Celsius Network on pankrotis krüptovaluutade laenuplatvorm ja krüptointressikonto pakkuja; see pakkus hoiustajatele nende digitaalsete varade eest intressi. Järsku peatas Celsius kõik väljavõtmised, vahetustehingud ja ülekanded 13. juunil 2022. 2022. aasta mais oli ettevõte klientidele välja laenanud kokku 8 miljardit dollarit ja hallatud varasid oli ligi 12 miljardit dollarit.
Celsius esitas 11. peatüki alusel pankrotiavalduse 13. juulil 2022 ja asutaja Alex Mashinsky vahistati 2023. aasta juunis; Justiitsministeerium süüdistas Mashinskit "Celsiuse klientide petmise skeemi korraldamises, esitades mitmeid valeväiteid Celsiuse platvormi põhiohutuse ja turvalisuse kohta".
Mis oli Celsiuse võrk?
Celsius oli krüptovaluuta intressikonto ja laenuplatvorm; Krüptovaluutafondide Celsiuses hoidmine teeniks teile igal nädalal intressi.
selle pealMeist” lehel nimetas see end „kureeritud teenuste platvormiks, mille suured pangad on hüljanud – sellised asjad nagu õiglane tootlus, nulltasud ja välkkiired tehingud”. Põhimõtteliselt on krüptoraha jaepank, mis toimib sarnaselt traditsioonilistele pankadele:
- Krüptovaluuta hoiustate rakenduses Celsius.
- Seejärel laenab ettevõte need vahendid jaekaubanduse ja institutsionaalsetele laenuvõtjatele.
- Igal esmaspäeval saate makse tuludest, mille Celsius nendest laenudest ja muudest tegevustest saab. Celsiuse meeskond uhkustas a 80% ettevõtte tuludest kasutajatele tagasi.
Laenamise teisel poolel võiks Celsiusest laenu saada, pannes tagatiseks krüptoraha. Erinevalt enamikust traditsioonilistest laenuteenustest ei vajanud Celsiuse laenud krediidikontrolli ja tavaliselt anti heakskiit mõne minutiga.
Celsiuse tipptasemel oli umbes 300,000 100 aktiivset kasutajat (üle 1.7 dollari rahakotis) ja rohkem kui XNUMX miljonit registreeritud kasutajat.
[Varjatud sisu]
Celsiuse pakutavad määrad olid mõistlikud – 3–6% selliste žetoonide puhul nagu BTC ja ETH ning 18% kõrgemad muude konkreetsete žetoonide puhul. Mudel ei tundunud kindlasti jätkusuutmatu – Celsius väitis, et teenib lihtsalt tulu laenude ja makstud intresside vahe pealt.
[Varjatud sisu]
Kulisside taga investeeris Celsius aga agressiivselt kasutajate hoiuseid erinevatesse kõrgema riskiga skeemidesse. Kaugeltki mitte ainult institutsionaalsete ja jaemüügi laenudega, mida ta reklaamis, oli Celsius aktiivne ka DeFi juurutamises (miljardid kapitali sellistes rakendustes nagu Aave, Maker, Compound ja BadgerDAO), kaevandamises (kallite kaevandusseadmete ostmine ja ettevõtte laienemise ettevalmistamine). Bitcoini kaevandamine) ja isegi erinevaid kauplemisstrateegiaid.
Celsius oli privaatne tsentraliseeritud ettevõte ja suurem osa selle bilansist eksisteeris väljaspool ahelat ning ainult Celsiuse sisemisel meeskonnal oli tema tegevusest parim ülevaade. Üldsus suutis Celsiuse tervisest kaleidoskoobi koostada vaid Celsiuse ettevõtte teadetest, poolavalikest materjalidest (väljaandja Celsius), Alex Mashinsky AMA-dest, anekdootlikest aruannetest ja Twitteris/Telegramis/Discordis kahtlase usaldusväärsusega kuulujuttudest.
Enne kõigi kasutajate väljavõtete külmutamist kaaluti Celsiuse järgi kasutajate poolt väga usaldusväärne– külmutamisele eelnenud päevadel lükkasid paljud kasutajad ümber kuulujutud (mis osutusid tõeks) kui tüüpilise krüptokogukonnas levinud FUD-i.
Celsius Network tegi usklikud rahvusvahelisest kogukonnast, nähes, et nende krüptovaluutavarad muutusid passiivseteks investeerimisvahenditeks.
Miks Celsiuse võrk ebaõnnestus?
Miljardite dollarite suuruse hallatava varaga on raske ette kujutada, et ettevõte, kes väidab end järgivat konservatiivseid krüptolaenustrateegiaid, kukuks nii kiiresti alla.
Õmbluste praod hakkasid Celsiuse lühikese ajaloo erinevatel juhtudel ilmnema.
2021. aasta juunis katkestas Celsiuse partner ja krüptovarade haldur Prime Trust suhte, kui Prime Trusti riskimeeskond väljendas muret Celsiuse strateegia pärast "varade lõputult ümber hüpoteekida".
Teisisõnu, Celsius laenas samu varasid ikka ja jälle erinevatele osapooltele. Stabiilsetel turgudel võib see kaasa tuua paremad tootlused. Mis tahes järsul turuliikumisel, nagu LUNA & UST kokkuvarisemisega seotud, oleks tõsised negatiivsed tagajärjed.
Celsius reklaamis end kui turvalist ja usaldusväärset ettevõtet, kuid kasvatas oma kasvu uskumatult võimendatud ärimudeliga. Rohkem kui 1.7 miljoni kliendiga üle maailma oli Celsius üks suurimaid üksusi krüptovaluuta laenude valdkonnas.
Sündmuste jada, mis Celsiuse lõplikult purustas, oli järgmine: UST langus 2022. aasta mais tõi turu allapoole ja tuhanded kliendid tormasid oma raha Celsiusest välja tõmbama keset kuulujutte, et ettevõtet mõjutas tõsiselt UST lahtiühendamine. ja kokku kukkuda.
Ettevõte ja väga avalikkuse ees tegutsev tegevjuht Alex Mashinsky tulistasid maha kõik ja kõik uudised selle kohta, et ettevõte kaotab kasutajate raha, lükates ümber väited, et kuulujutud on "häälesinejad" ja pahatahtlikud kolmandad isikud, kes levitavad valeinformatsiooni.
Vaid mõni päev enne väljamaksete peatamist väitis Mashinsky ühel oma iganädalasel seansil "Küsi Mashinskilt ükskõik mida", et "Celsiuse likviidsus on miljardeid ja me pakume kõigile kohest juurdepääsu."
aastal tegi ta sarnaseid avaldusi intervjuud CoinCentraliga, Samuti.
Kolm päeva hiljem peatas Celsius kõik klientide väljavõtmised, et "likviidsust ja toiminguid stabiliseerida" "äärmuslike turutingimuste" tõttu.
Turg jätkas kahekohalist langust ja Celsiuse token langes kolmandiku võrra 0.21 dollarile; aasta varem oli see kaubelnud ligi 7 dollariga. Uudis Celsiuse väljavõtete peatamisest põhjustas isegi mitteseotud energiajookide ettevõtte Celsius Holdingsi aktsia hinna 10% languse.
Celsius avastas endas katastroofiliste kaotuste ja mittelikviidsete positsioonide saladusi, näiteks üle 460,000 XNUMX ETH-d, mis on seotud panuslepingutega.
Celsius esitas 11. juulil 13 pankrotiavalduse 2022. peatüki alusel ja esitas järgmisel päeval avalduse. 1.2 miljardi dollari suurune auk ettevõtte bilansis. Celsiuse käsutuses oli umbes 32% platvormile jäänud 5.5 miljardi dollari krüptohoiustest.
Celsius võlgnes 4.7 miljardit dollarit 5.5 miljardi dollari suurusest kogukohustustest oma kasutajatele, kes olid tagatiseta võlausaldajad. 11. peatükis sätestatud pankrotivaliku kohaselt eelistatakse tagasimakseid esmalt tagatud võlausaldajatele, seejärel tagatiseta võlausaldajatele ja seejärel aktsiaomanikele – sisuliselt jätavad sajad tuhanded kasutajad oma varad platvormile lukustatuks.
Mashinsky väidab nüüd, et ettevõte oli "tegi tagantjärele tarkusena teatud kehvad otsused varade kasutuselevõtu kohta".
Celsiuse käsutusse jäänud 167 miljonit dollarit sularaha läheb tema tegevuse toetamiseks pankroti ajal.
Õnnitleme Celsiuse advokaate ja nõustajaid, kes on õigel teel, et on nüüdseks ületanud 140 miljonit dollarit tasud, mis on tehtud ohvrite arvelt @Mašinskion põlastusväärne 3 miljardi dollari suurune pettus. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
- Cam Crews (@camcrews) Märtsil 20, 2023
Kirjutamise seisuga on Celsius oma advokaatidele ja pankuritele tasunud üle 175 miljoni dollari tasud, sööb sisse võlausaldajatele võlgnetava summa.
Aleks Mašinski vahistamine
Mashinsky lahkus Celsiuse tegevjuhi kohalt 27. septembril 2022. Ta arreteeriti ja talle esitati süüdistus seitsmes kelmuses USA justiitsministeerium 2023. aasta juulis. Kui ta kõigis punktides süüdi mõistetakse, võib teda oodata kuni 115-aastane vanglakaristus.
Ta vabastati 40 miljoni dollari suuruse tagatise alusel vahi alt, tunnistades end süüdi.
Kas Celsius oli Ponzi skeem?
Celsius ei suutnud oma ärimudelit ja riske oma kasutajatele korralikult avalikustada, mistõttu paljud kasutajad jäid pankrotikohtute raskustesse kinni. Celsiuse järgi on see kindlasti olnud süüdistatakse Ponzi skeemis, ja mõned selle tehingud CEL-märgiga meenutavad Ponzi, kuid see ei tundu olevat kogu lugu.
Hoolimata riskide ilustamisest ja avalikkusele otsesest valetamisest, vastutustundetult võimendatud ärimudelist, mis on näiliselt lõputu ümberhüpoteekimine ja mittelikviidsed positsioonid, Celsiuse vead viitavad halli territooriumi loomupärastele riskidele, kus krüptovaluutaga tegelevad tsentraliseeritud ettevõtted tegutsevad.
Teised krüptolaenuandjad, nagu BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut ja Genesis Global Capital, sattusid Terra Luna kokkuvarisemise, Three Arrows Capitali kaotuste ja FTX-i fiasko lööklainete alla.
Suurem osa 2022. aasta kokkuvarisemistest oli tingitud intsestiivsetest suhetest suure finantsvõimendusega tsentraliseeritud ettevõtete vahel äärmiselt muutlikul turul.
Viimased mõtted: mis saab Celsiuse võrgust edasi ja mida me saame õppida?
Oluline on vahet teha tõeline DeFi ja DeFis tegutsevad tsentraliseeritud osalejad– isegi Celsius, kes sulges pankrotti valmistudes kõik väljavõtmised, pidi oma kolmele suurimale DeFi laenuandjale (Compound, Aave ja Maker) tagasi maksma üle 500 miljoni dollari või riskis automaatselt kaotada üle 1 miljardi dollari tagatist.
Probleem on selles, et tsentraliseeritud ettevõtted, nagu Celsius Network, Voyager Digital ja Hodlnaut, võivad täielikult hägustada seda, mida nad tegid kasutajate hoiustega väljaspool ahelat. Kõik kasutajad, kes kaudselt uskusid, et nende varad on vaieldamatult endiselt nende omand, kui platvormil oli, seda olid varsti näitas vastupidist.
Kunagi aktiivne Celsius Redditi kogukond muutus hetkeks tugirühmaks, kus paljud kasutajad väidavad, et on kaotanud mõnest palgatšekist kuni mõne aasta sissetulekuni oma elu säästudele platvormil. Redditi leht on nüüd enamasti rämpspost.
Teised kogukonnad, näiteks Telegrami Celsiuse jaemüügi tagasinõudmise kaitse rühm, on ilmunud, et avaldada kasutajaõigusi ja jagada teavet painajalikult pika pankrotiprotsessi käigus.
Kirjutamise seisuga on Celsiuse kasutajad hääletanud Celsiuse juriidilise meeskonna esitatud pankrotijärgse plaani üle, mille kohaselt saavad nad teatud protsendi oma krüptorahast ja mõne protsendi uue ettevõtte omakapitalist, Fahrenheit, mis võitis Celsiuse varade omandamise pakkumise.
Lisalugemist:
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :on
- :on
- :mitte
- : kus
- $ 1 miljardit
- $ UP
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- rahe
- MEIST
- üle
- juurdepääs
- konto
- süüdistatav
- omandama
- aktiivne
- tegevus
- osalejad
- reklaam
- nõustajad
- AI
- Alex
- Alex Mašinski
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Ka
- AMA-d
- Keset
- summa
- an
- ja
- Teated
- mistahes
- kuskil
- app
- rakendused
- heakskiit
- Arhiiv
- OLEME
- ümber
- vahistama
- arreteeriti
- AS
- eelis
- vara
- At
- automaatselt
- tagasi
- Saldo
- Eelarve
- Pank
- pankurid
- pankrotis
- Pankrot
- Pangad
- BE
- olnud
- enne
- hakkas
- taga
- kaamerate taga
- on
- Arvatakse
- usklike
- BEST
- Parem
- vahel
- pakkumine
- Suur
- Miljard
- miljardeid
- blokeerida fi
- võlakiri
- laenuvõtjad
- Murdis
- BTC
- äri
- ärimudel
- kuid
- by
- CAN
- kapital
- Raha
- katastroofiline
- püütud
- põhjustatud
- CEL
- CEL-märk
- Celsius
- Celsiuse tegevjuht
- Celsiuse juriidiline meeskond
- Celsiuse võrk
- tsentraliseeritud
- tegevjuht
- kindel
- kindlasti
- Peatükk
- Peatükk 11
- 11. peatükk Pankrot
- laetud
- kontrollima
- valik
- nõudma
- väitis
- väites,
- nõuete
- selge
- kliendid
- CO
- Coindesk
- Kokkuvarisemine
- variseb
- Tagatis
- kommentaar
- Ühenduste
- kogukond
- Ettevõtted
- ettevõte
- Ettevõtte omad
- täiesti
- SEGU
- Tingimused
- Tagajärjed
- konservatiivne
- kaaluda
- sisu
- jätkas
- lepingud
- Korporatiivne
- võiks
- Kohtud
- usutavus
- krediit
- krediidikontroll
- võlausaldajad
- krüpto
- krüptokogukond
- krüptohaldur
- krüptolaenuandja
- krüpto laenuandjad
- Krüptolaenu andmine
- cryptocurrency
- Krüptovaluuta varad
- krüptoraha intressikonto
- Krüptovaluuta laenu andmine
- kureeritud
- hoiuleandja
- Hooldusõigus
- klient
- Kliendid
- andmed
- päev
- Päeva
- Defi
- osakond
- justiitsministeerium
- kasutuselevõtu
- kasutuselevõtt
- hoius
- hoiustajate
- hoiused
- DID
- erinev
- eristada
- digitaalne
- Digitaalsed varad
- numbrit
- Avalikustama
- Ei tee
- teeme
- dollarit
- kahekordistada
- kahekohalised numbrid
- alla
- allakäik
- allapoole
- Jooma
- Drop
- kaks
- ajal
- teenima
- varjatud
- tekkinud
- lõpp
- Lõputu
- energia
- üksuste
- seadmed
- omakapital
- põhiliselt
- ETH
- Isegi
- sündmused
- Iga
- kõik
- laiendamine
- kallis
- Avastades
- väljendatud
- väline
- äärmiselt
- nägu
- FAIL
- Ebaõnnestunud
- õiglane
- vale
- kaugele
- Tasud
- vähe
- esitatud
- Lõpuks
- esimene
- Järel
- järgneb
- eest
- avastatud
- Asutaja
- pettus
- Külmutama
- külmutamine
- Alates
- FTX
- FUD
- täis
- funktsioonid
- põhiline
- raha
- Kasum
- Teke
- Genesis Global
- saama
- Globaalne
- Go
- läheb
- antud
- Grupp
- Kasv
- süüdi
- olnud
- peatamine
- käsi
- Raske
- Olema
- võttes
- he
- Tervis
- kõrgelt
- tagantjärele
- tema
- ajalugu
- hodlnaut
- Holdings
- Auk
- http
- HTTPS
- sajad
- if
- kujutage ette
- Vahetu
- mõjutatud
- oluline
- in
- tulu
- uskumatult
- info
- omane
- Institutsionaalne
- huvi
- sisemine
- rahvusvaheliselt
- sisse
- investeerimine
- investeering
- IT
- ITS
- ise
- Juuli
- juuni
- lihtsalt
- Õiglus
- suur
- suurim
- pärast
- advokaadid
- viima
- Õppida
- Lahkuma
- jätmine
- lahkus
- Õigus
- juriidiline meeskond
- laenuandja
- laenuandjad
- laenud
- laenuplatvorm
- võimendatud
- kohustused
- elu
- nagu
- seotud
- Likviidsus
- laen
- Laenud
- lukus
- kaotamine
- kaod
- kadunud
- Luna
- tehtud
- Enamus
- tegema
- tegija
- juhtimine
- palju
- Turg
- turutingimuste
- turud
- materjalid
- max laiuse
- mai..
- miljon
- Kaevandamine
- kaevandusseadmed
- protokoll
- Väärinformatsioon
- mudel
- Esmaspäev
- rohkem
- kõige
- enamasti
- liikumised
- peaaegu
- negatiivne
- võrk
- Uus
- uudised
- järgmine
- nüüd
- of
- pakutud
- on
- kunagi
- ONE
- ainult
- töötama
- tegutsevad
- Operations
- or
- Muu
- välja
- otse
- üle
- lehekülg
- makstud
- isikutele
- partner
- Vastu võetud
- passiivne
- Maksma
- palgatšekid
- makse
- tipp
- protsent
- tükk
- kava
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- mängija
- Punkt
- ponzi
- Ponzi skeem
- vaene
- positsioone
- ettevalmistamine
- esitatud
- hind
- Peamine
- Prime Trust
- Eelnev
- esikohale seatud
- vangla
- era-
- Probleem
- protsess
- korralikult
- kinnisvara
- kaitse
- tõestatud
- anda
- tarnija
- avalik
- ostmine
- jätkama
- Putting
- kiiresti
- Rates
- Lugemine
- Valmis
- saama
- registreeritud
- suhe
- Suhted
- vabastatud
- meenutab
- tagasimaksed
- Aruanded
- nõudma
- alistunud
- kaasa
- jaemüük
- tagasipöördumine
- Reuters
- tulu
- õige
- õigusi
- Oht
- riskide
- Kuulujutud
- s
- ohutu
- ohutus
- Ohutus ja turvalisus
- sama
- Hoiused
- stseenide
- kava
- skeemid
- saladusi
- Osa
- tagatud
- turvalisus
- nägemine
- tundub
- tundus
- näiliselt
- September
- Seeria
- Teenused
- istungid
- seitse
- tõsiselt
- Jaga
- jagada teavet
- terav
- leht
- tulistama
- lask
- näitama
- näidatud
- külg
- sarnane
- Samamoodi
- site
- mõned
- Ruum
- spam
- konkreetse
- laiali
- Spreading
- stabiilne
- Staking
- avaldused
- Veel
- peatumine
- ladustamine
- Lugu
- strateegiad
- Strateegia
- selline
- toetama
- Vahetustehingud
- meeskond
- Telegramm
- Terra
- territoorium
- kui
- et
- .
- maailm
- oma
- SIIS
- nad
- asjad
- Kolmas
- kolmandad isikud
- see
- need
- tuhandeid
- kolm
- Kolm noolt
- Kolme noole pealinn
- Läbi
- et
- kokku
- sümboolne
- märgid
- Summa
- jälgida
- kaubeldakse
- Kauplemine
- Trading Strategies
- traditsiooniline
- Tehingud
- ülekandeid
- tõsi
- Usalda
- usaldusväärne
- Pöördunud
- puperdama
- tüüpiline
- tüüpiliselt
- all
- erinevalt
- tagamata
- ülespoole
- us
- USA justiitsministeerium
- Kasutaja
- kasutaja raha
- Kasutajad
- UST
- sort
- eri
- Sõidukid
- väga
- ohvreid
- Video
- vaade
- Hääl
- Voolav
- hääletanud
- Voyager
- Digitaalne reisija
- W3
- Rahakotid
- oli
- we
- webp
- nädal
- iga nädal
- Hästi
- olid
- M
- Mis on
- millal
- mis
- WHO
- will
- koos
- Väljamakseid
- Võitis
- sõnad
- maailm
- oleks
- kirjutamine
- WSJ
- aasta
- aastat
- saak
- saagikus
- sa
- youtube
- sephyrnet
- null