Pankade vastupidavuse ümberdefineerimine digitaalajastul nelja nulliga – Fintech Singapore

Pangandussektor seisab suure muutuse äärel, mida juhivad kiired tehnoloogilised edusammud ja klientide muutuvad ootused dünaamilisel digitaalsel maastikul.

See ümberkujundamine ei ole ilma väljakutseteta, kuna pangad maadlevad kriitilise ülesandega ületada lõhe traditsiooniliste pangateenuste ja digitaalse kliendibaasi nõudmiste vahel. 

Sellised tegurid nagu pankadeta elanikkond, süsteemikatkestused, küberjulgeolekuohud ja fintechide kasv seavad sellele ühendusele olulisi takistusi, rõhutades pankade tungivat vajadust tugevdada oma operatiivset vastupidavust (OpRes) ja infotehnoloogia vastupidavust (ItRes). 

Selles kontekstis ületab vastupidavuse mõiste oma tavapärased piirid, saades pangandussektori luureandmete katalüsaatoriks. 

Vastupidavuse ümberdefineerimine ei ole pelgalt reageerimismehhanism ebaõnnetele, vaid ennetav luure, innovatsiooni ja kaasavate finantsteenuste võimaldaja.

Katkestus pangateenuste ja klientide vahel

Pangandussektor seisab silmitsi mitmete takistustega a sujuv ühendus oma klientidega, millest igaüks esitab ainulaadseid väljakutseid, mis nõuavad traditsiooniliste tegevusraamistike ümberhindamist. 

Panganduseta või madala pangakontoga elanikkond jääb geograafiliste, sotsiaalmajanduslike või regulatiivsete tõkete tõttu finantsteenustest suures osas eraldatuks. Süsteemi katkestused süvendavad seda katkemist veelgi, vähendades usaldust ja usaldusväärsust digitaalsete pangandusplatvormide vastu. 

Küberturvalisuse ohud on suured, tekitades klientides hirmu ja kartust nende isiklike ja finantsandmete turvalisuse pärast. 

Fintechide esilekerkimine on toonud sisse vahetumise kihi, mis nõrgestab pankade ja nende klientide vahetuid suhteid, pakkudes alternatiivseid, sageli kasutajasõbralikumaid ja uuenduslikumaid finantslahendusi.

Huawei sammud vastupidava panganduse suunas

Sellel keerulisel taustal kerkib vastupanuvõime kontseptsioon esile mitte ainult nende väljakutsete eest kaitsmise nurgakivina, vaid ka hüppelauana intelligentsuse ja innovatsiooni võimendamiseks. 

Pangandussektori vastupidavus peab arenema kaugemale traditsioonilisest taastumisele ja stabiilsusele keskendumisest, hõlmama dünaamiliste intelligentsete süsteemide võimaldamist, mis suudavad ennetada muutusi, maandada ennetavalt riske ja pakkuda klientidele isikupärastatud reaalajas teenuseid.

Huawei on olnud selle ümberkujundamise esirinnas, tehes koostööd mõne maailma suurima pangaga Saksamaal, Singapuris, Itaalias, Brasiilias ja Lõuna-Aafrikas ning teenindades üle 3,300 finantskliendi üle maailma. 

Ettevõtte strateegiline keskendumine vastupidava infrastruktuuri loomisele, rakenduste moderniseerimise kiirendamisele, andmepõhiste otsuste tõhustamisele ja äristsenaariumide uuenduste võimaldamisele tähistab olulist hüpet pangandussektori vastupidavuse ümberdefineerimise suunas.

Neli nulli: uus paradigma panganduse vastupanuvõimeks

Inspiratsiooni ammutades Brett Kingi pank 4.0, teeb Huawei ettepaneku paradigma muutmiseks „Bank Four Zeros” suunas – null seisakut, null ootamist, null puudutust ja null usaldust.

 See mudel seab prioriteediks alati sisselülitatud, stabiilsete ja usaldusväärsete teenuste pakkumise, mida toetavad mitmetehnoloogiaalane koostöö ja kaose inseneripõhimõtteid hõlmav „disain ebaõnnestumiseks”. 

Selline raamistik ei taga mitte ainult tegevuse järjepidevust ja turvalisust, vaid hõlbustab ka digitaalset seotust, reaalajas teadmisi ja hüperpersonaliseerimist, määratledes seega uuesti digitaalse panganduse ajastu vastupidavuse olemuse.

Null seisakuid: pidevate pangatoimingute tagamine

Huawei lahendab nullseisaku väljakutse, juurutades täiustatud, multiaktiivse süsteemiarhitektuuri (MAS) lahendusi, nagu hajutatud andmebaas ja pilvepõhine infrastruktuur. 

Huawei MAS-arhitektuur on loodud toetama reaalajas katkematuid pangateenuseid, tagades, et finantsasutused saavad pakkuda oma klientidele ööpäevaringset juurdepääsu pangatoimingutele. 

Seda lähenemisviisi täiendab Huawei GaussDB, järgmise põlvkonna hajutatud andmebaas, mis suurendab pangandussüsteemide vastupidavust ja mastaapsust, minimeerides seeläbi teenuse katkestuste riski ja saavutades kõrge kättesaadavuse, mida tänapäeva pangandus nõuab.

Viimasel kümnendil on GaussDB-d laialdaselt kasutusele võetud mitmes Hiina tipppangas. Tänu oma keskendumisele turvalisusele, kättesaadavusele ja jõudlusele on GaussDB toetanud üle kahe miljardi tipptehingu päevas alates selle käivitamisest 2022. aasta aprillis.

See on maailma suurim pilvepõhise põhiarenduspraktika. Edaspidi on GaussDB ideaalne valik nullseisuaja tagamiseks.

Zero Touch: toimingute automatiseerimine ja sujuvamaks muutmine

Huawei pühendumus nullpuudutusele ilmneb tehisintellekti, masinõppe ja robotprotsesside automatiseerimise (RPA) tehnoloogiate arendamisel. Need tehnoloogiad automatiseerivad rutiinseid pangatoiminguid alates klienditeenindusest kuni vastavuskontrollini, vähendades käsitsi sekkumist ja inimlike vigade võimalust. 

Huawei autonoomset sõiduvõrku on täiustatud 1-3-5-lt 0-1-3-5-le ("0" tähendab "0 inimlikku viga"), aidates finantssektoril nullpuudutusega toiminguid omaks võtta.

Digitaalne kaart kui kriitilise tähtsusega võimalus on aidanud juhtival pangal saavutada 88 protsenti kiiremat tõrkeotsingut, ühe klõpsuga rakenduse muudatuste simulatsiooni ja 50 protsenti kiiremat riskide hindamist. Samuti tagab see 100-protsendilise täpsuse võrgukonfiguratsiooni muutmisel, vähendades samal ajal puuteaega 90 protsenti.

Huawei nullpuutetehnoloogiate kasutuselevõtmisega saavad pangad mitte ainult parandada oma teenuste kvaliteeti, vaid ka suunata oma ressursse ümber innovatsiooni ja strateegiliste kasvualgatuste suunas.

Null usaldust: küberturvalisuse meetmete tõhustamine

Kooskõlas null-usalduse põhimõttega pakub Huawei laiaulatuslikku küberturvalisuse lahenduste komplekti, mis on loodud pankade digitaalse infrastruktuuri ja kliendiandmete kaitsmiseks arenevate ohtude eest.

Huawei on pakkunud tööstusharu esimese mitmekihilise lunavaravastase lahenduse. See kasutab viiruste tuvastamiseks tulemüüre ja salvestusruumi õhupilu, et isoleerida viirused sekunditega, vältides õigeaegselt sissetungi.

Rakendades Huawei usaldusvaba turbemudelit, saavad finantsasutused luua tugeva kaitse küberohtude vastu, tagades oma digitaalsete tehingute terviklikkuse ja konfidentsiaalsuse ning suurendades klientide usaldust.

Null ootamine: reaalajas pangateenuste pakkumine

Et saavutada null ootamist, Huawei võimendab oma teadmisi andmeanalüütikas ja tehisintellektis, mis võimaldab pankadel töödelda tehinguid ja klientide päringuid minimaalse latentsusega.

Huawei Data Intelligence Solution on loodud suurendama pangateenuste kiirust ja tõhusust, tagades klientidega suhtlemiseks ja finantstehingute reaalajas töötlemiseks kiire reageerimisaja.

Integreerides Huawei tipptehnoloogia, saavad pangad oluliselt parandada oma tegevuse efektiivsust ja klientide rahulolu, pakkudes sujuvat ja reageerimisvõimelist panganduskogemust, mis vastab tänapäeva digitarkade tarbijate ootustele.

Vastupidavus kui intelligentse panganduse alustala

Pangandussektor on digitaalse ümberkujunemise suunas liikudes pöördelisel hetkel, seistes silmitsi väljakutsete ja võimaluste kahe jõuga. Kuigi see teekond on keeruline, avab see sektoris uksed suuremale innovatsioonile, intelligentsusele ja juurdepääsetavusele.

Selle ümberkujundamise võtmeks on vastupidavuse mõiste uuesti määratlemine. See võimaldab pankadel väljuda traditsioonilistest tegevuspiiridest, võttes kasutusele uued kasvu- ja klientide kaasamise võimalused. 

Huawei lähenemine vastupidava ja intelligentse pangandusökosüsteemi ülesehitamisele on valdkonnale suunav raamistik, mis aitab pankadel kohaneda ja areneda digitaalses maailmas.

Vastupidavus on pangandussektori edasise arengu jaoks ülioluline. Huawei keskendumine „neljale nullile” – null seisakuaega, null ootamist, null puudutust ja null usaldust – kirjeldab pankadele kõikehõlmavat strateegiat digitaalse ümberkujundamise muutuvate nõudmiste rahuldamiseks.

Huawei täiustatud tehnoloogiaid ja lahendusi võimendades saavad finantsasutused jätkata pidevat tegevust, pakkuda kiirteenuseid, tõhustada protsesse automatiseerimise abil ja tagada tugevad küberturvalisuse meetmed.

Koostöö Huaweiga võimaldab pankadel parandada oma tegevuse tõhusust ja intelligentsust, asetades need hästi konkurentsivõimelisele ja muutuvale finantsmaastikule.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/