Kolm sammu täpse vastavushindamise tagamiseks

Nõuetele vastavuse säilitamine tänapäeva finantsmaastikul pole lihtne.

Iga töötajate, klientide ja kaubanduspartnerite vahel jagatud kõne, sõnum, suhtlus ja teabejupp tuleb jäädvustada, salvestada ja jälgida, et tõestada vastavust. Reguleerivate asutuste arvates on iga finantsasutus potentsiaalselt süüdi rikkumistes,
kuni süütuse tõestamiseni.

Lisaks oleme näinud regulatsioonide, nagu digitaalse töökindluse seadus (DORA) tekkimist, mis näitavad, et reguleerivate asutuste nõudmised kasvavad ja karmivad.[I].
See paneb paljud finantsasutused mõtlema, kas nende vastavuse staatus on muutunud.

Niisiis, kuidas saavad nad tagada oma nõuetele vastavuse, kui väravapostid liiguvad?

Riskide tuvastamine ja jälgimine, enne kui on liiga hilja

Vastus peitub pidevas vahelehtede hoidmises.

Seda tehes on riskianalüüs ülioluline. See ei ole lihtsalt kast, kuhu märgistada; see on ettevõtte maine, finantsstabiilsuse, klientide usalduse ja kõigi juriidiliste aruandlusnõuete täitmise alustala. Sisuliselt riskianalüüs
on ettevõtte tervisekontroll, mis tuvastab vaevused ja kinnitab, kas kahjude vältimiseks on rakendatud piisavalt ettevaatusabinõusid.

Nende hinnangute eiramise tõsiduse tõi terava tähelepanu alla FCA, mis trahvis Guaranty Trust Bankile (GTB) 7.6 miljonit naela rahapesuvastaste (AML) süsteemide ja kontrollide tõrgete eest, vaatamata sise- ja välisaruannetele. Pank seda ei teinud
jälgida ärisuhteid ja klientide tehinguid, et need vastaksid FCA standarditele. Samuti jättis ta hindamata või dokumenteerimata oma klientidest tulenevaid riske[ii].

Kuigi tehnoloogia ja automatiseerimine võivad aidata, on riskihindamine juhtimisprobleem, mis nõuab olulist tähelepanu detailidele. Praegusel kujul püüab enamik finantsasutusi jääda tähelepanelikuks, kontrollides oma riskihinnangute õigsust
kvartaliülevaadete kaudu. Kuid tormilisel finantsmaastikul sellest ei piisa.

Ehitusplokid: kolm sammu tagamaks, et vastavust hinnatakse täpselt

Finantsasutused peavad uuesti kinnitama, et nende riskihinnangud vastavad eesmärgile, vaadates uuesti läbi kolm põhietappi. Need hõlmavad järgmist:

1. 1.      Nõuetele vastavuse mõistmine on meeskonnasport

Esiteks peavad finantsasutused tagama, et kõik riskianalüüsi protsessis osalejad, mis sageli hõlmavad paljusid sidusrühmi, mõistaksid seda tõesti. IT, vastavusmeeskonnad ja laiem äri räägivad sageli eri keeli, nii et institutsioonid
peaks kasutama seda hinnangut võimalusena seda lõhet ületada. Seda tehes saab seda muuta tagamaks, et see tegeleb riskidega, mis puudutavad tõeliselt kogu organisatsiooni.

Selles etapis võivad mõned organisatsioonid kasutada tehisintellekti ka äririskide tuvastamiseks ja mõistmiseks, eriti kui nad hakkavad oma andmeallikaid integreerima. Seda tüüpi kasutuselevõtt, eriti rangelt reguleeritud tööstusharudes, jääb siiski piiratud.
Tegelikult kasutab ainult 17% küsitletud Ühendkuningriigi finantsasutustest praegu oma auditi- ja vastavusprotsessides tehisintellekti[iii].

Selle põhjuseks on asjaolu, et organisatsioonid peavad esitama tõendusmaterjali, et toetada otsuste langetamist, mis peab vastu auditeerimisele. Seetõttu peavad organisatsioonid, kes soovivad kasutada tehisintellekti vastavuse kontrollpunktides, tagama, et nad valivad süsteemid, mis suudavad selgelt selgitada, miks nad seda teevad.
mida nad teevad.

1. 2.      Mänguraamatu õppimine

Kui riskid on tõstetud, peavad asutused teadma, et kõik töötajad, olenemata rollist või auastmest, järgivad koostatud mänguraamatut. See on selge ja üksmeelne leevendusplaan. See on natuke nagu veendumine, et kõik teie mängijad teavad neid
positsioon väljakul ja sellele järgnevad kohustused mängus.

Nende kvartaliülevaadete ajal on oluline meeles pidada, et kõik ei puuduta tehnoloogiat. Selle asemel peaksid finantsasutused hoiduma "säravate asjade" võlust. Strateegia peaks olema sama ainulaadne kui asutus, mida see kaitseb ja millele keskenduda
põhitõdesid ja kohandatud selle konkreetsetele riskidele.

1. 3.      Mängimise korrapärane ülevaatamine

Lõpuks tuleb nendesse ülevaatuse kontrollpunktidesse lisada regulaarsed skaneeringud. See tagab, et institutsioonide teadlikkus vastavusest peegeldab selle muutuvat olemust. Lõppude lõpuks on peaaegu võimatu mängu võita, kui te ei märka reeglit
muutunud.

Selles etapis saab tehisintellekt toetada organisatsioonile kuuluvate eeskirjade uurimist ja nõuannete jagamist nende järgimise kohta. Näiteks kasutavad mitmed suured pangad tehisintellekti, et mõista nende erinevatele jurisdiktsioonidele vastavaid eeskirju
sisse tegutsema.

Vastavuskarika võitmine

Pole üllatav, et reguleeritavad väravapostid ei lakka liikumast. Seetõttu peavad finantsasutused muretsemise asemel tegutsema, rakendades igakuiseid vastavuskontrolle, mis testivad olemasolevate riskihinnangute kehtivust.

Need ülevaated võimaldavad asutustel hoida oma hinnanguid valguse käes ja kontrollida auke. Seda tehes saavad nad pidevalt tuvastada iga organisatsiooni liikmega seotud riske, millele saab seejärel plaanis eraldada tervendamisruumi.

Lõpuks, regulatiivse maastiku skannimine nendesse kontrollpunktidesse aitab institutsioone kohandada riskianalüüse, et need vastaksid silmapiiril eesseisvatele nõuetele vastavuse muutustele.

Põhimõtteliselt ei ole tänapäeva pidevalt areneval finantsmaastikul nõuetele vastavuse säilitamine nõrkade südamega inimestele. Ometi pakuvad need kolm sammu vastumürki nõuetele vastavuse probleemile. Need tagavad, et finantsasutused saavad pidevalt märgata ja leevendada
riskid enne, kui regulaatorid koputavad.  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[ii]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[iii]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs