چین پرونده پولشویی 28 میلیون دلاری یوان دیجیتال را منهدم کرد

به نظر می رسد چین از ویژگی "ناشناس ماندن مدیریت شده" یوان دیجیتال خود برای مبارزه با پولشویی استفاده می کند، زیرا پلیس چین در این ماه یک گروه جنایتکار را که گفته می شد در پولشویی به ارزش نزدیک به 200 میلیون یوان (28 میلیون دلار آمریکا) با استفاده از e-CNY دست داشتند، منهدم کرد. ارز دیجیتال جدید بانک مرکزی کشور (CBDC) در حال آزمایش است.

پلیس در لونگیان، شهری در سطح استان در استان فوجیان جنوب شرقی چین، روز یکشنبه گفت آنها هفته گذشته 20 مظنون را به ظن عملیات تجاری غیرقانونی و مشارکت در پولشویی با استفاده از e-CNY در یک کمپین اجرای قانون تحت عنوان "اقدام صد روزه" دستگیر کردند.

پلیس گفت که مظنونان از e-CNY و توکن های مجازی برای ارائه خدمات غیرقانونی تسویه وجوه برای قمار خارج از کشور و فعالیت های کلاهبرداری مخابراتی استفاده کردند.

این اقدام بر تلاش‌های بانک خلق چین (PBoC) تأکید می‌کند تا از کیف‌پول‌های e-CNY که موجودی بالاتری دارند و در معاملات بزرگ‌تر شرکت می‌کنند، برای حمایت از آنچه که بانک مرکزی «ناشناس بودن مدیریت‌شده» می‌نامد، از طریق فرآیند شناخت مشتری (KYC) استفاده کند، تأکید می‌کند. "

ریچارد تورین، مشاور فین‌تک مستقر در شانگهای که منتشر کرد: «اینها قطعا احمق‌ترین دزدهای جهان هستند.بدون نقد: انقلاب ارز دیجیتال چین،" گفت فورکاست.

تورین گفت که هیچ راه عملی برای یک مجرم برای شستشوی مؤثر یوان دیجیتال وجود ندارد، زیرا مقامات می توانند در صورت دریافت حکم، سابقه تراکنش را ردیابی کنند.

از سال گذشته، پرونده‌های کلاهبرداری و پولشویی مربوط به e-CNY در سراسر چین ظاهر شده است که طبق گزارش پلیس. شروع به بررسی یوان دیجیتال برای شکستن پرونده های پولشویی و کلاهبرداری جریان دارد مغولستان داخلی, جیانگ سو و هنان.

چین همچنین آزمایش‌های e-CNY خود را افزایش داده است. تا پایان ماه مه، این کشور شاهد بیش از 264 میلیون تراکنش یوان دیجیتال با ارزش کل از 83 میلیارد یوان بوده است. داده های رسمی در ماه جولای منتشر شد.

علاوه بر جرایم الکترونیکی CNY، دومین اقتصاد بزرگ جهان شاهد حجم زیادی از جریان های مالی غیرقانونی با ارزهای رمزنگاری شده بوده است. روز دوشنبه، پلیس چین اعلام کرد که یک گروه جنایتکار بزرگ را که گفته می شود پشت سر یک گروه جنایتکار بود، منهدم کرده است پرونده پولشویی 40 میلیارد یوان (5.6 میلیارد دلار آمریکا).و 93 مظنون را در سراسر کشور دستگیر کرده اند.

اگرچه چین ممنوع است معاملات معکوس ارز در سپتامبر 2021 برای سرکوب آنچه که آن را بخشی می نامد که نظم اقتصادی و مالی را مختل کرده است، این کشور همچنان در رتبه دهم Chainalysis قرار گرفت. لیست 2022 کشورهای برتر پذیرش کریپتو اوایل این ماه منتشر شد.

PBoC روز دوشنبه گفت به محدود کردن تجارت کریپتو در سرزمین اصلی چین ادامه داده است و سهم جهانی آن از حجم معاملات بیت کوین به میزان قابل توجهی کاهش یافته است. با این حال، بانک مرکزی میزان کاهش حجم معاملات کریپتو را فاش نکرد.

رام کردن پولشویی

در یک کتاب سفید PBoC که در جولای 2021 منتشر شد، اشاره کرد که e-CNY یک سیستم 100٪ ناشناس نیست، اما از "ناشناس بودن مدیریت شده" با سطوح پیچیدگی بر اساس نیازهای KYC و در عین حال محافظت از حریم خصوصی و اطلاعات کاربر پشتیبانی می کند. 

مو چانگچون، مدیر کل موسسه ارز دیجیتال PBOC، به صراحت اعلام کرده است که ناشناس بودن کامل هرگز از ویژگی های CBDC آن نخواهد بود. مو در یک نوشت مقاله منتشر شده در روز پنجشنبه در رسانه محلی Modern Bankers که بانک مرکزی چهار نوع کیف پول الکترونیکی CNY را به گونه‌ای طراحی کرده است که اصل «ناشناس بودن برای ارزش کم و قابلیت ردیابی برای ارزش بزرگ» را برآورده می‌کند.

کیف پول نوع 4 که می تواند به سادگی با یک شماره موبایل راه اندازی شود، تنها تا 2,000 یوان را برای یک تراکنش امکان پذیر می کند. به قول مو، تراکنش ها از طریق این نوع کیف پول ها ناشناس هستند، زیرا دارندگان نیازی به پیوند دادن حساب های بانکی ندارند.

تورین گفت، با این حال، در صورت سرقت یا کلاهبرداری، مقامات می توانند حکمی برای افشای هویت این گونه کاربران e-CNY دریافت کنند.

تورین افزود: «اگر یک باند تبهکار در دزدی کم ارزش - زیر 2,000 یوان - تخصص داشته باشد، مقامات (هنوز) می‌توانند هویت آنها را از طریق ابزارهای دیجیتال آشکار کنند. 

ایجاد تعادل

مو گفت ناشناس ماندن بر اساس کنترل ریسک چیزی است که بانک های مرکزی در سراسر جهان به طور کلی با آن موافقت کرده اند.

مو در مقاله نوشت که CBDC ها تنها برای استفاده غیرقانونی مورد استفاده قرار می گیرند که مقامات فقط به حفاظت از حریم خصوصی شخصی بدون نظارت و کنترل مناسب توجه کنند.

تورین گفت که اسناد سیاست اخیر منتشر شده توسط مقامات آمریکایی و اروپایی به وضوح نشان داده است که هیچ دلار دیجیتال یا یورو دیجیتال 100٪ ناشناس وجود نخواهد داشت. تورین افزود: "این موقعیتی نیست که منحصر به PBoC باشد."

آمنون صمیدمدیر اجرایی شرکت امنیت سایبری BitMint مستقر در اسرائیل، که در توسعه آزمایشات الکترونیکی CNY در سال 2018 شرکت کرد، گفت. چنگال در اولین آزمایش یوان دیجیتال در سال 2018 در شانگهای، "ناشناس بودن کنترل شده" مورد آزمایش قرار گرفت که سطوح ناشناس بودن را از صفر تا 100٪ بررسی کرد.

صمید افزود، اما بعداً به "ناشناس بودن مدیریت شده" تغییر یافت، که برای جلوگیری از به دست آوردن اطلاعات شخصی توسط بازرگانان یا اشخاص ثالثی که توسط قانون مجاز نیستند، طراحی شده است.

مو نوشت: «آزادی بدون کنترل، آزادی واقعی نیست.