Wall Street toetab Elizabeth Warreni digitaalsete varade rahapesuvastast seadust

USA senaator Elizabeth Warren taaskehtestatud 28. juulil vastu võetud digitaalsete varade rahapesu tõkestamise seadus, mida toetasid ebatõenäolised liitlased – Wall Streeti pangad.

Pankade rühmast koosnev finantspoliitika mõttekoda Pangapoliitika Instituut toetas õigusakte, mille eesmärk on maandada krüptovaluutadest tulenevaid riiklikke julgeolekuriske. Ajalooliselt on Warren olnud Pangapoliitika Instituudi tulihingeline kriitik, kuid näis, et nad on leidnud ühise keele - vajaduse krüpto alla suruda.

Märkides, et krüptovaluutad on muutunud küberkurjategijate seas "valitavaks makseviisiks", ütles Warren pressiteates:

"See kaheparteiline seaduseelnõu on kõige karmim ettepanek krüptokuritegevuse vastu võitlemiseks ja anda reguleerivatele asutustele vahendid, mida nad vajavad, et peatada krüptovoog halbade osalejateni."

Krüptomängijate hoidmine pangandusstandardite järgi

Seadus, mis võeti esmakordselt kasutusele 2022. aasta detsembris, seab pangasaladuse seadusest (BSA) tulenevad kohustused krüptorahakoti pakkujatele, kaevandajatele ja valideerijatele. Seetõttu peavad krüptoteenuste pakkujad ja võrgus osalejad täitma õigusakti vastuvõtmise korral kliendi tundmise nõudeid.

7-leheküljelises seaduseelnõus nõutakse, et rahandusosakond kehtestaks nõuetele vastavuse kontrolli ja kontrolli, et kõik krüptorahateenuseid osutavad ettevõtted järgiksid BSA-st tulenevaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) kohustusi. Eelnõu kohustab ka väärtpaberi- ja börsikomisjoni (SEC) ja kaubafutuuride kauplemise komisjoni (CFTC) looma sarnaseid läbivaatamisprotsesse nende pädevusse kuuluvate krüptoettevõtete jaoks.

Lisaks peavad krüptoettevõtted esitama siseriiklikule tuluteenistusele välispanga- ja finantskontode aruande (FBAR). Krüptoteenuste pakkujad peavad esitama aruande iga kord, kui mõni USA klient kasutab üht või mitut offshore-kontot, et teha krüptotehinguid üle 10,000 XNUMX dollari, vastavalt arvele.

Eelnõuga suunatakse finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) rakendama 2020. aastal välja pakutud reeglit, et kaotada enda eestkoste rahakottide tekitatud regulatiivne lünk. Uus reegel muudab pankadele ja rahateenindusettevõtetele kohustuslikuks kontrollida klientide ja vastaspoolte identiteeti, pidada arvestust ja koostada aruandeid konkreetsete krüptotehingute kohta, mis hõlmavad enda eestkostel olevaid rahakotte või mittevastavates jurisdiktsioonides hostitud rahakotte.

Eelnõu eesmärk on ka maandada krüptoautomaatide riske. See nõuab, et FinCEN tagaks, et sularahaautomaatide omanikud ja administraatorid teavitaksid regulaarselt oma kioskite füüsilisi aadresse ja värskendaksid neid. Sularahaautomaatide operaatorid peavad ka kõigi tehingute puhul kontrollima kliendi ja vastaspoole identiteeti.

Lõpuks suunab eelnõu FinCEN-ile juhendama finantsasutusi, kuidas maandada riske, mis on seotud krüpto käitlemise, kasutamise või tehingutega, mille päritolu on segajate või muude anonüümsust suurendavate tehnoloogiate abil varjatud.

Eelnõu eesmärk on reguleerida krüptoärisid samamoodi nagu panku. Eelnõu toetaja senaator Roger Marshall ütles:

"Meie seadusandluses kirjeldatud reformid aitavad meil võidelda ja kaitsta oma digitaalseid varasid, kasutades tõestatud meetodeid, mida meie kodumaised finantsasutused on aastaid järginud."

Senaator Lindsey Graham, kes on samuti eelnõu toetanud, lisas, et "krüpto puhul peaksid kehtima paljud samad reeglid, mis kehtivad dollari kohta."

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Autod/elektrisõidukid, Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• BlockOffsets. Keskkonnakompensatsiooni omandi ajakohastamine. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/