لابی‌های رمزارز در نامه‌ای سرگشاده پیشنهادهای DeFi را به FATF ارائه کردند

گروهی از گروه‌های لابی کریپتو در سراسر بریتانیا، اروپا، ایالات متحده و آسیا در نامه‌ای سرگشاده به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) خواستار رویکردهای «متوازن» برای تنظیم بخش مالی غیرمتمرکز (DeFi) شده‌اند. .

خطاب به دبیر اجرایی FATF، دیوید لوئیس، ائتلاف موسوم به «ائتلاف جهانی دیفای» شش اصل راهنما را برای اداره سازمان‌های DeFi ارائه کرده است.

این گروه در نامه خود نوشت: «این بسیار مهم است که رشد سریع DeFi توسط مقامات به خوبی درک شود تا به اندازه کافی رویکردهای نظارتی خود را در این فضا هماهنگ کنند.

آنها هشدار می‌دهند که سرکوب زودهنگام توسط تنظیم‌کننده‌ها خطر «سرکوب نوآوری و جلوگیری از ظهور ایده‌های جدید» را به همراه دارد و خواستار گفتگوی باز بین صنعت و تنظیم‌کننده‌ها از طریق مشاوره و گروه‌های کاری شده‌اند.

این گروه افزود: "هدف این نامه کمک به مقامات برای جلوگیری از مشکلات احتمالی با ارائه توصیه های نظارتی توسط صنعت است."

این ائتلاف متشکل از ACCESS (سنگاپور)، انجمن بیت کوین (سوئیس)، انجمن بلاک چین (ایالات متحده)، بلاک چین برای اروپا (اروپا)، کریپتو UK (بریتانیا) و انجمن بین المللی برنامه های کاربردی بلاک چین مورد اعتماد (INATBA) است. این گروه ها مجموعا بیش از 350 شرکت را نمایندگی می کنند.

استانداردهای فعلی FATF

FATF اخیرا نشان داده شده است تنها 58 مورد از 128 حوزه قضایی گزارش‌دهنده استانداردهای آن را برای تنظیم شرکت‌های کریپتو پذیرفته‌اند. 

در آن بررسی 12 ماهه دوم از پیشرفت‌های ایجادشده توسط تنظیم‌کننده‌های ملی، که در 5 ژوئیه منتشر شد، سازمان بین‌دولتی اعلام کرد که «بسیاری از حوزه‌های قضایی به پیشرفت خود در اجرای استانداردهای تجدیدنظر شده خود ادامه داده‌اند - که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) را در معرض مبارزه با پولشویی قرار می‌دهند. قوانین AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF).

از 58 تنظیم کننده ای که این استانداردها را پذیرفته اند، 52 تنظیم کننده اکنون VASP ها را تنظیم می کنند و شش نفر چنین اپراتورهایی را به طور کامل ممنوع کرده اند. 70 حوزه قضایی هنوز به توصیه ها عمل نکرده اند.

FATF در بیانیه‌ای اعلام کرد: «این شکاف‌ها در اجرا به این معنی است که هنوز یک رژیم جهانی برای جلوگیری از سوء استفاده از دارایی‌های مجازی و VASP برای پولشویی یا تأمین مالی تروریسم وجود ندارد».

پیشرفت در "قانون سفر"

با این حال، FATF از پیشرفت در زمینه معرفی سیستم‌هایی برای کمک به شرکت‌های رمزنگاری برای اجرای «قانون سفر» بدنام خود - که از نظر فنی هنوز در قالب پیش‌نویس است، با راهنمایی نهایی استقبال کرده است. انتظار می رود در ماه اکتبر، به دنبال تاخیر اخیر قانون سفر از VASP ها می خواهد که برای تراکنش های بیش از 3,000 دلار، اطلاعات مبتکر و ذینفع را بین یکدیگر انتقال دهند.

بررسی 12 ماهه FATF راهنمایی‌های آن در سال گذشته با بیان اینکه حوزه‌های قضایی ناخوشایند با کیف‌پول‌های غیرقانونی می‌توانند صرافی‌هایی را که اجازه استفاده از آن‌ها را در تراکنش‌های همتا به همتا اجازه می‌دهند، موجب نگرانی در صنعت دی‌فای شد. چرا؟ زیرا همانطور که ائتلاف جهانی دیفای در نامه خود اشاره می کند، "پروتکل های DeFi به افراد اجازه می دهد تا انواع تراکنش های مالی را به صورت الکترونیکی و بدون مشارکت یک واسطه انجام دهند."

شش پیشنهاد ائتلاف به طور کامل در زیر آورده شده است.

1. مقررات تحمیل شده بر یک کسب و کار باید عوامل زمینه ای گسترده تری را در رابطه با مدل کسب و کار مربوطه در نظر بگیرد. این باید به اطمینان از صدور قوانینی که عملی و قابل اجرا هستند کمک کند. برای مثال، کسب‌وکاری که داده‌های تراکنش‌ها را بدون دسترسی به وجوه مشتری پردازش می‌کند، ممکن است تحت قوانین حفظ داده‌ها قرار گیرد، اما اگر از نظر فنی نتواند این کار را انجام دهد، نباید تعهدی برای مسدود کردن یا دخالت در دارایی‌های مشتری داشته باشد.
2. مقررات نباید مراحل آنالوگ یا دستی را در فرآیندهای دیجیتال وارد کند. یک واسطه مالی منحصراً دیجیتالی باید اجازه داشته باشد که در فرآیند کسب و کار خود کاملاً به داده های دیجیتالی تکیه کند (یعنی مشتری خود را بشناسید، جایی که نمونه های اخیر را مشاهده کرده ایم که در آن تعهدات مبادله ای ایجاد شده است که نیاز به شناخت حضوری مشتری شما دارد (KYC )). همین امر در مورد معرفی مراحل تأیید دستی در فرآیندهای کاملاً خودکار نیز صادق است، که پتانسیل و فرصت مدل‌های تجاری مقیاس‌پذیر را از بین می‌برد و در نتیجه به رشد اقتصادی آسیب می‌رساند.
3. به واسطه های مالی اجازه دهید در هنگام شناسایی مشتریان با یکدیگر همکاری کنند. در سراسر مناطق، قانون هر واسطه مالی را ملزم می‌کند که فرآیند کامل KYC را برای هر مشتری تکرار کند، حتی زمانی که سایر واسطه‌های مالی همان مشتری را بلافاصله قبل از آن شناسایی کرده باشند. در یک راه‌اندازی غیرمتمرکز با بسیاری از بازیگران مستقل که بخشی از یک سرویس مالی را ارائه می‌کنند، این می‌تواند منجر به این شود که کاربر مجبور شود همه فرم‌های KYC را چندین بار برای اجرای یک تراکنش تکی کند. این امر تنظیمات غیرمتمرکز را در مقایسه با ارائه دهندگان خدمات متمرکز در مضیقه قرار می دهد. به منظور جلوگیری از کاغذبازی بیش از حد زائد، باید به واسطه‌های مالی اجازه داده شود که اطلاعات مشتری را به منظور انجام وظایف KYC به اشتراک بگذارند و به جای اینکه هر واسطه همان مراحل را برای همان مشتری تکرار کند، بر مدارک هویتی شخص ثالث تکیه کنند.
4. مقررات باید کاهش ریسک تراکنش های عمومی مبتنی بر بلاک چین را تشخیص دهد و بنابراین یک رویکرد متمایز و مبتنی بر ریسک ایجاد کند. در سطح بین المللی، مقررات AML بر اساس یک "رویکرد مبتنی بر ریسک" است. هنگامی که dApp ها تراکنش های قابل مشاهده برای عموم را فراهم می کنند، خطر پولشویی بسیار کمتری نسبت به تراکنش های خصوصی دارند. یک رویکرد مبتنی بر ریسک باید این تنوع برنامه‌های کاربردی جدید و ریسک‌های خاص آنها را در نظر گرفته و اقدامات متفاوت‌تری را اعمال کند. این چالش های جدید با راه حل های ایجاد شده قابل حل نیست. فشار دادن آنها به تنظیمات سنتی و غیر شفاف فقط خطرات ML/TF را افزایش می دهد. ریسک کمتر تراکنش های مبتنی بر بلاک چین باز باید شناسایی شده و شفافیت پاداش داده شود.
5. دستورالعمل های اجرایی اصول نظارتی اساسی باید به روشی مشترک با صنعت DeFi انجام شود. رگولاتورها باید ابتدا با کارشناسان صنعت (از جمله کدنویسان) همکاری کنند تا خود را در مورد این فضای به سرعت در حال توسعه از منظر تکنولوژیکی و گسترده تر مطلع کنند. این به سیاست گذاران و مقامات کمک می کند تا مسیر احتمالی آینده توسعه DeFi را درک کنند و استراتژی پاسخ نظارتی را ترسیم کنند. دوم، یک رویکرد چند ذینفع باید برای توسعه اصول نظارتی و راهنمایی برای DeFi اتخاذ شود. سوم، با توجه به سرعت سریع پیشرفت‌های دی‌فای، مقامات باید گفت‌وگوی مستمری با جامعه دی‌فای داشته باشند تا از آخرین پیشرفت‌ها و روندها به‌روز باشند و به‌منظور پاسخگویی مناسب، به‌موقع و به شیوه‌ای انعطاف‌پذیر.
6. با توجه به ماهیت جهانی کریپتو، سطح همکاری و همکاری بین تنظیم‌کننده‌ها و صنعت مورد نیاز است. ما تشویق می‌کنیم که سطح همکاری جهانی بین تنظیم‌کننده‌ها و آژانس‌ها و همچنین تنظیم‌کننده‌ها با صنعت جهانی را در مجامع تازه‌تأسیس‌شده برای فعال کردن و ارائه اصول نظارتی نوآورانه، دوست‌دار مصرف‌کننده و هماهنگ، افزایش دهیم. به موازات آن، تنظیم‌کننده‌ها باید نگاهی گسترده‌تر به وظایف خود برای پاسخ به نوآوری‌هایی که از فضای صنعت بیرون می‌آیند داشته باشند. علاوه بر این، همکاری نزدیک تر همچنین تضمین می کند که تنظیم کننده ها قادر به انجام وظایف مربوطه خود هستند، در حالی که نه تنها نوآوران را قادر به نوآوری می کند، بلکه به بهبود رژیم های نظارتی موجود نیز کمک می کند. مطابق با دستور تنظیم کننده، این می تواند به اجرای کارآمدتر، ساختارهای کمتر و حمایت بهتر از مصرف کننده منجر شود. به طور کلی، همکاری نزدیک تر بین تنظیم کننده ها و صنعت جهانی منجر به قوانین بهتر، کاربرد آسان تر و کاهش هزینه ها می شود. در مقابل، چنین کارایی به دست آمده منجر به اصول نظارتی کارآمدتر و قابل اجرا در سطح جهانی می شود، در حالی که حمایت از مصرف کننده و سرمایه گذار، رشد اقتصادی و ایجاد شغل در سراسر جهان را افزایش می دهد.

© 2021 کلیه حقوق این سایت متعلق به Block Crypto ، Inc. این مقاله فقط برای مقاصد اطلاعاتی ارائه شده است. این پیشنهاد یا در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره قانونی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری ، مالی یا سایر موارد استفاده شود.

منبع: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss