از آنجایی که مشتریان خواهان کنترل و استقلال بیشتر بر امور مالی خود هستند، و با توجه به بیماری همه گیر که بسیاری از ما را در داخل خود محبوس کرده است، بانک ها اکنون مشتری پسندتری را معرفی می کنند. بانکداری اصلی راه حل هایی برای افزایش رضایت مشتری و جلب مشتریان وفادار بیشتر. شرکت هایی مانند اوراکل و آی بی ام نیز اتوماسیون و پردازش داده های پیشرفته را برای تنظیم دقیق عملیات و افزایش پایگاه دانش خود معرفی کرده اند.
فین تکهایی که میکوشند همگام با بازار در حال تحول سریع باشند، بیشتر و بیشتر در حال بررسی هستند. سیستم اصلی در بانکداری در صورت اجرا چه چیزی آنها را ارائه می کند - و آیا ارزش تلاش را دارد یا خیر.
بنابراین، اگر به این فکر می کنید که آیا بپذیرید یا خیر یک راه حل اصلی بانکی، اجازه دهید ما را بررسی کنیم مفهوم و اهمیت سیستم بانکداری اصلی در جزئیات. برای کشف به ادامه مطلب بروید مزایا و معایب اصلی بانکداری.
بانکداری مرکزی چیست؟
بانک مرکزی یک سیستم پشتیبان است که چندین شعبه را به هم متصل می کند بانک با هم برای ارائه عملیاتی مانند مدیریت وام، برداشت، سپرده و پرداخت در زمان واقعی.
بانکداری مرکزی به چه معناست؟
عبارت CORE مخفف عبارت Centralized Online Real-time Environment است که به این معنی است که مشتری می توانند بانک را بدون توجه به موقعیت مکانی خود به عنوان یک نهاد واحد تجربه کنند - با هدف ایجاد استقلال بیشتر برای مشتریان در استفاده از حساب های خود و انجام تراکنش ها از هر نقطه از جهان.
خدمات بانکداری هسته فناوری اطلاعات چیست؟
هسته کلیدی خدمات بانکی شامل ایجاد حساب های جدید و مدیریت ارتباط با مشتری، محاسبه بهره، پردازش سپرده ها و برداشت ها، صدور و خدمات وام و غیره.
بانکداری مرکزی چگونه کار می کند؟
یک سیستم بانکی اصلی شامل سرورهای بکاند است که عملیات استاندارد مانند محاسبه سود، نگهداری دفترچه حساب و برداشت را انجام میدهند.
زمانی که مشتری از شعبه یا دستگاه خودپرداز پول برداشت می کند، برنامه درخواستی را به مرکز داده متمرکز می فرستد که سپس درخواست را پردازش کرده و عملیات را تأیید می کند.
منبع: Bangaloreicai.org
مرکز داده شامل پایگاه داده، یک سرور برنامه، یک وب سرور و یک فایروال برای محافظت از سیستم در برابر حملات بدافزار است. بانک ها می توانند مرکز داده خود را به صورت محلی یا در فضای ابری میزبانی کنند.
ویژگی های اساسی بانکداری فناوری اطلاعات چیست؟
پس از تجزیه و تحلیل برترین فروشندگان نرم افزار بانکی، ما ویژگی های اصلی بانکداری را که در یک راه حل مناسب ضروری هستند، کشف کرده ایم.
- داشبورد متمرکز
بانکداران برای تجسم سیستم در زمان واقعی به یک داشبورد تک نمای نیاز دارند. همچنین، بانکداران و مشتریان باید به نمای داشبورد یکسان دسترسی داشته باشند. این به تشخیص و حل سریعتر مشکلات کمک می کند.
- Onboarding (با ویژگی های KYC)
قبل از استفاده از داشبورد، مشتری باید به سیستم خود وارد شود حساب با نام کاربری و رمز عبور منحصر به فرد با ویژگی های KYC، بانک ها می توانند هویت مشتریان بالقوه را هنگام ثبت نام تأیید کنند. فرآیند سوار شدن نیز باید به اندازه کافی ساده باشد تا کاربران بتوانند بدون استرس کامل شوند.
- احراز هویت دو عامل
راه حل نیاز به ارائه تأیید دو مرحله ای برای افزایش امنیت و محافظت از داده های حساس مشتریان دارد.
- اعلانهای فشار
هنگام ایجاد یک راه حل اصلی بانکداری برای تلفن همراه، از اعلانهای فشاری برای ارائه بهروزرسانیهای حساب به موقع به مشتریان استفاده کنید.
- مدیریت وام
راه حل اصلی بانکی باید به مشتریان اجازه دهد تا بر وام های خود نظارت کنند و پرداخت ها را طبق برنامه مشخص شده برنامه ریزی کنند.
- ماشین حساب های بهره
برای وام و رهن پرداختs، کاربران نیاز به دسترسی به ماشین حساب های زمان واقعی دارند تا به آنها در تصمیم گیری آگاهانه کمک کند.
- چت زنده
یک ویژگی چت زنده باید در پلت فرم باشد تا به کاربران کمک کند در صورت نیاز به کمک با نمایندگان پشتیبانی تماس بگیرند. چت رباتهای خودکار همچنین میتوانند پاسخهای قالبی به سوالات متداول ارائه دهند.
- تراکنش ها مالی مدیریت
مشتریان می توانند پرداخت های محبوب و نقل و انتقالات P2P خود را سفارشی کنند تا اطمینان حاصل کنند که لیست مخاطبین آنها به روز می ماند. آنها همچنین می توانند از صرافی های چند ارزی برای معامله با ارزهای مورد علاقه خود استفاده کنند.
انواع سیستم های بانکداری اصلی کدامند؟
بسته به میزبانی، سیستم های بانکداری هسته فناوری اطلاعات می توانند به دسته های زیر تقسیم شوند:
- راه حل در محل. این سیستم بر روی یک زیرساخت میزبانی محلی کار می کند و چندین گزینه سفارشی سازی را به مدیریت بانک ارائه می دهد.
- نرم افزار بانکداری هسته ای مبتنی بر ابر – همانطور که از نام آن پیداست بر روی ابر میزبانی می شود. گاهی اوقات، یک فروشنده ابر برنامه را به عنوان یک سرویس ابری (CaaS) بر اساس پرداخت به ازای استفاده ارائه می دهد. در مواقع دیگر، شرکتها میتوانند سرورهای محلی خود را به ابر منتقل کنند تا از انعطافپذیری بیشتری برخوردار شوند.
مزایای اصلی سیستم بانکی چیست؟
با درک بهتر اصل کار و ویژگی های پلتفرم های اصلی بانکداری، بیایید کلید آنها را بررسی کنیم فواید:
-
بهره وری افزایش یافته است
پلتفرمهای بانکداری اصلی با کاهش زمان لازم برای اتصال با چندین شعبه، کارایی عملیاتی را افزایش میدهند. در نتیجه، بانکها میتوانند بدون توجه به موقعیت فیزیکی مشتری، تراکنشها را سریعتر پردازش کنند.
-
بهبود امنیت
سیستم های بانک مرکزی از ماژول های رمزگذاری پیشرفته برای محافظت از زیرساخت در برابر هکرها و بدافزارها استفاده می کنند. در سمت مشتری، تأیید زیستی و احراز هویت دو مرحلهای نیز لایههای امنیتی بیشتری را برای پلتفرم فراهم میکنند. این ویژگی ها به بانک ها کمک می کند تا استانداردهای KYC را حفظ کرده و با سایر مقررات بانکی مطابقت داشته باشند.
-
دسترسی 24 ساعته به خدمات بانکی
در این دوره از پرداخت های بدون تماس، دسترسی به خدمات بانکی شبانه روزی حیاتی است. کاربران می توانند عملیات مالی را در هر مکان و زمان انجام دهند زیرا پلتفرم اصلی بانکداری هرگز آفلاین نمی شود. مشتریان همچنین می توانند در هر زمان با پشتیبانی مشتری برای کمک تماس بگیرند.
-
هزینه های عملیاتی کمتر
بانکها میتوانند برای کاهش هزینههای عملیاتی به پلتفرمهای اصلی خود تکیه کنند، زیرا این سیستمها برای عملکرد به منابع انسانی کمتری نیاز دارند. علاوه بر این، زیرساخت مبتنی بر هوش مصنوعی سرعت تکمیل عملیات را افزایش می دهد و احتمال خطا در اسناد را کاهش می دهد.
-
ارزهای چندگانه
کاربران می توانند بدون نیاز به تغییر مقادیر زیاد در صرافی، فوراً در چندین ارز معامله کنند.
محدودیت های راه حل های بانکداری هسته فناوری اطلاعات
علیرغم مزایای شگفت انگیز راه حل های اصلی بانکداری، این سیستم ها همچنان دارای نقص هستند.
- خرابی های فنی می تواند عملیات منظم بانکی را مختل کند و در نتیجه مشتریان را ناامید کند.
- استفاده از یک سیستم بانکداری مرکزی می تواند یک نقطه شکست را معرفی کند که در صورت حمله سایبری، همه شعب را به طور همزمان تحت تاثیر قرار می دهد.
- خرید و نگهداری سیستم های بانکداری مرکزی مدرن، به ویژه برای بانک های کوچک و متوسط، می تواند گران باشد.
- نرمافزار اصلی بانکداری قدیمی میتواند کل زیرساخت را در برابر خرابی سیستم آسیبپذیر کند. تلاش برای نوسازی نیز هزینه زیادی خواهد داشت.
چرا یک راه حل اصلی بانکداری را انتخاب کنید؟
علیرغم محدودیتهای معدودی که قبلاً ذکر شد، بانک شما همچنان به یک پلتفرم بانکی اصلی برای بهینهسازی عملیات و به حداکثر رساندن بازگشت سرمایه نیاز دارد.
با فروشنده ای مثل SDK.finance، یک راه حل بانکی اصلی دریافت خواهید کرد که تجزیه و تحلیل پیشرفته، مدیریت ارتباط با مشتری و ویژگی های پشتیبانی را ارائه می دهد. همچنین به کد منبع برای تیم های پشتیبان و داخلی خود دسترسی خواهید داشت. و مهمتر از همه، اکوسیستم نئوبانک شما از دسترسی غیرمجاز در امان خواهد ماند.
کلمات نهایی
خدمات مالی بانکداری اصلی چندین مزیت را برای بانک ها و مشتریان آنها ارائه می دهد. با تجزیه و تحلیل داده های پیشرفته، مدیران بانک می توانند ROI را بهبود بخشند و در عین حال رضایت مشتری را در سطح بهینه حفظ کنند. همچنین می توانید برای فعال نگه داشتن زیرساخت برنامه خود به اتوماسیون تکیه کنید. و مهمتر از همه، راه حل های مدرن بانکداری مرکزی از داده های شرکت و مشتری شما در برابر هکرها محافظت می کند.
پست بانکداری اصلی: تعریف، ویژگی ها، مزایا به نظر می رسد برای اولین بار در SDK.finance – نرم افزار بانکداری هسته دیجیتال White-Label.
- "
- a
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- اضافی
- حکومت
- مدیران
- پیشرفته
- مزایای
- عاملان
- معرفی
- شگفت انگیز
- مقدار
- علم تجزیه و تحلیل
- هر جا
- کاربرد
- دستگاه خودپرداز
- احراز هویت
- تصدیق
- خودکار
- اتوماسیون
- بازگشت پایان
- بانک
- بانکداری
- بانک
- اساس
- مزایای
- بنا
- خرید
- متمرکز
- شانس
- تغییر دادن
- را انتخاب کنید
- مشتریان
- ابر
- رمز
- شرکت
- شرکت
- کامل
- رفتار
- انجام
- اتصال
- تماس
- شامل
- کنترل
- هسته
- هزینه
- ایجاد
- ارز
- واحد پول
- مشتری
- رضایت مشتری
- پشتیبانی مشتریان
- مشتریان
- سفارشی
- حمله سایبری
- داشبورد
- داده ها
- تجزیه و تحلیل داده ها
- پردازش داده ها
- پایگاه داده
- تصمیم گیری
- تقاضا
- دیجیتال
- كشف كردن
- مختل کردن
- اکوسیستم
- بهره وری
- تلاش
- رمزگذاری
- موجودیت
- محیط
- به خصوص
- ضروری است
- و غیره
- تبادل
- مبادلات
- تجربه
- اکتشاف
- شکست
- سریعتر
- ویژگی
- امکانات
- سرمایه گذاری
- امور مالی
- مالی
- خدمات مالی
- نام خانوادگی
- معایب
- انعطاف پذیری
- پیروی
- از جانب
- تابع
- رفتن
- هکرها
- دسته
- کمک
- میزبانی
- میزبانی وب
- HTTPS
- انسان
- منابع انسانی
- آی بی ام
- اجرا
- اهمیت
- بهبود
- شامل
- افزایش
- اطلاع
- شالوده
- علاقه
- معرفی
- مسائل
- IT
- نگاه داشتن
- کلید
- دانش
- KYC
- بزرگ
- ترک کردن
- سطح
- لیست
- زنده
- وام
- محلی
- به صورت محلی
- محل
- قفل شده
- وفادار
- حفظ
- نگهداری
- ساخت
- نرم افزارهای مخرب
- مدیریت
- بازار
- ذکر شده
- موبایل
- پول
- مانیتور
- بیش
- اکثر
- حرکت
- چندگانه
- نیازمند
- نیازهای
- ارائه
- پیشنهادات
- دفتر
- آنلاین نیست.
- شبانه روزی
- آنلاین
- عمل
- عملیات
- بهینه سازی
- بهینه
- گزینه
- وحی
- دیگر
- p2p
- بیماری همه گیر
- کلمه عبور
- مبلغ پرداختی
- فیزیکی
- سکو
- سیستم عامل
- نقطه
- محبوب
- اصل
- روند
- فرآیندهای
- در حال پردازش
- محافظت از
- ارائه
- ارائه
- زمان واقعی
- كاهش دادن
- کاهش
- ثبت نام
- منظم
- مقررات
- ارتباط
- ماندن
- درخواست
- نیاز
- منابع
- ROI
- در حال اجرا
- امن
- همان
- رضایت
- تیم امنیت لاتاری
- سرویس
- خدمات
- چند
- امضاء
- ساده
- پس از
- تنها
- کوچک
- So
- نرم افزار
- راه حل
- مزایا
- حل
- کد منبع
- استاندارد
- استانداردهای
- می ایستد
- هنوز
- فشار
- تلاش
- پشتیبانی
- سیستم
- سیستم های
- قوانین و مقررات
- La
- منبع
- جهان
- در نتیجه
- زمان
- بار
- تجارت
- معاملات
- نقل و انتقالات
- انواع
- درک
- منحصر به فرد
- به روز رسانی
- us
- استفاده کنید
- کاربران
- فروشنده
- تایید
- بررسی
- چشم انداز
- حیاتی
- آسیب پذیر
- وب
- وب سرور
- چی
- چه شده است
- چه
- در حین
- پیروزی
- برداشت از حساب
- بدون
- مهاجرت کاری
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- با ارزش
- شما