Virtuaalvarasid ja virtuaalvara teenusepakkujaid käsitlevate FATF-i muudetud standardite teine ​​12-kuuline ülevaade

5. juulil 2021 lõpetas finantstegevuse töörühm (FATF) oma virtuaalsete varade ja virtuaalvarateenuste pakkujate muudetud standardite rakendamise teise 12-kuulise ülevaate. Selles ülevaates vaadeldakse, kuidas jurisdiktsioonid ja erasektor on rakendanud muudetud standardeid alates FATF-i esimesest 12-kuulisest läbivaatamisest.

FATF-i esimeses 12-kuulises ülevaatearuandes leiti, et üldiselt on nii avalik kui ka erasektor FATF-i muudetud standardite rakendamisel edusamme teinud, kuid muudetud FATF-i standardite ülemaailmseks tõhusaks rakendamiseks on veel palju tööd teha. Seetõttu keskendub see teine ​​12-kuuline ülevaade FATF-i standardite jätkuvale rakendamisele.

Kuigi teine ​​12-kuuline ülevaade näitab, et muudetud FATF-i standardite rakendamisel on tehtud edusamme, puudub paljudel jurisdiktsioonidel pärast kahte aastat ikka veel VASP-de põhilist reguleerivat raamistikku. FATF hõlmab rohkem kui 200 riiki ja jurisdiktsiooni, kuid vähem kui pooled (45%) 128 aruandvast jurisdiktsioonist teatasid, et nad on VASP-de lubamiseks või keelamiseks vastu võtnud vajalikud seadused/määrused.

Nende jurisdiktsioonide arv, kus VASP-de rahapesu ja terrorismi rahastamise režiim tegelikult toimib, on veelgi väiksem. Enamik jurisdiktsioone ja enamik VASP-e ei järgi reisireeglit, vaid 10 jurisdiktsiooni on teatanud, et nad on rakendanud ja jõustavad reisireegli nõuded VASP-de jaoks.

Eeldatakse, et enamik jurisdiktsioone, kes selles aruandes FATF-ile vastust ei andnud, on FATF-i muudetud standardite rakendamisel saavutanud veelgi vähem edu.

FATF-i reisireeglid on kesksel kohal

Reisireeglid on VASP-ide vastavuse osas muudetud FATF-i standarditele kõige enam keskendunud. Kuid ainult 10 jurisdiktsiooni teatasid, et nad jõustavad aktiivselt VASP-de reisireeglite nõudeid. Veel 14 jurisdiktsiooni teatasid, et nad on kehtestanud reisireeglid, kuid ei ole veel nõudeid jõustanud. Ükski jurisdiktsioon ei teatanud neist midagi VASPMis on virtuaalvara teenusepakkuja (VASP)? Virtuaalne A… rohkem mis järgis täielikult kõiki reisireegli elemente.

Saadaval on mitmesugused tehnoloogiad ja tööriistad, mis võimaldavad VASP-del reisireeglit järgida, kuid FATF-i aruande kohaselt on reisireegli järgimine endiselt keeruline, kuna "seda toetav ühtne tehnoloogia puudub".

Alates FATF-i esimesest 12-kuulisest ülevaatest on Travel Rule'i tehnoloogia arendamisel tehtud märkimisväärseid edusamme. Mitmed standardid ja protokollid, näiteks reisireeglite teabe jagamise arhitektuur (TRISA). CipherTrace Traveller, saab reisireeglite andmete vahetamiseks turvaliselt tuvastada ka VASP-e.

Reisireeglite ülemaailmse rakendamise puudumine on peamiseks takistuseks tõhusale ülemaailmsele rahapesu ja terrorismi rahastamise leevendamisele ning õõnestab FATF-i muudetud standardite tõhusust ja mõju. Selleks on FATF märkinud, et üks tema peamisi järgmiseid samme on reisireegli rakendamise kiirendamine kogu maailmas.

Kuidas jurisdiktsioonid on FATF-i muudetud standardeid rakendanud

Aruandes leitakse, et paljud jurisdiktsioonid on jätkanud edusamme FATF-i muudetud standardite rakendamisel. 128 aruandvast jurisdiktsioonist, mis vastasid FATF-i küsimustikule – kolm korda rohkem kui esimesele 12-kuulisele läbivaatamisele vastanud –, 52 jurisdiktsiooni väitsid, et praegu reguleerivad VASP-e, 6 jurisdiktsiooni keelavad VASP-ide toimimise ja ülejäänud 70 jurisdiktsiooni ei ole seda veel teinud. rakendasid muudetud standardeid oma siseriiklikus õiguses. Need lüngad rakendamisel tähendavad, et veel ei ole ülemaailmset korda, mis takistaks virtuaalsete varade ja VASP-ide väärkasutamist rahapesuks või terrorismi rahastamiseks.

Viimase 12-kuulise ülevaate käigus teatasid 32 jurisdiktsioonist, et neil on virtuaalvara teenusepakkujatele kehtivad eeskirjad, 13 jurisdiktsioonis teatasid, et eeskirjad on väljatöötamisel, ja 5 jurisdiktsiooni viitasid VASP-ide keelamisele või võimalikule lähituleviku keelustamisele. Praegu VASP-e reguleerivate jurisdiktsioonide suurenemine viitab märkimisväärsele edusammule, kuid ülemaailmsel rakendamisel on endiselt väga suuri puudujääke, millega tuleb tegeleda.

Ainult 35 jurisdiktsioonist 58 jurisdiktsioonist, mis väitsid, et reguleerivad või keelavad praegu VASP-sid, teatasid, et nende režiim on praegu toimiv.

Jurisdiktsioonide puhul, mis ei ole veel VASP-sid keelanud või reguleerinud, teatas 26 jurisdiktsiooni, et nad on VASP-de reguleerimiseks või keelamiseks vajalikke õigusakte vastu võtmas;

12 jurisdiktsiooni teatasid, et nad olid juba otsustanud, millise lähenemisviisi nad kavatsevad VASP-de suhtes kasutada, kuid ei olnud veel alustanud vajalikku seadusandlikku/regulatiivset protsessi; ja 32 jurisdiktsiooni teatasid, et nad ei ole veel otsustanud, millist lähenemist VASP-de puhul kasutada.

52 jurisdiktsioonist, mis teatasid, et nad on kehtestanud VASP-e lubavad regulatiivsed režiimid, teatas ainult 36 jurisdiktsioonist, et nad on alustanud VASP-de litsentsimist ja registreerimist. Ainult 32 teatatud jurisdiktsiooni on oma režiimi laiendanud VASP-idele, mis on asutatud välismaal, kuid pakuvad tooteid/teenuseid nende jurisdiktsioonis asuvatele klientidele. Kokku on need jurisdiktsioonid teatanud, et nad on seni litsentsinud või registreerinud 2,374 VASP-i – rohkem kui kaks korda rohkem kui registreeritud/litsentsitud VASP-ide arv, mis registreeriti esimese 12-kuulise ülevaate käigus.

Mittevastavus FATF-i standarditele

FATF arvutab FATF-i standardite rakendamise osalevate jurisdiktsioonide enesehindamise kaudu ega ole ametlik hinnang FATF-i standarditele vastavuse taseme kohta. Hinnates jurisdiktsioone vastastikuse hindamise ja järelkontrolli aruande (MER/FUR) protsessi kaudu, leidis FATF, et ükski avaldatud aruannetega jurisdiktsioon ei ole saanud nõuetele vastavat (C) reitingut. Enamik jurisdiktsioone on saanud osaliselt nõuetele vastava (PC) või kõrgema reitingu. Kahel jurisdiktsioonil on nõuetele mittevastav (NC) reiting.

FATF-i sõnul näib nõuete täitmise peamiseks takistuseks jurisdiktsioonide tegevusetus. Kolmandik jurisdiktsioonidest, kus FUR-id/MER-id hindavad 15. soovitust, ei ole nõuete rakendamiseks võtnud meetmeid või võtnud neid meetmeid minimaalselt. Ülejäänud kaks kolmandikku jurisdiktsioonidest on võtnud meetmeid, kuid ei ole nõudeid täielikult rakendanud, näiteks jätnud välja reisireeglid.

Kahtlaste tehingute aruandlus (STR) / kahtlaste tegevuste aruandlus (SAR) ja VASP-id

FATF-i aruandes esitati 36 jurisdiktsiooni Kahtlase tehingu aruanne (STR)Kahtlase tehingu aruanne (STR) on dokument, mis lõpetab… rohkem andmed VASP-idest. Nende 36 jurisdiktsiooni kohaselt olid VASP-d aastatel 146,704–2019 esitanud 2020 2020 STR-i. Mõned jurisdiktsioonid märkisid, et 146,704. aastal olid nad märganud STR-de arvu suurenemist, kuna turule tuli rohkem VASP-e, sektoris kasvasid teadmised rahapesust/CFT-st ja arenesid VASP-d. nende aruandlussüsteemid. Teatatud 55,118 2019 STR-st 91,586 2020 olid pärit XNUMX. aastast ja XNUMX XNUMX XNUMX. aastast.

Peer-to-Peer tehingute turumõõdikud

FATF kogus andmeid mitmelt blockchainPlokiahel – bitcoini ja muu tehnoloogia aluseks olev tehnoloogia… rohkem analüüsiettevõtted, sealhulgas CipherTrace, näitavad, et ebaseaduslike tehingute osakaal on peer-to-peer tehingute puhul suurem kui VASP-idega tehingutes. Erinevate plokiahela analüütiliste ettevõtete esitatud andmetes esines olulisi erinevusi, mistõttu FATF ei saanud täpselt hinnata peer-to-peer sektori suurust ja sellega seotud rahapesu ja rahalise rahastamise riski. Seetõttu ei leia aruanne selgeid tõendeid nihke kohta peer-to-peer tehingute suunas.

Plokiahela analüütikaettevõtete tulemuste ebaühtlus viitab ebajärjekindlatele määratlustele, topeltloendusele ja andmete kvaliteedi probleemidele.

FATF-i järgmised sammud krüpto AML-i/CFT-i järgimiseks

Kõik jurisdiktsioonid peavad võimalikult kiiresti rakendama FATF-i muudetud standardid, sealhulgas reisireeglite nõuded. FATF võtab virtuaalsetele varadele ja VASP-dele keskendudes ellu järgmised meetmed. Teise 12-kuulise ülevaate kohaselt on FATF-i järgmised sammud järgmised:

• kiirendada reisireegli rakendamist;
• 2021. aasta novembriks viimistletakse FATF-i läbivaadatud juhised virtuaalsete varade ja VASP-ide kohta; ja
• jälgima virtuaalsete varade ja VASP-i sektorit, kuid mitte praegu FATF-i standardeid täiendavalt läbi vaatama (välja arvatud massihävitusrelvade leviku rahastamist puudutava tehnilise muudatuse tegemiseks).

FATF-i täielikku aruannet saab vaadata siit: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Allikas: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/