Miks lahtiühendatud andmeallikad tähendavad, et laenuandjatel puudub suur pilt?

Traditsiooniliselt on põhipangasüsteeme peetud laenuandjate peamiseks andmebaasiks. Kuigi paljud pangad toetuvad sellele põhipanganduse andmebaasile, haldavad nad ka mitmeid teisi andmebaase, mis hõlmavad äritegevuse muid aspekte.

Need sõltumatud andmeallikad on harva ühendatud, nii et pangad ei saa oma klientidest tõeliselt terviklikku pilti.

Kuid panga toimingute kohta on saadaval tohutul hulgal andmeid alates riskide hindamisest, turundusest ja kasutajate loodud andmetest agentidega suhtlemise või digitaalse liidese kaudu.

Kuna pangad ei suuda seda tsentraliseeritud platvormile sisestada, õõnestavad nad tahtmatult oma kliendisuhteid ja lõpuks ka potentsiaalset kasvu.

Milleks saavad laenuandjad andmeid kasutada?

Kui on üks asi, mida saame kindlalt väita, on see, et inimesed toodavad iga digitaalse toiminguga tohutul hulgal andmeid.

Pangad juba mõistavad, kui oluline see andmete kullakaevandus on. EY andmetel83% juhtivatest finantsteenuste ettevõtetest väidab, et andmed on nende kõige väärtuslikum vara – kuigi vaid 16% peab end nendest andmetest väärtuse ammutamiseks "suurepäraseks".

Andmed võivad pangale öelda, kas nende kliendid maksavad õigel ajal, kuidas ja millal kliendid oma kaarte kasutavad ning kui sageli nad konkreetseid tooteid kasutavad.

See võib aidata juhtkonnal mõista, millised nende ärivaldkonnad toovad kaasa kasvu (ja millised mitte), ning anda teavet selle kohta, kellele konkreetseid tooteid turustada ja millised funktsioonid muutuvad konkreetsete kasutajarühmade jaoks väärtuslikuks.

Lisaks on andmeanalüüs kasulik pettuste avastamiseks, tuvastades ebatavalise tegevuse, näiteks kui klient sooritab ostu eeldatavas kohas või ebatüüpiliselt suure väärtusega ostu.

Ühendage kõik kogutud andmed

Laenuandjad soovivad üha enam liikuda oma maailma „ühte andmete” vaatele, et avastada oma kliendibaasi trende ja võimalusi.

Juurdepääs kõigile neile andmetele kogu organisatsioonis ja kliendi elutsükli mis tahes punktis aitab pankadel optimeerida turundust ja riske ning kiirendada automatiseerimisprotsesse.

See on peamine erinevus laenuandjatele, kes soovivad oma konkurentidest ette jõuda.

Pangad saavad täiustatud analüütika ja rakendusliideste (API-de) abil ühtlustada kõiki oma andmeid.

Need tööriistad võimaldavad neil ühendada oma erinevad andmeallikad ühe platvormiga – nagu põhipangandussüsteem – ja võrrelda klientide käitumist käsitlevaid erinevaid andmeallikaid.

See on palju nutikam ja tõhusam viis andmete haldamiseks.

Pangad saavad kohe tegutseda, kasutades reaalajas andmeülevaateid, mis annavad neile täpse ja tervikliku ülevaate oma klientidest.

Selle asemel, et otsida eraldi andmebaase, saavad nad näha, kuidas üksikud kliendid või demograafia kasutavad laene, sooritavad oste või kasutavad oma pangarakendust.

See omakorda aitab neil teha paremaid otsuseid riskijuhtimise, likviidsuse, krediidiriski ja muu kohta.

Andmete turvalisuse tugevdamine

Kõik pangad ja finantsasutused peavad vastama rangetele andmeturbeeeskirjadele.

Andmerikkumine võib tähendada tuhandete klientide isikuandmete sattumist valedesse kätesse, kahjustades teie mainet ja asetades teid tõsistesse probleemidesse reguleerivate asutustega.

Pilvel on kohapealsete serveritega võrreldes täiustatud turvastandardid. Paljud pilveteenuste pakkujad kasutavad nüüd tipptasemel turbeeksperte, intelligentseid jälgimissüsteeme ja maailmatasemel kaitseid koormuse ja läbitungimisrünnakute jaoks, mis tugevdavad pankade kaitset võimalike ohtude vastu.

Üks neist ohuvektoritest on inimlik eksitus, kuid kui andmeid kogutakse ja analüüsitakse iseseisvalt minimaalse inimliku panusega, saavad laenuandjad kõrvaldada suure osa vigadest ja pahatahtlikkusest tulenevatest ohtudest.

Veelgi enam, kuna rohkem inimesi on teadlikud sellest, kuidas finantsasutused nende andmeid kasutavad, suurendab neile kindlustunne, et nende eest hoolitsetakse õigesti, ainult teie mainet igal turul.

Mis on õige lähenemine?

Pilvepõhine põhipangandussüsteem nagu Oradian vastab paljudele neist väljakutsetest. Selle ühe armatuurlaua lähenemisviis asetab sõltumatud andmeallikad ühte kohta, pakkudes teile terviklikku ülevaadet klientide käitumisest, mis aitab teil teha parimaid otsuseid uuenduslike toodete ja teenuste turuletoomisel, lõppklientidega õigel ajal ühenduse loomisel ja uute lähenemisviiside katsetamisel. uutel turgudel.

Veelgi parem, Oradiani tugevad turvaprotokollid aitavad teil neid andmeid turvaliselt hoida ja järgida kohalikke eeskirju.

Oradianist

Oradian pakub paindlikku pilvepõhist põhipangandussüsteemi, mis teenindab üle 10 miljoni inimese kogu maailmas.

Paindlik ja laiendatav Oradian toetab institutsionaalseid kliente 13 riigis, et nad saaksid oma äri laiendada, mõelda laiemalt ja minna kaugemale.

Kui soovite meie teenuste kohta rohkem teada saada või võrrelda Oradiani põhipangandussüsteemi oma praeguse teenusepakkujaga, on meie ekspertide meeskond valmis nõustamiseks ilma kohustusteta.

Külastage meie veebisait et selle kohta rohkem teada saada.