به نظر می رسد که مالت در بین محبوبیت کمتری پیدا می شود و جمعیت کمتری در شرکت های رمزنگاری پیدا می کند. کشور اتحادیه اروپا در سال 2018 میلادی ده ها تن از بازیکنان صنعت را در پشت برنامه "جزیره blockchain" با حمایت دولت محلی جذب کرد ، اما چارچوب مربوطه هنوز اثبات نشده است. در همین حال ، لفاظی های رسمی ظاهراً شروع به دور شدن از بخش blockchain کرده است ، زیرا دولت اکنون قصد دارد آن را با "سایر بخش های طاقچه" تثبیت کند.
در همین حال، سازمان خدمات مالی مالت، همچنان به حذف عوامل رمزنگاری غیر ثبت نام شده ادامه می دهد - خواه این رمزارز برتر جهان باشد. تبادل or استارت آپ های کوچکتر. اما در واقعیت، علیرغم انتشار آن در تابستان 2018، هنوز هیچ کسب‌وکاری تحت چارچوب بلاک چین مجوز نگرفته است. در نتیجه، تعدادی از شرکت‌ها طی ماه‌های گذشته تصمیم به ترک جزیره گرفته‌اند. بنابراین، چه کسی در حال حاضر در مالت مستقر است و چرا؟
تنظیم رمزنگاری برای شروع سریع شروع شد
در ژوئیه سال 2018 ، دولت مالتی چارچوب نوآوری دیجیتال را تصویب کرد ، با هدف ایجاد یک فضای نظارتی قوی برای نوآوری blockchain و دارایی های دیجیتال. این چارچوب شامل سه قانون است: قانون اقتدار نوآوری دیجیتال ، قانون تنظیم خدمات و خدمات نوآورانه و قانون دارایی مجازی مالی.
مورد دوم، که ضروری ترین اقدام از این سه مورد است، کسب و کارها را ملزم می کند در صورت راه اندازی، توسط MFSA مجوز دریافت کنند. پیشنهادات اولیه سکه، دارایی های دیجیتال را تجارت کنید یا کیف پول های الکترونیکی و فعالیت های دلالی را ارائه دهید. این قانون همچنین عوامل VFA را معرفی می کند - به اصطلاح "دروازه بان ها، یا نهادهایی که به شرکت های رمزنگاری مشاوره و پشتیبانی می کنند.
این سازمان تایید کرد اولین نمایندگان VFA در ماه مه 2019. طبق ثبت مالی MFSA در حال حاضر، 21 نماینده مجاز VFA وجود دارد. با این حال، هنوز هیچ مجوز VFA تحت این چارچوب صادر نشده است، به این معنی که نمایندگان VFA مشتریان بالقوه کمی دارند که مایل به درخواست برای آن هستند.
سیاستمداران محلی با تصویب اینکه ملت جزیره به یکی از پیشگامان این منطقه تبدیل شده است ، هنگام تصویب ، به صورتحساب اسکناس های رمزپایه پرداختند. به عنوان مثال ، سیلویو شمبری ، که به عنوان وزیر ارشد خدمات مالی ، اقتصاد دیجیتال و نوآوری عمل می کرد ، گفت: مالت "اولین حوزه قضایی جهانی بود که اطمینان حقوقی را برای این فضا فراهم کرد"، حتی اگر کشورهایی مانند کانادا، ژاپن و بلاروس قبلا تصویب شده قوانین خاص ارزهای دیجیتال
نخست وزیر وقت جوزف مسکات نیز در میان صاحبان دفتر دوستدار رمزنگاری بود. در سپتامبر 2018، او تا آنجا پیش رفت در حال حاضر کشورش به عنوان یک «جزیره بلاک چین» در مجمع عمومی سازمان ملل متحد.
در نتیجه ، دولت مالت به ویژه در سراسر 2018 با بازیگران کریپتو نزدیک بود. در ماه مارس ، مسقط به صورت عمومی استقبال Binance به جزیره در توییتر خود. صرافی کریپتو پس از مواجهه با مشکلات نظارتی در ژاپن ، جایی که قبلاً مقر آن بود ، تصمیم به انتقال به مالت گرفت.
چند ماه بعد، بایننس یک رویداد خصوصی در اقامتگاه رسمی رئیس جمهور مالت. "چند نفر از شما حتی در کاخ ریاست جمهوری در یک بلاک چین شرکت کرده اید؟" مدیر عامل Changpeng Zhao، با نام مستعار CZ، هنگام سخنرانی در آنجا پرسید: "مالتا در زمانی آمد که وضوح نظارتی بسیار مورد نیاز بود."
این فقط Binance نبود که به دنبال صلاحیت دوستانه و نرخ مالیات پایین شرکت بود - که 5٪ ، پایین ترین نرخ در اتحادیه اروپا است. شرکت های رمزپایه دیگری به زودی شروع به جابجایی به این جزیره کردند ، از جمله صرافی های دیگر OKEx و BitBay. در اول نوامبر 1 ، سرانجام چارچوب cryptocurrency به مرحله اجرا درآمد - اما به جای کسب وضوح و مدتها در انتظار ، بازیکنان محلی از معامله با ابهامات قانونی و کندی بیشتر کنار آمدند.
بازیکنان محلی مضطرب می شوند
بیشتر مشکلات نظارتی برای شرکتهای رمزپایه در مالت ناشی از این واقعیت است که هنوز هیچ مشاغلی تحت چارچوب VFA مجوز نگرفته است ، با وجود این که بیش از یک سال از تصویب آن گذشته است.
به عنوان مثال، گزارش پیشنهاد کرد که بانک‌های محلی درخواست‌های شرکتهای کریپتو و بلاک چین برای افتتاح حساب‌های بانکی را رد می‌کنند و می‌گویند که این کار فراتر از "اشتهای ریسک" آنها است. به عنوان Schembri توضیح داده شده به تایمز مالت در آن زمان، بانک‌ها تمایلی به تعامل با شرکتهای رمزنگاری و بلاک چین نداشتند، زیرا منتظر بودند ابتدا مجوز MFSA را دریافت کنند، که به گفته او قابل درک بود.
در سال 2018، صرافی بزرگ رمزنگاری OKEx پس از مواجه شدن با هشدارهای تنظیم کننده محلی، با موفقیت از ژاپن به مالت مهاجرت کرد. مفسران جامعه «مالتا شلوغ شده است». متوجه شدم در آن زمان، زمانی که بایننس در حال تغییر مکان خود بود. به زودی، OKEx مجوز فعالیت و ارائه خدمات خود را از مالت تحت شرایط موقتی که توسط MFSA به مدت یک سال تا زمان اخذ مجوز اعطا شده بود، دریافت کرد، اما صرافی هنوز پس از گذشت تقریباً دو سال منتظر مجوز VFA است.
با گذشت زمان، شرکت های کمتری امیدوار باقی می مانند. لئون زیگموند، عضو هیئت مدیره انجمن بلاک چین مالت و بنیانگذار بیت کوین کلاب مالتا، مورد انتقاد قرار مجوز VFA در نظری به نشریه رمزنگاری Decrypt، گفت: «خیلی گران است. هیچ ارزشی ارائه نمی دهد.» گزارش شده است که MFSA برای پردازش پیش درخواست مجوز VFA به هزینه ای معادل 10,000 یورو نیاز دارد.
علاوه بر این، به نظر می‌رسد رویکرد نظارتی مالت در قبال کسب‌وکارهای رمزنگاری به اندازه سایر کشورهای اتحادیه اروپا سخت‌گیرانه است، با توجه به اینکه دستورالعمل AMLD5 نیز اعمال می شود. به عنوان وین پیسانی، شریک ثبت شده در VFA Agent Grant Thornton، قبلا گفته شده کوین تلگراف، "هیچ وقت قصد ایجاد یک چارچوب نظارتی لمسی نرم نبود."
بنابراین، برخی از بازیگران، مانند مبادله مشتقات Deribit و مبادله غیر حضانت KyberSwap، تصمیم گرفته اند تا ترک جزیره. در ژانویه 2020، KyberSwap اعلام کرد که از مالت به جزایر ویرجین بریتانیا نقل مکان می کند. سانی جین، رئیس محصولات این شرکت، به کوین تلگراف گفت: تصمیم برای جابجایی توسط ملاحظات عملی انجام شد:
KyberSwap پیش بینی کرد که مالت اجرای بسیار سختی از مقررات جدید اتحادیه اروپا را برای شرکتهای رمزنگاری اتخاذ کند. طبق این مقررات جدید ، KyberSwap به اطلاعات گسترده ای از مشتریان فعلی و آینده ما نیاز دارد و هزینه های کلی ممکن است افزایش یابد. "
شرکتهای دیگری که روابط خود را با تنظیم‌کننده‌های مالتی قطع کرده‌اند عبارتند از Bittrex و حتی Binance که زمانی عزیز بود. بیت ترکس اعلام کرد در اکتبر 2019، تنها یک ماه پس از MFSA، دفتر مرکزی خود را به لیختن اشتاین منتقل کرد. اظهار شده که به طور فعال شرکتهای رمزنگاری دارای مجوز در کشور را زیر نظر خواهد گرفت (Bittrex از اظهار نظر در مورد این داستان یا توضیح دلایل خاص خروج از مالتا خودداری کرد)، در حالی که Binance به طور غیرمنتظره‌ای توسط تنظیم کننده فراخوانی شد. صادر شده بیانیه ای مبنی بر اینکه صرافی «از طرف MFSA مجاز به فعالیت در حوزه ارزهای رمزنگاری شده نیست» که CZ گفت که بایننس «دفتر مرکزی یا در مالت فعالیت نمی کند».
MFSA اکنون به Cointelegraph توضیح داده است كه بیانیه مطبوعاتی را برای تصحیح مقاله منتشر شده توسط Times of مالت صادر كرده است ، "این تصور را ایجاد می كند كه Binance دارای مجوز فعالیت به عنوان مبادله رمزنگاری در داخل و از مالت است." سخنگوی MFSA افزود: در حال حاضر این آژانس در حال پردازش تعدادی از برنامه ها است که بیشتر آنها مربوط به مبادلات رمزنگاری است ، افزود: هدف از این کار ایجاد "بالاترین استانداردهای انطباق و حاکمیت" برای مشاغل محلی است:
موضع MFSA همیشه یکسان بوده و بدون تغییر باقی می‌ماند: برای فعالیت در حوزه دارایی‌های مالی مجازی در مالت، بالاترین استانداردهای انطباق و حاکمیت در انجام تجارت، از جمله استانداردهای AML/CFT، باید رعایت شود. در مرحله ورود به هواپیما و در طول چرخه حیات فعالیت دارای مجوز.»
در هر صورت ، به نظر می رسد که روابط بینانس با مقامات محلی بدتر شده است ، به ویژه که مسقط به دلیل بحران سیاسی در کشور در پایان سال 2019 ، کناره گیری کرد که پس از آن تغییر مجدد کابینه انجام شد. مبادله هنوز به درخواست اظهار نظر پاسخ داده است.
شرکتهای دیگری که ظاهراً مالت را ترک کرده‌اند عبارتند از صرافی هندی Zebpay. این شرکت در اکتبر 2018 پس از اینکه بانک مرکزی هند تراکنش‌های مربوط به رمزارز را در این کشور ممنوع کرد، به این جزیره نقل مکان کرد. اگرچه همه چیز در ابتدا خوب به نظر می رسید - با مدیر عامل Ajeet Khurana گفته در مارس 2019 از اینکه دولت مالت چقدر ذهن باز دارد شگفت زده شد - این شرکت در نهایت شعبه مالتی خود را تعطیل کرد.
در آگوست 2019، کمتر از یک سال پس از انتقال آن به کشور اتحادیه اروپا، صرافی اطلاع کاربران آن که Zebpay Malta در حال بستن آن بود. با این حال، هنگامی که از او خواسته شد نظر بدهد، یکی از نمایندگان این شرکت گفت که "مرتبط" با این مقاله نیست زیرا "ZebPay هنوز نهاد مالت ما را دارد." این سخنگو افزود: «ما به تازگی عملیات اتحادیه اروپا را در پشت سر گذاشته‌ایم در حالی که عملیات کلی خود را بررسی می‌کنیم و دوباره بر شایستگی‌های اصلی تمرکز می‌کنیم.»
علاوه بر این، بازار معاملات سرمایه گذاری Coinvest، که یک بار اعلام کرد این شرکت در حال پیوستن به شرکتهای پیشرو بلاک چین در انتقال به مالتا بود، از آن زمان تصمیم گرفت به دلیل عدم پیشرفت، ثبت نام خود در مالتا را ادامه ندهد، همانطور که نماینده شرکت به Cointelegraph تأیید کرد.
همه نمانده اند
به گفته سیدهارت سغانی ، مدیرعامل شرکت تحقیقاتی و اطلاعاتی با محوریت کریپتو و Crebaco ، که به Cointelegraph گفت: این بحران سیاسی که عمدتاً به ادعای فساد دامن زده و منجر به استعفای مسقط می شود ، می تواند عامل مهمی برای رکود فعلی مقررات باشد.
در این مرحله، به نظر می‌رسد مالت چارچوب قانونی مناسبی ندارد که از فعالیت‌های غیرقانونی ناشی از صنعت کریپتو مراقبت می‌کند و شاید به همین دلیل است که مجوزهای جدید به تأخیر می‌افتد و کسب‌وکارهای موجود با مقررات نظارتی مواجه می‌شوند. و موانع انطباق."
کال اوانز ، بنیانگذار مؤسسه انطباق و استراتژی گرشام بین المللی ، طی اظهاراتی برای Cointelegraph ، توضیح داد: "طی چند ماه گذشته ، شاهد خروج شرکت هایی هستیم که از مالت خارج می شوند."
وی گفت: "این جزیره قدم های بزرگی را برای ایجاد قوانین دوستانه با رمزنگاری برداشته است ، اما در اجرای آنها اقدامات کمی صورت نگرفته است. تاکنون شایعه شده که فقط دو پروانه صادر شده است. مقامات مالتی ظاهراً تمایلی ندارند و یا قادر به صدور مجوزهای شرکتهایی هستند که ناامیدانه می خواستند مشروعیت خود را اثبات کنند. "
با این حال ، برخی از بازیگران مستقر در مالت خوشبین هستند. یان ساموت ، بنیانگذار ICO Launch Malta ، به Cointelegraph گفت:
وی گفت: "در حالی که اجماع این است که قانون VFA بسیار پرخاشگر است و اجرای آن مطلوب مورد نظر را باقی می گذارد ، صلاحیت قضایی مالتی به عنوان یک کل چشم انداز بسیار جذاب برای شرکت های blockchain است. بنابراین ، به غیر از معدود افرادی که تصمیم به جابجایی در سایر حوزه های قضایی را زود گرفتند ، بیشتر آنها در اینجا تحت مقررات دوره انتقالی خود مستقر هستند. "
به همین ترتیب ، یک نماینده برای OKEx در اظهار نظر به Cointelegraph مجدداً مبادله مبادله مبنی بر ماندن در مالت را تکرار کرد و گفت که هنوز مکانی برای رشد بخش رمزنگاری در جزیره وجود دارد:
ما معتقدیم که دولت مالتی بسیار متعهد به رمزنگاری است و آنها یکی از جامع ترین چارچوب های نظارتی کریپتو در اتحادیه اروپا را دارند. با این حال ، OKEx همیشه در اینجا خواهد بود تا تعهد خود را برای پیوستن به دست دولت دولت مالتی برای ساختن اکوسیستم حفظ کنیم. "
کارشناسان هشدار می دهند که تحولات کوتاه مدت بیشتر بعید است
در حال حاضر، آینده صنعت کریپتو در مالتا نامشخص به نظر می رسد - قانون VFA هنوز پس از تقریبا دو سال به طور کامل اجرا نشده است. همانطور که سوگانی پیشنهاد کرد، ممکن است این روند به دلیل همه‌گیری همه‌گیر زمان بیشتری به طول بینجامد: «من معتقدم که در شش ماه آینده شاهد اجرای مقررات بازنگری مشخصی نخواهیم بود، زیرا بسیاری از کارها به دلیل قرنطینه کرونا به تعویق افتاده است.» MFSA به درخواست Cointelegraph برای اظهار نظر در زمان مطبوعات پاسخی نداد.
یکی از سخنگویان MFSA به کوین تلگراف گفت که در مجموع 22 درخواست از ارائه دهندگان خدمات VFA بالقوه دریافت کرده است که 14 درخواست برای مبادلات VFA هستند، و تاکید کرد که روند بررسی را در دسامبر سال گذشته آغاز کرده است:
پس از دوره گذرا، که در اکتبر گذشته به پایان رسید، اولین بسته های درخواست در اواخر دسامبر 2019 ارسال شد و پس از آن MFSA روند بررسی درخواست ها را آغاز کرد.
این آژانس همچنین اضافه کرد که "استراتژی فین‌تک MFSA همچنان کمک به ایجاد بخشی متشکل از اپراتورهای جدی است که به درستی در بالاترین سطح تنظیم و نظارت می‌شوند."
مرتبط: دولت جدید مالت می گوید هنوز مایل به اداره "جزیره بلاک چین" است
بارتولو کلیتون ، وزیر ارشد خدمات مالی و اقتصاد دیجیتال مالت ، اظهار نظر قبلی خود را كه به Cointelegraph داده شد ، تکرار كرد و اظهار داشت كه "دولت مالتا متعهد است كه همكاری blockchain را با سایر بخشهای طاقچه تثبیت كند ،" و افزود: دولت مالت در حال تصمیم گیری برای یک استراتژی فراگیر و جامع برای خدمات دیجیتال ، مالی و نوآورانه در مالت است. "
بعلاوه ، دفتر مطبوعاتی كلایتون خاطرنشان كرد: "وزیر جوان تعهد خود را برای جذب سرمایه گذاری بیشتر در این بخش های نوظهور گسترش می دهد."