Ponzi skeem? KeFi tegevjuht esitas Crypto Broker Celsiuse vastu hagi

Tema endine äripartner kirjeldas Celsiust kui Ponzi kelmust ja pettust. Milline väide. Lähme…

KeyFi Inc. tegevjuht Jason Stone 7. juulil ütles, et algatab New Yorgi kohtus hagi suurema krüptovaluuta laenuandja Celsiuse vastu.

Saagipõllumajanduse konto 0xb1 taga olev isik süüdistas Celsiust Ponzi skeemi moodi käitumises ja kasumijagamise lepingu rikkumises.

Mõõn on VÄLJAS!

Stone ütles, et 2020. aasta augustist 2021. aasta aprillini töötas KeyFi 0xb1 haldurina, investeeringute haldamise üksuses, mille Celsius ostis monetiseerimisstrateegia väljatöötamiseks.

Stone'i avalduste kohaselt on Celsius teinud KeyFi platvormile hoiustajate krüptovaluutavarade hoiuseid sadu miljoneid dollareid. 2. aasta aprilli seisuga on KeyFil äri jaoks kuni 2021 miljardit dollarit.

Vastavalt ühisele kokkuleppele on Celsius pühendunud investeerimistegevuse tähelepanelikule jälgimisele ja riskide vähendamiseks riskide maandamise tehnikate rakendamisele. 2021. aasta veebruaris sai KeyFi teada, et Celsius valetab.

Samal ajal ei maanda ettevõte KeyFi positsioone, vaid on suurendanud oma turupositsiooni murettekitavale tasemele (nende nägemus).

Seejärel tegi Stone pakkumise lõpetada koostöö Celsiusega ja tagastada raha. Turu ebastabiilsuse tõttu sai see summa kaubeldes olulise ajutise kahjumi.

Celsius esitab aga KeyFile süüdistuse omastamises ja kokkulepitud maksete tegemata jätmises. Pärast enam kui aastat kestnud eraläbirääkimisi otsustas KeyFi kohtusse kaevata Celsiuse, kuna ta ei jõudnud kokkuleppele.

Krüptotalv on külm

KeyFi süüdistas Celsiust ka Ponzi skeemi kasutamises kohtuavaldustes. Stone ütles, et Celsiuse märkimisväärse kahjumi 2021. aasta jaanuaris, mil krüptovaluutaturg koges kiiret kasvu, põhjustas tema varjatud investeering DeFi-sse.

Likviidsuspuuduse lahendamiseks oli ettevõte sunnitud ostma ETH kõrgeima hinnaga. Celsius meelitab uusi investoreid kuni kahekohaliste hoiuseintressidega ja kasutab nende vahendeid eelmiste investorite hüvitamiseks.

Hagi kohaselt varastas Celsiuse tegevjuht Alex Mashinsky klientidelt raha pärast KeyFi varade tagasinõudmist enda kasuks (meil pole õrna aimugi).

Vahetult pärast seda, kui Celsius Network kinnitas täieliku Bitcoin tagasimaksmine, ilmusid uudised kohtupaberitest. Ettevõte maksis Makerile üle 224 miljoni DAI laenu ja võttis välja ligi 450 miljonit dollarit tagatist.

Pärast tagasimakse tegemist deponeeris Celsius enam kui 25,000 528.9 Wrapped Bitcoini (wBTC), mille väärtus on XNUMX miljonit dollarit FTX-keskjaamale. Analüütikud on mures, et tõenäoliselt toimub peagi müük.

Kas Celsius on Ponzi skeem?

CeFi ja DeFi süsteemid ehitati krüptovaluutadesse, et rahuldada tarbijate laenu-, investeerimis- ja maksevajadusi. Laenuandmine on populaarne teenus sellistel börsidel nagu Celsius, Voyager ja BlockFi.

Mis on nende laenuandjate jaoks halvim stsenaarium?

Tegelikult me ​​ei tea. Aga spekuleerigem…

A on kasutaja ning B ja C on kaks CeFi laenusüsteemi. Kasutaja A seab oma kodule hüpoteegi, et laenata B-lt raha maja ostmiseks.

B laenab C-le raha ja kasutab A vara tagatiseks. Kui finantskriis tabas ja turg kokku kukkus, läksid platvormid pankrotti ebapiisava riskijuhtimise, laenuvõtmise ja kapitalivõimenduse väärkasutuse tõttu.

Lisaks ei ole tasustamismehhanism ideaalsete intressimäärade korral jätkusuutlik.

Kuidas on mudel võrreldav Ponzi skeemiga?

Ponzi skeem hõlmab raha laenamist ühelt inimeselt ja selle tagasimaksmist teisele.

Laenuvõtjad pakuvad laenuandjatele kõrge tootlusega garantiisid ja tutvustavad näiteid varasematest kõrge tootlusega tootlustest, et meelitada järgmisi laenuandjaid. Kõrge tootlus meelitab ligi uusi laenuandjaid, mistõttu tarbijad laenavad suuri summasid üha suuremalt arvult uutelt laenuandjatelt.

See mudel loob pidevalt rikkust, tõstab prestiiži ja vähendab hilisemate sisenejate riski.

Esimesena sisenejal on sama risk raha kaotada kui hiljem sisenejal, kuid intressidest saadav tasu on esimesena siseneja jaoks oluliselt suurem. Lühidalt öeldes pakub plaan suhteliselt lühikese aja jooksul kõrget tootlust.

Uutelt investoritelt saadavat kasumit kasutatakse olemasolevate investorite hüvitamiseks. See tähendab, et pettus võib kesta veel pikka aega, ilma et investorid sellest aru saaks, kuid see paljastatakse, kui kõik korraga raha välja võtavad.

Ühesõnaga, Ponzi kelmuse ja tänapäeva DeFi/CeFi puuduste vahel on kitsas piir ning laenuplatvormid on selgelt hädas, kui nad selle ületavad.