کریپتو بد است؟ بر اساس گزارش وزارت خزانه داری ایالات متحده، پول نقد همچنان ابزار اصلی برای پولشویی است

وزارت خزانه داری ایالات متحده گزارش داده است که علیرغم روند رو به رشد بازیگران غیرقانونی که برای پولشویی و تامین مالی به ارزهای دیجیتال روی می آورند، پول نقد سرد همچنان ابزار ترجیحی آنهاست.

وزارت خزانه داری در ارزیابی ریسک ملی خود در سال 2024 در مورد پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​تامین مالی اشاعه، تهدیدها، آسیب پذیری ها و خطرات مرتبط با تامین مالی غیرقانونی در ایالات متحده را روشن کرد.

تهدید دارایی های دیجیتال در حال افزایش است

مقامات خزانه داری دارند مشاهده علیرغم اینکه ارزهای فیات رسانه اصلی پولشویی و تامین مالی تروریسم هستند، تهدید ایجاد شده توسط دارایی های دیجیتال در حال افزایش است.

بر اساس ارزیابی ریسک ملی پولشویی در سال 2024، تقلب، به ویژه از طریق طرح های سرمایه گذاری و تقلب در مراقبت های بهداشتی، همچنان یک موضوع است. برجسته علت فعالیت های پولشویی این گزارش بر افزایش کلاهبرداری‌های مربوط به پیشرفت‌های فناوری، مانند پزشکی از راه دور و کلاهبرداری‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی تأکید می‌کند.

در همین حال، گروه های تروریستی از جمله داعش و حماس به طور فزاینده ای برای تامین مالی به دارایی های مجازی روی می آورند. این روند رو به رشد در ماه های اخیر نگرانی هایی را در میان قانونگذاران ایجاد کرده است. گزارش وال استریت ژورنال در ماه اکتبر نشان داد که حماس، در میان دیگر گروه های شبه نظامی، استفاده کریپتو به عنوان ابزار تامین مالی قبل از حملات در اسرائیل.

این گزارش همچنین نشان داد که بیشترین فراوانی مالی فعل و انفعالات بین افراد در ایالات متحده و سازمان های تروریستی خارجی شامل درخواست مستقیم وجوه یا تلاش برای انتقال وجوه به این گروه ها، مشابه روند سال 2022 است. این تراکنش ها با استفاده از پول نقد، مشاغل خدمات پولی ثبت شده، و در برخی موارد، مجازی انجام می شود. دارایی های.

دفای و استیبل کوین یک نگرانی در حال افزایش هستند

وزارت خزانه داری همچنین بر چالش های ناشی از تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) تاکید کرد و به طور خاص تاکید کرد که چنین خدماتی که موسسات مالی تحت قانون رازداری بانکی (BSA) در نظر گرفته می شوند، موظف به رعایت قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم هستند. مقررات (CFT)

با وجود این الزامات، خزانه داری کمبود قابل توجهی در انطباق بین بسیاری از خدمات DeFi تحت پوشش BSA مشاهده کرده است که توسط عوامل غیرقانونی مورد سوء استفاده قرار می گیرند.

این گزارش بر علاقه مجرمان به بهره‌برداری از خدمات مالی نوظهور، از جمله پلتفرم‌های DeFi و بازی‌های آنلاین تأکید می‌کند و نگرانی‌هایی را در مورد ناشناس بودن ارائه شده توسط بازی‌های آنلاین و اندازه قابل‌توجه و رشد سریع این بخش که منجر به خطرات پولشویی منحصربه‌فرد می‌شود، افزایش می‌دهد.

وزارت خزانه داری همچنین نگرانی هایی را در مورد این موضوع مطرح کرد افزایش استفاده از استیبل کوین ها، تغییری از ارزیابی ریسک ملی تامین مالی تروریسم (NTFRA) در سال 2022، که در آن گروه های تروریستی عمدتاً از بیت کوین کمک مالی می کردند.

معاون وزیر خزانه داری، Wally Adeyemo، قبلاً نگرانی خود را در مورد استیبل کوین های مبتنی بر دلار، به ویژه آنهایی که در ایالات متحده نیستند، ابراز کرده بود، و بر نظارت نظارتی پیرامون این دارایی های دیجیتال تأکید کرد.