SupraFini lähenemine krüptovaluutareitingutele

Taasavaldanud Platon

järgijaid: 0

Liliana Reasor

2023. aasta Finovate sügisel New Yorgis asutaja Liliana Reasor SupraFin, arutas ettevõtte lähenemist krüptovaluutade reitingutele. 20-aastase kogemusega asutustes nagu JP Morgan, Deutsche Bank ja Moody's Analytics on Reasoril märkimisväärne taust krüpto-, riskijuhtimise ja investeerimispanganduse vallas. Ta rõhutas kõikehõlmavate riskitööriistade kasvavat tähtsust keeruka krüptosektori mõistmisel.

FinTech Rising (FTR): „Ma ei teadnud sündmusest tegelikult, mida teie ettevõte tegi, kuid kui ma kuulasin teie demo ja nägin, et hindasite krüptovaluutasid, näiteks võlakirjade reitinguid, tundus see mulle väga huvitav. Kuidas sattusite selle äriosa juurde?"

Liliana Reasor: „Hakkasin esmalt digitaalsete varade ja krüptovaluutadega tegelema, kuna kauplesin Deutsche Bankis keeruliste struktureeritud toodete ja krediidiriski vahetustehingutega nende vastu ning rahaliste väärtpaberitega. Kauplesin terve päeva. Siis kasutasin nende väärtpaberite nõuetekohaseks hindamiseks palju riski- ja hindamistarkvaralahendusi ning tuginesin suuresti krediidireitingute struktuuriuuringutele ja andmetele. Pärast seda töötasin Moody's Analyticsi ja Morgan Stanley riskiportfelli analüüsi grupis.

Oma riskianalüütika taustaga nägin krüptovaluutade turul tühimikku. Puudus lahendus, mis aitaks inimestel krüptovaluutasid mõista. See pani mind mõtlema hinnangute või riskiskooride vajalikkuse üle. Neid andmeid müügiks pakkudes võib see aidata teistel krüptovaluutadest aru saada sarnaselt Moody's ja S&P võlakirjade puhul. Standardite ja analüüsi puudumine selles ruumis oli silmatorkav.

FTR: "Ma polnud varem krüptovaluutade reitingusüsteemiga kokku puutunud."

Reasor: "See on hädavajalik. Kui ma 2018. aastal alustasin, soovitas üks mu nõustaja alustada reitingutest. Ma polnud kindel, kas turg on valmis. Kuid sündmused, nagu see, mis juhtus Terra/Luna/UST-ga, rõhutasid sellise süsteemi vajadust. Eriti kuna meie krüptoreitingud/riskiskoorid ennustasid Terra/Luna/UST ökosüsteemi kokkuvarisemist. Silmapaistvate krüptovaluutade, nagu Bitcoin ja Ethereum, puhul täheldatud äärmuslik volatiilsus rõhutab seda vajadust veelgi. On ilmne, et turul on nõudlus täpsete reitingute järele.

FTR: "Ma olen rääkinud mõne krüptokauplejaga. Nad kauplevad hindade volatiilsuse alusel. Nad saavad raha teenida mõlemal viisil, kuid nende fookus on väga lühiajaline.

Reasor: "Jah, aga kui on mingi fundamentaalne probleem ja krüptovaluuta hind hakkab kokku kukkuma, võivad nad turu kiire liikumise tõttu olenevalt oma kokkupuutest kõigest ilma jääda. Kogenud ja kogenud kauplejad võtavad ilmselt arvesse ka olulisi tegureid.

Krüptotööstuse uustulnukad ei saa aga kõike kiiresti selgeks õppida. Nad vajavad tööriistu ja põhjalikult uuritud teavet. Ilma selliste ressurssideta muutub krüptovaluutade ostmine, müümine või mõistmine peaaegu võimatuks.

FTR: "Muude rühmade hulgas on ülemaailmne digitaalsete varade ja krüptovaluutade assotsiatsioon, mille eesmärk on harida finantsspetsialiste ja nõustajaid krüptoteemadel."

Reasor: "Nad oleksid minu täiuslik kliendibaas. Finantsnõustajad."

FTR: "Tõenäoliselt saavad paljud finantsnõustajad oma klientidelt küsimusi krüptosse investeerimise kohta. Teie teenus näib selleks sobivat."

Reasor: "Pakume krüptoriskide uuringuid ja krüptoriskide skoore/reitingut, mida saab kasutada krüptoportfellide loomiseks ja tagasitestimiseks. Finantsnõustajad saaksid meie krüptoriskide uuringust palju kasu. Samuti saavad nad kasutada riskipositsioonide andmeid portfellide loomiseks.

FTR: "Niisiis, kas teil on portfellide analüüsimiseks tööriistu?"

Reasor: „Jah, me anname iga krüptovaluuta jaoks riskiskoorid/reitingud ja pakume ka iga krüptovaluutat mõjutavate riskitegurite riskiskoore. Meil on ka krediidiühistute ja pankade jaoks krüpto-wealthtech rakendus. Partnerlus nendega võimaldab integreerida meie krüptoportfelli soovitustööriistad API kaudu. See pakub laiaulatuslikku krüptovaluutade riskianalüüsi, kus kliendid saavad osta krüptoportfelli ühe nupuvajutusega ja lähtudes nende riskieelistusest ning on rakenduse kaudu saadaval.

FTR: "Kas mõni pank või krediidiühistu on huvi tundnud?"

Reasor: „Oleme teinud koostööd suure fintech-ettevõttega Q2, mis teeb koostööd 450 finantsasutusega. Nad on välja töötanud fintech-rakendusi paljude krediidiühistute ja pankade jaoks ning teevad koostööd fintechidega, et pakkuda lahendusi ja me oleme nende turul saadaval.

FTR: "Pankadele individuaalselt lähenemine oleks keeruline."

Reasor: “Panga haaval käimine on teostatav, kuid see eeldaks suuremat meeskonda. Oleme praegu 10-liikmeline meeskond, kes keskendub tootearendusele, kuid kasvades saame seda teha.

FTR: „Kuidas te tulu teenite? Reitingute või uuringute põhjal?”

Reasor: “Pakume kolme põhitoodet. Krüptoriski skooride ja riskiuuringute eest võtame kuutasu, mille hinnakujundus põhineb grupi suurusel. Pankade ja krediidiühistute jaoks kohandatud Wealthtech-rakenduse jaoks valime kuutasu ja tulude jagamise mudeli kombinatsiooni.

FTR: "Krüptoruumis on palju teavet vabalt saadaval."

Reasor: "Tasuta teave on tavaliselt seda väärt, kui selle eest maksite. Meie lahendused on suunatud finantsasutustele, fondidele, silmapaistvatele fintech-ettevõtetele ja krüptoettevõtetele, kes eelistavad usaldusväärseid andmeid ja teavet. Ühendkuningriigi tulevased määrused kontrollivad tõenäoliselt krüptovaluutade kohta eksitava tasuta teabe levitamist. Ettevõtted vastutavad oma nõuete eest."

FTR: "Traditsioonilised finantsinvesteeringute materjalid on mõjuvatel põhjustel rangelt reguleeritud."

Reasor: "Absoluutselt. Vajame krüptorahade jaoks spetsiaalseid regulatsioone nende ainulaadse olemuse ja standardite puudumise tõttu. Ühendkuningriik tegeleb aktiivselt uurimistööga, et leida tasakaal innovatsiooni edendamise ja tarbijakaitse tagamise vahel.

FTR: "On riskantne mitte midagi ette võtta või olemasolevaid eeskirju pimesi rakendada. Krüptovaluutad toimivad traditsioonilistest varadest erinevalt.

Reasor: "Täpselt. USA peaks kaaluma asjakohaste eeskirjade kehtestamist, võimalusel isereguleeruvate organisatsioonide kaudu, ja lõpuks peaksid nad tasuma krüptovaluutadele kolmandatelt osapooltelt hinnanguid, millel on krüptoriskiga seotud oskusteave ja millised peaksid olema uued reguleeritud üksused, mis suudavad tõestada, et nad mõistavad, kuidas krüptoriski hinnata.