تجزیه و تحلیل: دستورالعمل پیشنهادی FATF برای دارایی های مجازی و VASP

در 19 مارس 2021، ناظر جهانی مبارزه با پولشویی، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک رایزنی عمومی برای به روز رسانی خود منتشر کرد. پیش نویس راهنمایی در مورد رویکرد مبتنی بر ریسک به دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی. تغییرات کلیدی در پیش نویس دستورالعمل عبارتند از:

• DEX ها و خدمات امانی رمزنگاری به عنوان ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) در نظر گرفته می شوند.
• استیبل کوین ها دارایی های مجازی (VAs) هستند و استانداردهای FATF برای آنها اعمال می شود
• فقط NFTهایی که می توانند پولشویی (ML) و تامین مالی تروریسم (TF) را تسهیل کنند، VA هستند.
• VASP ها باید خطرات تامین مالی گسترش سلاح های هسته ای (PF) را ارزیابی و کاهش دهند
• بهترین شیوه ها برای طرف مقابل VASPارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) چیست؟ یک A مجازی… بیشتر علت سعی و کوشش
• گزینه هایی برای کاهش ریسک معاملات همتا به همتا
• توضیح و راهنمایی قوانین سفر جدید

FATF تعاریف دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی را روشن می کند.

• FATF ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) را به عنوان دارایی های مجازی در نظر نمی گیرد و در عوض استانداردهایی مشابه هر شکل دیگری از ارز فیات صادر شده توسط بانک مرکزی را اعمال می کند.
• صرافی ها، پلتفرم ها یا برنامه های غیرمتمرکز VASP در نظر گرفته می شوند.
  • یک برنامه غیرمتمرکز یا توزیع شده (DApp)، تحت استانداردهای FATF یک VASP نیست - استانداردها برای نرم افزار یا فناوری اساسی اعمال نمی شود - اما نهادهای درگیر با DApp مانند مالکان یا اپراتورها ممکن است VASP تحت تعریف FATF باشند.
• خدمات امانی VA، از جمله خدمات مربوط به فناوری قراردادهای هوشمند، خدمات کارگزاری، خدمات مبادله دفترچه سفارش، خدمات معاملاتی پیشرفته، و ارائه دهندگان حضانت، همگی VASP هستند.
• برخی از توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) که ممکن است در ابتدا به نظر نرسد که VA را تشکیل می‌دهند، ممکن است در واقع به دلیل بازارهای ثانویه که امکان انتقال یا مبادله ارزش را فراهم می‌کنند یا پولشویی، تامین مالی تروریسم، و تامین مالی اشاعه را تسهیل می‌کنند، VA باشند.
• دارایی ها نباید به دلیل فرمت ارائه شده توسط توصیه های FATF کشف نشده تلقی شوند و هیچ دارایی نباید کاملاً خارج از استانداردهای FATF تفسیر شود.

خطرات تامین مالی اشاعه (PF).

• علاوه بر خطرات پول شویی و تامین مالی تروریسم (ML/TF)، VASPها باید شروع به ارزیابی و کاهش خطرات تامین مالی اشاعه (PF) کنند.
• FATF در حال حاضر در حال تدوین دستورالعمل جداگانه ای برای شفاف سازی این الزامات است.

استانداردهای FATF برای "به اصطلاح استیبل کوین" اعمال می شود.

• FATF به کشورها توصیه می‌کند تا قبل از راه‌اندازی، ریسک‌های ML/TF را تجزیه و تحلیل و کاهش دهند، به‌ویژه اگر قرار است از استیبل کوین برای تراکنش‌های P2P استفاده شود.
• کاهش ریسک می‌تواند شامل «محدود کردن دامنه توانایی مشتریان برای انجام تراکنش‌های ناشناس و/یا با اطمینان از انجام تعهدات AML/CFT نهادهای متعهد در قرارداد، به عنوان مثال با استفاده از نرم‌افزار برای نظارت بر تراکنش‌ها و شناسایی فعالیت‌های مشکوک» باشد.

گزینه های کاهش ریسک برای معاملات همتا به همتا

• تراکنش‌های به/از نهادهای غیرمتعهد (مثلاً کیف‌پول‌های بدون میزبانی) و تراکنش‌هایی که در مرحله اولیه تراکنش‌های P2P رخ داده است، باید دارای ریسک بالاتری در نظر گرفته شوند.
• FATF برخی از موارد زیر را به عنوان تاکتیک‌های احتمالی کاهش خطر P2P در حوزه‌های قضایی پرخطر توصیه می‌کند:
  • اجرای معادل VA CTRها
  • انکار مجوز VASPها در صورتی که تراکنش‌ها به/از نهادهای غیرمتعهد (به عنوان مثال کیف‌پول‌های خصوصی/بدون میزبان) مجاز باشد.
  • الزامات نگهداری سوابق افزایش یافته و الزامات بررسی دقیق (EDD) افزایش یافته است
  • نظارت پیشرفته مداوم بر VASPها
  • صدور راهنمایی و مشاوره عمومی برای افزایش آگاهی از خطرات ناشی از معاملات P2P

رهنمودهای خاص در مورد اجرای «قانون سفر»

• VASPهایی که "قاعده سفر" را اجرا نکرده اند باید با ریسک بالاتر در نظر گرفته شوند.
• یک VASP باید قبل از اینکه اطلاعات مورد نیاز را منتقل کند، بررسی دقیق VASP طرف مقابل را انجام دهد.
• صرف نظر از فقدان مقررات در حوزه قضایی ذینفع (مسئله طلوع خورشید)، VASPهای مبدأ می توانند مطابق قرارداد یا رویه تجاری ذینفعان از قوانین سفر پیروی کنند. به طور کلی، آن تصمیمات تجاری توسط هر VASP فردی بر اساس تجزیه و تحلیل مبتنی بر ریسک آنها گرفته می شود.
• مبتکران و VASP های ذینفع باید تراکنش ها را بررسی کنند تا تأیید کنند که طرف مقابل یک نام تحریم شده نیست.
• ارائه اطلاعات مبتکر و ذینفع به صورت دسته‌ای قابل قبول است، تا زمانی که ارسال بلافاصله و ایمن مطابق با استانداردهای FATF انجام شود. ارسال پس از عمل اطلاعات مورد نیاز نباید مجاز باشد (به عنوان مثال، ارسال باید قبل یا زمانی که انتقال VA انجام می شود انجام شود)
• در مواردی که یک مؤسسه مبدأ یا ذینفع وجود ندارد (معاملات به و از کیف پول های بدون میزبانی)، VASP همچنان باید اطلاعات مورد نیاز را در رابطه با مشتری خود جمع آوری کند. کشورها همچنین باید در نظر داشته باشند که VASPها را ملزم کنند که چنین نقل و انتقالات VA را به عنوان معاملات با ریسک بالاتری که نیاز به بررسی و محدودیت های بیشتر دارد، در نظر بگیرند.

بهترین روش ها برای VASP Counterparty Due Diligence

• هنگام اجرای قانون سفر، انجام بررسی دقیق VASP طرف مقابل مهم است. به منظور انجام بررسی دقیق و به موقع و ایمن طرف مقابل، FATF رویکرد سه مرحله ای را توصیه می کند:
  • فاز 1: تعیین کنید که آیا انتقال VA با یک VASP طرف مقابل است یا به یک کیف پول بدون هاستدر نامه تفسیری شماره 1172 خود، دفتر کمپیوتر… بیشتر یا خدمات دیگر
  • فاز 2: VASP طرف مقابل را شناسایی کنید.
  • مرحله 3: ارزیابی کنید که آیا طرف مقابل VASP یک طرف واجد شرایط برای ارسال اطلاعات مشتری و داشتن رابطه تجاری با آن است یا خیر.
• بلاکچینیک بلاک چین – فناوری زیربنایی بیت کوین و سایر موارد… بیشتر تجزیه و تحلیل می تواند برای ارزیابی VASP و شناسایی اختلافات استفاده شود.
• قبل از اولین معامله با VASP، بررسی دقیق VASP طرف مقابل را کامل کنید.
• نتیجه بررسی VASP طرف مقابل باید به صورت دوره ای بررسی شود.

دستورالعمل به روز شده در مورد مجوز و ثبت VASP

• استانداردهای FATF به حوزه های قضایی در اعمال مجوز یا ثبت نام برای VASP ها انعطاف پذیری می دهد.
• حداقل، VASPها باید در حوزه (های) حوزه قضایی که در آن ایجاد شده اند، مجوز یا ثبت شوند.
• حوزه‌های قضایی همچنین ممکن است از VASP‌هایی که محصولات و/یا خدمات را به مشتریانی در حوزه قضایی خود ارائه می‌دهند، بخواهند مجوز یا ثبت در حوزه قضایی داشته باشند.
• مقامات ملی باید مکانیسم هایی برای نظارت بر بخش VASP و شناسایی اشخاص حقیقی یا حقوقی که فعالیت ها یا عملیات VA را بدون مجوز یا ثبت نام لازم انجام می دهند، داشته باشند.

اصول به اشتراک گذاری اطلاعات و همکاری در بین سرپرستان VASP

• به اشتراک گذاری اطلاعات فرامرزی توسط مقامات و بخش خصوصی با همتایان بین المللی خود در بخش VASP به دلیل ماهیت فرامرزی و دسترسی چند حوزه قضایی VAs و VASP بسیار مهم است. FATF فهرستی از اصول به اشتراک گذاری اطلاعات و همکاری بین ناظران VASP را تحت هدایت جدید آنها تهیه کرده است. فهرست کامل شناسایی ناظران و VASPها و بهترین شیوه ها برای تبادل اطلاعات و همکاری بین حوزه های قضایی را پوشش می دهد.
• هر کشور باید حداقل یک مرجع ذی صلاح را به عنوان ناظر VASPها برای اهداف AML/CFT تعیین کند و مرجع صالح نمی تواند یک نهاد خود تنظیم کننده باشد.
• کشورها باید به وضوح ناظر(های) VASPهای خود را برای اهداف AML/CFT شناسایی کنند.
• اگر یک VASP در چندین حوزه قضایی فعالیت کند، در صورتی که VASP بخش قابل توجهی از عملیات تجاری خود را در آن حوزه قضایی داشته باشد، می‌توان ناظر اولیه را شناسایی کرد.

FATF به دنبال نظرات بخش خصوصی است

قبل از نهایی کردن دستورالعمل جدید، FATF به دنبال نظرات ذینفعان بخش خصوصی تا 20 آوریل 2021 در زمینه های زیر است:

1. آیا دستورالعمل اصلاح شده در مورد تعریف VASP (بندهای 47-79) شفافیت بیشتری در مورد اینکه کدام کسب و کار فعالیت های VASP را انجام می دهند و مشمول استانداردهای FATF هستند ارائه می دهد؟
2. مؤثرترین راه‌ها برای کاهش خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم (ML/TF) مربوط به تراکنش‌های همتا به همتا (به عنوان مثال، نقل و انتقالات VA که بدون استفاده یا دخالت VASP یا سایر نهادهای متعهد، مانند VA انجام می‌شود، چیست؟» انتقال بین دو کیف پول بدون هاست) (به پاراگراف های 34-35 و 91-93 مراجعه کنید)؟
3. آیا دستورالعمل اصلاح شده در رابطه با قانون سفر به وضوح بیشتری نیاز دارد (بندهای 152-180 و 256-267)؟
4. آیا دستورالعمل بازنگری شده دستورالعمل روشنی در مورد نحوه اعمال استانداردهای FATF برای به اصطلاح استیبل کوین ها و نهادهای مرتبط ارائه می دهد (به کادرهای 1 و 4 و پاراگراف های 72-73، 122 و 224 مراجعه کنید)؟
5. آیا نظرات و پیشنهادات خاصی برای مفیدتر کردن دستورالعمل بازنگری شده برای ترویج اجرای مؤثر استانداردهای FATF وجود دارد؟

پیش نویس دستورالعمل را می توان در اینجا یافت: https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html