18. detsembril avaldas USA rahandusministeeriumi büroo ettepanekud digitaalsete varade piiriüleste ülekandmiste kohta.
USA riigikassa finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) vabastatud ettepanek, mille eesmärk on sulgeda lüngad seoses digitaalsete varade liikumisega. FinCEN palus avaldamise teates ka avalikkuselt sisendit. Meede, mida nimetatakse reisireegliks, mõjutab piiriüleseid ülekandeid.
Tunne ennast
Ettepaneku põhisuund on eraomandis olevate digitaalsete rahakottide muudatus. Virtuaalvara teenusepakkujad peavad nüüd nõudma üksikisikutelt KYC-teavet alati, kui VASP saadab raha rahakott. Ilmselt kehtib see isegi krüpto saatmisel VASP-ist oma rahakotti. Tundub, et see kehtib üle 10,000 XNUMX dollari suuruste summade liikumise kohta. VASP peab tehingust teatama.
Börsil peab selline teave siiski säilima, kui ülekantav summa on üle 3,000 dollari. Seega on erapoole poole pealt KYC meetmed samad.
Kavandatavad muudatused peaksid viima digitaalsete varade maailma selle aspekti paremini kooskõlla fiat-pangandusega. Reisireeglid on piiriüleste ülekannete jaoks pikaajaline regulatsioon.
Valitsus kaasab sellesse määrusesse keskpanga digitaalsed valuutad (CBDC). FinCEN nimetab CBDC-d aga teise nimega: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Pole riigikassa idee
Privaatsuse armastajad oigavad USA rahandusministeeriumi kavandatava määruse üle, kuid muudatuse tõuge on selge. Muudatused viivad Ameerika digitaalsete varade keskkonna lähemale fiatiga seotud pangandusele. Lisaks täidavad nad alates 2019. aastast ka Financial Action Task Force FATF) soovitusi. Tegelikult on USA FATF-i mõistes veidi hiljaks jäänud – seda oleks pidanud tegema suve jooksul.
Kuid FinCENil on idee
FinCENi ettepanek on kannul a ettepanek vähendada aruandluspiirangut 3,000 dollarilt 250 dollarile. See mõjutaks nii fiati kui ka krüptotehingu piiriüleseid tehinguid. FinCEN väidab, et muudatus aitab nii õiguskaitset kui ka riiklikku turvalisus huvid. Avalikkuse kommentaare võeti vastu kuni novembri keskpaigani.
Fiati tume pool
Meetmed tulevad siis, kui lekkinud FinCEN-failide tagajärjed levivad turgudel. BeInCrypto teatatud 13. oktoobril näitavad toimikud, et pangad pesid aastatel 2–1999 vähemalt 2017 triljonit dollarit fiati. Dokumentide kohaselt liikus sellest vähemalt 1.3 triljonit dollarit Deutsche Banki kaudu.