Rahandusministeerium peab detsentraliseeritud rahandust riikliku julgeoleku ohuks

Ameerika Ühendriikide rahandusministeeriumi uue aruande kohaselt ohustavad detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) tööstuse kehvad küberjulgeolekutavad krüptosüsteemi, tarbijaid ja riigi julgeolekut. 

Esmakordses omalaadses dokumendis väidetakse, et DeFi võrdõiguslikkus kujutab endast uusi ebaseaduslikke rahastamisriske, mille lahendamiseks on vaja täiendavat juriidilist järelevalvet. 

DeFi riskid

Ilmus neljapäeval, 2023. aasta DeFi ebaseadusliku finantsriski hindamine kirjeldab üksikasjalikult, kuidas küberkurjategijad, petturid ja muud ebaseaduslikud osalejad kuritarvitavad DeFi ökosüsteemi raha pesemiseks süsteemide kaudu, mis ei rakenda nõuetekohaseid sanktsioone ja rahapesuvastaseid kontrolle. 

"On olnud mitmeid juhtumeid, kus osalejad, sealhulgas lunavaranäitlejad, vargad, petturid ja narkokaubitsejad, on kasutanud DeFi teenuseid oma ebaseadusliku tulu ülekandmiseks ja pesemiseks," väidetakse raportis. 

Osakond märkis selle saavutamiseks mitmesuguseid tehnikaid, sealhulgas rahaliste vahendite vahetamist vähem jälgitavad krüptod, plokiahelate vahel liikumine ja varade saatmine läbi krüptovaluuta mikserid. Seejärel rahastatakse pestud raha virtuaalvara teenusepakkujate kaudu fiati valuutasse.

Eelmise aasta augustis lisas riigikassa krüptovaluutade mikseri Tornaado sularaha karistatavate üksuste nimekirja, kuna see on Korea küberkurjategijate seas populaarne. 

Ransomware on veel üks kõrgetasemeline probleem, mille osakond on märkinud ja mida tunnistatakse "riikliku julgeoleku prioriteediks". Kuna tehingud krüptovõrkudes nagu Bitcoin on nii pseudonüümid kui ka pöördumatud, moodustavad need ideaalse makseliini, mille kaudu kurjategijad saavad ohvritelt makseid välja pressida. 

Osakond viitas 2022. a õppima plokiahela analüütikafirmast Elliptic, kes leidis, et 13 lunavaratüve pesi oma raha ühe ahelaülese silla kaudu, kokku 50 miljonit dollarit 2022. aasta esimesel poolel. 

Lõpuks tunnistas riigikassa krüptotööstust vaevavate "pettuste ja pettuste" levikut, FBI andmetel varastati 1.6. aastal krüptopettuste kaudu vähemalt 2021 miljardit dollarit. Sellised petuskeemid ulatuvad klassikalistest vargustest "vaiba tõmbamise" kuni isiklikuma "sigade tapmise" petuskeemini, mille järel raha pestakse ja segatakse, kasutades paljusid eelnimetatud meetodeid. 

DeFi nõrkus: tsentraliseerimine

Vastupidiselt oma nimele märkis riigikassa, et suur osa DeFi ruumist on täis tsentraliseeritud tõrkepunkte.

"Praktikas on paljudel DeFi teenustel jätkuvalt juhtimisstruktuurid (nt haldusfunktsioonid, koodiprobleemide parandamine või nutikate lepingute funktsionaalsuse teatud määral muutmine), " seisis aruandes. 

Alternatiivina võivad DeFi protokollid, mida haldavad detsentraliseeritud autonoomsed organisatsioonid (DAO) ja nende juhtimislubade omanikud, tsentraliseerida varajased DAO investorid. "DeFi-teenuse arendajad ja varajased investorid võivad teenuse üle kontrolli hoida, eraldades endale märkimisväärse osa juhtimismärkidest või säilitades muul viisil de facto kontrolli," ütles riigikassa. 

Vaatamata DeFi riskidele tunnistatakse raportis, et sularaha on finantskuritegevuses endiselt kuningas. "Rahapesu, massihävitusrelvade leviku rahastamine ja terrorismi rahastamine toimub enamasti fiat-valuutat või muid traditsioonilisi varasid kasutades, mitte virtuaalsetel varadel," öeldakse selles.