استیبل کوین توضیح داد: به زبان ساده، استیبل کوین یک ارز دیجیتالی است که ارزش خود را حفظ می‌کند، زیرا توسط ارزش یک دارایی اساسی پشتیبانی می‌شود، که می‌تواند هر چیزی باشد، از ارز فیات گرفته تا نفت و طلا، یا گاهی اوقات حتی ارز دیجیتال.
به عنوان مثال، تتر (USDT) و USD Coin (USDC) استیبل کوین هایی هستند که توسط دلارهای ذخیره شده آمریکا پشتیبانی می شوند. از سوی دیگر، PAX Gold (PAXG)، برای حفظ قیمت ثابت به ذخیره طلا متکی است.
در قرن بیست و یکم، استیبل کوین‌ها به عنوان یکی از پیشرفت‌های مالی مهم در این دوره در نظر گرفته می‌شوند:
- استیبل کوین‌ها برای معامله‌گران یا سرمایه‌گذارانی که نیاز به «حفظ ارزش» در یک دارایی دیجیتال بدون نوسانات قیمتی بی‌ثبات ارزهای دیجیتال دارند، عالی هستند.
- استیبل کوین‌ها راه‌های جدیدی برای کسب سود (با نام مستعار «بازده») در زمانی که وسایل نقلیه پس‌انداز سنتی تقریباً هیچ ارائه نمی‌دهند، ارائه می‌کنند. (صفحه ما را در بهترین نرخ بهره.)
- استیبل کوین ها همچنین ابزاری ارزان، سریع و در دسترس برای تبادل ارزش در سراسر مرزها ارائه می دهند.
در این بخش، لیست بهترین استیبل کوین‌ها را پوشش می‌دهیم، سپس در مورد اینکه چگونه سرمایه‌گذاران هوشمند می‌توانند از استیبل کوین‌ها برای ایجاد ثروت استفاده کنند، بیشتر توضیح می‌دهیم.
لیست استیبل کوین های برتر
| نام | توضیحات: | سال تاسیس | تعداد فالوورهای اجتماعی | دارایی تثبیت شده | کیفیت تیم | مکانیسم تثبیت | نمره |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| استاندارد PAX | Paxos Standard Token یک پلتفرم پرداخت کامل با استیبل کوین PAX است که 1:1 به دلار آمریکا پشتیبانی می شود. | 2016 | 26,700 | دلار آمریکا | تیمی که از Paxos حمایت می‌کند، مجموعه‌ای ترکیبی با تخصص فراوان در زمینه‌های فنی و مالی است. | PAX 1:1 توسط ذخیره USD پشتیبانی می شود. | 5 |
| USD واقعی | USD واقعی یک ارز ثابت یک به یک است که ارزش آن را به 1 دلار آمریکا در هر توکن می‌بندد. | 2018 | 17,200 | دلار آمریکا | تیم جوان پشت این پروژه دارای برخی از چشمگیرترین نام های فناوری در این زمینه است، البته با تجربه مالی کمی. | سپردن: هر USD واقعی توسط یک دلار آمریکا پشتیبانی می شود که در یک حساب امانی توسط اشخاص ثالث نگهداری می شود. موسسات واجد شرایط می توانند در سیستم واقعی USD شرکت کنند و نیاز به اعتماد در یک پروژه مرکزی را از بین ببرند (البته نیاز به اعتماد به حسابداری شخص ثالث را جایگزین آن کنند). تنها با دو انحراف جزئی، قیمت در محدوده 1 دلار ثابت مانده است. | 4.5 |
| دلار سکه | USDC یک استیبل کوین دلاری ذخیره کامل است که توسط کنسرسیوم CENTER صادر شده است. | 2018 | 5,600 | دلار آمریکا | تیم CENTER و CIRCLE شرکت‌های متعدد فناوری از جمله Brightcove و Macromedia را تأسیس کرده‌اند و به اداره آن کمک کرده‌اند. | وثیقه شده: هر توکن USDC معادل 1 دلار آمریکا در یک حساب متعلق به سرمایه گذاری شده است. تمرکززدایی با اجازه دادن به پروژه‌های مختلف مختلف برای پیوستن به شبکه‌ای از صادرکنندگان USDC که توسط پروژه CIRCLE نظارت می‌شوند، تضمین می‌شود، که هر کدام از آنها ذخایر نقدی خود را برای تثبیت توکن‌هایی که صادر می‌کند، حفظ می‌کنند. در حالی که نظارت CIRCLE می تواند در برابر نوسانات ارزش بیمه شود، اجازه دادن به اشخاص ثالث برای صدور مستقل USDC باعث نگرانی بالقوه خطاهای فردی یا بازیگران بد می شود. | 4.5 |
| دای | دای یک ارز باثبات غیرمتمرکز است که با نسبت 1 به 1 به دلار آمریکا متصل است. | 2017 | 190,500 | دلار آمریکا | بنیانگذار MakerDao تقریباً هیچ تجربه‌ای ندارد، زیرا در سال 2014 فارغ‌التحصیل شده است. این فقدان با استخدام استعدادهای دیگر در سطح اجرایی با یک نیمکت عمیق از تجربه مرتبط جبران شده است. | وثیقه در برابر اتریوم: برای ایجاد توکن‌های دای، کاربران باید ارزش برابری (به دلار آمریکا) از توکن‌های اتریوم را خریداری کرده و به اشتراک بگذارند. با افزایش قیمت Dai، کاربران انگیزه بیشتری برای ایجاد بیشتر خواهند داشت. با کاهش قیمت، کاربران انگیزه خواهند داشت تا دارایی های خود را به استخر بفروشند. | 4.5 |
| Gusde | استیبل کوین جمینی USD که توسط صرافی ارزهای دیجیتال Gemini ایجاد شده است، ادعا می‌کند که اولین استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است که تاییدیه یک قانون‌گذار ایالات متحده را دریافت کرده و قصد دارد شفاف‌ترین استیبل کوین در بازار باشد. | 2018 | 330,800 | دلار آمریکا | Gemini توسط تایلر و کامرون وینکلووس، دو میلیاردر بیت کوین با پیشینه ای غنی در تجارت، تاسیس شد. | وثیقه: GUSD 1:1 توسط دلارهای واقعی ذخیره، با حسابرسی ماهانه پشتیبانی می شود. | 4.5 |
| دیجیکس | دیجیکس ایده استاندارد طلای بلاک چین را به معنای واقعی کلمه می گیرد و قول می دهد که هر توکن DGX نشان دهنده 1 گرم طلای واقعی و جامد در یک انبار در سنگاپور است. سودمندی این امر در خرید طلا به طور کامل یا قرارداد اختیار معامله نامشخص است، اما مکانیسم درست است. | 2016 | 17,600 | طلا | Digix توسط تیمی با تجربه گسترده در توسعه مالی و بلاک چین در برخی از بزرگترین شرکت های جهان اداره می شود. | با پشتوانه دارایی: زمانی که پروتکل اثبات منشأ زیرین تأیید کرد که یک اونس طلا در خزانه وجود دارد، یک توکن Digix ضرب می‌شود. قیمت از زمان شروع تا کنون در حدود 25 درصد نوسان داشته است. | 4 |
| USD Binance | BUSD که توسط بایننس، یکی از بزرگترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال در جهان توسعه یافته است، یک استیبل کوین کاملاً تنظیم‌شده با پشتوانه دلار آمریکا است که از طریق شرکت Paxos Trust منتشر شده است. | 2019 | 6,100,000 | دلار آمریکا | بایننس به عنوان صرافی ارزهای دیجیتال پیشرو در جهان، با مشارکت Paxos دارای تخصص های پیشرو در صنعت است. | وثیقه: هر BUSD 1:1 توسط ذخیره دلاری در حساب Paxos پشتیبانی می شود. | 4 |
| Huobi USD | Huobi یکی از بزرگترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال آسیا است و با مشارکت استیبل یونیورسال، این شرکت‌ها توکن استیبل کوین HUSD را به عنوان وسیله‌ای برای جدا کردن استیبل کوین‌های شخص ثالث از قبل موجود و همچنین در معرض دید قرار گرفتن در بازارها و پلتفرم‌های DeFi منتشر کردند. | 2020 | 736,600 | دلار آمریکا | صرافی Huobi مستقر در سنگاپور چند سالی است که از موقعیت پیشرو در بازار لذت می برد. | وثیقه: هر توکن HUSD توسط دلارهای ایالات متحده در ذخایری که توسط یک شرکت اعتماد تنظیم شده نگهداری می شود پشتیبانی می شود. | 4 |
| افسار | تتر یکی از شناخته شده ترین، ارزشمندترین و قابل اعتمادترین استیبل کوین های موجود در بازار است. | 2015 | 170,300 | دلار آمریکا | بلومبرگ، در میان سایر رسانه ها، سوالات بسیار جدی در مورد شیوه های حسابداری Tether منتشر کرده است. بنیانگذاران این شرکت دارای طیف وسیعی از تجربه های حرفه ای، از فین تک تا خرده فروشی هستند. | وثیقه شده: هر توکن تتر معادل 1 دلار آمریکا در یک حساب متعلق به سرمایه گذاری شده است. در حالی که سوالات جدی در مورد شیوه های حسابداری شرکت در این زمینه مطرح شده است، قیمت توکن در محدوده 0.05 دلار ثابت مانده است. | 4 |
| طلا PAX (PAXG) | PAXG یک دارایی دیجیتال مبتنی بر اتریوم است که توسط طلا پشتیبانی می شود. مطابق با وب سایت، هر توکن توسط یک اونس تروی خوب (t oz) از یک شمش طلا پشتیبانی می شود. در این صورت، اگر شما صاحب PAXG هستید، طلایی که پشتیبان آن است نیز در اختیار شماست. | 2019 | 26,700 | طلا | تیمی که از Paxos حمایت می‌کند، مجموعه‌ای ترکیبی با تخصص فراوانی از زمینه‌های فنی و مالی است. | تیمی که از Paxos حمایت می‌کند، مجموعه‌ای ترکیبی با تخصص فراوانی از زمینه‌های فنی و مالی است. | 4 |
| پایدار دلار | Stably یک ارز رمزنگاری شده است که با دلار آمریکا پیوند خورده است و هر توکن روی آن 1 دلار است. | 2019 | 2,900 | دلار آمریکا | Stably دارای تیمی با تجربه در زمینه فناوری و مالی است. در حالی که آنها پیشینه کمی در بلاک چین دارند، رهبری سطح C آنها با شرکت های چشمگیر در این فضا کار کرده است. | وثیقه شده: Stably برای هر توکن توزیع شده با ممیزی های سه ماهه، 1 دلار آمریکا ذخایر ذخیره خواهد کرد. | 3.5 |
| ترا USD | Terra یک پلتفرم بلاک چین است که چندین استیبل کوین با پشتوانه فیات برای تقویت سیستم های پرداخت جهانی ساخته است. این شرکت استیبل کوین غیرمتمرکز، UST را ایجاد کرد تا بتواند برای همه توسعه‌دهندگان و بلاک چین‌ها در دسترس باشد و درآمد بازدهی DeFi به عنوان یک ویژگی برجسته باشد. محصولات استیبل کوین Interchain هسته اصلی اهداف این شرکت هستند، همانطور که برای حل مشکلات مقیاس پذیری تلاش می کند. | 2020 | 214,000 | کریپتو کارنسی ( رمز ارزها ) | ترا در منطقه آسیا و اقیانوسیه حضور چشمگیری دارد. این تیم تجربه قابل توجهی در تجارت الکترونیک، مهندسی نرم افزار و توسعه کسب و کار دارد. | وثیقه شده: Terra UST یک استیبل کوین الگوریتمی است. به ازای هر UST ضرب شده، 1 دلار از دارایی ذخیره $LUNA سوزانده می شود. | 3 |
استیبل کوین های برتر بر اساس اندازه
برای ارائه تصویری از نحوه قرار گرفتن استیبل کوین ها در برابر یکدیگر، در اینجا نگاهی به ارزش بازار آنها (یا کل مبلغ نگهداری شده توسط سرمایه گذاران) می اندازیم:
انواع استیبل کوین ها
همانطور که دولت از ارز فیات حمایت می کند، استیبل کوین ها نیز توسط برخی دارایی ها یا مقامات دیگر حمایت می شوند. در اینجا انواع استیبل کوین ها و نحوه پشتیبانی از آنها آورده شده است.
استیبل کوین های با پشتوانه فیات
استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات با یک ارز فیات خاص مرتبط هستند: دلار آمریکا، یورو، و غیره. استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات، به ویژه در مقایسه با استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری، ثبات بهتری دارند. در حالی که ارزهای رمزپایه با نوسانات شدید قیمت عرضه می شوند، استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات با حداقل نوسانات قیمتی عرضه می شوند، زیرا یک ارز قابل اعتماد در پشت آنها وجود دارد.
با این حال، استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات نسبتاً جدید هستند و سابقه محدودی دارند، بنابراین بدون خطر نیستند.
کوین بیس، یکی از بزرگترین پلتفرم های مبادله ارزهای دیجیتال جهان، یک استیبل کوین با پشتوانه فیات به نام USD Coin ارائه می دهد. این سکه با نسبت 1:1 با دلار آمریکا قابل مبادله است. به طور کلی استفاده از آن بی خطر است، زیرا هر USDC توسط یک دلار آمریکا پشتیبانی می شود.
استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری شده
همانطور که از نام آن پیداست، اینها استیبل کوین هایی هستند که توسط سایر دارایی های کریپتو پشتیبانی می شوند. از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند نوسان داشته باشد، استیبل کوین‌های دارای پشتوانه رمزنگاری بیش از حد وثیقه می‌شوند (به این معنی که در صورت سقوط بازار، کریپتوهای اضافی را در ذخایر نگه می‌دارند).
به عنوان مثال، برای وام گرفتن 5 دلار از یک استیبل کوین با پشتوانه رمزنگاری، ممکن است لازم باشد 10 دلار از دارایی رمزنگاری دیگری را به عنوان وثیقه «قرار دهید» (یا قفل کنید). اگر دارایی رمزنگاری زیربنایی ارزش خود را از دست بدهد، شما همچنان یک بالشتک داخلی 5 دلاری دارید. به طور کلی، این نوسان باعث می شود که استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری نسبت به استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات کمتر قابل اعتماد باشند.
استیبل کوین با پشتوانه کالا
این استیبل کوین ها ارزش خود را از طریق فلزات گرانبها یا سایر کالاها مانند املاک و مستغلات یا نفت حفظ می کنند. در حالی که این استیبل کوین ها به طور کلی متمرکز هستند، تمرکز از کاربران در برابر نوسانات کریپتو محافظت می کند. طلا محبوب ترین کالایی است که باید وثیقه می شود. Paxos Gold، Tether Gold و Digix سه تا از سیال ترین استیبل کوین های دارای پشتوانه طلا هستند.
استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا به شما امکان می دهد در دارایی هایی سرمایه گذاری کنید که در غیر این صورت ممکن است دور از دسترس باشند. به عنوان مثال، به دست آوردن و ذخیره یک شمش طلا می‌تواند پیچیده و پرهزینه باشد، بنابراین نگه داشتن یک «استیبل کوین طلا» راهی آسان‌تر برای ذخیره ارزش بدون نیاز به خرید کالای اساسی است.
الگوریتمی Stablecoin
استیبل کوین های پشتوانه الگوریتمی به الگوریتم های تخصصی و قراردادهای هوشمند برای مدیریت عرضه توکن های در گردش متکی هستند. به عنوان مثال، اگر قیمت یک استیبل کوین الگوریتمی 1 دلار تعیین شود، اما قیمت استیبل کوین بیشتر شود، الگوریتم کامپیوتر به طور خودکار توکن های بیشتری را در عرضه عرضه می کند تا قیمت را کاهش دهد.
از طرف دیگر، یک استیبل کوین الگوریتمی زمانی که قیمت بازار به زیر قیمت ارز فیات که آن را دنبال می‌کند کاهش می‌یابد، تعداد توکن‌های در گردش را کاهش می‌دهد.
چرا به استیبل کوین نیاز داریم؟
در اینجا برخی از موارد استفاده اولیه آورده شده است:
- دارایی امن پناهگاه: بر خلاف ارزهای رمزنگاری شده که نوسانات زیادی در قیمت دارند، کسانی که از استیبل کوین ها برای ذخیره ارزش استفاده می کنند کمترین خطر از دست دادن را دارند.
- مبلغ پرداختی: کسب‌وکارها می‌توانند از پذیرش استیبل کوین‌ها به‌عنوان پرداخت سود ببرند و به آنها اجازه می‌دهد کارمزد تراکنش‌هایی را که با پردازنده‌های پرداخت معمولی ارائه می‌شود، کاهش دهند.
- تسویه حساب های فوری: هنگامی که تسویه حساب ها پرداخت می شود، اغلب نمی توان آنها را فورا تحویل داد زیرا مشمول ساعات کاری بانکی منظم هستند. استیبل کوین ها بر روی بلاک چین کار می کنند، به این معنی که 24/7 اجرا می شوند: طرفین می توانند بلافاصله تسویه حساب دریافت کنند.
- امانت دادن: وام استیبل کوین یک فرصت با بازده بالا برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است، زیرا می تواند سود دو رقمی ارائه دهد.
- سپرده: استیبل کوین ها فرآیند سپرده گذاری را از طریق قراردادهای هوشمندی که شرایط سپرده گذاری را بدون استفاده از واسطه گری سازمانی ارزیابی می کنند، خودکار می کنند.
- بانکداری جایگزین: 14.1 میلیون بزرگسال آمریکایی بدون بانک هستند. تنها چیزی که نیاز دارید دسترسی به اینترنت برای داشتن یک "حساب" استیبل کوین است که دسترسی مالی به همه را باز می کند.
چگونه با استیبل کوین درآمد کسب کنید؟
بیشتر مردم از طریق تجارت، ماینینگ و یا با ارزهای دیجیتال معمولی پول خود را به دست می آورند پوست بزرگ هستند, امانت دادن، یا محصول زراعت. از آنجایی که استیبل کوین ها به یک دارایی گره خورده اند، کسب درآمد با استیبل کوین کمی متفاوت عمل می کند. در اینجا راه های کسب درآمد با استیبل کوین آورده شده است:
- ردی: سهامداری شامل کمک به حفظ جریان شبکه بلاک چین در یک دارایی خاص است. در مقابل، شما از درآمد حاصل از شبکه غرامت دریافت می کنید. در اصل، شما در حال قفل کردن استیبل کوین های خود برای دریافت پاداش هستید. نمونه‌هایی از استیبل کوین‌هایی که پاداش‌های شرط‌بندی ارائه می‌کنند عبارتند از Binance، Tether و PAX Gold. (راهنمای ما را ببینید بهترین بازدهی در انبارداری کریپتو.)
- امانت دادن: می‌توانید استیبل‌کوین‌های خود را به وام‌گیرندگان قرض دهید تا درآمد کسب کنند، با نرخ بازدهی بین ۵ تا ۱۲ درصد. می‌توانید استیبل‌کوین خود را در بسیاری از پلتفرم‌های اصلی وام‌دهی کریپتو، مانند BlockFi یا Celsius قرض دهید. (راهنمای ما را ببینید برترین پلتفرم های وام دهی کریپتو.)
- عملکرد کشاورزی: کشاورزی بازده به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از طریق قرض دادن استیبل کوین ها از طریق قراردادهای هوشمند، مانند کسب سود در حساب پس انداز سنتی، درآمد کسب کنند. (راهنمای ما را ببینید بهترین نرخ های کشاورزی.)
موردی برای استیبل کوین ها
برای اینکه یک ارز کار کند، باید ارزش آن را به طور قابل اعتماد ذخیره کند. پس انداز کنندگان باید مطمئن باشند که مقدار پولی که در روز دوشنبه در بانک می گذارند به طور معقولی منعکس کننده ثروت آنها در روز جمعه است. هم تورم و هم تورم باید تحت کنترل بماند.
به همین دلیل است که چندین پروژه ارز دیجیتال رویکرد جدیدی را در پیش گرفته اند. به جای جایگزینی پول سنتی، در کنار آن کار خواهند کرد. «کریپتوکارنسی‌های پایدار» خود را به یک ارز فیات انتخابی، معمولاً دلار، متصل می‌کنند و به‌طور خودکار تعداد توکن‌های در گردش را تنظیم می‌کنند تا قیمت را ثابت نگه دارند.
این رویکردی است که توسط چندین کشور اتخاذ شده است، حتی قبل از اینکه ارز دیجیتال رایج شود. برای مثال، کامبوج ریل خود را 4,400 به یک دلار آمریکا می‌بندد. هدف آنها ایجاد یک کیف پول الکترونیکی است که به عنوان یک حساب بانکی عمل می کند، نه یک سبد سرمایه گذاری.
استیبل کوین‌ها فقط این ارز را می‌گیرند و آن را در کد قرار می‌دهند.
استیبل کوین ها چقدر از نظر قیمت پایدار هستند؟
وقتی به قیمت‌های استیبل کوین‌ها در پلتفرم‌های داده دارایی‌های دیجیتال نگاه می‌کنید، متوجه خواهید شد که استیبل کوین‌ها اغلب در 1.00 دلار «پایدار» نمی‌مانند. به عنوان مثال، در زمان نگارش این مقاله، تتر (USDT), سکه USD (USDC)، و دلار سنگاپور (GUSD) به ترتیب 1.01 دلار، 1.01 دلار و 1.02 دلار معامله می شدند.
دلیل آن این است که صادرکنندگان استیبل کوین‌های دارای وثیقه دلاری باید عرضه سکه‌های خود را از طریق انتشار و سوزاندن/بازخرید مدیریت کنند تا اطمینان حاصل کنند که ارزش سکه‌هایشان تقریباً یک به یک با دلار آمریکا حفظ می‌شود.
با این حال، استیبل کوین‌هایی نیز وجود داشته‌اند که به طور کامل پیوند خود را از دست داده‌اند. مثلا، دلار استیم (SBD)، یک ارز رمزنگاری شده از شبکه استیمیت، برای حفظ ارزش خود در یک دلار طراحی شده است. با این حال، استارتاپ پشت شبکه Steemit در نهایت مدیریت عرضه پول سکه را متوقف کرد و اجازه داد ارز دیجیتال آزادانه شناور شود. این باعث شد که ارزش سکه در رالی 15 به 2017 دلار برسد، قبل از اینکه به 0.51 دلار سقوط کند.
همه استیبل کوین ها واقعاً 100 درصد از نظر قیمت پایدار نیستند. علاوه بر این، به دلیل ماهیت متمرکز و عدم شفافیت گاه به گاه، برخی از استیبل کوین‌ها در واقع خطرناک‌تر از آن چیزی هستند که به نظر می‌رسند، حتی اگر ارزش آنها نزدیک به 1 دلار در نوسان باشد. تحقیقات خود را انجام دهید و هرگز بیش از آنچه می خواهید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید.
مقالات مرتبط:
آیا می خواهید بدانید ارزهای دیجیتال چگونه جهان را متحول می کنند؟ در مجله بازار بیت کوین مشترک شوید امروز!
پست بهترین استیبل کوین ها، رتبه بندی و بررسی شده برای سال 2022 به نظر می رسد برای اولین بار در مجله بازار بیت کوین.