Krüptovaluutaprotokolli sanktsioneerimine: mida see Web3 jaoks tähendab?

Millised on OFACi sanktsioonid?

OFAC haldab kaubandus- ja majandussanktsioone riikide ja isikute (nii füüsiliste kui ka juriidiliste) suhtes, kes on seotud tegevustega, mis ohustavad USA julgeolekut või finantsstabiilsust – nagu terrorism, narkokaubandus ja rahapesu.

Üks selle peamisi tööriistu on Spetsiaalselt määratud kodanike ja blokeeritud isikute nimekiri (SDN): selle sanktsioneeritud füüsiliste ja juriidiliste isikute loend. Karistustega isikutel on USA jurisdiktsiooni all olevad varad külmutatud ja USA isikutel on üldiselt keelatud sanktsioneeritud isikutega suhelda. USA finantssüsteemist sanktsioneeritud isikute müüriga tõrjumisel muutub sellistel isikutel rahvusvahelise äri tegemine väga raskeks, eriti USD-des tehingute tegemisel. See ei ole OFAC-i esimene krüptoruumi pintsel, kuna see on varem sanktsioneerinud krüptoettevõtteid või tsentraliseeritud üksuste kontrollitavaid protokolle. Hiljutine samm on aga esimene kord, kui mitte-individuaalsele või mitteüksusele on sanktsioneeritud, luues ebaselge pretsedendi avatud lähtekoodiga protokollidele, mis on sisuliselt koodi-/tarkvaratükid või mingil eesmärgil kasutatud tehnoloogilised tööriistad.

OFAC-i sanktsioonide mõju seisneb selles, et igaüks/ükskõik milline rahakott (loe USA isikud ja ettevõtted ning kaudselt ka teiste riikide kodanikud ja institutsioonid, kellel on USA isikute või ettevõtetega suhe), kes suhtleb sanktsioneeritud üksuse/protokolli ja mainitud Ethereumiga. aadressid oleksid USA seaduste kohaselt rangelt vastutavad. Alates OFAC-i väljakuulutamisest on ökosüsteemi sidusrühmad olnud eriarvamusel sanktsioonide asjakohasuse ja teostatavuse osas.

Kuidas otsus Web3 kujundab?

OFAC-i sanktsioonide teadaanne rõhutab vajadust, et Web3 ökosüsteem keskenduks ühiselt ennetavate ja ravivate lahenduste väljatöötamisele. Pilt: Ketianalüüs

Mitme suuremahulise häkkimise ja ärakasutamise valguses, eriti seal, kus vahendite valgendamiseks on kasutatud krüptosegisteid, rõhutatakse ülalmainitud OFAC-i sanktsioonide teates vajadust, et Web3 ökosüsteem keskenduks ühiselt ennetavate ja ravivate lahenduste väljatöötamisele, s.t halbade osalejate ärahoidmisele. tehnoloogia väärkasutamise ja karistuste kehtestamise eest, kui tuvastatakse sellised halvad tegijad/tegevused. Teisalt tähistavad sanktsioonid esimest korda mitteisiku/avatud lähtekoodiga tarkvara (mitte füüsilise või juriidilise isiku) lisamist SDN-i, tekitades küsimusi meetme proportsionaalsuse kohta.

Kuidas vastavad lubadeta protokollid vastavusnõuetele?

Sanktsioonide järgimise nõuetega silmitsi seistes kasutavad detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) protokollid sageli plokiahela kohtuekspertiisi ja analüütilisi tööriistu, et blokeerida sanktsioneeritud üksuse/aadressidega suhtlenud aadressid, et nad ei saaks kasutada protokollide esiotsa veebirakendusi. Kuigi selline toiming takistab musta nimekirja kantud aadressi seostumist esiotsa kasutajaliidese või rakendusega, mida kasutatakse protokolli nutika lepinguga suhtlemiseks, võivad tehnikatundlikud isikud (nt häkkerid) kasutada nutiseadmele otse juurdepääsuks helistamisfunktsiooni. lepingu sõlmimine ja esiotsa rakendusest möödahiilimine, sealhulgas selle musta nimekirja lisamise meetmed. Seega saavad musta nimekirja kantud aadressid jätkata selliste protokollide kasutamist isegi siis, kui need on rakenduse tasemel musta nimekirja kantud. Kuid musta nimekirja lisamine takistab tavalistel mittetehnilistel kasutajatel protokolliga suhelda, kui sellised kasutajad on tolmunud sanktsioneeritud vahenditega.

Ehkki mitte nii levinud, võivad mõned lubadeta protokollid lisada musta nimekirja funktsiooni – mitte rakenduse tasemel, vaid otse oma nutikatesse lepingutesse. See võimaldab teatud sanktsioneeritud aadresse blokeerida nutika lepingu tasemel, lisades seega tsentraliseerimise elemendid muidu lubadeta ökosüsteemi.

Sellisena kipub detsentraliseeritud lubadeta protokolli sanktsioneerimine, kuigi see ei taga selle kadumist, muutma protokolli tavakasutajale kättesaamatuks ja vähendab selle võrguefekte, kuna erinevad osalejad püüavad eeskirju järgida.

Kas otsusel võivad olla soovimatud tagajärjed?

Kuigi sanktsioonid on mõeldud kosmose halbade osalejate sihikule, võivad need avaldada kaasmõju neile, kes soovivad uuendusi teha ja luua paremat ja/või detsentraliseeritumat ökosüsteemi. Sanktsioonid ja nende jõustamismehhanismide ebaselgus võivad suurendada olemasolevaid raskusi, millega Web3 ettevõtted ja muud krüptovaluutaga seotud üksused seisavad silmitsi fiati pangandussüsteemi kaudu sisse- ja väljalülitusteenustele juurdepääsul.

Kuna sanktsioonid sõltuvad pankade ja muude finantsasutuste ennetavast jõustamisest, võivad sellised üksused olla ettevaatlikud ja olla oma vastavusmeetmetega liiga piiravad.

Sõltuvalt konkreetsetest asjaoludest võivad nõuetele mittevastavad asutused olla blokeeritud osalemast ülemaailmses finantssüsteemis. Sellisena võib see kaasa tuua uute Web3 kasutajate sulgemise ja olemasolevate platvormi kaotamise. Oma äri tundmise nõuded Web3 ettevõtetele võivad muutuda karmimaks, mis muudab selliste ettevõtete juurdepääsu fiat-pangandusele raskemaks.

Arendaja vastutuse küsimused on esile tõstnud ka hiljutised sanktsioonid, kusjuures avatud lähtekoodiga projektidesse panustanud üksikud osalejad on potentsiaalselt vastutavad nende loodud loata protokollidega seotud kuritegude hõlbustamise eest. Selles kontekstis muutub juriidilise isiku õigusteta Web3 ettevõtete jaoks üha olulisemaks kaaluda riski minimeerimiseks juriidilisi lahendusi, millest üks võib olla juriidilise ümbrise kasutuselevõtt ehk teisisõnu juriidilise isikuna asutamine. See, lisaks muudele hüvedele, kaitseks liikmeid/töötajaid enamikul juhtudel isikliku vastutuse eest, kandes vastutuse üle juriidilisele isikule.