به عنوان یک صاحب کسب و کار، ممکن است آماده نباشید هزینه های یک کارمند تمام وقت را بپذیرید. شاید شما فقط برای یک پروژه کوتاه مدت یا برای پر کردن در دوره های شلوغ به کسی نیاز دارید. به هر دلیلی، اگر تصمیم به استخدام یک پیمانکار مستقل دارید، مهم است که درک کنید که پیمانکاران مستقل اغلب نیازها و ویژگی های مالی متمایز در هنگام پرداخت دارند.
پیمانکاران مستقل می توانند بیش از یک بار در ماه در لیست حقوق و دستمزد نیاز داشته باشند. آنها ممکن است به دریافت غرامت برای هر پروژه یا کاری که تکمیل می کنند نیاز داشته باشند، که می تواند منجر به تراکنش های پرداختی متعدد در یک بازه زمانی معین شود. پرداختهای فردی که دریافت میکنند میتواند بسیار متفاوت باشد و در مقایسه با کارمندان عادی که حقوق ماهیانه ثابتی دریافت میکنند، اغلب برای مبالغ کمتری است.
بسیاری از پیمانکاران مستقل با مشتریان و مشاغل واقع در سراسر جهان کار می کنند. این دسترسی جهانی به این معنی است که آنها ممکن است نیازهای پرداختی داشته باشند که فراتر از بازار محلی یا داخلی آنها باشد. آنها ممکن است نیاز به دریافت پرداختها به ارزهای مختلف و هدایت سیستمهای پرداخت بینالمللی داشته باشند. ICها اغلب انعطافپذیری در نحوه دریافت پرداختها را ترجیح میدهند. آنها ممکن است بسته به ترجیحات خود و ترجیحات مشتریان خود روش های پرداخت مختلفی مانند نقل و انتقالات بانکی، سیستم عامل های پرداخت آنلاین مانند PayPal یا Stripe را انتخاب کنند.
اینها عواملی هستند که باید هنگام تنظیم روش پرداخت مناسب در نظر بگیرید. روش های برتر برای پرداخت قراردادهای تجاری شما عبارتند از:
1. پرداخت ACH
چند راه مختلف وجود دارد که می توانید به پیمانکاران خود پول پرداخت کنید، اما یکی از محبوب ترین روش ها ACH است. ACH یک اتاق پایاپای خودکار است که پرداخت های الکترونیکی را پردازش می کند و معمولاً برای پرداخت حقوق و دستمزد و سایر پرداخت های صورتحساب استفاده می شود. تنظیم پرداخت های ACH نسبتاً ساده است و می تواند از طریق بانک شما یا یک پردازشگر پرداخت انجام شود. استفاده از پرداخت های ACH دارای چند مزیت مانند راحتی، سرعت و امنیت است.
یکی از بزرگترین مزایای استفاده از پرداخت های ACH راحتی است. هنگامی که پرداخت های ACH را تنظیم کردید، دیگر نگران نوشتن چک یا اطمینان از داشتن مقدار صحیح پول نقد نخواهید بود. پرداخت های ACH نیز معمولاً بسیار سریعتر از روش های دیگر پردازش می شوند، بنابراین پیمانکاران شما زودتر پرداخت های خود را دریافت خواهند کرد. علاوه بر این، پرداخت های ACH بسیار ایمن هستند و می توانند به جلوگیری از تقلب کمک کنند.
استفاده از پرداخت های ACH نیز دارای معایبی است. یکی از بزرگترین معایب این است که ممکن است هزینه های مرتبط با پرداخت های ACH وجود داشته باشد. این کارمزدها بسته به بانک یا پردازشگر پرداخت شما میتواند متفاوت باشد، بنابراین مهم است که قبل از تنظیم پرداختهای ACH با آنها چک کنید. یکی دیگر از معایب این است که برای تنظیم پرداخت های ACH باید اطلاعات حساب بانکی پیمانکار را داشته باشید. به دست آوردن این اطلاعات ممکن است دشوار باشد، بنابراین قبل از شروع فرآیند مطمئن شوید که آن را دارید.
به طور کلی، پرداخت های ACH یک روش راحت، سریع و مطمئن برای پرداخت به پیمانکاران شما است. در حالی که معایبی مانند کارمزد و نیاز به اطلاعات حساب بانکی وجود دارد، اما مزایا بر معایب آن بیشتر است. اگر به دنبال راهی بدون دردسر برای پرداخت به پیمانکاران خود هستید، پرداخت های ACH گزینه بسیار خوبی است.
2. انتقال سیم
حواله های بانکی روشی عالی برای پرداخت به پیمانکاران است، اما نکاتی وجود دارد که قبل از استفاده از این روش باید بدانید. آنها معمولاً آنی هستند، به این معنی که پیمانکار شما فوراً حقوق دریافت می کند. اگر نیاز به پرداخت لحظه آخری داشته باشید یا اگر پیمانکار شما روی یک جدول زمانی فشرده کار می کند، عالی است.
مزیت دیگر انتقال سیمی این است که نسبتاً ایمن هستند. وقتی حواله سیمی انجام می دهید، پول معمولاً از یک حساب بانکی به حساب دیگر منتقل می شود. این بدان معناست که فرصت های کمتری برای کلاهبرداری و سرقت وجود دارد.
با این حال، برخی از معایب انتقال سیم نیز وجود دارد. برای یکی، آنها می توانند گران باشند. کارمزدهای مربوط به حوالههای سیمی بسته به بانکهای درگیر میتواند متفاوت باشد، اما اغلب میتواند بیشتر از کارمزد سایر روشهای پرداخت باشد.
یکی دیگر از معایب حواله های سیمی این است که همیشه قابل برگشت نیستند. اگر هنگام ارسال حواله سیمی مرتکب اشتباه شوید، ممکن است نتوانید پول خود را پس بگیرید. اگر مبلغ زیادی را به یک پیمانکار پرداخت می کنید، می تواند مشکل بزرگی باشد.
به طور کلی، حواله های سیمی یک راه عالی برای پرداخت به پیمانکاران است. آنها سریع، امن و نسبتا ارزان هستند. با این حال، قبل از استفاده از این روش پرداخت، باید از معایب احتمالی آن آگاه باشید
3. چک
رایج ترین روش پرداخت از طریق چک است. این یک فرآیند ساده است و می تواند از طریق حساب جاری شخصی یا تجاری شما انجام شود. شما به نام، آدرس و شماره حساب پیمانکار نیاز دارید.
برای نوشتن چک، به سادگی تاریخ، نام و آدرس خود و اطلاعات گیرنده را پر کنید. در بخش یادداشت، میخواهید بنویسید که چک برای چیست. به عنوان مثال، «پرداخت برای خدمات ارائه شده». چک را حتما امضا کنید و سپس به پیمانکار تحویل دهید.
اگر با چک پرداخت می کنید، باید قبل از اینکه پیمانکار بتواند به وجوه دسترسی پیدا کند، باید مطمئن شوید که چک بانک شما را تسویه می کند. این ممکن است چند روز طول بکشد، پس حتما از قبل برنامه ریزی کنید.
مهم نیست که چگونه حقوق پیمانکاران خود را انتخاب می کنید، حتما سوابق خوبی را حفظ کنید. این به شما کمک می کند سازماندهی شده و با بودجه خود بمانید.
4. کارت های اعتباری
استفاده از کارت های اعتباری مزایای زیادی دارد، از جمله توانایی کسب پاداش، ایجاد سابقه اعتباری و مدیریت امور مالی. با این حال، یکی از نقاط ضعف احتمالی کارت های اعتباری، نرخ بهره بالایی است که می توانند حمل کنند. اگر مراقب نباشید، دریافت بدهی کارت اعتباری آسان است.
اگر به فکر استفاده از کارت های اعتباری برای پرداخت به پیمانکاران هستید، چند نکته وجود دارد که باید بدانید. ابتدا مطمئن شوید که نرخ بهره و کارمزد مربوط به کارت را درک کرده اید. همچنین مهم است که اطمینان حاصل کنید که بودجه ای در اختیار دارید و با پرداخت های منظم راحت هستید.
اگر میتوانید از کارتهای اعتباری مسئولانه استفاده کنید، پرداخت به پیمانکاران با کارت اعتباری میتواند راهی عالی برای کسب پاداش و ایجاد اعتبار باشد. فقط مطمئن شوید که قبل از شروع تحقیقات خود را انجام دهید و شرایط کارت را درک کنید.
5. سیستم های پرداخت دیجیتال
با دور شدن مردم از روش های سنتی پرداخت مانند پول نقد و چک، سیستم های پرداخت دیجیتال به طور فزاینده ای محبوب می شوند. استفاده از سیستمهای پرداخت دیجیتال مزایای زیادی دارد، از جمله امکان ارسال و دریافت آنی پول، پیگیری پرداختها و اجتناب از کارمزد.
انواع مختلفی از سیستم های پرداخت دیجیتال موجود است که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. محبوب ترین سیستم پرداخت دیجیتال پی پال است که میلیون ها نفر در سراسر جهان از آن استفاده می کنند. دیگر سیستمهای پرداخت دیجیتال محبوب عبارتند از Google Wallet، Apple Pay و Amazon Payments.
در اینجا یک راهنمای سریع برای کمک به شما برای شروع کار با سیستم های پرداخت دیجیتال آورده شده است:
1. یک سیستم پرداخت دیجیتال را انتخاب کنید.
اولین قدم این است که یک سیستم پرداخت دیجیتال را انتخاب کنید که برای شما مناسب است. سیستمهای پرداخت دیجیتال مختلفی در دسترس هستند، بنابراین برای بررسی گزینهها و پیدا کردن یکی که نیازهای شما را برآورده میکند، زمان بگذارید.
2. ایجاد یک حساب کاربری.
بیشتر سیستمهای پرداخت دیجیتال از شما میخواهند قبل از شروع استفاده از آنها یک حساب کاربری ایجاد کنید. در طول فرآیند ایجاد حساب، باید اطلاعات شخصی و مالی خود را ارائه دهید.
3. یک حساب بانکی یا کارت اعتباری را پیوند دهید.
پس از ایجاد حساب، باید یک حساب بانکی یا کارت اعتباری را پیوند دهید. این به شما امکان می دهد از طریق سیستم پرداخت دیجیتال پول ارسال و دریافت کنید.
4. شروع به استفاده از سیستم کنید.
هنگامی که حساب خود را راهاندازی کردید و یک حساب بانکی یا کارت اعتباری را پیوند دادید، میتوانید از سیستم پرداخت دیجیتال استفاده کنید. برای ارسال پول، به آدرس ایمیل یا شماره تلفن گیرنده نیاز دارید. برای دریافت پول، باید آدرس ایمیل یا شماره تلفن خود را وارد کنید.
5. به هزینه ها توجه کنید.
اکثر سیستم های پرداخت دیجیتال برای تراکنش های خاصی کارمزد دریافت می کنند. به عنوان مثال، زمانی که شما از شخص دیگری پول دریافت می کنید، PayPal هزینه ای دریافت می کند. قبل از شروع استفاده از سیستم پرداخت دیجیتال، مطمئن شوید که کارمزدهای مربوط به آن را درک کرده اید تا هیچ شگفتی در این مسیر وجود نداشته باشد.
سیستم های پرداخت دیجیتال راهی راحت و آسان برای ارسال و دریافت پول هستند. با صرف زمان برای درک نحوه کار آنها و هزینه هایی که ممکن است شامل آن شود، می توانید بیشترین استفاده را از این سیستم ها ببرید.
نکاتی برای انتخاب بهترین روش پرداخت برای پیمانکاران
به عنوان یک صاحب کسب و کار، میدانید که یکی از مهمترین جنبههای اجرای موفقیتآمیز عملیات، اطمینان از پرداخت به موقع و کامل حقوق پیمانکاران است. اما بهترین راه برای پرداخت حقوق پیمانکاران چیست؟
هنگام انتخاب بهترین روش پرداخت برای پیمانکاران باید چند نکته را در نظر گرفت. اینجا نکاتی وجود دارد:
1. مطمئن شوید که روش هم برای شما و هم برای پیمانکار مناسب است.
انتخاب روش پرداختی که برای شما مناسب باشد، اگر برای پیمانکار هم مناسب نباشد، فایده ای ندارد. مطمئن شوید که روشی که انتخاب می کنید روشی است که برای هر دو طرف کارساز باشد.
2. نوع کار انجام شده را در نظر بگیرید.
انواع مختلف کار به انواع مختلفی از روش های پرداخت کمک می کند. به عنوان مثال، اگر یک پیمانکار را برای انجام یک کار یکباره استخدام می کنید، پرداخت ساعتی به آنها ممکن است منطقی نباشد. از طرف دیگر، اگر یک پیمانکار را برای کارهای مداوم استخدام می کنید، پرداخت ساعتی به آنها ممکن است بهترین گزینه باشد.
3. زمان انجام کار را در نظر بگیرید.
انواع مختلف کار نیز جدول زمانی متفاوتی دارند. به عنوان مثال، اگر یک پیمانکار را برای انجام یک کار یکباره استخدام می کنید که ظرف چند روز تکمیل می شود، ممکن است بخواهید از قبل به آنها پرداخت کنید. با این حال، اگر یک پیمانکار را برای کارهای در حال انجام که چندین هفته یا چند ماه طول می کشد استخدام می کنید، ممکن است بخواهید روش پرداخت دیگری را در نظر بگیرید.
4. همه چیز را به صورت مکتوب دریافت کنید.
قبل از اینکه با هر روش پرداخت موافقت کنید، مطمئن شوید که همه چیز را به صورت مکتوب دریافت کرده اید. این شامل هزینه کل کار، برنامه پرداخت و هر جزئیات مرتبط دیگری است. این کار هم از شما و هم از پیمانکار در صورت هرگونه سوء تفاهم محافظت می کند.
5. بودجه خود را در نظر بگیرید.
البته، هنگام انتخاب روش پرداخت برای پیمانکاران، باید بودجه خود را نیز در نظر بگیرید. مطمئن شوید که روشی را انتخاب کردهاید که بتوانید از عهده آن برآیید و بر امور مالی کسبوکارتان فشار وارد نکند.
انتخاب بهترین روش پرداخت برای پیمانکاران نباید دشوار باشد. فقط این نکات را در نظر داشته باشید و مطمئن شوید که روشی را پیدا خواهید کرد که هم برای شما و هم برای پیمانکار کارآمد باشد.
ساده سازی پرداخت های پیمانکار با اتوماسیون
در دنیای تجارت، پرداخت به موقع به پیمانکاران می تواند یک چالش باشد. بخشهای متحرک زیادی برای این فرآیند وجود دارد، از محاسبه فاکتورها تا صدور پرداختها. اگر هر بخشی از فرآیند به تعویق بیفتد، می تواند یک اثر موج دار ایجاد کند که کل سیستم را از بین می برد. به همین دلیل است که پرداخت خودکار پیمانکاران بسیار مهم است.
ساده کردن فرآیند پرداخت پیمانکار با اتوماسیون می تواند در زمان و هزینه شما صرفه جویی کند. اتوماسیون میتواند به شما کمک کند فاکتورها و پرداختها را پیگیری کنید، بنابراین همیشه میدانید پولتان به کجا میرود. همچنین می تواند به شما کمک کند تا از هزینه های تاخیر و هزینه های بهره جلوگیری کنید.
در اینجا چند نکته برای کمک به شما برای شروع خودکارسازی پرداخت های پیمانکار آورده شده است:
1. از نرم افزار حسابداری برای پیگیری فاکتورها و پرداخت ها استفاده کنید.
2. پرداخت های خودکار را برای پیمانکاران خود تنظیم کنید.
3. سابقه پرداخت پیمانکار خود را پیگیری کنید.
4. از درگاه پرداختی استفاده کنید که از کلاهبرداری محافظت می کند.
5. با سیستمی که برای شما کار می کند سازماندهی کنید.
وقتی صحبت از پرداخت حقوق به پیمانکاران می شود، اتوماسیون کلید ساده سازی فرآیند است. با استفاده از نرم افزار حسابداری و تنظیم پرداخت های خودکار می توانید در زمان و هزینه خود صرفه جویی کنید. سابقه پرداخت پیمانکار خود را پیگیری کنید و از درگاه پرداخت استفاده کنید که برای ایمن ماندن از تقلب محافظت می کند. با سیستمی که برای شما کار می کند سازماندهی کنید و می توانید پرداخت های پیمانکار خود را در مسیر درست نگه دارید
جریان توسط نانو شبکه ها
نرمافزارهای اتوماسیون مانند Flow Nanonets میتوانند فرآیند حسابهای پرداختی سرتاسر را انجام دهند و به شما کمک کنند تا 10 برابر بازدهی خود را داشته باشید. میتوانید فاکتورها، تأیید و فرآیند پرداخت خود را خودکار کنید. داده ها را در زمان واقعی با ERP خود مانند Quickbooks برای تطبیق، نظارت و انجام تجزیه و تحلیل در فرآیند AP خود همگام کنید.
به پیمانکاران خود با Stripe، Wise، Revolut یا ACH درون برنامهای پرداخت کنید و کل جریان پرداخت خود را در یک مرحله ساده کنید.
امروز یک دمو با Flow by Nanonets برنامه ریزی کنید:
خلاصه: انتخاب روش پرداخت مناسب برای پیمانکاران
هنگام انتخاب روش پرداخت مناسب برای پیمانکاران باید عوامل زیادی را در نظر گرفت. مهمترین عامل، نوع کاری است که پیمانکار انجام خواهد داد. به عنوان مثال، اگر پیمانکار کار مبتنی بر پروژه را انجام می دهد، باید روش پرداختی را انتخاب کنید که به شما امکان می دهد برای هر پروژه جداگانه پرداخت کنید. عوامل دیگری که باید در نظر بگیرید عبارتند از: ثبات مالی پیمانکار، جغرافیا، طول پروژه و مقدار پولی که مایلید از قبل بپردازید.
مهم نیست که کدام روش پرداخت را انتخاب می کنید، مطمئن شوید که درک روشنی از کاری که باید تکمیل شود، جدول زمانی تکمیل، و مقدار پولی که می خواهید قبل از شروع کار خرج کنید، دارید. داشتن درک روشنی از این عوامل به شما کمک می کند که تجربه موفقی در کار با پیمانکار بعدی خود داشته باشید.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://nanonets.com/blog/best-ways-to-pay-contractors/
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 7
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- دسترسی
- حساب
- حسابداری (Accounting)
- حساب ها
- حساب های قابل پرداخت
- آه
- علاوه بر این
- نشانی
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- پیش
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- همچنین
- همیشه
- آمازون
- مقدار
- مقدار
- an
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- هر
- اپل
- اپل پرداخت
- تصویب
- هستند
- دور و بر
- AS
- جنبه
- مرتبط است
- توجه
- خودکار بودن
- خودکار
- اتوماتیک
- اتوماسیون
- اتوماسیون
- در دسترس
- اجتناب از
- مطلع
- دور
- به عقب
- بانک
- حساب بانکی
- بانک
- BE
- تبدیل شدن به
- قبل از
- شروع
- بودن
- مزایای
- بهترین
- خارج از
- بزرگترین
- لایحه
- هر دو
- هر دو طرف
- بودجه
- ساختن
- کسب و کار
- کسب و کار
- مشغول
- اما
- by
- محاسبه
- CAN
- کارت
- کارت ها
- دقیق
- حمل
- مورد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- علت
- معین
- به چالش
- مشخصات
- بار
- بار
- بررسی
- بررسی
- حساب کاربری
- چک
- را انتخاب کنید
- انتخاب
- واضح
- نقل و انتقال بانکی
- مشتریان
- می آید
- راحت
- مشترک
- مقایسه
- جبران
- کامل
- تکمیل شده
- اتمام
- در نظر بگیرید
- استوار
- مقاطعه کار
- پیمانکاران
- قرارداد
- راحتی
- مناسب
- اصلاح
- هزینه
- میتوانست
- دوره
- ایجاد
- ایجاد شده
- ایجاد
- اعتبار
- کارت اعتباری
- کارت های اعتباری
- ارز
- داده ها
- تاریخ
- روز
- بدهی
- تصمیم گیری
- به تاخیر افتاده
- نسخه ی نمایشی
- بستگی دارد
- جزئیات
- مختلف
- مشکل
- دیجیتال
- پرداخت دیجیتال
- بی بهره
- متمایز
- do
- ندارد
- عمل
- داخلی
- انجام شده
- پایین
- نزولی
- سقوط
- در طی
- هر
- کسب درآمد
- ساده
- اثر
- بهره وری
- الکترونیکی
- دیگر
- پست الکترونیک
- کارمند
- کارکنان
- پشت سر هم
- اطمینان حاصل شود
- حصول اطمینان از
- تمام
- ERP
- همه چیز
- مثال
- گران
- تجربه
- گسترش
- عامل
- عوامل
- FAST
- سریعتر
- پرداخت
- هزینه
- کمی از
- کمتر
- پر کردن
- امور مالی
- مالی
- اطلاعات مالی
- ثبات اقتصادی
- پیدا کردن
- نام خانوادگی
- انعطاف پذیری
- جریان
- برای
- تقلب
- فرکانس
- از جانب
- کامل
- بودجه
- دروازه
- جغرافیا
- دریافت کنید
- داده
- جهانی
- رفتن
- خوب
- گوگل
- کیف پول گوگل
- بزرگ
- راهنمایی
- دست
- دسته
- آیا
- داشتن
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- بالاتر
- استخدام
- استخدام
- تاریخ
- ساعت
- خانه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- if
- مهم
- in
- شامل
- شامل
- از جمله
- به طور فزاینده
- مستقل
- فرد
- اطلاعات
- فورا
- علاقه
- نرخ بهره
- بین المللی
- به
- گرفتار
- صدور
- IT
- کار
- تنها
- نگاه داشتن
- کلید
- دانستن
- بزرگ
- دیر
- رهبری
- قرض دادن
- طول
- پسندیدن
- ارتباط دادن
- مرتبط
- ll
- محلی
- واقع شده
- به دنبال
- عمده
- ساخت
- ساخت
- مدیریت
- بسیاری
- بازار
- ماده
- ممکن است..
- به معنی
- ملاقات
- یادداشت
- روش
- روش
- قدرت
- میلیون ها نفر
- ذهن
- اشتباه
- سوء تفاهم
- پول
- نظارت بر
- ماه
- ماهیانه
- ماه
- اکثر
- محبوبترین
- حرکت
- متحرک
- بسیار
- نام
- هدایت
- نیاز
- نیازهای
- بعد
- نه
- عدد
- متعدد
- گرفتن
- of
- خاموش
- پیشنهادات
- غالبا
- on
- یک بار
- ONE
- آنلاین
- فقط
- عمل
- فرصت ها
- گزینه
- گزینه
- or
- سفارش
- سازمان یافته
- دیگر
- خارج
- خود
- مالک
- پرداخت
- بخش
- احزاب
- بخش
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- روش پرداخت
- روش های پرداخت
- پردازنده پرداخت
- سیستم پرداخت
- سیستم های پرداخت
- معاملات پرداخت
- مبلغ پرداختی
- پی پال
- حقوق و دستمزد
- مردم
- انجام
- شاید
- دوره ها
- شخصی
- تلفن
- محل
- برنامه
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- محبوب
- پتانسیل
- ترجیح می دهند
- تنظیمات
- جلوگیری از
- مشکل
- روند
- فرآوری شده
- فرآیندهای
- پردازنده
- پروژه
- برپایه پروژه
- محافظت از
- حفاظت
- ارائه
- قرار دادن
- سریع
- کتابهای سریع
- نرخ
- RE
- رسیدن به
- اماده
- زمان واقعی
- دلیل
- گرفتن
- سوابق
- منظم
- پرداخت های منظم
- نسبتا
- مربوط
- نیاز
- تحقیق
- Revolut
- پاداش
- راست
- موج دار شدن
- جاده
- در حال اجرا
- s
- امن
- حقوق
- ذخیره
- برنامه
- بخش
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- ارسال
- در حال ارسال
- حس
- خدمات
- تنظیم
- محیط
- چند
- کوتاه مدت
- باید
- امضاء
- ساده
- ساده کردن
- ساده
- به سادگی
- کوچکتر
- So
- نرم افزار
- برخی از
- کسی
- محدوده
- سرعت
- خرج کردن
- ثبات
- شروع
- آغاز شده
- ماندن
- گام
- ساده
- پارچه راه راه
- موفق
- چنین
- مطمئن
- شگفتی
- سیستم
- سیستم های
- گرفتن
- مصرف
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- که
- La
- جهان
- سرقت
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- اشیاء
- تفکر
- این
- از طریق
- زمان
- دوره زمانی
- جدول زمانی
- جدول زمانی
- زمان
- نکات
- به
- امروز
- بالا
- جمع
- مسیر
- سنتی
- معاملات
- انتقال
- منتقل
- نقل و انتقالات
- نوع
- انواع
- به طور معمول
- فهمیدن
- درک
- می Unsplash
- استفاده کنید
- استفاده
- با استفاده از
- معمولا
- مختلف
- Ve
- بسیار
- کیف پول
- می خواهم
- مسیر..
- راه
- هفته
- خوب
- چی
- چه شده است
- هر چه
- چه زمانی
- که
- در حین
- WHO
- چرا
- به طور گسترده ای
- اراده
- مایل
- سیم
- WISE
- با
- در داخل
- برنده شد
- مهاجرت کاری
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- نگرانی
- نوشتن
- نوشته
- شما
- شما
- زفیرنت