تنوع سبد کریپتو چیست؟ تنوع پورتفولیو به معنای سرمایه گذاری در طیف وسیعی از دارایی های رمزنگاری مختلف برای محافظت از ثروت و کاهش ریسک کلی سرمایه گذاری شما است. به عبارت دیگر، "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید."
"تنوع تنها ناهار رایگان در سرمایه گذاری است” یک ضرب المثل رایج در وال استریت است که به دهه 1950 باز می گردد. و دلیلی وجود دارد که چرا مردم هنوز آن را می گویند.
در این راهنما، خواهید آموخت که تنوع پورتفولیو چیست و چگونه می توانید سبد ارزهای دیجیتال خود را فراتر از بیت کوین متنوع کنید.
(اگر فقط به دنبال نمونه کارهای plug-and-play هستید، ما را بررسی کنید معتقدین به بلاک چین و نمونه کارها برندگان آیندهکه عملکرد بسیار بهتری نسبت به بازار سهام داشته اند.)
تنوع پورتفولیو چیست؟
تنوع سبد به معنای سرمایه گذاری در طیفی از دارایی های مختلف برای کاهش ریسک کلی سبد شماست. به عبارت دیگر، تنوع پرتفولیو یک روش فانتزی برای گفتن است تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید.
برای مثال، اگر بخواهید فقط در سهام تسلا سرمایه گذاری کنید، ارزش سبد سرمایه گذاری شما به شدت نوسان می کند و در صورت ورشکستگی تسلا به صفر می رسد. با این حال، اگر می‌خواهید در آمازون، اپل، گوگل، مایکروسافت و تسلا سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید از عملکرد بالقوه قوی سهام تسلا بهره ببرید و در عین حال ریسک خود را با تنوع‌بخشی به شرکت‌های فناوری معتبرتر کاهش دهید.
اگر قرار بود صندوقی بخرید که در کل بازار سهام سرمایه گذاری کند، در صورتی که صنعت فناوری ناگهان سقوط کند، باز هم تنوع بیشتری خواهید داشت. (بعید است، اما ممکن است.)
این اصل اصلی تنوع است. شما ریسک کلی خود را کاهش می دهید، در حالی که همچنان پتانسیل صعودی خود را حفظ می کنید.
"تنوع یک اصل ثابت سرمایه گذاری محافظه کارانه است." – بنجامین گراهام، سرمایه‌گذار مشهور و نویسنده کتاب «سرمایه‌گذار هوشمند»
ما می توانیم این ایده را فراتر ببریم و در چیزهایی غیر از سهام سرمایه گذاری کنیم. مثلاً داشتن اوراق قرضه دولتی می تواند مزایایی ارائه دهد به این ترتیب که اوراق قرضه را می توان به راحتی به صورت نقدی فروخت. علاوه بر این، برخی از حمایت های قانونی با داشتن اوراق قرضه همراه است و به اندازه سایر دارایی ها بی ثبات نیستند.
با این حال، دارایی های فرار نباید تنزیل شوند زیرا می توانند منجر به سود شوند. بیت کوین یک ارز دیجیتال بسیار نوسان است که در چهار سال گذشته بیش از 300 درصد افزایش یافته است. Crypto یک فضای دارایی در حال رشد است که ارزش بازار خود را تقریباً افزایش داده است 3 تریلیون دلار همانطور که بیت کوین، اتریوم و سایر آلتکوین ها همچنان به بالاترین سطح خود ادامه می دهند.
گفته می شود، قانون سرمایه گذاری نکردن در یک دارایی نیز باید باشد برای ارزهای دیجیتال اعمال شود. به عنوان مثال، داشتن تمام دارایی های رمزنگاری خود در بیت کوین ممکن است با توجه به این که اگر بیت کوین سقوط کند، کل سبد خود را از دست می دهید، ممکن است خطرناک باشد. بنابراین تنوع برای سبدهای رمزنگاری به همان اندازه حیاتی است.
کلاس های دارایی همیشه پشت سر هم حرکت نمی کنند. برای مثال، مواقعی وجود داشته است که ارزهای دیجیتال و سهام وجود داشته است در جهت مخالف حرکت کرد. داشتن هر دو نوع سرمایه گذاری می تواند پرتفوی شما را متنوع کند و به رشد ثروت شما ادامه دهد، حتی اگر یکی از انواع سرمایه گذاری دچار افت شود.
اگر می‌خواهید یک سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت کریپتو بسازید، زیرا به ارزش آینده این طبقه دارایی جدید اعتقاد دارید، عاقلانه است که نه تنها بیت کوین، بلکه سایر ارزها و توکن‌های دیجیتال را با دید بلندمدت خریداری کنید.
چگونه یک سبد رمزنگاری متنوع بسازیم
چندین رویکرد برای ساختن الف وجود دارد سبد ارزهای دیجیتال متنوع.
ساده ترین و متنوع ترین سبد دارایی دیجیتالی که می توانید بسازید، یک است سبد دارای وزن یکسان با ذخایر بیت کوین (BTC) و اتر (ETH). این به این دلیل است که بیت کوین و اتر اتریوم دو دارایی دیجیتالی بزرگ از نظر ارزش بازار هستند و همچنین از نقدشوندگی ترین ها هستند.
| دارایی | توزین |
|---|---|
| بیت کوین | ٪۱۰۰ |
| Ethereum | ٪۱۰۰ |
برای ساخت این نمونه کارها می توانید از پلتفرمی مانند کوین بیس برای خرید BTC و ETH، سپس دارایی های خود را در یک کیف پول سخت افزاری ایمن ذخیره کنید. این پورتفولیو برای شما در معرض دو ارز دیجیتال بزرگ بر اساس ارزش بازار قرار می‌گیرد.
اگر می‌خواهید سبد سهام خود را متنوع‌تر کنید، می‌توانید دارایی‌های دیجیتالی با عملکرد برتر بیشتری را به ترکیب اضافه کنید. با این حال، اگر می‌خواهید محافظه‌کار بمانید، احتمالاً همچنان بیشتر پورتفولیوی خود را در بیت کوین نگه دارید.
به عنوان مثال، شما می توانید بسازید مجموعه ای متشکل از بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، بایننس کوین (BNB) و سولانا (SOL)، که در آن BTC در 40٪ باقی می ماند و سه دارایی باقی مانده 50٪ دیگر را تقسیم می کند.
| دارایی | توزین |
|---|---|
| بیت کوین | ٪۱۰۰ |
| Ethereum | ٪۱۰۰ |
| سکه Binance | ٪۱۰۰ |
| سولانا | ٪۱۰۰ |
برای ایجاد این پورتفولیو، می‌توانید در یک صرافی دارایی‌های دیجیتال مانند کوین‌بیس، بایننس یا کراکن ثبت‌نام کنید و هر یک از این دارایی‌ها را قبل از انتقال آنها به کیف پول شخصی که فقط شما کنترل می‌کنید، خریداری کنید. (راهنمای ما را ببینید صرافی های برتر کریپتو.)
اگر می خواهید از ده دارایی برتر فراتر بروید، می توانید به برندگان آینده در هر بخش نگاه کنید. (راهنمای ما را ببینید قدرت بخش ها برای سرمایه گذاران.) برای مثال، می توانید ایجاد کنید پورتفولیویی که 50 درصد بیت کوین (BTC) و بقیه آن در توکن های صادر شده توسط پلتفرم های قرارداد هوشمند است. اگر می‌خواهید در بخش قراردادهای هوشمند "طولانی بگذرانید":
| دارایی | توزین |
|---|---|
| بیت کوین | ٪۱۰۰ |
| Ethereum | ٪۱۰۰ |
| EOS | ٪۱۰۰ |
| Tezos | ٪۱۰۰ |
| کاردانو | ٪۱۰۰ |
برای سرمایه گذاران جدید بلاک چین، تقسیم ساده بین دارایی های برتر ساده ترین انتخاب است. با این حال، برای سرمایه‌گذاران با تجربه‌تر، فرصت‌هایی برای ایجاد سبدهای متشکل از بخش‌های مختلف مانند ارزهای دیجیتال، توکن‌های ابزار، توکن‌های امنیتی، و قرار گرفتن در معرض بخش‌های مختلف، مانند توکن‌های زنجیره‌ای سازمانی، سکه‌های حریم خصوصی، و توکن‌های مبادله وجود دارد.
پرتفوی های متنوع برای سرمایه گذاران مختلف کریپتو
اینکه شما چه نوع سرمایه‌گذار ارزهای دیجیتال هستید، می‌تواند تفاوتی در نوع سبد برای شما ایجاد کند. مثلا:
- تازه کارها: اگر در زمینه سرمایه گذاری در حوزه کریپتو تازه کار هستید، ممکن است سبد شما فقط از مقدار کمی بیت کوین - که بیش از 2.5 درصد از کل سبد سهام شما نیست - باشد و بقیه سهام را ترکیبی از سهام و اوراق قرضه تشکیل می دهد. (به ما مراجعه کنید بچه های معتقد به بلاک چین نمونه کارها.)
- محافظه کار: اگر در درجه اول نگران حفظ ثروت با حداقل ریسک هستید، در ترکیب گسترده ای از سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید و بیشتر به سمت اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های قابل اعتماد متمایل شوید. (ما را در نظر بگیرید بچه های معتقد به بلاک چین نمونه کارها با 2٪ یا کمتر از بیت کوین.)
- بازدهی: رویکرد دیگر این است که تعداد بیشتری از دارایی‌های رمزنگاری خود را در سرمایه‌گذاری‌های سودآور، مانند کسب سود در حساب‌های بانکی سنتی قرار دهید (به فهرست ما مراجعه کنید. بالاترین نرخ بهره DeFi). به جای نگه داشتن بیت کوین یا سایر دارایی های رمزنگاری شده، می توانید آنها را برای خود به کار بگیرید. (ما را در نظر بگیرید معتقدان بزرگ بلاک چین نمونه کارها، با بخشی به سمت ردی or عملکرد کشاورزی.)
- دارایی خالص بالا: اگر 1 میلیون دلار یا بیشتر دارایی نقد دارید، ممکن است بتوانید ریسک های بیشتری را با سرمایه گذاری خود انجام دهید. با استفاده از ما، دارایی های رمزنگاری خود را گسترش دهید نمونه کارها برندگان آینده به عنوان یک نقطه شروع، و بالقوه اضافه کردن برندگان در هر یک از برترین بخش های بلاک چین.
- مهاجم: فلسفه ما یک رویکرد بلندمدت است: به دنبال "سریع ثروتمند شدن" نباشید، بلکه "ثروتمند شوید و آن را ثابت کنید." با این حال، شما می توانید از ما استفاده کنید معتقدان بزرگ بلاک چین پرتفوی، افزایش درصد سهام در مقابل اوراق قرضه، و سرمایه گذاری 10 درصد از دارایی های خود در ما نمونه کارها برندگان آینده.
خط پایین
در سه کلمه: تنوع، تنوع، تنوع.
تنوع سبد سهام یکی از مهمترین کارهایی است که شما می توانید به عنوان سرمایه گذار انجام دهید. برای سرمایه گذاران سنتی، کریپتو می تواند راهی ارزشمند برای تنوع بخشیدن به سبد سهام و اوراق قرضه شما باشد. برای سرمایه گذاران کریپتو، مطمئن شوید که به شدت فراتر از کریپتو متنوع هستند.
تنوع - زمانی که به درستی انجام شود - به شما این امکان را می دهد که ریسک پورتفولیوی خود را کاهش دهید و در عین حال بازده مورد انتظار خود را بالا نگه دارید. به عبارت ساده، تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. این برای همه صادق است، مهم نیست چه نوع سرمایه‌گذاری هستید.
مقالات مرتبط:
- نمونه کارها مؤمنان بلاک چین
- نمونه کارها برندگان آینده
- میانگین گیری دلار-هزینه: روش هوشمندانه برای سرمایه گذاری در بیت کوین
به ده ها هزار سرمایه گذار موفق کریپتو بپیوندید: در خبرنامه بازار بیت کوین مشترک شوید امروز!
پست چگونه سبد رمزنگاری خود را متنوع کنید (+ نمونه کارها) به نظر می رسد برای اولین بار در مجله بازار بیت کوین.
منبع: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/