Protsessi ümberkujundamine protsesside kaevandamise kaudu hüpoteeklaenutööstuses

Protsessi ümberkujundamine protsesside kaevandamise kaudu hüpoteeklaenutööstuses

Ajatempel: 28. september 2023 4:16
Protsessi ümberkujundamine protsesside kaevandamise kaudu hüpoteegitööstuses PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikaalne otsing. Ai.

Protsessi ümberkujundamine protsesside kaevandamise kaudu hüpoteeklaenutööstuses

Hüpoteeklaenusektori kasvu peamine tõukejõud on klientide rahulolu, mida toidavad kiirem teenindus ja konkurentsivõimeline turule jõudmise aeg. Hüpoteeklaenutööstuse väljakutseteks on raske dokumentatsioon, õigeaegne otsuste tegemine ja rangete regulatiivsete juhiste järgimine. Hüpoteeklaenutööstuses on ka aeganõudvad protsessid, mida käsitletakse kas ettevõttesiseselt või tellitakse väljastpoolt, näiteks kinnisvara hindamine, kindlustus, varakahju hindamine. On aeg nende äriprotsessid üle vaadata ja sujuvamaks muuta, et ees püsida.

Protsessi kaevandamine on muutumas mängu muutjaks püüdlustes muuta protsesse, muutes pöörde ettevõtete toimimises ja klientide teenindamises. Protsessi kaevandamine rakendab andmeteadust protsessikaardi avastamiseks, äritegevuseks kasutatavate IT-süsteemide ebatõhususe analüüsimiseks ja protsesside töövoo parandamiseks. Finantsasutused saavad kasutada oma infosüsteemide sündmuste logisid, et saada röntgenipilte äriprotsessidest ja nendega seotud käelistest tegevustest, süsteemi jõudlusest ning rakendada analüütikat kitsaskohtade ja muude parendusvaldkondade tuvastamiseks.

Protsessi kaevandamine aitab analüüsida ja tuvastada hõõrdumisi, kitsaskohti ja ebatõhusust, mis tulenevad selliste keerukate protsesside ja nendega seotud käeliste tegevuste jalajälgedest töövoos. Nagu paljud teised ärivaldkonnad, seisab hüpoteeklaenutööstus silmitsi kasvava survega tegevuste sujuvamaks muutmiseks, kulude vähendamiseks, kliendikogemuse parandamiseks ja pidevalt kasvavate keerukate regulatiivsete aruandlusnõuete täitmise tagamiseks. Protsessi kaevandamine pakub nende eesmärkide saavutamiseks värsket vaatenurka, pakkudes andmepõhist ja analüütilist lähenemisviisi hüpoteeklaenuprotsesside mõistmiseks, optimeerimiseks ja muutmiseks.

Allpool on toodud peamised valdkonnad, mida ärijuhid peaksid protsesside kaevandamise kasutusele võtmisel arvestama.

  1. Andmepõhine ülevaade: protsesside kaevandamine kasutab ära tohutul hulgal kliendi teenindamisel genereeritud digitaalseid andmeid (nt laenude väljastamine, tagamine ja kliendihaldus), et avastada väärtuslikke teadmisi ning varjatud ebatõhusust ja kitsaskohti. See tagab täieliku protsessi läbipaistvuse, visualiseerides kogu teekonna kliendiga kontakteerumisest laenu sulgemiseni. See aitab tuvastada valdkonnad, kus saab automatiseerimise ja protsesside optimeerimise kaudu optimeerida ja täiustada, mille tulemuseks on kiiremad laenude kinnitamised ja klientide rahulolu.
  2. Pidev täiustamine: Hüpoteeklaenu andmise protsessid on keerulised ja hõlmavad sageli mitut sidusrühma, sealhulgas laenuvõtjaid, laenuhaldureid, kindlustusandjaid ja vastavusmeeskondi. Protsessi kaevandamine hõlbustab pidevat täiustamist, määrates kindlaks täiustamiskohad ja võimaldades organisatsioonidel jälgida protsessimuutuste mõju aja jooksul.
  3. Vastavus ja riskide maandamine: Hüpoteeklaenutööstus on väga reguleeritud ja iga mittejärgimine võib kaasa tuua kopsakaid trahve ja maine kahjustamist. Protsessi kaevandamine võib aidata tagada protsesside vastavust regulatiivsetele nõuetele, tuvastades kõrvalekalded ja mittevastavuse seatud tegevustele. Selline ennetav lähenemine vähendab regulatiivsete rikkumiste riski.
  4. Kulude vähendamine: hüpoteeklaenu andmise protsesside ebatõhusus võib kaasa tuua suuremad tegevuskulud. Protsessi kaevandamine tuvastab kulutegurid ja valdkonnad, kus ressursse saab paremini jaotada, vähendades lõppkokkuvõttes tegevuskulusid ja suurendades kasumlikkust.
  5. Ennustav analüüs: Protsessi kaevandamist saab peale retrospektiivse analüüsi kasutada ka ennustava analüüsi jaoks. Paljud tööriistad pakuvad AI-ML-i võimalusi vastavuse ja mittevastavuse tuvastamiseks ning olemasoleva protsessi simulatsioonide tegemiseks.

Mida me saame saavutada? Peamised KPI-d, mida Process Mining käsitleb

Protsessi kaevandamine võib aidata hüpoteeklaenu ettevõtetel käsitleda erinevaid peamisi tulemusnäitajaid (KPI), pakkudes teadmisi ja andmepõhiseid lahendusi. Allpool on toodud mõned KPI-d ja kasutusjuhtumid hüpoteeklaenutööstuses, mida saab protsesside kaevandamise abil täiustada ja uurida.

1. Laenu töötlemise aeg:

Insights kasutades protsesside kaevandamist: Protsessi kaevandamine tuvastab kitsaskohad, viivitused ja ebaefektiivsused laenu väljastamise protsessis. Töövooge sujuvamaks muutes ja optimeerides saavad hüpoteeklaenufirmad lühendada töötlemisaega, mille tulemuseks on kiiremad laenukinnitused

2. Maksumus laenu kohta:

Insights kasutades protsesside kaevandamist: Protsessi kaevandamine võib hüpoteeklaenuprotsessides täpselt kindlaks teha kulukäitajad. Ressursside jaotamise optimeerimise, käsitsitöö vähendamise ja üleliigsete ülesannete kaotamise kaudu saavad organisatsioonid alandada ühe laenu maksumust.

3. Taotluse tagasilükkamine ja töötlemise aeg:

Insights kasutades protsesside kaevandamist: protsesside kaevandamine võib tuvastada tagasilükatud laenutaotluste mustreid. Neid mustreid analüüsides saavad hüpoteeklaenufirmad täpsustada kindlustuskriteeriume, parandada suhtlemist taotlejatega ja vähendada tagasilükkamise määra. Dokumentide kontrollimise automatiseerimise ja käsitsi käsitsemise vähendamise kaudu saavad organisatsioonid kinnitamisprotsessi kiirendada.

4. Nõuetele vastavus:

Insights kasutades protsesside kaevandamist: Hüpoteeklaenu andmise protsessid peavad vastama paljudele regulatiivsetele nõuetele. Protsessi kaevandamine aitab tuvastada kõrvalekaldeid ja mittevastavusprobleeme, võimaldades organisatsioonidel nendega ennetavalt tegeleda ja vähendada regulatiivsete trahvide riski.

5. Optimaalne ressursside kasutamine ja laenu väljastamise kulud:

Insights kasutades protsesside kaevandamist: tuvastades ebaefektiivsuse laenude väljastamise protsessis, aitab protsesside kaevandamine vähendada uute laenude hankimisega seotud kulusid. Ettevõtted saavad seda teavet kasutada ressursside jaotamise optimeerimiseks ja üle- või alakasutamise vähendamiseks. See hõlmab haldustöö vähendamist ja vigadest tingitud ümbertöötamise vajaduse vähendamist.

Mis võib tagada eduka protsessi ümberkujundamise?

Protsessi ümberkujundamine ei toimu üksi, kasutades protsessi kaevandamise tööriistu – need annavad esimese ülevaate ebaefektiivsuse parandamiseks. Transformatsioon on käsitsi tehtavate ülesannete automatiseerimine kogu protsessi vältel. Organisatsioonid peaksid kaaluma järgimist koos protsesside kaevandamisega, et tagada täielik tegevus ebatõhususe kõrvaldamiseks.

  • Käsitsi tehtavate toimingute automatiseerimine (näiteks RPA automatiseerimise kaudu)
  • Digitaliseerimise kasutuselevõtt protsessis (dokumentatsioon, kliendiühendused jne)
  • Botide ja API-de kasutamine üldises töövoos

 Kokkuvõttes annab protsessikaevandamine hüpoteeklaenufirmadele väärtuslikke teadmisi ja tööriistu peamiste tulemusnäitajate käsitlemiseks. Protsesside optimeerimise ning digitaliseerimise ja automatiseerimise kasutuselevõtuga saavad hüpoteeklaenuorganisatsioonid saavutada paremaid tulemusi tiheda konkurentsiga ja reguleeritud tööstusharus. See võimaldab hüpoteeklaenuettevõtetel avada oma andmete väärtus, parandada tõhusust, vähendada kulusid, parandada vastavust ja lühendada turule jõudmise aega.

Selle ajaveebi kaasautor on Sivasakthi Dhandapani (Tata Consultancy Services'i lahendusarhitekt)

Ajatempel:

Veel alates Fintextra