Kas tehnika aitab perekontoritel turu vastutuulest hoolimata areneda? (Christopher McCoy)

Ülikõrge netoväärtusega üksikisikute (UHNW) ja perekontorite arv on olnud tugev. Ja finantstehnoloogiaga perekontorite jaoks on tulevik helge. Kuid uudised ei ole nii julgustavad nende jaoks, kellel puudub puudus
võime tõhusalt säilitada perekonna jõukust tänapäeva turu volatiilsuse tingimustes. Käsitsetud protsessides, mis aeglustavad teenuseid, hoitakse neid strateegilisema töö eest ja jätavad kasutamata võimalused.

See risk suureneb veelgi, kui alusinvesteeringud ei ole kooskõlas pikaajaliste eesmärkidega, mis on eriti kahetsusväärne, kui praegu on tehnoloogia selliste takistuste hõlpsaks ületamiseks.

Võimeline kasvama

Pole saladus, et perekontoritel on sageli ressursse napilt ning praegune talentide ja oskuste nappus suurendab probleemi. Lõppude lõpuks on andmete töötlemine aeganõudev, nagu ka olulise ja õigeaegse aruandluse koostamine. Kui jõukuse säilitamise eesmärgid on
kõige paremini keerukamate investeeringutega, muutub vajadus teha vähemaga rohkem prioriteediks. 

See nõuab investeerimist uude tehnoloogiasse, mis võib portfelli keerukuse koormat leevendada. Kuid paljud perekontorid on ühendatud portfellide osas hirmutavad. Investeerimisandmete voogude kvaliteet ja õigeaegsus on erinev ning andmete haldamine
erinevad vaated on rasked, muutes aruandluse parimal juhul keeruliseks.

Mõelge otseste erainvesteeringute kasvule. Hinnanguid on raske saada ja kui need on esitatud, on need veidi rohkem kui oletused. Riskifondide ja erakapitali investeerimisfondide hinnangud saabuvad pärast kuu või kvartali lõppu ning kogu selle aja kogunevad
parandused, mis segavad andmevett veelgi.

Sellegipoolest on lihtne mõista, miks perebüroodel tavaliselt ühtset süsteemi pole. Selle asemel on neil sageli eraldi raamatupidamis- ja investeerimisraamatud (ABOR ja IBOR). See nõuab tavaliselt vahearuandlust ja nagu perekontori töötajad teavad
liigagi hästi, lisaaega ja vaeva erinevate vormingute ühitamiseks.

Praeguse turudünaamika ärakasutamiseks peavad perekontorid suutma koguda andmeid, et saada õigeaegsemat ja võimsamat otsuste langetamist, võimaldades samal ajal töötajatel vähemaga rohkem saavutada.

Töötab seda

Arenev sihtotstarbelise tehnoloogia klass võimaldab nüüd perekontoritel selliseid asju teha, kasutades investeerimisandmete põhiomadusi. Seda tehes saavad lahendused kaaluda, arvutada ja tuvastada usaldusväärseid andmepunkte, et neid täiendavalt kõrvaldada
teadusuuringud, suurendades samal ajal personali tõhusust ja vähendades üldkulusid. 

Võtke investeeringute tüübid. Võite usaldada IBM-i sarnase aktsia päeva lõpu aktsiahinna kindlale tasemele. Otseinvesteeringu hindamine on aga täiesti erinev. Arvesse tuleb võtta uusi hinnanguid, samuti teabe vanust, samas kui vanemad andmed
annab vähem väärtust. Kuid igale tunnusele kaalu määramisel ja nende kombineerimisel võivad uued väärtuslikud andmepunktid tõusta tippu.

Mõned neist lahendustest hõlmavad ka masinõpet. Täiustatud algoritmidega kaasnevad parema kvaliteediga andmed, millele saab seejärel määrata usaldustaseme. Kuumakaardil esitamisel perekontori töötajad ja investorid nr
rohkem aega kulutada andmete küsitlemisele. See omakorda toetab ülesannete automatiseerimist, mis võimaldab säästa, võimaldab töötajatel vähemaga rohkem ära teha, pakkudes samal ajal jõudlust parandavaid andmeid. 

Käivitage mootorid

Uue põlvkonna andmemootorid varustavad perekontoreid uute võimalustega. Need võivad üksikasju ühe korra salvestada ja seejärel automaatselt andmed õigesse süsteemi saata. See muudab pearaamatu haldamise, modelleerimise, investeeringute jälgimise,
analüütika ja jõudlus. Ja mõnede lahendustega, mis pakuvad andmete usaldustaset ja pereliikmete visuaalset kuvamist, saavad töötajad ühe pilguga hinnata, mis vajab nende tähelepanu kõige rohkem.

Eriti huvitav areng on olnud tehnoloogia, mis ühendab ABORi ja IBORi. See aitab töövooge lihtsustada ja pakkuda portfellihalduritele õigeaegsemaid ja kvaliteetsemaid andmeid. Muud võimalused, mida perekontorid saavad kasutada, hõlmavad täiustatud modelleerimist
erainvesteeringute, riskifondide ja aktsiate jaoks. Stimulatsiooni modelleerijad võivad võimaldada ka paindlikku kapitalikõnede/jaotamise ajakava ja simulatsiooni koos täiustatud prognoosimisega. Ja paljud lahendused pakuvad ulatuslikke teeke kõige jaoks alates teadmiste kuupäevast
auditeerida kontrolli aruandlust.

Perekonna kontoriruumides on palju arengut. Pikaajalised andmeprobleemid on turu arengu kriitilises punktis ületatud. Tehnoloogiainvesteeringud aitavad neil hõlpsasti hallata portfelli keerukust, navigeerida perestruktuuris ja
ületada hirmud liidetud portfellide ees.

Õige tehnoloogilise vundamendiga saavad nutikad perekontorid perekondi paremini teenindada ja jõukust säilitada, kindlustades samal ajal nende endi elujõulisuse tulevikus.