Kuigi jaemüügi krüpto on langenud, kogub institutsionaalne DeFi auru

Institutsionaalne detsentraliseeritud rahandus (DeFi), suundumus, mis viitab DeFi tarkvaraprotokollide kombineerimisele asjakohaste kaitsemeetmetega, et tagada rahaline terviklikkus, eeskirjade järgimine ja klientide kaitse, on kiiresti kasvav sektor, mis on tekkimas tänu kiirendatud tooteuuendusele ja hoogsale kasutuselevõtule. digitaalsete varade kasvu ja kogu DeFi tööstuse kasvu.

Aastal uus aruanne, Oliver Wymani foorum, Singapuri pank DBS, Onyx by JP Morgan ja Jaapani SBI Digital Asset Holding vaatlevad tekkivat institutsionaalset DeFi ruumi, pakkudes põhjalikku esitlust selle sektori sisust, tutvustades samas selle pakutavaid võimalusi.

Aruandes määratletakse institutsionaalne DeFi kui DeFi protokolli rakendus reaalmaailma varade märgistamiseks koos kaitse ja kontrolli tasemega, mida reguleerivad asutused nõuavad ja kliendid ootavad, sealhulgas identiteedilahendused, mis võimaldavad finantsasutustel järgida rahapesuvastast (AML) põhimõtet. ja tunnete oma klientide (KYC) eeskirju, tugevat küberturvalisust ja pöördumismehhanisme.

Aruandes öeldakse, et tokeniseerimine, reaalset vara esindavate digitaalsete žetoonide väljastamise protsess, on suundumus, mis on äratanud paljude finantsettevõtete huvi oma paljude potentsiaalsete eeliste pärast. Need hõlmavad automatiseerimisest ja vahendusest tulenevat tõhususe kasvu, läbipaistvust, paremat likviidsuspotentsiaali ja varade kaubeldavust, aga ka kiiremat ja potentsiaalselt tõhusamat kliiringu ja arveldamist.

Tokeniseerimine võimaldab ka varade osalist omamist. See võib omakorda vähendada investeerimistõkkeid ja soodustada jaeinvestorite kaasavamat juurdepääsu varem taskukohasetele või ebapiisavalt eraldavatele varaklassidele, nagu kinnisvara, aktsiate või võla paigutamine, võimaldades seeläbi paremat juurdepääsu turgudele, mis muidu oleksid reserveeritud suurtele. investorid.

Aruandes öeldakse, et jõupingutused tokeniseerimiseks on täna hästi edenenud ja hõlmavad nii maksevahendeid kui ka varasid.

Maksete poole pealt märgitakse, et keskpangad kogu maailmast suurendavad jõupingutusi sularaha digitaalsete esituste väljastamiseks ja keskpanga digitaalsete valuutade (CBDC) väljatöötamiseks. See viitab Rahvusvahelise Arvelduspanga (BIS) 2021. aasta uuringule, milles leiti, et 90% keskpankadest uuris CBDC-de potentsiaali, sealhulgas 26% arendasid aktiivselt CBDC-sid või viisid läbi pilootprojekte.

Erasektoris stabiilsemüntide turu kasv, mis saavutas turukapitalisatsiooni US $ 150 miljardit Selle aasta alguses on märk sellest, et huvi selle vastu ja annab tunnistust sellest, et investorid tunnevad sularaha digitaalsete esitusviiside vastu üha mugavamalt.

Varade poolel märgitakse aruandes, et tokeniseerimine on kogu maailmas kiiresti elavnemas ja kaubandusmahud jätkavad pidevat kasvu. Näiteks Broadridge'i Distributed Ledger Repo platvorm, mis kasutab sümboolseid valitsuse võlakirju, jõudis esimestel nädalatel pärast turule toomist 35 miljardi USA dollarini.

JP Morgani päevasisene reporakendus Onyx Digital Assetsile, mille pank käivitas 2020. aasta novembris, on juba töödelnud enam kui 430 miljardi USA dollari väärtuses repotehinguid.

Paralleelselt tööstuse jõupingutustega reaalsete varade tokeniseerimise arendamiseks öeldakse aruandes, et DeFi on viimase kolme aasta jooksul kiiresti esile kerkinud, innovatsioonid on õitsenud erinevates finantsökosüsteemides ja meelitanud detsentraliseeritud börside, laenuprotokollide ja muude lahenduste kaudu ligi miljardeid dollareid likviidsust.

Kuigi DeFi on seni olnud avalikus plokiahela ruumis levinud, saab neid programmeeritavaid ja isetäitvaid äriprotsesse kasutada mis tahes tokeniseeritud varaga suhtlemiseks.

Raportis öeldakse, et traditsioonilises rahandusmaailmas võib tokeniseerimisel koos programmeeritavusega olla kaugeleulatuvad tagajärjed laiemale tööstusele. Eelkõige võib see saavutada märkimisväärset kulude kokkuhoidu kesk- ja tagakontori toimingute vähenemise ning automatiseerimise tõttu. Samuti võib see vähendada riske, võimaldades tuumaarveldust, ja tutvustada uusi ärivõimalusi, mis on seotud DeFi-protokollide koostatavusega.

DeFi märkimisväärsed eelised, Allikas: Oliver Wymani foorum, DBS, Onyx, JP Morgan, SBI Digital Asset Holdings, 2022

Institutsionaalne DeFi on viimase aasta jooksul jõudsalt kasvanud, kuna turule on toodud uusi lahendusi ja loodud partnerlusi, et tulla toime selliste väljakutsetega nagu digitaalsete varadega kauplemise lüngad, KYC ja AML-iga seotud probleemid ning eeskirjade järgimine.

Näiteks Blockpass, digitaalse identiteedi kinnitamise pakkuja, teamed up EMURGOga selle aasta alguses, et pakkuda Cardano ökosüsteemi projektidele kettisiseseid KYC teenuseid. EMURGO on Cardano plokiahela ja selle ametliku kaubandusliku haru asutaja.

2022. aasta jaanuaris sõlmisid DeFi taristu- ja tehnoloogiaettevõte Liquid Meta ning plokiahela toega digitaalse identiteedi lahenduste pakkuja Civic strateegilise partnerluse, et tuua DeFile turvalised loaga identiteediteenused. Partnerlus keskendus ka sellele, et Liquid Meta saaks pakkuda kapitali likviidsust lubatud detsentraliseeritud rakendustele (dApps).

Ülevaade institutsionaalsest DeFi maastikust, Allikas: Blockdata, 2022

Esiletõstetud pildikrediit: muudetud alates Pilt: rawpixel.com kohta Freepik