کارمندان بایننس به کاربران آموزش دادند تا قوانین KYC و AML را دور بزنند (گزارش)

در 23 مارس، CNBC گزارش داد که گروهی از فرشتگان Binance تکنیک‌هایی را به اشتراک گذاشته‌اند که به کاربران اجازه می‌دهد تا سیستم‌های KYC، اقامت و تأیید پلتفرم را دور بزنند.

CNBC تایید شده این اطلاعات با بررسی صدها پیام ارسال شده در یک سرور Discord و یک گروه تلگرامی که توسط Binance کنترل و اداره می‌شود، ظاهراً از سال 2021 تا مارس 2023 اجرا شده است.

کریپتو در چین ممنوع است، اما کارمندان و داوطلبان بایننس به مردم می گویند که چگونه این ممنوعیت را دور بزنند. https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (CNBC) مارس 24، 2023

KYC چه KYC؟

به گفته CNBC، تعدادی از کارمندان Binance و "فرشتگان" (داوطلبانی که توسط صرافی برای ترویج استفاده از آن آموزش دیده اند) راهنماها و آموزش های ویدئویی ارائه کردند که مراحل جعل اسناد بانکی و ارائه آدرس های جعلی را هنگام ثبت نام در پلتفرم برای کاربران نشان می دهد.

کارمندان حتی تکنیک هایی را برای جعل کشور محل اقامت خود برای دریافت کارت های نقدی Binance نشان دادند.

فردی که از Hanle Yaya استفاده می‌کند و به عنوان کارمند Binance شناخته می‌شود، به آنها گفت که VPN خود را فعال کرده و به عنوان ساکن تایوانی ثبت نام کنند، سپس ملیت خود را به چین برگردانند. این کارمند همچنین پیشنهاد کرد از استفاده از گره های VPN در ایالات متحده، سنگاپور و هنگ کنگ خودداری کنید.

این گزارش همچنین نشان داد که بسیاری از کاربران در چین علیرغم دسترسی به خدمات Binance می‌توانند ممنوعیت کشور در مبادلات ارزهای دیجیتال از سال 2017 و استفاده از دارایی های دیجیتال از سال 2021.

بایننس در حال بررسی این گزارش است

CNBC بیان کرد که «تکنیک‌های مشترک با مشتریان و بین مشتریان نیز اثربخشی آن را زیر سؤال می‌برد تلاش های بایننس برای مبارزه با پولشویی"، شک و تردید در توانایی صرافی برای اطمینان از اینکه مشتریانش در فعالیت های پولشویی غیرقانونی یا تامین مالی تروریسم شرکت ندارند، ایجاد می کند.

به همین ترتیب، چندین متخصص مقررات، مانند سلطان مگجی، استاد و مدیر ارشد نوآوری سابق در FDIC، نگرانی های خود را در مورد توانایی بایننس برای مطابقت با مقررات KYC و AML ابراز کردند. آنها اشاره کردند که چنین گزارش‌هایی نگرانی‌های نظارتی را در مورد این پلتفرم ایجاد می‌کنند، زیرا می‌تواند به تراکنش‌های تروریست‌ها یا مجرمان اجازه دهد. کره شمالی یا روسیه

"اگر من از نظر مقرراتی و از منظر امنیت ملی نگرانی هشت از 10 در مورد Binance داشته باشم، آن را به 10 از 10 می‌رسانم […] من به صراحت به پیامدهای امنیت ملی در مورد چگونگی تروریست‌ها، جنایتکاران، پول فکر می‌کنم. شوینده ها، افراد سایبری در کره شمالی، الیگارش های روسی و غیره می توانند از این برای دسترسی به این زیرساخت استفاده کنند.

به نوبه خود، جیم ریچاردز، مدیر اجرایی مبارزه با پولشویی ولز فارگو، تاکید کرد که "تکنیک های دور زدن کنترل های KYC بایننس می تواند پیامدهایی فراتر از چین داشته باشد"، دقیقاً به این دلیل که صرافی می تواند در سکوت از عملیات سایر کشورهای تحریم شده پشتیبانی کند.

به گفته یکی از سخنگویان بایننس، صرافی قبلاً علیه کارمندانی که ممکن است خط‌مشی‌های داخلی شرکت را نقض کرده باشند، توصیه‌های ممنوعه انجام داده و برخلاف قوانین آن عمل کرده‌اند. کارمندانی که این سیاست ها را نقض می کنند با حسابرسی مواجه می شوند و ممکن است بلافاصله اخراج شوند.