Autor: Hans Doringo
Eelmise aasta 28. oktoobril 2021 välja antud valitsustevaheline rahapesuvastane järelevalveorgan Financial Action Task Force (FATF) vaatab läbi ja värskendab oma virtuaalvarade juhendit virtuaalvarateenuste pakkujatele (VASP), mis anti esmakordselt välja 2019. aastal.
Võttes arvesse tagasisidet ja hinnanguid, mis puudutasid ebakindlust selle kohta, kuidas FATF rakendab oma VASP-standardeid detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) suhtes, jätkas organ juhendi viimistlemist oma oktoobrini kestnud täiskogu koosolekul. Juhendi uuendatud versioon sisaldab selgitusi FATF-i ettepaneku kohta kohaldada reisireeglite standardeid DeFi sektoris vähem lihtsalt kategoriseeritavatele üksustele.
Uute juhiste kohaselt vastutaks rahapesuvastaste kontrollide eest isegi siis, kui DeFi disain võimaldab tehingutel toimuda ilma vahendajateta.
"Tundub üsna tavaline, et DeFi kokkulepped nimetavad end detsentraliseerituks, kui need tegelikult hõlmavad kontrolli või piisavat mõju omavat isikut, ja jurisdiktsioonid peaksid kohaldama VASP-i määratlust enesekirjeldust arvestamata," seisis juhendis, hoiatades seda sõna kasutavate üksuste eest. „detsentraliseeritud”, vaatamata mõne füüsilise või juriidilise isiku olemasolule, keda võiks vastutusele võtta.
Lisaks DeFi-le tuletab muudetud juhend ka krüptofirmadele, kes pakuvad stabiilseid münte ja võrdõiguslikke tehinguid toetavat teenust, meeles pidada, et nad jälgiksid oma kasutajate identiteeti ja rahalisi vahendeid, mis on osa rahapesu ja terrorismi rahastamise leviku tõkestamise eesmärgist. (Loe rohkem: FATF, krüptorahad ja Filipiinid)
"Me eeldame, et riigid rakendavad seda niipea kui võimalik," ütles FATF-i president Marcus Pleyer eelmisel nädalal antud intervjuus.
Enne nimetatud muudatusi oli esmakordselt välja antud juhendi eesmärk standardiseerida virtuaalsete varade sektori regulatsioon, nagu nn reisireegel, mis nõuab VASP-ide või krüptovahetuste ja raha saatjatelt saatja ja saaja isiklike andmete kogumist ja edastamist. teave tehingus osalevate osapoolte kohta.
Pärast esimese eelnõu väljaandmist alustasid mõned jurisdiktsioonid standardite rakendamist, samal ajal kui asutus on jätkanud juhendi muutmist. Organisatsioon võttis ka tagasisidet ja muresid, eriti seoses DeFiga, mõnelt jurisdiktsioonilt, kes jätkasid kavandatud standardite rakendamise protsessi.
Vahepeal kordas FATF, et kuigi täpsustusi tehti, on siiski oluline märkida, et mõisteid on siiski ette nähtud tõlgendada laialt ja kasutada vastavalt teatud jurisdiktsiooni nõudmistele võidelda ebaseadusliku finantstegevusega. (Loe rohkem: Mis on FATF-i krüptovaluuta reisimise reegel?)
"Riigid ei tohiks kohaldada oma määratlusi, mis põhinevad nomenklatuuril või terminoloogial, mida üksus kasutab enda või oma tegevuses kasutatava tehnoloogia kirjeldamiseks," märgitakse juhendis, tunnistades arusaama, et tehnoloogia funktsioon tuleks asetada kõrgemale sellest, kas see täielikult järgib definitsiooni tähte.
"FATF-i standardite kohustused tulenevad pakutavatest finantsteenustest, sõltumata üksuse tegevusmudelist, tehnoloogilistest tööriistadest, pearaamatu kujundusest või mis tahes muust toimimisfunktsioonist," selgitati juhendis.
Eelmise aasta septembris 2020 avaldas FATF aruande, mis koondab arvud "punase lipu" indikaatorid et virtuaalvarateenuse pakkujad (VASP) peaksid potentsiaalse rahapesu (ML) ja terrorismi rahastamisega seotud tegevuste tuvastamisel ja sellest teatamisel arvesse võtma.
Allikas: Plokk
See artikkel on avaldatud saidil BitPinas: Mis on FATF-i juhised DeFi kohta?
Allikas: https://bitpinas.com/regulation/fatf-defi-guidance/