Bancor Protocol kasutab nutikaid lepinguid, et luua detsentraliseeritud, koostalitlusvõimeline ja väga likviidne märgivahetusprotokoll.
See sai populaarseks aastal detsentraliseeritud rahandus (DeFi) ruumi kohe pärast nutikate žetoonide kasutuselevõttu, mis hõlbustavad kohest vahetamist erinevate ERC-20 žetoonide vahel turul, olenemata nende mahust. Selline areng on avanud kasutajatele palju muid võimalusi, ilma et oleks pidanud stsenaariumi kaasama kolmandatest osapooltest finantsteenuste pakkujaid.
Taust
Team
Meeskond koosneb viiest Šveitsis Zugis asuva Bancor Foundationi liikmest.
Sihtasutuse nõukogu president Bernard Lietaer on majandusteadlane ja ehitusinsener, kes usub, et praegune rahasüsteem on vananenud ja seda võiks ümber kujundada.
Teiste liikmete hulka kuuluvad videojagamisettevõtte Metacafe kaasasutaja Eyal Hertzog, mängufirma Mytopia asutaja Guy Benartzi ja ettevõtte juhatuse liige Guido Schmitz-Krummacher. Tezosja Tim Draper, tuntud riskikapitalist Tim Draper.
Probleem
Krüptovaluutade arv on tänapäeval kosmoses pidevalt kasvanud. Kuna need kõik pakuvad erinevaid kasutusjuhtumeid, soovivad kasutajad suure tõenäosusega neid vajaduse korral vahetada.
Probleem on aga selles, et kõiki krüptovaluutasid ei saa koheselt vahetada. Siia siseneb Bancori protokoll.
Mis on Bancori protokoll?
Bancori protokoll on ahelasisene likviidsusprotokoll, mida saab rakendada mis tahes plokiahelas, mis toetab nutikaid lepinguid. Bancor töötab nii Ethereumi kui ka EOS-i kettides, kuid protokolli saab hõlpsasti juurutada ka teistes plokiahelates, kuna need on loodud koostalitlusvõimeliseks.
Lihtsamalt öeldes võimaldab süsteem virtuaalse valuuta žetoone üksteisest hõlpsamini teisendada, ilma et peaksite läbima tsentraliseeritud krüptovaluutavahetusi. Kui vaatate täna börse, siis ei saa kõiki väikesemahulisi valuutasid kergesti vahetada teiste silmapaistvamate krüptovaluutade vastu, nagu Bitcoin või Ethereum.
See on just see probleem, mida Bancori protokoll käsitleb.
Bancor juhib oma börsi AMM-süsteemi (automatiseeritud turutegija) abil, mida toidavad nutikad lepingud. Pole vaja leida teist osapoolt, kellega varadega kaubelda, võimaldades kasutaja soovi korral koheseid vahetusi. Samuti ei vaja see konversioonide teostamiseks vahendajate ega börsioperaatorite kaasamist.
Nutikad märgid
Bancor tutvustas oma protokolli likviidsuse saavutamiseks ka nutikaid märke. Nutikad märgid on ERC-20 märgid, mille eesmärk on pakkuda võrgule pidevat likviidsust, hoides samal ajal pidevalt selle märgi hindu ajakohasena.
Nutikad märgid on loodud mis tahes digitaalse vara ostu- ja müügitellimuste viivitamatuks hõlbustamiseks. Ja konversioonide hõlbustamisel on nutikad märgid kiiremad, kuna neid ei pea likviidsuse saavutamiseks börsidel noteerima.
Kuna iga tehingut hõlbustavad nutikad lepingud, ei pea kasutajad muretsema, et nad peavad oma varasid börsidele hoiule andma.
Nutikad märgid toimivad nutikate lepingute kaudu, mis sisaldavad vähemalt ühe teise ERC-20 märgi või mõne muu nutika märgi reservi. Nutikad märgid vermitakse alati, kui need ostetakse, ja põletatakse, kui see likvideeritakse. Iga kasutaja saab hõlpsasti osta nutikaid märke oma reservmärgiga või selle likvideerida, et saada reservmärk tagasi praeguse hinnaga.
Pidev reservi suhe
Bancor tutvustas pidevat reservi (CRR) kui uut hinna-tuvastusmeetodit. Nutikate märgi loojate ülesandeks on määrata iga reservmärgi jaoks õige CRR. See valem tagab, et reservmärgi saldo ja nutika märgi turu ülempiir on ühtlases vahekorras.
Nutikate žetoonide eelised
- Pidev likviidsus – Nutikad lepingud hõlbustavad nutikate žetoonide ostmist ja likvideerimist, muutes need likviidseks, olenemata kauplemismahust.
- Lisatasudest vaba - Nutikad märgid võtavad ainult gaasitasusid, kuid see ei nõua kauplejatelt muid lisamakseid.
- ei levikut - Nutikad märgid arvutavad müntide hindu algoritmiliselt. See aitab, et žetoon on alati likviidne, mis tähendab, et see ei mõjuta oluliselt žetoonide hindade määramisel. Sama väärtus antakse nutikate žetoonide ostmisele ja likvideerimisele.
- Prognoositav hinnavahe - Nutikad märgid on loodud selleks, et toetada hinnavahe eelarvutusi enne tehingu sooritamist.
Nutikate märkide kasutamise juhtumid
- Crowdfunding – Kuna nutikad märgid on likviidsed ja nende tegeliku turuväärtuse alusel hinnastatud, on kõigil mugavam neid ühisrahastuse eesmärkidel kasutada.
- Token Changer – Nutikaid žetoone, mis hoiavad reservmärke, saavad kõik kasutada vahetuste tegemiseks mis tahes ERC-20 märgi vahel, mida ta oma reservides hoiab.
- Detsentraliseeritud märgikorv – Igaüks saab teha detsentraliseeritud žetoonide korvi, hoides lihtsalt nutikatel žetoonidel portfelli varumärke. Ja kuna nutikaid tokeneid toidavad nutikad lepingud, pole vaja leida finantsvahendajat ainult varakorvide koostamiseks.
Bancori protokolli ökosüsteem
Lisaks nutikatele žetoonidele vastutab protokolli funktsioonide töös hoidmise eest Bancori võrk, mis on selle ökosüsteem. Bancori protokollis on palju osalejaid. Need on osalusvormid, mis moodustavad osa Bancori võrgustikust:
- kasutajad – Need on võrgus osalejad, kellel on lubatud nutimärke vastu võtta, üle kanda, osta ja likvideerida.
- Nutikate žetoonide loojad – Need on üksused, kes saavad väljastada nutikaid märke, mida võrk kasutab tehingute ja märgivahetuse hõlbustamiseks ning märgikorvede loomiseks.
- Tokenisaatorid – Need on üksused, mis väljastavad ERC-20 märke, mis esindavad varasid, mida nad soovivad digiteerida. Tokeniseeritud varasid kasutavad nutikad märgid reservidena.
- Vahekohtunikud – Need on kasutajad, kes osalevad arbitraažikauplemises, kes hoiavad krüptobörside hindade vahel vahet.
Bancori automaatne hinnakujundus
Üks Bancori protokolli põhifunktsioone on automatiseeritud hinnakujundus. Nutikate žetoonide taga olevate nutikate lepingute abil on võrku juurutatud AMM-id. Need turumarkerid ostavad või vahetavad kasutajatega nutikaid märke teiste žetoonide vastu.
Bancor määrab žetoonide hinna Bancori valemi alusel. See hoiab tasakaalu nutikate žetoonide pakkumise ja nõudluse vahel ning hoiab tasakaalus märgi väärtuse ja selle ühendusmärkide vahelise suhte.
Nutikate žetoonide loojad vastutavad nutikate märkide ja konnektori märkide vahelise õige suhte määramise eest. See viitab "ühenduse kaalule" ja seda saab muuta iga kord, kui nutikate märgide loojad peavad vajalikuks kohandada konkreetse märgi likviidsustaset. Arbitraažid hoiavad krüptobörside hindade vahel vahet, kui need ei ole enam sarnased sellega, kuidas krüptobörsidel žetoone hinnatakse.
Bancori võrgumärk (BNT)
Bancori võrgumärk (BNT) on Bancori algne tunnus. Igal BNT-l on ETH-s üks reserv ja seda saavad nutikad märgid kasutada BNT võrguga ühenduse loomiseks. Iga võrgus loodud nutikas token sisaldab ka ühe reservvaluutana BNT-d.
Kasutajad saavad BNT hankida, vahetades selle vastu mis tahes muu võrgus oleva märgi või ostes selle BTC või ETH-ga.
Järeldus
Bancori uuendus muutis žetoonide teisendamise iga krüptokasutaja jaoks mugavamaks. Sellega ei pea nad leidma ühtki teist osapoolt, kellel on vara, millega nad soovivad kaubelda. Samuti näitas see, kui tõhusad on nutikad lepingud võrgus toimimise hõlbustamisel, ilma et oleks vaja kolmandatest osapooltest pakkujaid.
Projekt jääb augusti seisuga lukustatud koguväärtuse (TVL) 20 parima DeFi-protokolli hulka ja jääb üheks edukamaks platvormiks selles ruumis.
Allikas: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/