5 سوال با ... کریس یانسی، رئیس بخش فروش و مشاوره یکپارچه بانک TD

بانک TDرئیس بخش فروش و مشاوره یکپارچه برای توزیع مصرف کننده، کریس یانسی، رویکرد خود را برای بانکداری ارتباطی برای برآورده کردن نیازهای مشتریان بانکداری درون شعبه و موبایلی بر اساس ترجیحات شخصی که از طریق پلت فرم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) بانک جمع آوری شده است، اقتباس کرده است. .

این بانک اخیراً چندین ابتکار فناوری از جمله آن را راه اندازی کرده است تکامل بعدی کار پروژه با هدف نوسازی زیرساخت فناوری اطلاعات با تغییر بیشتر به سمت ابر و ادغام نت سوئیتمبتنی بر ابر است برنامه ریزی منابع سازمانی پلتفرمی در تلاش برای ایجاد یک تجربه جامع بانکداری دیجیتال برای مشتریان تجاری خود.

یانسی با او نشست اخبار اتوماسیون بانکی برای بحث در مورد اینکه چگونه بانک TD 1.4 تریلیون دلاری از فناوری برای مدیریت نیازهای مصرف کننده استفاده می کند. آنچه در زیر می آید نسخه ویرایش شده آن گفتگو است.

«اخبار اتوماسیون بانکی»: چگونه رویکرد خود را با بانکداری ارتباطی تطبیق می‌دهید، در حالی که مشتریان انتظارات در حال تغییر در دنیایی به طور فزاینده خودکار دارند؟

کریس یانسی: چیزی که ما آموخته ایم این است که مشتریان فقط یک تجربه در فروشگاه یا یک تجربه آنلاین یا تلفن همراه نمی خواهند - آنها می خواهند توانایی بانکداری با TD را در هر کجا و هر زمان که می خواهند، که می تواند روز به روز متفاوت به نظر برسد، چه رسد به اینکه ساعت به ساعت بنابراین، همانطور که ما به سرمایه گذاری در قابلیت های بانکداری دیجیتال و فیزیکی ادامه می دهیم، متعهد هستیم که از ارائه یک تجربه مشتری مرتبط و مشاوره شخصی در همه کانال ها با تمرکز بی وقفه بر ایجاد و تعمیق روابط با مشتریان خود اطمینان حاصل کنیم.

ممنوع الکار: بانک TD چگونه از فناوری برای درک بهتر نیازهای مشتری استفاده می کند؟

CY: داشتن یک ابزار CRM یکپارچه و کل نگر برای کار ما با محصول و تیم های خط مقدم نیز کلیدی است. با فراهم کردن دسترسی تیم‌های خط مقدم ما به یک قابلیت قوی CRM، آنها می‌توانند در شناسایی و پاسخگویی به نیازهای مالی مشتریان خود بهتر کمک کنند و در عین حال امکان ادغام در بین خطوط کسب‌وکار را فراهم کنند. با ارائه این بینش به خط تیم های تجاری خود، بهتر می توانیم درک کنیم که مشتریان ما چه محصولات و خدماتی را از ما می خواهند یا نیاز دارند.

ممنوع الکار: تیم فروش یکپارچه بانک چگونه می‌خواهد مصرف‌کننده به خطوط مختلف کسب‌وکار خود رجوع کند؟

CY: تیم فروش و مشاوره یکپارچه ما به صورت داخلی کار می کند تا اطمینان حاصل کند که هم در نحوه تعیین اهداف و هم در تعامل با مشتری در مورد محصولات و خدمات مختلف، همسو هستیم. این چیزی است که نمی توان آن را به اندازه کافی بیش از حد بازی کرد زیرا ما در نهایت نیاز داریم تا توصیه هایی را که مشتریان می خواهند و نیاز دارند از بانکشان ارائه کنیم - چه به شکل یک محصول یا خدمات باشد - نیازهای مشتریان ما همیشه در خط مقدم است.

ما جلسات منظمی با تیم های محصول خود داریم که از سپرده ها، کارت های اعتباری، خطوط اعتباری سهام خانه، وام های مسکونی و غیره پشتیبانی می کنند تا در تحویل محصول به تیم های خط مقدم خود هماهنگ شویم.

ممنوعیت: تیم شما چگونه به مشاوره و راهنمایی نزدیک می شود؟

CY: همیشه باید به یاد داشته باشیم که نصیحت و راهنمایی برای هر کسی متفاوت است. برای برخی از مشتریان این به معنای دریافت اولین وام مسکن یا ملاقات با یک مشاور مالی است. برای شخص دیگری بودجه بندی یا برنامه ریزی برای بازنشستگی است. و سپس هر چیز دیگری در این بین وجود دارد. هدف این است که مشتریان را در جایی که هستند ملاقات کنید و محصولات و خدماتی را ارائه دهید که برای هر کجا که در سفر مالی خود هستند منطقی باشد.

ممنوعیت: سبک رهبری خود را چگونه توصیف می کنید؟

CY: دو کتاب عالی وجود دارد که من از آنها آموخته ام و در سبک رهبری خود به کار برده ام. یکی «رهبری خدمتگزار» است که به شما می آموزد که آن را در مورد مردم خود بسازید نه درباره خود. رهبری کاری نیست که شما با مردم خود انجام دهید، بلکه به این معناست که شما با مردم خود چه می کنید. دیگری «مدیر یک دقیقه» است. این کتاب به اشتراک می‌گذارد که ساده‌ترین راه برای مدیریت افراد، داشتن وضوح کامل در مورد انتظارات شما از آنهاست. وقتی انتظارات شما مشخص باشد، می توانید از مردم انتظار داشته باشید که رفتارهای درستی داشته باشند و می توانید آنها را برای انجام درست کارشان تشخیص دهید.

اجلاس اتوماسیون بانکی پاییز 2022، که از 19 تا 20 سپتامبر در سیاتل برگزار می شود، رویدادی مهم در زمینه اتوماسیون و فناوری اتوماسیون در بانکداری است. بیشتر بدانید و برای اجلاس اتوماسیون بانکی پاییز 2022 ثبت نام کنید.