کارگروه اقدام مالی ، یکی از برجسته ترین مجریان مبارزه با پولشویی (AML) در جهان ، دولت ایالات متحده را به دلیل بی عیب و نقص بودن در اجرای سیاست ها فراخوانده است.
در تاریخ 31 مارس ، جسد منتشر شد گزارش در آن توضیح داد كه ایالات متحده فقط "تا حد زیادی سازگار" با مقررات AML و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) است - به ویژه هنگامی كه مسئله ارزهای مجازی مطرح می شود.
آگاهی بالاتر خوب است ، اما راه حل هنوز وجود دارد
در این گزارش ، FATF میزان انطباق ایالات متحده با توصیه های سال گذشته را صادر کرده است. یکی از مباحث بسیار بحث شده ، همانطور که معلوم شد ، توصیه 15 - که به طور خاص به عملکرد ارزهای رمزپرداخت می پردازد.
FATF خاطرنشان كرد كه رتبه دولت USS در مورد اين موضوع از آخرين ارزيابي در سال 2016 تغيير نکرده است. اين توجه كرد كه رهنمودهاي آن براي دارايي هاي ديجيتال از سال گذشته ، هنگام صدور قوانين سفر FATF ، از سال گذشته تغيير كرده است. بنابراین ، این ارزیابی جدید نشان دهنده سیر تحول در روش شناسی است که حتی در بررسی دقیق تر آن نیز مورد بررسی قرار می گیرد.
این آژانس از دولت آمریكا مبنی بر نشان دادن سطح آگاهی بیشتر در مورد خطرات ناشی از ارزهای رمزپایه ، قدردانی كرد ، و خاطرنشان كرد كه دولت تاكنون چندین كارگروه و گزارش در مورد این موضوع ایجاد كرده است.
همانطور که توضیح داده شد ، بیشتر بنگاههای رمزپایشی واجد شرایط کسب و کار خدمات پول (MSB) هستند و موظف هستند خدمات خود را با بالاترین استانداردهای AML و CTF انجام دهند. برخی از این مشاغل ممکن است مجبور به رعایت مقررات مربوط به نهادهایی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آینده کالا (CFTC) باشند - بنابراین باعث بهبود بیشتر انطباق می شوند.
با این وجود ، این گزارش هنگامی که این مرز را 3,000 دلار تعیین کرده است ، از دولت برای حفظ آستانه 1,000 دلار برای معاملات ناشناس استفاده می کند.
این آژانس همچنین از رویکردهای کلی سرویس درآمد داخلی (IRS) و شبکه اجرای جرائم مالی (FinCEN) در برخورد با آنها برای بررسی مبادلات رمزنگاری انتقاد کرده است. همانطور که توضیح داده شد ، بیشتر شرکتهای رمزپایه با ریسک بالاتر مجاز هستند از آنجا که همه آنها تحت عنوان MSB تحت پوشش هستند ، بدون محدودیت فعالیت کنند.
کانادا از اجرای AML استفاده می کند
به طور کلی ، این آژانس از این واقعیت انتقاد کرده است که تنظیم کننده ها در اجرای قانون از ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری تفکیک نکرده اند. اگرچه این موضوعات جزئی نیستند ، می توانند در آینده تشدید شوند ، بنابراین مشکل اجرای سیاست را مطرح می کنند.
در حالی که ایالات متحده در برخی مناطق عقب مانده است ، به نظر می رسد همسایگانش ، کانادا ، همه چیز را با موفقیت پشت سر می گذارند. در اوایل ماه گذشته ، مرکز تجزیه و تحلیل معاملات مالی و گزارش های کانادا (FINTRAC) برنامه هایی برای گسترش رژیم AML خود در راستای قانون سفر FATF اعلام کرد. این اقدام باعث می شود اپراتورهای رمزنگاری تحت بررسی های بیشتری قرار گیرند ، به خصوص که اکنون به آنها نیاز است تا اطلاعات بیشتری را در مورد کاربران خود جمع آوری کنند.
در سال 2016 ، FATF بخش تنظیم کریپتو کانادا را به ویژه ضعیف دانست. به دنبال وقوع اختلافات QuadrigaCX و اتفاقات دیگر ، به نظر می رسد که این آژانس درست عمل کرده است.
با این وجود ، دولت تحت این رژیم جدید به دنبال بهبود سیستم های گزارشگری داخلی و خارجی شرکت رمزنگاری است ، بنابراین زمینه ای را برای سرمایه گذاران و کاربران رمزنگاری فراهم می کند.
منبع: https://insidebitcoins.com/news/fatf-grades-us-g qeverment-on-crypto-regulation-engment/256607