اخبار رمزنگاری و جمع بندی نظارتی: 19 نوامبر - 16 دسامبر 2022

یادداشت سردبیر: جمع بندی مقررات جهانی ارز دیجیتال a16z هست یک سلسله که آخرین رویدادهای نظارتی و سیاستی مربوط به سازندگان در وب 3 و کریپتو را برجسته می کند، همانطور که توسط تیم تنظیم مقررات ارز دیجیتال a16z ردیابی و نظارت می شود. گردآوری‌ها بر اساس اخبار اخیر، آخرین به‌روزرسانی‌ها، راهنمایی‌های جدید، قوانین جاری، و چارچوب‌هایی است که توسط آژانس‌ها/نهادهای نظارتی، کنسرسیوم‌های صنعتی و انجمن‌های حرفه‌ای، بانک‌ها، دولت‌ها و سایر نهادها منتشر شده‌اند، زیرا بر صنعت (یا برنامه‌های کاربردی) کریپتو تأثیر می‌گذارند. سراسر دنیا. [نسخه های گذشته 2022 این جمع بندی: 27 سپتامبر - اکتبر 17; 18 اکتبر - 9 نوامبر; 9 تا 18 نوامبر].

ما همچنین گهگاه منابع انتخابی دیگری مانند گفتگوها، پست‌ها یا نظرات دیگر - از طرف ما یا دیگران - را با به‌روزرسانی‌ها اضافه می‌کنیم. برای این هفته، ببینید نامه نظر ما به هیئت ثبات مالی فرستادیم به درخواست آنها برای اظهار نظر در مورد "مقررات بین المللی فعالیت های دارایی های رمزنگاری شده: یک چارچوب پیشنهادی" پاسخ دهید. 

🚩FTX

• وزارت دادگستری: هیئت منصفه بزرگ فدرال بازگشت کیفرخواستی که SBF را به توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری با سیم، کلاهبرداری با سیم، توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری کالاها، توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری در اوراق بهادار، توطئه برای ارتکاب پولشویی، و توطئه برای کلاهبرداری از کمیسیون انتخابات فدرال و ارتکاب تخلفات مالی کمپین متهم می کند.
• کمیسیون معاملات آینده کالا: CFTC متهم SBF، FTX، و Alameda با تقلب و ارائه مطالب نادرست در ارتباط با فروش کالاهای دیجیتال (نامگذاری بیت کوین، اتر و تتر). این آژانس تاکید کرد که اقدامات متهمان باعث از دست رفتن بیش از 8 میلیارد دلار از سپرده های مشتریان FTX شده است.
• بورس و اوراق بهادار کمیسیون: SEC متهم SBF با سازماندهی طرحی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران سهام در FTX، و اعلام کرد که تحقیقات در مورد سایر نقض قوانین اوراق بهادار و سایر نهادها و اشخاص مرتبط با سوء رفتار ادعایی ادامه دارد.
• کمیته بانکی سنا برگزار شد شنوایی، به عنوان انجام داد la کمیته خدمات مالی مجلس

 داخلی

🌽 کمیسیون معاملات آتی کالا

• کمیسر سامر ک. مرسینگر گفت: بیش از یک آژانس دولتی احتمالاً صلاحیت قضائی را در مورد ارزهای دیجیتال خواهد داشت و CFTC احتمالاً باید با سایر آژانس‌ها از جمله SEC و مقامات ایالتی همکاری نزدیک‌تری داشته باشد.
• کمیسر کریستی گلداسمیت رومرو گفت: بلاک چین در خارج از ارزهای رمزپایه، مانند ردیابی کالاهای کشاورزی، «رشد انفجاری» را تجربه خواهد کرد. 
• قاضی فدرال در موضوع Ooki DAO دستور داد CFTC در صورت امکان، اسناد قانونی را به بنیانگذاران اصلی DAO ارائه کند. او وارد کردن دستور بعدی در مورد این موضوع کلی‌تر را به تأخیر می‌اندازد که آیا CFTC با ارسال در یک انجمن گفتگوی آنلاین به DAO اطلاعیه کافی درباره شکایت ارائه کرده است تا زمانی که CFTC این تلاش را انجام دهد.

🦅 کنگره

• سناتورها اد مارکی (D-Mass.) و جف مرکلی (D-Ore.) و نماینده کنگره، جرد هافمن (D-Calif.) معرفی پیش‌نویس لایحه‌ای که آژانس حفاظت از محیط زیست را به مطالعه مصرف انرژی و اثرات زیست‌محیطی استخراج کریپتو هدایت می‌کند.
• سناتورهای الیزابت وارن (D-Mass.) و راجر مارشال (R-Kans.) معرفی قانون ضد پولشویی دارایی های دیجیتال که به دنبال تحمیل الزامات KYC بر ارائه دهندگان زیرساخت بلاک چین و شرکت کنندگان در ایالات متحده است، از جمله توسعه دهندگان ایجاد نرم افزار برای پروتکل های غیرمتمرکز، و همچنین استخراج کنندگان و اعتبار سنجی هایی که از این پروتکل ها پشتیبانی می کنند.
• نماینده کنگره، پاتریک مک‌هنری (RN.C.) نوشت به جانت یلن، وزیر خزانه داری، درخواست تاخیر در اجرای مفاد مالیات رمزنگاری در قانون سرمایه گذاری زیرساخت و مشاغل سال گذشته را تا زمانی که شفافیت بیشتری در مورد افرادی که این لایحه پوشش می دهد، به تعویق بیفتد.

🛡️ دفتر حمایت مالی از مصرف کننده

• روهیت چوپرا، مدیر CFPB گفت: او در حال حاضر گسترش اعمال در کریپتو را پیش بینی نمی کرد و استیبل کوین ها را «مسئله شماره یک» نامید که بر مصرف کنندگان و حمایت مالی مصرف کننده تأثیر می گذارد.

⚖️ وزارت دادگستری

• DOJ متهم 21 شهروند ایالات متحده به دلیل نقش خود در شبکه های پول شویی ارزهای دیجیتال فراملیتی که شامل کلاهبرداری های عاشقانه، مصالحه با ایمیل تجاری، طرح های پشتیبانی فنی و سایر طرح های کلاهبرداری می شد.
• یکی از بنیانگذاران OneCoin درخواست کرد متهم به اتهامات کلاهبرداری و پولشویی در ارتباط با طرح کلاهبرداری چند میلیارد دلاری این شرکت است. 

🏦 وزارت خزانه داری

• وزارت خزانه داری آمریکا اعلام کرد تسویه حساب با کراکن به مبلغ 362,158.70 دلار برای تسویه مسئولیت مدنی احتمالی خود برای نقض آشکار تحریم ها علیه ایران.

🛒 کمیسیون تجارت فدرال

• جولیانا گرونوالد هندرسون، سخنگوی FTC در این باره گفت بیانیه به بلومبرگ مبنی بر اینکه FTC در حال بررسی چندین شرکت برای سوء رفتار احتمالی در مورد ارزهای دیجیتال است.

💲 شبکه اجرای جرایم مالی

• سرپرست هیئت مدیره FinCEN Himamauli Das گفت: اکوسیستم دارایی دیجیتال یک "منطقه اولویت کلیدی" برای FinCEN است و این آژانس در حال بررسی این است که آیا مقررات یا دستورالعمل های اضافی لازم است یا خیر، توجه ویژه ای به DeFi و شرکت هایی دارد که در فعالیت های سنتی وام سپرده گذاری شرکت می کنند.

📊 سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی

• FINRA اعلام کرد در حال انجام یک آزمون هدفمند از شیوه های شرکت در مورد ارتباطات خرده فروشی در مورد محصولات و خدمات دارایی های کریپتو است.

💵 شورای نظارت بر ثبات مالی

• FSOC منتشر شده گزارش سالانه آن برای سال 2022، که خاطرنشان می کند موسسات مالی سنتی تا حد زیادی از رکود ارزهای دیجیتال مصون مانده اند، اما همچنان شکاف هایی در نظارت بر کریپتو وجود دارد.

🗽 نیویورک

• نیویورک تحمیل یک تعلیق دو ساله در مجوزهای هوای جدید و تجدید شده برای نیروگاه های سوخت فسیلی که برای استخراج ارز دیجیتال «اثبات کار» استفاده می شوند.
• دپارتمان خدمات مالی نیویورک صادر شده دستورالعملی که بانک های ثبت شده در ایالت نیویورک را ملزم می کند 90 روز قبل از درگیر شدن در هر گونه فعالیت رمزنگاری جدید یا به طور قابل توجهی متفاوت، به دنبال مجوز قانونی باشند.

💸 دفتر نظارت بر ارز

• OCC صادر شده یک چشم انداز ریسک شش ماهه که به دارایی های دیجیتال می پردازد، خطرات مرتبط با بازار کریپتو را فهرست می کند - از جمله شیوه های مدیریت ریسک نابالغ، نوسانات احتمالی استیبل کوین ها، و ریسک های سرایت.

📈 کمیسیون بورس و اوراق بهادار

• SEC خود را منتشر کرد برنامه استراتژیک برای سال‌های مالی 2022 تا 2026، اهداف آژانس را مشخص می‌کند، که شامل تداوم افزایش تخصص آن در رمزارزها و بررسی استراتژی‌هایی است که خطرات مربوط به کریپتو را برطرف می‌کند.
• بخش مالی شرکت SEC منتشر شده یک نمونه اظهار نظر ممکن است برای شرکت‌ها در رابطه با تعهدات افشای مربوط به رویدادها و شرایط اخیر در بازارهای کریپتو صادر کند.

🌍 بین المللی

🏦 بانک تسویه بین المللی

• BIS دو مقاله در مورد DeFi منتشر کرد. را اول مقاله استدلال می‌کند که شکل جدیدی از شکنندگی سیستمی می‌تواند از وام‌دهی وثیقه‌ای تحت معماری DeFi ناشی شود. را دوم مقاله استدلال می کند که DeFi به طور کامل مشکل پرداخت بیش از حد واسطه های متمرکز برای خدمات را برطرف نمی کند.

🌐 کمیته بازل در نظارت بانکی

• BCBS تایید شده قوانین جهانی بانکداری رمزنگاری که محدودیت‌هایی را برای بانک‌ها درمورد کریپتو پیشنهاد می‌کند.

بلژیک

• اداره خدمات مالی و بازار بلژیک گفت: ارزهای رمزنگاری شده بدون ناشر، مانند بیت کوین و اتر، اوراق بهادار نیستند. با این حال، این آژانس تصریح کرد که ابزارهایی که وظیفه پرداخت یا مبادله دارند ممکن است مشمول مقررات دیگری باشند.

برزیل

• کنگره برزیل گذشت a لایحه که استفاده از ارز دیجیتال را به عنوان مکانیزم پرداخت تنظیم می کند، که به پرداخت های رمزنگاری برای کالاها و خدمات بدون اعطای وضعیت قانونی به آنها، وضعیت قانونی می دهد.

کانادا

• استان منیتوبا کانادا تصویب شده مهلت قانونی 18 ماهه استخراج ارزهای دیجیتال جدید. 37 تأسیسات معدنی موجود تحت تأثیر قرار نخواهند گرفت.
• مدیران اوراق بهادار کانادا اعلام کرد با گسترش الزامات موجود برای پلتفرم های فعال در کانادا، رویکرد خود را برای نظارت بر پلتفرم های معاملات ارزهای دیجیتال تقویت می کند.
• مدیران اوراق بهادار کانادا اعلام کرد شرکت‌های کریپتو را از ارائه معاملات اهرمی به شهروندان خود منع می‌کند.

فرانسه

• بانک مرکزی فرانسه (بانک مرکزی فرانسه) و بانک مرکزی لوکزامبورگ (بانک مرکزی لوکزامبورگ) اعلام کرد آنها به طور مشترک یک ابتکار موفق عمده فروشی CBDC را انجام دادند.

ژاپن

• بانک مرکزی ژاپن اعلام کرد این شرکت قصد دارد با سه مگابانک و بانک های منطقه ای در کشور در آزمایش های مربوط به ین دیجیتال شرکت کند.

🌐 سازمان همکاری و توسعه اقتصادی

• OECD منتشر شده گزارشی که خواستار «اقدامات سیاست فوری» با توجه به زمستان کریپتو و همکاری بین‌المللی برای جلوگیری از آربیتراژ نظارتی و چندپارگی در مقررات بین مقامات مختلف است.

🇸🇬 سنگاپور

• یکی از مقامات سازمان پولی سنگاپور گفت: بانک‌های سنگاپور موظفند 125 دلار سرمایه در مقابل 100 دلار قرار گرفتن در معرض ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین یا اتر داشته باشند.

اسپانیا

• Banco de España (بانک مرکزی اسپانیا) باز درخواست پیشنهادات در مورد یک پروژه CBDC عمده فروشی، که به دنبال شبیه سازی استفاده از CBDC در معاملات عمده فروشی است.

***