مشارکت مالی ساختمان: الیزابت مک کلاسکی، مدیر صندوق دیسکاوری در CMFG Ventures

سرمایه گذاری مخاطره آمیز برای کمک به ارتقای نوآوران فین تک که از گروه ها و جوامع کم نمایندگی می آیند، چه می کند؟

ما با الیزابت مک کلاسکی، مدیر صندوق دیسکاوری در CMFG Ventures صحبت کردیم تا در مورد کارش در حمایت از کارآفرینان کم نمایندگی که در حال ایجاد راه‌حل‌هایی برای ایجاد شمول مالی هستند صحبت کنیم.

ما در مورد تجربه گسترده خود او در خدمات مالی، کار در بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت ثروت قبل از انتقال به سرمایه گذاری خطرپذیر بحث کردیم. ما همچنین یاد گرفتیم که چرا او معتقد است سرمایه گذاری بر روی بنیانگذاران زن و بنیانگذاران جوامعی که موسسات مالی سنتی از آنها حمایت نمی کنند، مهم است.

---

چرا تصمیم گرفتید از بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت ثروت به سرمایه گذاری خطرپذیر انتقال دهید؟ در مورد کار در یک شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر از چه چیزی لذت می برید؟

الیزابت مک کلاسکی: بانکداری سرمایه گذاری تراکنشی است. از اینکه بخشی از معاملات تحول‌آفرین برای شرکت‌ها بودم لذت می‌بردم، اما از حضور در آن‌جا برای تأثیر بلندمدت غافل شدم. زمانی که به مدیریت ثروت پرداختم، توانستم طول عمر بیشتری را در روابط با مشتری ایجاد کنم، اما سرمایه گذاری ها بر روی سهام عمومی متمرکز بود که کمترین ارتباط را با آنها داشتم. این تجربیات باعث شد که تعادل ایده آل در سرمایه گذاری خطرپذیر را پیدا کنم. اکنون می‌توانم روابط صمیمانه‌تری با شرکت‌های پرتفوی ایجاد کنم و روی افراد و ایده‌هایی که برایم معنادار و مهم هستند سرمایه‌گذاری کنم. برای حمایت از رشد و موفقیت بلندمدت آنها شادی و رضایت به ارمغان می آورد.

درباره نقش فعلی خود در CMFG Ventures و Discovery Fund بیشتر بگویید.

مک کلاسکی: CMFG Ventures بازوی سرمایه گذاری خطرپذیر گروه متقابل CUNA است. CMFG Ventures در فین‌تک‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند تا به موسسات مالی کمک کند تا رشد کنند و آینده مالی روشن‌تری برای همه فراهم کند. این شرکت با استفاده از شبکه تثبیت شده خود متشکل از بیش از 6,000 موسسه مالی و مجموعه ای از راه حل های فناوری تکمیلی، ارزش فین تک ها را افزایش می دهد. از سال 2016، CMFG Ventures در نزدیک به 50 شرکت فین‌تک سرمایه‌گذاری کرده است و صندوق دیسکاوری آن در 14 شرکت دیگر در مراحل اولیه به رهبری BIPOC، LGBTQ+ و بنیان‌گذاران زن سرمایه‌گذاری کرده است.

من مدیر آن هستم صندوق کشف. صندوق دیسکاوری برای حمایت از کارآفرینان کم نمایندگی که در حال ایجاد راه حل هایی برای شمول مالی هستند، ایجاد شد. ما قصد داریم طی سه سال آینده 15 میلیون دلار در شرکت های فین تک در مراحل اولیه سرمایه گذاری کنیم. از طریق نقشم، می‌توانم دامنه کامل سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر را ببینم، از جمله اما نه محدود به:

• معاملات منابع و ملاقات با کارآفرینان
  • انجام بررسی های لازم
  • مذاکره در مورد شرایط معامله
  • ارائه پشتیبانی طولانی مدت برای سفرهای کارآفرینان با کمک به آنها در مقیاس، شبکه سازی و یافتن منابع مورد نیاز برای ادامه موفقیت.

چرا سرمایه گذاری در بنیانگذاران مختلف، به ویژه مشاغل تحت رهبری زنان مهم است؟ و هنگام سرمایه گذاری در این شرکت ها به دنبال چه ویژگی هایی هستید؟

مک کلاسکی: زنان کارآفرین کمتر از 3 درصد از بودجه سرمایه گذاری خطرپذیر را دریافت می کنند. این تعداد خیره کننده ایجاب می کند که یک گام به عقب برداریم و بر حمایت از بنیانگذاران مختلف، به ویژه کسب و کارهای تحت رهبری زنان، برای بهبود عدالت در فضای سرمایه گذاری خطرپذیر تمرکز کنیم. این فقط کار درستی نیست - تجارت خوبی است. یک مطالعه BCG در سال ۲۰۱۸ به این نتیجه رسید که کسب‌وکارهایی که توسط زنان تأسیس شده‌اند، دو برابر بیشتر از هر دلار سرمایه‌گذاری شده درآمد کسب می‌کنند.

زنان و بنیان‌گذاران مختلف که در طول تاریخ از خدمات مالی سنتی محروم بوده‌اند، سخت تلاش می‌کنند تا دربرگیرنده مالی مورد نظر خود باشند. ما روی کارآفرینانی مانند آنها سرمایه گذاری می کنیم که عمیقاً با مشکلاتی که حل می کنند مرتبط هستند. توانمندسازی رهبران کم نمایندگی در حال حاضر فرصت های جدیدی برای مدیریت نقدینگی، مدیریت ثروت، دسترسی به اعتبار، حفاظت از دارایی ها و موارد دیگر ایجاد می کند.

آیا می توانید اطلاعات بیشتری در مورد مشاغل تحت رهبری زنان که CMFG Ventures در آنها سرمایه گذاری و حمایت می کند به اشتراک بگذارید؟ چگونه آنها به فراگیرتر شدن صنعت خدمات مالی کمک می کنند؟

مک کلاسکی: CMFG Ventures در چندین شرکت تحت رهبری زنان مانند The Beans، Climb، Caribou و Frich سرمایه گذاری کرده است تا به صنعت خدمات مالی کمک کند تا فراگیرتر شود.

• لوبیا مسیر تعادل مالی را از طریق طراحی مبتنی بر شواهد و فناوری‌های پیشرفته ساده می‌کند، بنابراین مصرف‌کنندگان کمتر روی پول تمرکز می‌کنند و روی چیزی که دوست دارند تمرکز می‌کنند.
• بالا رفتن یک پلت فرم وام و پرداخت دانشجویی است که برای مقرون به صرفه تر کردن و در دسترس تر کردن تحصیلات شغلی طراحی شده است.
• کاربو مشاوران مالی را قادر می سازد تا مشتریان خود را در برنامه ریزی مراقبت های بهداشتی برای حمایت از انتقال زندگی و ایجاد آینده های مالی قوی تر مشارکت دهند.
• فریچ پول را اجتماعی می کند این به ژنرال Z کمک می کند تا عادات مالی بهتری را با استفاده از قدرت جامعه و معیارها ایجاد کند.

این فین‌تک‌های زنانه در حال تغییر فضای خدمات مالی و بهبود زندگی مالی آمریکایی‌های روزمره هستند.

معمولاً چه توصیه ای با بنیانگذاران زن دارید؟ در مورد کسانی که به دنبال نفوذ به فضای VC هستند چطور؟

مک کلاسکی: من همان توصیه‌ای را به مؤسسان زن می‌دهم که با مردان می‌کنم: همیشه بازخورد بخواهید، به‌ویژه برای درک بهتر اینکه چرا کسی به آنها «نه» می‌گوید. بنیان‌گذارانی که در طول زمان به‌روزرسانی‌ها را ارسال می‌کنند، به من اجازه می‌دهند تا پیشرفت آنها، از جمله رشد و ثبات برنامه‌های تجاری‌شان را پیگیری کنم. در چندین مورد، در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کرده‌ام که در دوره‌های قبلی از آنها عبور کرده‌ام. و حتی اگر کسی به تجارت با هم «نه» بگوید، باز هم می‌تواند یک متحد ارزشمند باشد. سعی کنید در تماس باشید و از شبکه های آنها استفاده کنید. مردم اغلب مایلند ارتباطات خود را به اشتراک بگذارند و راهنمایی های ارزشمندی ارائه دهند.

در مورد کسانی که به دنبال نفوذ به فضای VC هستند، من معتقدم که به تدریج در حال فراگیرتر شدن و نماینده شدن است، با این حال هنوز یک حرفه بسیار مبتنی بر شبکه است. مشابه توصیه من به کارآفرینان، با فردی که می شناسید شروع کنید (یا ارتباط سرد از طریق شبکه های فارغ التحصیلان، گروه های علاقه مند مشترک و غیره). از آنجا، از هر فردی که با او صحبت می کنید بخواهید حداقل با یک نفر دیگر معرفی کند. بر رشد شبکه خود با هدف ایجاد روابط واقعی تمرکز کنید، نه لزوماً کار فوری. این یک سرمایه گذاری طولانی مدت در حرفه شما است.

ما بیش از نیمی از سال 2022 را پشت سر گذاشته ایم، برای بقیه سال چه پیش بینی می کنید؟

مک کلاسکی: پس از سطوح بی سابقه سرمایه گذاری در سال 2021، همه ما می دانستیم که همه چیز باید خنک شود. با این حال، من معتقدم سرعتی که این اتفاق افتاده است VCها و کارآفرینان را به طور یکسان شگفت زده کرده است.

در واقع، بودجه استارت‌آپ‌ها طی 23 ماه گذشته 3 درصد کاهش یافته است و ما را به سطح سال 2019 بازمی‌گرداند. برای بسیاری، احتمالاً احساس می شود که آسمان در حال سقوط است، اما هنوز مقدار قابل توجهی پول در گردش است. سرمایه‌گذاران خطرپذیر امروز، و به‌طور گسترده بنیان‌گذاران، بیشتر بر معیارهای «واقعی» در مقابل معیارهای بیهودگی هنگام تصمیم‌گیری برای تأمین مالی شرکت‌ها متمرکز هستند. شرکت‌هایی که در نیمه دوم سال عملکرد خوبی خواهند داشت، درآمدهای قابل اندازه‌گیری خواهند داشت، نه فقط فهرست‌های انتظار، و هزینه‌ها و باند را برای افزایش سودآوری مدیریت خواهند کرد، نه نقدینگی بی‌پایان.

---

عکس از Dom J