Jääb asjakohaseks: liikuge kohe, et tutvuda nende 10 populaarseima panganduse trendiga

Pangad kohanduvad pidevalt muutuva maastikuga alates arenevatest laenutavadest kuni uue konkurentsini ning muutuvate pettusriskide ja vastavusnõueteni. Allpool on 10 megatrendi panganduses:

Rohkem RegTechi kulutusi, et järgida kasvavat regulatiivset kontrolli: Kuna ülemaailmsed finantseeskirjad muutuvad karmimaks, seisavad pangad silmitsi ka suuremate vastavusnõuetega. Seda illustreerib regtechi kasv, mis on

Prognooside jõuda 87.17. aastaks 2028 miljardi dollarini. Nende arenevate eeskirjade tõhus järgimine, eriti sellistes valdkondades nagu rahapesuvastane võitlus (AML) ja Tunne oma klienti (KYC), on endiselt esmatähtis.

AI ja masinõppe kasutamine pettuste tuvastamiseks: Kuna finantspettused ja riskivektorid arenevad pidevalt, muudab reaalajas andmetele juurdepääs ja nende rakendamine uusimatele kaitsemeetmetele täielikult automatiseeritud viisil tehisintellekti (AI) ja masinõppe (ML) kasutusele. pettuste avastamisel ja ärahoidmisel. Tehisintellektiga seotud strateegiate kasutuselevõtmisega saavad pangad minna üle traditsioonilistelt poliitikapõhistelt lähenemisviisidelt sellistele, mis kasutavad ennustavaid, seletatavaid ja skaleeritavaid ML-algoritme, et oluliselt parandada pettuseotsuste tegemise kiirust ja täpsust.

Laenamise kuju muutev maastik: Laenuturul toimuvad pidevad muutused ning pidevalt tekivad uut tüüpi finantsteenused, nagu pangandus kui teenus (BaaS) ja võrdõiguslaenuplatvormid (P2P), mis koguvad jätkuvalt haaret. Per Teadlikkus, kasvab ülemaailmne P2P-laenuturu maht 800. aastaks üle 2030 miljardi dollari ja CAGR on 29.1%. 

Digitaalne pangandus muutub peavooluks: Digipangandus ei ole enam luksus, vaid vajadus ja konkurentsis püsimiseks hädavajalik. Ühe järgi
õppima, peab üle 90% tarbijatest digipanka pangavalikul oluliseks teguriks. Digipanganduse peamised eelised on mugavus, madalamad tasud ning lihtsus juurdepääs ja kasutamine.

Sisselülitusprotsessid saavad digitaalse kapitaalremondi: Aastakümneid on pangainvesteeringute põhirõhk olnud klientide hankimisel ja kaasamisel. Vastavalt

Juniper Research, eeldatakse, et pangad suurendavad oma liitumiskulutusi 7.4 miljardilt dollarilt 2023. aastal 9.9 miljardile dollarile 2028. aastal; mis tähendab 34% kasvu. Uuringus leiti ka, et tehisintellekti rakendamine identiteedi kontrollimisel vähendab eeldatavasti keskmist aega, mis kulub digitaalsele sisenemiskontrollile 11. aasta üle 2023 minutilt 8. aastal alla 2028 minutile.
Konkurentsis püsimiseks on ülioluline klientide ja kaupmeeste liitumisprotsesside sujuvamaks muutmine ning mitte ainult AI, vaid ka muude arenenud tehnoloogiate (nt biomeetriline kinnitamine) integreerimine võib oluliselt lühendada liitumisaega ja vähendada kliendikogemuse hõõrdumist.

Andmepõhised otsused ja hüperisikupärastamine: Isikupärastatud pangateenused on muutumas peamiseks eristajaks. Vastavalt a

õppima McKinsey & Company andmetel saavad pangad, kes kasutavad edukalt kliendianalüütikat kliendikogemuse parandamiseks, tõsta oma kliendirahulolu skoori 20% ja tulusid 15%. Pangad kasutavad täiustatud andmeanalüütikat ja laiemat valikut krediidiotsustesse integreeritud andmeallikaid, et võimaldada täpsemat riskide hindamist ja öelda "jah" rohkematele klientidele enesekindlalt. 

Jätkusuutlikud ja eetilised pangandustavad: Jätkusuutlikkus ja eetilised tavad mõjutavad üha enam tarbijate valikuid ning rohelist poliitikat ja läbipaistvat tegevust rakendavad pangad võidavad tõenäoliselt klientide usaldust ja lojaalsust. Hiljutine

uuring näitas, et 24% Euroopa tarbijatest vahetab tõenäoliselt panka keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimispoliitika (ESG) alusel ning 61% Ühendkuningriigi tarbijatest soovib, et nende pank teeks positiivse sotsiaalse ja keskkonnamõju osas rohkem. Pangajuhid panevad tähele, et 73% pankadest kavatseb järgmise viie aasta jooksul pakkuda jätkusuutlikumaid võimalusi klientide nõudluse rahuldamiseks.

Järgmise põlvkonna kogumisstrateegiad: Arvestades praegust majandusliku ebakindluse ajastut, on tõhusad kogumisstrateegiad üliolulised. Empaatilise ja kliendikeskse lähenemise kasutamine kogudes võib parandada taastumismäära ja kliendisuhteid ning tervikliku riskiotsuslahenduse kasutamine võib aidata pankadel tuvastada parimad ravistrateegiad ja tõhusaimad suhtluskanalid. See võib aidata ka pankade eelkogumisstrateegiat, kuna sisseehitatud luureandmed võimaldavad finantsasutustel olla ennetavad potentsiaalsete maksejõuetuse prognoosimisel ja kahjude minimeerimisel.

Tehnoloogiast juhitud uute konkurentide esilekerkimine: Pangandussektor on tunnistajaks ebatraditsiooniliste osalejate (nt finantstehnoloogiad ja tehnoloogiahiiglased) jätkuvale kasvule, kes juhivad uusi digitaalseid finantslahendusi, nagu manustatud rahandus ja neopangad. Traditsioonilised pangad peavad sellel areneval turul konkurentsis püsimiseks pidevalt uuendusi tegema (ja leidma leidlikumaid partnerlussuhteid).

Ostke kohe, maksa hiljem (BNPL) jätkuv tõus:  Kuigi BNPL on oma lihtsuse ja mugavuse tõttu laialt populaarne, on see ka võimalus avada võimalusi vähe teenindatud turusegmentides. Pankadel on nüüd võimalus. Üks

aru näitas, et 43% tarbijatest oleks huvitatud pigem oma pankade kui fintechide pakutavate BNPL-pakettide kasutamisest. Pangad, kes suudavad integreerida BNPL-i olemasolevatesse pangateenustesse, võivad aidata tagada klientidele terviklikuma (ja konkurentsivõimelisema) finantslahenduse ning võimaldada tungimist laiemasse kliendibaasi.  

2024. aasta võib olla pöördeline aasta pangandussektorile – ja finantsteenuste sektorile tervikuna –, kus muutuste omaksvõtmine ja uuenduslikud riskijuhtimisstrateegiad on olulised, et püsida asjakohasena ja edukana. Nende megatrendide mõistmine ja praeguste väljakutsetega kohanemine on pankade jaoks sellel dünaamilisel maastikul edu saavutamiseks ülioluline. 

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs