platvormile rohkem inimesi värvata. Reklaamid ilmusid ka stendidel ja toidupoodides. Need avalikud meetmed andsid projektile legitiimsuse õhkkonna, mis näib ajavat segadusse paljude skeptikute kahtlused.

Siis oli rakendus PlusToken, ilmselt keerukas platvorm, kus kasutajad said Hiina jüaani hoiustada ja seejärel mitmeks krüptovaluutaks teisendada. Preemiad maksti välja PLUS-i žetoonides ja arendajad apelleerisid kasutajate edevusele, määrates nad ühele neljast tasemest sõltuvalt nende investeeringu suurusest.

Need PLUSS-märgid osutusid väärtusetuks ja need, kes olid piisavalt investeerinud, et saada "Suure poisi" või "Suure Jumala" staatusesse, avastasid end tundma kõike muud kui suurepärast või jumalasarnast. Hinnanguliselt oli PlusToken selleks ajaks, kui asjad viltu hakkasid, meelitanud ligi kolm kuni neli miljonit kasutajat.

"Vabandust, me jooksime"

2019. aasta juunis hakkasid PlusTokeni kasutajad teatama raskustest oma raha platvormilt välja toomisel ja hakkas rääkima väljumiskelmusest. PlusTokeni töötajad levitasid kuulujutte, et kasutajate lõhnast eemale peletamiseks on toimunud häkkimine, alustades samal ajal rahaliste vahendite kättesaamatusse viimist. Täiendavaks laksuks paanikas investoritele oli mõnel tehingul kirjas: "Vabandust, oleme jooksnud." PlusToken hakkas lahti hargnema.

Kelmuse ulatus ja ulatus olid äratanud Hiina õiguskaitseorganite tähelepanu ja vahistati kuus kahtlusalust 2019. aasta juuni lõpus Vaikse ookeani Vanuatu saarel. Arvatakse, et nad juhtisid skeemi saare pealinnas Port Vilas asuvalt aadressilt. Need kuus (alloleval pildil) anti seejärel tagasi Mandri-Hiinale, kus nad praegu kohut ootavad.

Saagi mahajätmine

Vanuatu reid võis lüüa kuus PlusTokeni suurt mängijat, kuid paljud teised jäid vabadusse. Seejärel hakkasid nad erinevatel börsidel skeemi BTC varude raha välja võtma. Mõned arvavad, et just see samm on sel ajal toimunud krüptohindade tohutu languse taga: see annab tunnistust sellest, kui palju PlusToken oli suutnud sisse lüüa. Mõned hinnangud ütlevad, et üks kuni kaks protsenti kogu ringlevast Bitcoini pakkumisest võis olla seotud.

Grupi ETH ja EOS varud püsisid paigas kuni selle aastani, kuna paljud rahakoti aadressid, kus neid hoiti, olid tuvastatud. Analüütikud hoiavad neid rahakotte endiselt tähelepanelikult silma peal ja üritavad teisi tuvastada, kuid hiljutised tegevused viitavad sellele, et PlusTokeni töötajad võivad siiski üritada raha likvideerida. Näib, et paljudel juhtudel on nad suutnud KYC-i börsiprotseduuridest mööda minna ja varastatud vahenditega avatud turul kaubelda.

Viimane vahistamisvoor Arvatakse, et see on teeninud üle 100 inimese ja seetõttu on huvitav näha, mis saab tasumata rahalistest vahenditest nüüd, kui palju rohkem on vahi all.

Investorid peavad lootma, et neil õnnestub osa oma kahjudest hüvitada ja asjaolu, et nii palju rahakoti aadresse on tuvastatud, võib selle võimalikuks teha. Ajalugu viitab sellele, et see võib olla ebatõenäoline. Ponzil, Madoffil ja PlusTokeni petturitel on kõigil üks ühine joon: rahateenimise võime kaob õhku.

Järeldus

Kuna valdav enamus PlusTokeni ohvritest on pärit Hiinast ja Lõuna-Koreast, pole see lugu siin läänes nii palju tähelepanu pälvinud kui Ida-Aasias. Samuti on vastakaid arvamusi puuduvate vahendite sihtkoha ja nende negatiivse mõju kohta krüptohindadele.

Ameerika plokiahela analüütikafirma CipherTrace vaidlustab arvamuse, et PlusTokeni töötajad müüsid BTC börsidel ja mõjutasid hinda. See on otseses vastuolus Hiina juhitud ettevõtte PeckShield väidetega.

Krüptosfääris valitseb ka rahutus, et selline skandaal võib kergesti korduda. Arvatakse, et varitsevad teised pettused ja on mure, et Hiina investorid on vastuvõtlikumad skeemidele, mis lubavad kõrget tootlust, kui nende lääne partnerid.

Hiina ja lääne vaheline lõhe kasvab ja pandeemiakriis pole olukorrale midagi kaasa aidanud. Kuid krüptosfäär pakub ühtsuse edendamiseks võimalusi, mida mujal ei pruugi olla.

Üheks selliseks võimaluseks peaks olema otsus teha koostööd selliste skeemide nagu PlusToken ja selle tulevased jäljendajad välja tõrjumisel. Lõppude lõpuks kahjustavad Ponzi skeemid ja jutud investoritest ainult krüpto mainet ja takistavad massilist kasutuselevõttu.

Ülemaailmne krüptokogukond peab selliste petuskeemide puhul tegutsema nagu üks: kus iganes need aset leiavad ja keda need mõjutavad, peaksime nende kõrvaldamiseks tegema koostööd.

Esiletõstetud pilt Shutterstocki kaudu

Allikas: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/