آیا می توانید ارز دیجیتال را کنترل کنید؟ (سعید پاتل)

از زمان ایجاد مثقال بین النهریناولین ارز شناخته شده ای است که 5,000 سال پیش ضرب شد و وسیله ای برای مبادله کالا و خدمات وجود داشته است.
مردم آنقدر پول را دوست دارند که دنیای ما حول محور ایجاد و مبادله آن می چرخد.

در سال 2008 ارز جدیدی وارد فرهنگ لغت مالی شد. این نوآوری در مبادلات پولی بر اساس مقاله ای است که توسط ساتوشی ناکاموتو بدنام و مرموز نوشته شده بود با عنوان بیتکوین:
سیستم نقدی الکترونیکی نظیر به نظیر.

از آن زمان، به پایان رسید 2,000 ارز رمزنگاری وارد بازار مالی شده اند. این
ارزش این ارزهای غیرمتمرکز در سال 3 به بیش از 2021 تریلیون دلار رسید، اگرچه اخیراً به 1.3 تریلیون دلار کاهش یافته است و همچنان بی ثبات است. علاوه بر اینکه یک ارز ناپایدار است، برخی از افراد چشم انداز امنیت ارزهای دیجیتال را اینگونه توصیف کرده اند.la
غرب وحشی".

ریل های نظارتی برای ایمن سازی و مدیریت تهدیدات مالی متمرکز وجود دارد. اما سوال اینجاست که آیا می توان ارز دیجیتال را با استفاده از قوانین مشابه (یا مشابه) تنظیم کرد؟

چرا ارزهای غیرمتمرکز دارند؟

ارز دیجیتال برای حذف چالش های کلیدی اعتماد در حین پرداخت های الکترونیکی طراحی شده است. سیستم پیشنهادی در مقاله ناکاموتو حول محور "اثبات رمزنگاری" طراحی شده است که نیاز به موسسات مالی متمرکز را از بین می برد. این غیر متمرکز
این سیستم به فرد این امکان را می دهد که در واقع به عنوان "بانک" خود عمل کند. همانطور که ناکاموتو نتیجه می گیرد، "ما سیستمی را برای تراکنش های الکترونیکی بدون اتکا به اعتماد پیشنهاد کرده ایم"

عالیه. اما از آن زمان، مجرمان سایبری بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را ربودند. یک مطالعه یوروپل در مورد استفاده های شرورانه از ارزهای دیجیتال به استفاده رو به رشد از رمزنگاری برای کلاهبرداری و جرایم سایبری اشاره می کند.

در این گزارش آمده است:در سال‌های اخیر شاهد استفاده فزاینده‌ای از ارز دیجیتال به عنوان بخشی از فعالیت‌های مجرمانه، برای شستشوی درآمدهای مجرمانه و اجتناب از تحریم‌ها بوده‌ایم. مجرمان همچنین در استفاده از ارزهای دیجیتال پیچیده تر شده اند. بعلاوه
با استفاده از رمزارزها برای مخفی کردن جریان پول به عنوان بخشی از طرح های پولشویی پیچیده تر، ارزهای دیجیتال به طور فزاینده ای توسط مجرمان به عنوان وسیله پرداخت یا به عنوان ارز کلاهبرداری سرمایه گذاری مورد استفاده قرار می گیرند."

کریپتوکارنسی یک وسیله عالی برای انواع کلاهبرداری است. به عنوان مثال، اخیر طرح OneCoin Ponzi سرمایه گذاران را دید
کلاهبرداری کرد و مجموعاً بیش از 4 میلیارد دلار از دست داد.

فقدان مقررات کنترل ارزهای دیجیتال به کلاهبرداری هایی مانند OneCoin اجازه می دهد تا گسترش پیدا کنند. با این حال، جزر و مد در حال تغییر است و تنظیم‌کننده‌ها شروع به رسیدگی به ارزهای دیجیتال و پلتفرم‌های صرافی‌های غیرمتمرکز کریپتو (DeFi) کرده‌اند که برای مدیریت کریپتو استفاده می‌شوند.
معاملات.

کنترل غیرقابل کنترل

کنترل‌های نظارتی فعلی روی ارزهای دیجیتال در بهترین حالت در حال ظهور هستند و در بدترین حالت وجود ندارند. با این حال، یک فرمان اجرایی اخیر که در اوایل سال جاری توسط پرزیدنت بایدن امضا شد در مورد «اطمینان
توسعه مسئول دارایی های دیجیتال"، ممکن است چرخ های نظارتی را در ایالات متحده به حرکت درآورد. به نظر می رسد که محرک این امر، ارزش بازار انفجاری 3 تریلیون دلاری برای ارزهای دیجیتال در سال 2021 باشد که بیش از 40 میلیون سرمایه گذار در آمریکای شمالی پیشتاز هستند.
راه 

دستور اجرایی در مورد ارزهای دیجیتال تلاش می‌کند تا کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، FinCEN5، هیئت مدیره فدرال رزرو، و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) را هدایت کند تا ارزهای دیجیتال و مبادلات را تنظیم کنند. هر کدام رهنمودی صادر کرده اند;
برای مثال، SEC در آوریل 2022 اعلام کرد که در حال کار بر روی ابتکاراتی است که پلتفرم‌ها، استیبل کوین‌ها و توکن‌های رمزنگاری را پوشش می‌دهند. علاوه بر این، SEC انتظار دارد که ثبت نام کند و تنظیم
مبادلات رمزنگاری و بر حفظ دارایی تمرکز کنید تا ریسک سرمایه گذار را به حداقل برسانید.

مقررات کنترل ارزهای دیجیتال در سایر نقاط جهان نیز شروع به شکل گیری کرده است.

برزیل بیش از 10 میلیون سرمایه‌گذار رمزنگاری دارد و در حال ایجاد یک جعبه ایمنی نظارتی است. رگولاتورها بر پلتفرم‌های رمزارز مالیات می‌گیرند,
اعلام می کند که بیت کوین دارایی برای کنترل تراکنش ها و دستیابی به بینش دید و حاکمیت است. کمیسیون بورس و اوراق بهادار برزیل (CVM) این قدرت را دارد که پلتفرم های مبادلات رمزنگاری را تأیید کند.

علاوه بر این، برزیل قصد دارد قوانین موجود AML (ضد پول شویی) را به ارزهای مجازی گسترش دهد. لایحه جدیدی برای تنظیم ارزهای دیجیتال در مقابل قانونگذاران و قانونگذاران برزیلی قرار خواهد گرفت.

اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA)، وزارت خزانه داری HM و بانک انگلستان یک گروه وظیفه دارایی های رمزنگاری شده در سال 2018. بریتانیا در حال توسعه یک چارچوب نظارتی است
در اطراف ارزهای دیجیتال، با FCA که KYC، AML، و CFT (مشتری خود را بشناسید، مبارزه با پولشویی، مقابله با تامین مالی تروریسم) را پوشش می دهد که به صراحت برای دارایی های رمزنگاری طراحی شده است. همچنین، صرافی‌های کریپتو باید در FCA ثبت نام کنند، مگر اینکه پول الکترونیکی داشته باشند
مجوز. 

در UEA، ارزش تراکنش در ارزهای رمزنگاری شده حدود 26 میلیارد دلار در سال است و خاورمیانه اکنون یکی از این ارزهاست. سریع ترین رشد
بازارهای کریپتو در جهان.  اداره خدمات مالی دبی (DFSA) یک چارچوب نظارتی کریپتو را به نقشه راه خود اضافه کرده است. آ DFSA
مقاله مشاوره از بخش مالی و جامعه سرمایه گذاری گسترده تر در مورد نوع چارچوب نظارتی مورد نیاز برای توکن های رمزنگاری مرتبط با بازار مشاوره می خواهد.

چالش های تنظیم ارزهای دیجیتال

مجمع جهانی اقتصاد (WEF) کنسرسیوم حاکمیت ارز دیجیتال بیش از 80 سازمان دارد که روی توسعه استانداردها و مقررات جهانی در حوزه رمزنگاری کار می کنند
فضا. اهداف مقررات یک حوزه حیاتی از کار انجام شده توسط کنسرسیوم است.

همچنین، 91 کشور، تا به امروز، در حال کاوش هستند و یا صادر کرده اند ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC). اینها یک ارز دیجیتال هستند که توسط یک بانک مرکزی و تحت حمایت دولتی پشتیبانی می شود. برنامه هایی برای مشروعیت بخشیدن به ارزهای دیجیتال
با ایجاد CBDCها، احتمالاً شاهد خواهیم بود که این ارزها تحت کنترل ها و مقررات مشابه ارزهای متمرکز قرار می گیرند.

با این حال، اعمال قوانین، مانند چک‌های AML/CFT، در بسیاری از صرافی‌های رمزنگاری نیازمند تنظیم در سطح رابط است، به‌عنوان مثال، صرافی رمزنگاری، و برای گرفتن تراکنش‌ها و کنترل‌های بین‌صلاحیتی. 

با این حال، ماهیت ارزهای دیجیتال، استقلال کامل از چشم‌انداز مالی گسترده‌تر است. این امر مقررات را پیچیده و به طور بالقوه قابل دور زدن می کند. مقاله ای از گروه ویژه سایبری دیجیتال دادستان کل ایالات متحده در این مورد می گوید:

"حتی صرافی هایی که به درستی ثبت شده باشند می توانند به عنوان پناهگاهی برای فعالیت های مجرمانه عمل کنند که تحت قوانین سست یا با زیر پا گذاشتن پروتکل های AML عمل کنند. در دوره عادی، صرافی‌های ثبت‌شده که با استانداردهای AML و الزامات «مشتری خود را بشناسید» (KYC) مطابقت دارند.
احتمالاً اطلاعات مربوط به معاملات را در اختیار دارند. با این حال، مبادلاتی که از انطباق با چنین الزاماتی اجتناب می‌کنند، مجرمان و تروریست‌ها را فرصت می‌دهند تا فعالیت‌های مالی غیرقانونی خود را از نظارت‌کنندگان و بازرسان پنهان کنند.»

در این مقاله آمده است که اگر جهان بخواهد بر استفاده از این صرافی ها برای اعمال شرورانه کنترل داشته باشد، به همکاری بین المللی در تنظیم و ثبت صرافی های رمزنگاری نیاز است.

یک تلاش متحد

بعید است که رمزارز از نقشه ارز ناپدید شود. با این حال، مقررات ارزهای دیجیتال و صرافی‌ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز طراحی آن احتمالاً ساده نیست. کار در سراسر جهان برای دستیابی به این هدف در حال انجام است
کنترل، با تنظیم کننده هایی که چارچوب ها را توسعه می دهند.

فناوری انجام AML/CFT در مبادلات رمزنگاری در دسترس است. با این حال، برای اینکه مقررات به کار گرفته شود، یک گردهمایی جهانی از مقامات و اشتها برای مقررات لازم است. تنها با یک تلاش جمعی، جهان می تواند تضمین کند که رمزارزها تبدیل نمی شوند
دامنه ای فقط برای مجرمان سایبری