Peamised väljakutsed sanktsioonimääruste järgimisel (Luke Firmin)

Sanktsioonide keskkond on viimastel kuudel muutunud palju keerulisemaks. See ei ole ainult sõda Ukrainas ja sanktsioonimäärustes tehtud pöördelised muudatused konflikti valguses. Ühendkuningriigis on FCA hiljuti reklaaminud
tema
uus aruandlusmehhanism sanktsioonide rikkumiste kohta ja puudujääke, samuti tugevdades oma sanktsioonide järelevalve- ja jõustamissuutlikkust. Lisaks keskendub regulaator 2023. aastal sõeluuringulahenduste tõhususe vähendamisele, kasutades
nende "uus analüüsipõhine tööriist" – nii et nende süsteemide testimine on muutumas samaväärseks. 

Selle taustal on vaid aja küsimus, millal nad hakkavad organisatsioone ja üksikisikuid rikkumiste eest uurima ja nende eest kohtu alla andma.

Üha kasvav sanktsioonide nimekiri – praegu on Euroopa Liidus töös umbes 45 finants- ja kaubandussanktsioonide programmi, rääkimata Ühendkuningriigi spetsiifilistest sanktsioonidest ja nendest, mida rakendatakse Ameerika Ühendriikides.
väga keeruline sanktsioonide keskkond, milles finantsasutustel on väga keeruline liikuda. Siin on mõned suurimad väljakutsed, millega organisatsioonid täna silmitsi seisavad:

• Vastuolulised režiimid: loomulikult tegutsevad finantsasutused äritegevuse globaalse olemuse tõttu mitmes jurisdiktsioonis, mis tähendab sageli vastandlike sanktsioonide režiimidega tegelemist. See suurendab juhtumite arvu ja keerukust
  tuleb eskaleerida ja lahendada kõrgemate töötajate poolt, venitades niigi piiratud ressursse.  

• Nõuetele vastavuse väsimus: sõja venimisel suurendavad üha kasvavad sanktsioonid võimalike sanktsioonide rikkumiste arvu, mida tuleb enne allahindlust eskaleerida ja üle vaadata (valepositiivsed tulemused), mis suurendab selliste "hoiatuste" haldajate töökoormust.
  Seda on tunda kogu tööstusharus ning see on praegu tõeline probleem ja põhjust muretsemiseks, kuna ettevõtetel on raske mahuga toime tulla. On oht, et madala kvaliteediga hoiatusteadetega tegelevad töötajad kogevad järgimisest väsimust, mis suurendab tõelise ohu ohtu
  rikkumiste vahelejätmine ja töötajate vähenemine. Sellised meetmed nagu sõelumistööriistade optimeerimine, hoiatuste käsitlemise protsessi täiustused ja klientide sanktsioonide riskide tugev reiting võivad aidata probleemi leevendada.

• Ebapiisavad sõelumissüsteemid ja -tehnoloogia: pärandsüsteemid ja protsessid viivad ebatõhususeni. Tehke reaalajas sõelumine – maksete liikumise võimaldamiseks vajavad finantsasutused seda, kuid pankadel on raske seda rakendada, kui neil on ebatõhus
  tehnoloogilised platvormid.

• Keeruliste struktuuride lahtiharutamine: sanktsioonide täitmiseks peate teadma, kes on teie kliendid. Selleks, et tuvastada, keda on vaja sõeluda, sealhulgas tegelikke omanikke, on sageli vaja mõista keerukaid organisatsiooni struktuure,
  rääkimata sellest, kuidas kohaldada sanktsioonireegleid selle kohta, millised üksused ja varad võivad vajada külmutamist/blokeerimist.

• Kasutatavate sõelumisnimekirjade arv: olemasolevate loendite dünaamiline olemus ja uute loendite kasutuselevõtt nõuavad loendite peaaegu reaalajas värskendamist ja testimist, et tagada selle optimaalne toimimine.  

• Virtuaalsed valuutad: sanktsioonide kehtestamise kohustused kehtivad võrdselt ka virtuaalvaluutadega seotud tehingute suhtes, nõudes, et ettevõtted mõistaksid, kuidas neid kasutatakse, ja tuvastaksid juhtumid, mille puhul on vaja täiendavat uurimist, et mõista, kas karistatakse.
  üksikisikud ja üksused on tehinguga seotud.  

• Liiga innukas järgimine: selline asi on olemas – mõned finantsasutused rakendavad ülemäärast riski ja võivad piirata või blokeerida juurdepääsu finantssüsteemidele. See võib mõjutada ka inimõigusi, lukustades mõned inimesed traditsioonilistest pangandussüsteemidest,
  kellel peaks olema juurdepääs pangateenustele.

• Töötajad: finantsasutustel on raskusi kõrgema taseme töötajate värbamisel ja tööl hoidmisega, kellel on asjakohased sanktsioonide kasutamise oskused ja kogemused järjest keerulisemaks muutuva sanktsioonide maastikuga toimetulekuks.  

Sanktsioonide maastik muutub ja areneb pidevalt. Ja finantsasutused peavad tõesti suutma mõista sanktsioone, nende kohaldamist ja väljakutseid, millega nad nende järgimisel silmitsi seisavad. See on ainult läbi nende pallil silma peal hoidmise
et nad jäävad reguleerivate asutuste paremale poolele ja väldivad sanktsioonide rikkumisi.