DeFi juhib digitaalsete varade turud sfääri, kus paljud arvasid, et see ei leia kunagi kodu: institutsionaalses stiilis investeerimine - ilma institutsioonideta.
Saagikasvatus on kujunemas üheks populaarsemaks viisiks, kuidas investorid saavad teenida oma digitaalsesse varasse tehtud investeeringutelt investeerimistulu. Kuid kuidas töötab saagikasvatus ja kas sellega saab tõesti raha teenida?
Mis on saagikasvatus?
Saagikasvatus annab inimestele võimaluse teenida fikseeritud või muutuvaid intresse, paigutades vahendid DeFi (detsentraliseeritud rahandus) protokolli. See on erinev kui digitaalse vara ostmine või müümine. Saagikuse kasvatamise korral laenab investor oma digitaalse vara välja platvormi abil, teenides tulu, mis tuleneb lõppkokkuvõttes sellest, et laenuvõtjad maksavad vara eest preemiat.
Näiteks võib tootlusega põllumajandustootja laenata ühendile ETH ja teenida tulu selle põhjal, kui palju ühend maksab laenuvõtjatelt ETH laene.
Saagikasvatuse aladel kaevama hakkamiseks peate mängimise eest maksma. Kui viskate sisse vaid paarsada dollarit, varjutavad tasud tõenäoliselt kõik teie mõistetud tulud. Suuremate investeeringute korral võib tasuvus enam kui tasud katta, positsioneerides teid püsiva kasumi realiseerimiseks.
Kuidas saagikasvatus töötab: likviidsusfondid
Kõik laenukavad sõltuvad laenatava vara likviidsusest. Kui pangal polnud raha, ei saanud ta ka laene anda. Samamoodi vajab DeFi-mängija nagu Compound Finance teistele laenamiseks digitaalset vara. Siinkohal tulevad tulusad põllumajandustootjad. Nad laenavad DeFi pakkujale digitaalset vara, mis paneb nad likviidsusfondi. Compound Finance'i süsteemis tehakse seda Ethereumi plokiahelas olevate nutikate lepingute abil. Nutikad lepingud ühendavad laenuandjaid ja laenuvõtjaid ning arvutavad välja, kui palju intressi laenusaaja maksab.
Põllukultuuride tootmisega seotud probleemid on lahendatud
Hoolimata digitaalsete varade kõigist eelistest on mõned visad väljakutsed. Neist kahte, digitaalset vara, mis kaotab väärtuse ladustamisel, ja laenuvõimaluste puudumist, saab parandada saagikoristusega.
Saagikasvatus võib takistada digitaalse vara väärtuse kaotamist
Kui olete nagu paljud digitaalsete varade omanikud, istuvad nad rahakotis seisma jäädes ja ebaproduktiivselt.
Saagikasvatuse abil saavad teie digitaalsed varad teenida tootlust, kui te neid ei kasuta. Selles mõttes sarnaneb saagikasvatus raha hoiukontole panemisega. Kuid selle asemel, et teenida tühist 0.1% intressi, on teil võimalus reigida 50 või 100 korda rohkem.
Saagikasvatus pakub rohkem laenu- ja laenuvõimalusi
Digitaalvaral on õigus aidata rahastada tipptasemel elumuutvaid ideid, kuid sageli puudub inimestel juurdepääs digitaalsele kapitalile, mida on vaja ideede elluviimiseks. Tabeli teisel poolel on inimesi, kellel on hulgaliselt digitaalseid varasid, mitte tingimata sellepärast, et nad kaabutavad, vaid seetõttu, et neil pole juurdepääsu mugavatele investeerimisvahenditele. Saagikasvatus ühendab digitaalvarasid vajavaid inimesi nendega, kellel neid on.
Kuidas saagikasvatus töötab kombineeritud rahanduses
Liitrahandus on praegu DeFi ruumi üks juhtivaid protokolle. Detsentraliseeritud laenurakendus pakub saagikasvatuse uustulnukatele otsest protsessi.
Ühendage oma rahakott
Kui teil on rahakott nagu Ledger, Metamask või Coinbase Wallet, saate selle linkida rakendusega Compound Finance. Ühendusprotsessi ajal annate Compound Finance'ile juurdepääsu oma rahakoti digitaalsetele fondidele.
Vaadake tagastamise määra
Compound Finance'i rakenduses olles saate tutvuda tootluse määradega ja laenukuludega. Muidugi on laenukulu kõrgem kui tootlus, mis annab Compoundile sarnase rolli aktsiaturul tegutseva turutegija rolliga. Hinnad muutuvad vastavalt nõudlusele ja muudele turutingimustele, nii et see, mida ühel päeval näete, võib hiljem olla oluliselt erinev.
Laenud
Liitfinantseerimise kasutamiseks peate esitama märgi. Platvorm ei luba inimestel liituda ainult raha laenamiseks. Kui olete märgi esitanud, öeldakse teile, kui palju tagatist olete teeninud. Erinevalt tavapärasest pangandusest ei ole talu tootmisel saadud tagatis sama väärtus kui vara, mille olete maha pannud. Platvorm otsustab, kui palju teie tagatis võimaldab teil laenata.
Näiteks võite olla võimeline laenama ainult kuni 65% tarnitud märkide väärtusest. See tähendaks, et kui te esitasite 1000 PVT-d, umbes 273 dollarit kirjutamise ajal, oleks teil võimalik laenata ainult kuni 650 PVT-ga või umbes 177.45 dollarini.
Saagikasvatuse riskid
Nagu kõigi investeeringute puhul, ei tule saagikasvatus riskideta. Esmane risk, mida te kannate, on teie positsiooni likvideerimine. Näiteks Compound Finance'is ei saa te kunagi laenata rohkem, kui platvorm lubab - võrreldes teie pakutava summaga. 1000 parima võimaliku tehnika näitena võib öelda, et kui teil on lubatud laenata 177.45 dollarit ja võtate välja 177 dollarit, on teil kõik korras, kui parima võimaliku tehnika väärtus oluliselt ei lange. Kuid kui BAT langeb 2%, langeks ka teie laenulimiit umbes 173.90 dollarini. Kuna laenasite BAT-i 177 dollari väärtuses, võidakse vahe tasumiseks teie konto likvideerida.
Kui peate likvideerima, võib teine osaleja maksta tagasi laenust 50%. Preemiaks võib see osaleja teenida osa teie tagatisest.
Samuti, kui laenate mitte-stabiilseid münte, kasutades stablecoin'i tagatisi, siis võite end riskida. Kui teie mittestabiilse mündi vara hind tõuseb, on teil oht likvideerida, kuna selle väärtus muutub proportsionaalselt liiga madalaks. Nagu kõigi investeeringute puhul, saate saagikasvatusega tegeleda alles pärast riskide hoolikat kaalumist.
Saagikasvatus, kui teil on piisavalt digitaalvarasid, võib olla kasulik viis lasta müntidel enda jaoks töötada. Sõltumata sellest, kas soovite laenata, laenata või mõlemat, võivad DeFi platvormid aidata teil alustada kena tulu saaki.
Lisalugemist:
Lisateavet DeFi ja laiemate digitaalsete varade turgude viimaste arengute kohta leiate telli Bitcoin Market Journal täna.
Allikas: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/