Prelimi 5 sammu paremate riigikassateenuste poole

Mõelge sellele vähem kui ühele neist WikiHow artiklitest, mida te näppate, kui te ei tea, kuidas pulmas tantsida või rehvi purunemist parandada (kuigi need oskused on väga-väga olulised), ja pigem nagu Atul Gawande'i kontrollnimekiri kaasaegne rahandusteenuste osakond pangas.

1. Kas kasutate CRM-i?

Sellega ei pea ma silmas seda, et teoreetiliselt kasutab pank CRM-i pelgalt kosmeetiliseks harjutuseks. Pean silmas seda, et pankurid on tarkvaras põlvini, jälgides usinalt iga kontakti ja iga võimalust CRM-is, ning see CRM on tegelikult tuumaga integreeritud – või vähemalt on välja töötatud töövood, mis hoiatavad teisi meeskondi, kui klient on taotlenud teenust ja saanud selle heakskiidu.

2. Kas jälgite mõõdikuid kesksel armatuurlaual (ja kas need mõõdikud on teie OKR-idega joondatud)?

Kas on olemas keskne armatuurlaud, millelt rahandusteenuste juht saab hõlpsasti näha 1) kui kaua kulub iga riigikassa teenuse alguseks, 2) kui palju klient kasutab aktiivselt rahakassateenuseid ja 3) kui kaua on kliendi rahulolu? On võimalik juhtida head rahandusteenuste meeskonda ilma keskse armatuurlauata, mida nende mõõdikute arvessevõtmiseks reaalajas värskendatakse. Kuid kui C-suite küsib, kas oodata tulevast kasvu või aeglustumist, lendate pimesi.

3. Kas teie kliendid teavad, milliseid teenuseid te pakute?

See küsimus võib tunduda nüri ja teie esimene instinkt võib olla vastata: "Muidugi nad teavad, milliseid teenuseid ma pakun!" Kuid kas nad teavad kõiki teie pakutavaid teenuseid ja kui ei, siis kas nad leiavad selle teabe teie veebisaidilt? Võite kaotada kliente, kellega te pole kunagi isegi rääkinud. Pakutavate riigikassa teenuste täieliku loetelu avaldamine panga veebisaidil nõuab minimaalset pingutust. Või saatke oma teenuste loend perioodiliste meilikampaaniatega otse nende postkasti. Ideaalis selgitatakse veebisaidil ja kampaaniates ka kõiki ainulaadseid pakkumisi, mis on osa panga teenuste komplektist, ja ka võimalust veebis kandideerimiseks, mis viib meid järgmise üksuse juurde.

4. Kas teie kliendid saavad ise registreeruda sularahateenuste kasutamiseks (või saada vähemalt kutse digitaalse liitumise kaudu)?

Parimad kliendid on sageli uskumatult hõivatud ja eelistavad töötada oma ajaga. Eriti idufirmade või kiiresti kasvavate ettevõtetega töötades eelistavad kliendid hõõrdumatut ja täielikult digitaalset liitumisprotsessi. See on kasulik ka teie meeskonnale; vaevarikka manuaalse protsessi eemaldamine annab rahakassa teenindusmeeskonnale võimaluse suunata oma aega ja ressursse täiendavate kliendisuhete loomisele. 

5. Kas teil on tootekeskne meeskond (tootele keskendunud rollidega)?

Enamik rahandusteenuste meeskondi eksib paljude tugevate üldistajate poolel. Kuid oleme näinud väga hästi toimivat rollid, mis on pühendatud konkreetsetele toodetele spetsialiseerumisele, näiteks ühe inimese maksetele pühendumine. See tähendab, et teil pole enam vaja suhelda või mõista nende toodetega seotud ärivajadusi, vaid ka ühe inimese või paari tootele pühendumine suurendab müüki ja säilitab kogu kliendibaasi.

Kui soovite lisateavet selle kohta, kuidas pangandust saab kõigile, sealhulgas pankadele, lihtsaks teha, vaadake prelim.com täiendavaid üksikasju.