Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto tekitab muret, käivitab FSCA hoiatuse

• MMM-i taassünd, mis nüüd kannab nime MMM Krypto, on ajendanud FSCA-d Lõuna-Aafrikas hoiatama skeemi ahvatlevate lubaduste eest ebareaalse tulu kohta, mis ulatub 24% kuni 36% kuus.
• Paljudes Aafrika riikides, sealhulgas Lõuna-Aafrikas, Ghanas, Nigeerias, Keenias ja Zimbabwes tegutseval MMM Globalil on olnud vaidlusi ja õiguslikku kontrolli.
• Nagu oma eelkäija MMM Global puhul, ilmub ka ümbernimetatud MMM Krypto tõenäoliselt suures osas Aafrikast uuesti üles.

Ponzi skeemide keerulises ajaloos pole ükski jätnud ulatuslikumat jälge kui MMM Global, kurikuulus finantsskeem, mis tegutseb 110 riigis. MMM Global, mis sai alguse 1990. aastate Venemaalt pärit Ponzi skeemi reinkarnatsioonina, on uuesti esile kerkinud uue varjundiga – MMM Krypto. Selle hiiglasliku Ponzi skeemi taasilmumine on aga heisanud punased lipud, eriti Lõuna-Aafrikas, kus Finantssektori käitumisamet (FSCA) on andnud karmi hoiatuse avalikkusele seoses MMM Krypto ahvatlevate, kuid ebarealistlike lubadustega tootluseks vahemikus 24% kuni 36% kuus.

MMM Krüpto juured ja vastuoluline minevik

MMM Krypto ei ole finantsskeemide areenil uus mängija; see on sisuliselt MMM Globali rebränd, skeem, mis kogus kurikuulsust kui 2010. aastate üks olulisemaid Ponzi skeeme. MMM Global kuulutas end uhkusega ülemaailmse vastastikuse abi fondi, Maailma Rahvapanga ja finantssotsiaalvõrgustikuna, rõhutades oma vabatahtlikku ühendust finantsorjastamise vastu. Paljudes Aafrika riikides, sealhulgas Lõuna-Aafrikas, Ghanas, Nigeerias, Keenias ja Zimbabwes tegutseval MMM Globalil on olnud vaidlusi ja õiguslikku kontrolli.

Operatsioonimudel ja ajaloolised juhtumid

MMM Global Lõuna-Aafrikas

MMM Globali tegevusmudel nägi paljutõotavaid osalejaid 30% kuus tootlust, mis meelitas inimesi üle kontinentide. 2015. aastal oli Lõuna-Aafrika MMM-i sisenemise tunnistajaks, millega kaasnes suur väide tulusa 30% igakuise tulu kohta. Riiklik tarbijakomisjon tuvastas skeemi kui potentsiaalset püramiidskeemi, mis viis Capitec Banki kontode külmutamiseni. Vaatamata uurimistele ja kriitikale jätkas MMM tegevust 2016. aasta lõpus.

See lubas osalejatele erakordselt kõrget igakuist tulu, tuginedes klassikalisele püramiidi struktuurile. Osalejaid värvati rahaliste sissemaksete tegemiseks ja tulu maksti pigem uute liikmete vahenditest kui tegelikust kasumist. Skeem varises kokku, kui värbamine aeglustus, põhjustades osalejatele märkimisväärset majanduslikku kahju. MMM Globali mudel hõlmas suunamissüsteemi, tegelikke investeeringuid ega kasumit ning sellele järgnevaid katseid kaubamärgi muutmiseks. Skeem seisis silmitsi juriidiliste probleemidega ja reguleerivate asutuste hoiatustega kogu maailmas.

MMM Global Nigeerias

Nigeerias (2015–2017) alustas MMM sarnaste lubadustega, sihtides töötuid ja kogudes 2.4. aasta lõpuks 2016 miljonit osalejat. Kuid 2016. aasta detsembris külmutati kontod, mis põhjustas paanikat, enesetapukatseid ja ametlikke hoiatusi. Kuigi MMM Nigeeria taasavati 2017. aasta jaanuaris, maadles osalejate jätkuvate kaebuste ja skeptitsismiga.

MMM Global Zimbabwes

MMM-i mõju koges ka Zimbabwe (2015–2016), pakkudes 30% igakuist tootlust. Reservpanga hoiatus käivitas 2016. aasta septembris kontode külmutamise, põhjustades majanduslikku ebastabiilsust. Pärast külmutamist ootas osalejaid väljavõtmise eest 80% kahjutrahv, mis mõjutas 66,000 XNUMX inimest.

MMM Global Hiinas

Hiinas (2013–2016) toimus MMM tõus ja langus, mille tulemusel keelustas Hiina valitsus 2016. aasta jaanuaris, kuna see tuvastati püramiidskeemina.

MMM Global Ghanas

Ghanas (2016) laiendas MMM oma haaret Lääne-Aafrikasse, tähistades sellega tema sisenemist Ghana finantsmaastikule.

MMM Global Keenias

Kenya (2016–2017) kohtas MMM-i 2016. aasta oktoobris, pakkudes ahvatlevat 30% kuuintressi. Mure 2007. aasta rahaliste kahjude kordumise pärast põhjustas keskpanga hoiatuse 2016. aasta detsembris ja 2017. aasta aprillis.

MMM Global Brasiilias

Brasiilia (2015) oli tunnistajaks MMM-i loomisele, meelitades osalejaid kõrge 50% igakuise intressimääraga.

MMM Global teistes riikides

Kava toimis kuni 2016. aastani ka teistes riikides, sealhulgas Indias, Tais, Filipiinides, Jaapanis, Austraalias, Türgis ja Indoneesias.

MMM-i kaubamärgi muutmine kui krüpto ja praegused probleemid

MMM-i taassünd, mis nüüd kannab nime MMM Krypto, on ajendanud FSCA-d Lõuna-Aafrikas hoiatama skeemi ahvatlevate lubaduste eest ebareaalse tulu kohta, mis ulatub 24% kuni 36% kuus. MMM Krypto tegevusmudel hõlmab väidet, et ta pakub „abi” laenuna, tegutsedes vastastikku laenu andva pangana. Skeem kasutab üksikisikute meelitamiseks suunamissüsteemi ja sotsiaalmeediat, ühendades need strateegiad märkimisväärse igakuise tulu lubadustega.

SA FSCA mured on seotud ebareaalsete tuludega, mida MMM Krypto pakub Lõuna-Aafrika avalikkusele. Rõhutades FSCA volituse vajadust finantstoodete või -teenuste pakkumiseks Lõuna-Aafrikas, juhib reguleeriv asutus tähelepanu sellele, et MMM Krypto vajab oma tegevuseks vajalikku litsentsi.

MMM-i asutajad ja juriidilised probleemid

1989. aastal Venemaal Sergei ja Vjatšeslav Mavrodi ning Olga Melnikova asutatud MMM Krypto jagab oma päritolu MMM Globaliga. Sergei Mavrodi, kes saavutas poliitilise silmapaistvuse, valides 1994. aastal Venemaa duumasse, seisis silmitsi juriidiliste probleemidega, sealhulgas mõisteti 2007. aastal süüdi pettuses. Tema surm leidis aset 2018. aastal.

MMM Krypto hiljutine sündmus Lõuna-Aafrika Vabariigis Durbanis, kus see meelitas investoreid väidetega teenima 30% tootlust kuus, on tekitanud täiendavaid muresid. FSCA on suunanud MMM Krypto täiendavaks uurimiseks riiklikule tarbijakomisjonile.

Hoiatusmärgid ja regulatiivsed nõuanded

MMM Krypto rindel võiks kõik olla parem ja selle veebisaidil on erinevad hoiatusmärgid (alloleval ekraanipildil, kuigi oleme otsustanud linke mitte lisada) joondada krüptovaluutapettustega seotud ühised omadused. Nende hulka kuuluvad lohakas graafiline disain, saidi turvalisuse puudumine ja USDT kasutamine ülekannetes, mis tekitab täiendavaid probleeme.

Vastuseks MMM Krypto võimalikele riskidele soovitab SA FSCA avalikkusel kontrollida, kas finantstooteid ja -teenuseid pakkuvatel üksustel on litsents. Üksikisikuid julgustatakse hoolikalt uurima nõuandeid, mida litsents volitab finantsteenuste pakkujat pakkuma. Ettevaatus ja hoolsus on olulised finantsskeemidega tegelemisel, eriti nende puhul, mis annavad ahvatlevaid lubadusi.

Avanev stsenaarium ja MMM Krypto tulevik

Nagu oma eelkäija MMM Global puhul, ilmub ka ümbernimetatud MMM Krypto tõenäoliselt suures osas Aafrikast uuesti üles. Kiire raha ahvatlus keerulistel majandusaegadel on endiselt tugev ja krüptovaluutade ruumi reguleerimise puudumine muudab operaatorite jaoks selle keelatud viljana esitlemise lihtsamaks. Ahvatlevate lubaduste, rahalise ebastabiilsuse ja sellele järgnenud kaubamärgi muutmise tsükkel näib püsivat.

Kuigi kriitikud rõhutavad jätkuvalt Ponzi skeemide loomupärast ebausaldusväärsust, ennustades nende vältimatut läbikukkumist, peavad mõned osalejad MMM-i kõigis selle iteratsioonides endiselt õnnemänguks või vastastikuse abistamise vormiks, millel puuduvad garantiid. MMM-i saaga, mis on nüüd reinkarneeritud kui MMM Krypto, rullub lahti ajalooliste vaidluste, juriidiliste probleemide ning regulatiivsete organite ja pahaaimamatute isikute haavatavust ära kasutavate finantsskeemide vahelise pideva lõksu taustal. MMM-i loo arenedes võib finantsskeemide keerukas narratiivis ja nende püsivas mõjus maailmamajandusele vaid ette näha uusi peatükke.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/