USA riigikassa avaldab pesuloendeid krüptoriskidest tarbijatele ja riigi julgeolekule

Ameerika Ühendriikide rahandusministeerium avaldas reedel kolm digitaalsete varadega seotud väljaannet vastuseks USA presidendi Joe Bideni korraldusele "Digitaalsete varade vastutustundliku arendamise tagamine". Üks neist keskendub konkreetselt krüptovaradele ja lühem tegevuskava käsitleb ebaseaduslike finantsriskide vastu võitlemist. 

Arutelu krüptovarade üle artiklis "Krüptovarad: mõju tarbijatele, investoritele ja ettevõtetele" võtab algusest peale küüniline toon, raporti sissejuhatavates lõikudes öeldakse:

"Plokiahela tehnoloogia potentsiaal muuta finantsteenuste pakkumist, nagu seda toetavad arendajad ja pooldajad, ei ole veel realiseerunud."

Umbes pooled aruandest on krüptovarade kirjeldav uuring, mille järel uurivad autorid riske, mida nad kasutajatele kujutavad. See jagab riskid kolme kategooriasse, millest esimene on käitumisriskid, st ökosüsteemisisesed tavad. Aruandes väidetakse, et krüptovaluutapettuste kahjud kasvasid 2021. aastal hüppeliselt ja kavatsevad selle rekordi ületada sel aastal. Samuti tuvastatakse mitmesugused läbipaistvusega seotud probleemid.

Tegevusriske, mille hulka kuuluvad "puudujäägid infosüsteemides või sisemistes protsessides, inimlikud vead, juhtimis- ja juhtimistõrked või välistest sündmustest tulenevad häired", käsitletakse üksikasjalikult. Tihedalt seotud, kuid eraldi käsitletud on krüptovarade vahendamise riskid, mis on samad riskid, millega investorid tavapärastel turgudel kokku puutuvad, nagu volatiilsus ja hoidmisprobleemid, kuid mis moodustavad krüpto olemusest tulenevalt “ainulaadse maastiku”.

Aruande potentsiaalselt kõige väärtuslikum osa on pikk arutelu võimalustest ja riskidest, mida krüptovarad haavatavatele elanikkonnarühmadele kujutavad. Seda eelkõige jaotises sisalduva ulatusliku statistilise teabe tõttu.

Aruandes esitatakse kolm soovitust: valvas järelevalve koos jõustamise suurendamisega, asutustevaheline koostöö ja teabe jagamine; et agentuurid koostaksid rohkem juhiseid ja reegleid ning suurendaksid haridust.

Seotud: Teave, AML/CFT sammud on rahvusvahelise digitaalkuritegevuse vastu võitlemisel võtmetähtsusega, öeldakse DOJ raportis

Tegevuskava digitaalsete varade ebaseaduslike rahastamisriskidega tegelemiseks lähenemisviisid digitaalsed varad riigi julgeoleku vaatenurgast. Selles soovitatakse seitset prioriteetset meedet, mis hõlmavad peamiselt siseriiklikke ja rahvusvahelisi järelevalve- ja jõustamismeetmeid.

Samuti soovitatakse ajakohastada pangasaladuse seaduse määrusi ja suurendada erasektoriga suhtlemist "ametlike dokumentide avaldamise, arutelude ja riigikassa programmide kaudu, mis võimaldavad avaliku ja erasektori teabe jagamist".