تجزیه و تحلیل ریسک رمزنگاری: پذیرش گسترده در مقابل استفاده غیرقانونی

• بیشتر فعالیت‌های غیرقانونی وابسته به عملکرد ارزهای دیجیتال است. سکه های رمزنگاری مختلف به طور کامل کنترل اطلاعات شخصی خود را به کاربر داده اند که به عنوان سکه های کریپتو خصوصی شناخته می شود.
• کشورهایی که بیشترین شیوع مالکیت رمزارزها را دارند عبارتند از: تایلند، نیجریه، فیلیپین، آفریقای جنوبی و ترکیه.
• با در نظر گرفتن کشورهایی مانند نیجریه، چندین میلیونر خودساخته مانند Gaius Chibuezze به عنوان رئیس بیت کوین در نظر گرفته می شوند. شهرت او الهام بخش میلیون ها جوان نیجریه ای شد که آرزوی رسیدن به ارتفاعاتی را دارند که گایوس به آنها رسیده است.

سال 2022 یکی از تاثیرگذارترین و حیاتی ترین لحظات در ارزهای دیجیتال بوده است. اکوسیستم کریپتو فراز و نشیب و گاهی هر دو را پشت سر گذاشته است. چندین فرنچایز با سازمان‌های مبتنی بر رمزارز همکاری کرده‌اند تا بلاک چین را در سیستم‌های خود بگنجانند. این یک موهبت بوده است زیرا زمستان جدید کریپتو به آرامی در حال حل شدن است و ارزش کریپتو به آرامی در حال کاهش است.

علیرغم افزایش نرخ پذیرش آن، هر چه ارز دیجیتال در دسترس معامله گران و استخراج کنندگان کریپتو بیشتر باشد، ریسک بیشتری نسبت به ارزهای دیجیتال دارد. این تحلیل ریسک کریپتو این سوال را مطرح می‌کند که آیا افزایش پذیرش ارزهای دیجیتال منجر به ظهور مجرمان کریپتو جدید می‌شود؟

رمزارز بر اساس مفهوم اصلی اجتناب از یک سیستم متمرکز ساخته شده است. با این حال، انجام این کار منجر به سوء استفاده دیگران از آن شده است. در نهایت باید از خود بپرسیم که آیا نرخ قابل قبول کریپتو واقعاً به نفع آفریقا و جهان است؟ از طرف دیگر، موج جدیدی از مجرمان رمزنگاری را آغاز خواهد کرد.

تجزیه و تحلیل ریسک کریپتو: ظهور به شکوه

در حالی که آفریقای جنوبی در نهایت چارچوب مقررات جدید رمزنگاری را اعلام کرد، اکوسیستم کریپتو در آفریقا در بالاترین سطح خود قرار دارد. تانزانیا همچنین با حمایت رئیس جمهور تازه منتخب خود علاقه خود را به فناوری ارزهای دیجیتال و بلاک چین ابراز کرده است. 

کریپتوکارنسی یا به عبارتی بیت کوین به طور مداوم رشد کرده است. از سال 1997 بیت کوین با نرخ سالانه 113 درصد افزایش یافته است که از نرخ رشد کل اینترنت 63 درصد عبور کرده است. حتی اگر اکوسیستم کریپتو را کند کند، همچنان برتری قابل توجهی نسبت به بیشتر پیشرفت‌های فناوری در این دوره خواهد داشت.

همچنین، بخوانید بازار نزولی 2022، بهشتی برای بازار ارزهای دیجیتال آفریقا فرصت ها.

کشورهایی که بیشترین شیوع مالکیت کریپتو را دارند عبارتند از تایلند، نیجریه، فیلیپین، آفریقای جنوبی و ترکیه. هر کدام یک تکه قابل توجه از پای رمزنگاری را در خود جای می دهند. آفریقا ممکن است قابل توجه ترین نرخ پذیرش کریپتو را داشته باشد، اما در مقیاس جهانی، نرخ پذیرش کریپتو به طرز خیره کننده ای بالا است و موسسات مالی سنتی آن را احساس می کنند. 

در ایالات متحده، بیش از 75 درصد از صاحبان مشاغل ایالات متحده بیش از 100 دلار ارز دیجیتال را برای خرید خرج می کنند ماهانه، با مبلغ قابل توجهی بیش از 1000 دلار هزینه می شود. حتی بدون فاکتورگیری در تحلیل ریسک کریپتو، اکوسیستم کریپتو همچنان در حال رشد است. اینترنت ممکن است هنوز وب 3 را به طور کامل یکپارچه نکند، اما فناوری بلاک چین که از آن نشات گرفته است، دنیای فناوری را با موجی مواجه کرده است. برخی در حال حاضر میلیونر در نظر گرفته می شوند، همه از ارزهای دیجیتال.

با در نظر گرفتن کشورهایی مانند نیجریه، چندین میلیونر خودساخته مانند Gaius Chibuezze به عنوان رئیس بیت کوین در نظر گرفته می شوند. شهرت او الهام بخش میلیون ها جوان نیجریه ای شد که آرزوی رسیدن به ارتفاعاتی را دارند که گایوس به آنها رسیده است. از این رو، از طریق تعهد و توسعه، شهروندان نیجریه تصمیم گرفته اند بر بی ثباتی مالی هدف غلبه کنند.

مجرمان رمزنگاری از مزیت استفاده می کنند

پس از تمرکز بر روی پایان مثبت تحلیل ریسک ارزهای دیجیتال، حقایق مختلف به طور قابل توجهی به موانع آن کمک کرده است. مفهوم کلیدی پشت تجارت کریپتو و فناوری بلاک چین، اطمینان از در دسترس بودن این محصولات است. ماهیت متمرکز اکثر سیستم ها از نظر پرداخت و ادامه پروژه صرفاً به یک نهاد واحد وابسته است. 

بیشتر فعالیت‌های غیرقانونی وابسته به عملکرد ارزهای دیجیتال است. سکه های کریپتو مختلف به طور کامل کنترل اطلاعات شخصی خود را به کاربر داده اند که به عنوان سکه های کریپتو خصوصی شناخته می شود. با سکه های خصوصی، مجرمان رمزنگاری به دلیل ماهیت غیرقابل ردیابی ارزهای خود می توانند بدون نگرانی معامله کنند.

عامل دیگری که کریپتو دارد و توجه مجرمان کریپتو را به خود جلب می کند سرعت و دسترسی بی نظیر آن است. سیستم‌های مالی سنتی کند بودند و چند روز طول می‌کشید تا پردازش واقعی انجام شود. با توجه به این واقعیت، اکثر مجرمان ترجیح دادند از پول نقد برای کارهای خود استفاده کنند، اما اکنون رمزارز راه حل جدیدی ارائه می دهد.

همچنین ، بخوانید بلاک چین آرگو با افت اخیر بورس با ورشکستگی روبرو است.

تجارت رمزنگاری و فناوری بلاک چین به اتصال اینترنت و یک برنامه کیف پول نیاز دارد. اینها مواردی هستند که هر کسی می تواند به راحتی در هر دستگاهی دانلود کند. انتقال وجه در عرض چند دقیقه انجام می شود و پس از تایید ماینرها، هیچ راهی برای معکوس کردن تراکنش ها وجود ندارد.

یک کلیک ساده به مجرمان کریپتو این امکان را می دهد که عملیات خود را تأمین مالی کنند و به آنها بستری برای بهره برداری بدهد. بیایید در نظر بگیریم هک رمزنگاری توییتر، جایی که هکرها به حساب‌های پرمخاطب مانند جو بایدن، باراک اوباما، بیل گیتس و دیگران دسترسی پیدا کردند. با انجام این کار، آنها پروژه‌های رمزنگاری جعلی را که هزاران نفر خریداری کردند، تبلیغ کردند و زمانی که مقامات متوجه شدند چه خبر است، قربانیان بیش از 100000 دلار بیت‌کوین را به حساب مرتبط ارسال کردند. این معامله نه تنها سریع بود، بلکه غیرقابل برگشت نیز بود.

آخرین و حیاتی ترین عامل در این تحلیل ریسک کریپتو، ماهیت بدون مرز کریپتو است. مجرمان رمزنگاری بر خلاف گروه های جنایتکار سنتی هستند، جایی که اکثر اعضای آنها پایگاه اصلی عملیاتی دارند. با توجه به پیشرفت‌های فناوری، مجرمان رمزنگاری می‌توانند متنوع باشند یا از قاره‌های مختلف آمده باشند و به طور هماهنگ روی چندین فعالیت غیرقانونی کار کنند.

به همین ترتیب، اکوسیستم کریپتو بدون مرز است. با وجود موقعیت جغرافیایی، معاملات مختلفی ممکن است رخ دهد. جنایت هک ممکن است در سرورهای واقع در روسیه اتفاق بیفتد، اما مهاجم در کنیا یا نیجریه است. پول شویی رمزنگاری و کلاهبرداری امنیتی نشان دهنده سهولت نقل و انتقالات جهانی است که توسط تجارت رمزنگاری فعال می شود و عدم اعتماد بین طرف هایی که اطلاعات کمی در مورد یکدیگر جدا از تنها هدف تراکنش دارند.

آیا پذیرش به فعالیت های غیرقانونی دامن می زند

در تحلیل‌های مختلف ریسک کریپتو، بسیاری از کارشناسان ادعا می‌کنند که ماهیت فناوری نه خوب است و نه بد. این فقط به این بستگی دارد که چه کسی از آن استفاده می کند. با افزایش ادغام فناوری بلاک چین در آفریقا و جهان، پیشرفت‌ها و نوآوری‌ها به زودی موجی از راه خواهند رسید.

از آنجایی که اقتصادهای بیشتر و بیشتر کریپتو را به عنوان یک محصول مالی می شناسند، این امر آزادی عمل زیادی را برای مجرمان کریپتو فراهم می کند. به همین ترتیب، Web2 انقلابی در دهه 1990 ایجاد کرد. هکرها هنوز راهی برای دور زدن سیستم ها و انجام فعالیت های غیرقانونی پیدا کردند. امنیت سایبری یک کشمکش بین تحلیلگران امنیتی و هکرها است. متأسفانه، حقیقت تلخ این است که با ادامه رشد اکوسیستم کریپتو، مجرمان کریپتو نیز رشد خواهند کرد.

با این حال، آنها همچنان می توانند بر شبکه تسلط داشته باشند. در عوض، فناوری بلاک چین دارای مکانیسم‌های امنیتی مختلفی است که به نظارت و ردیابی هر کدام اختصاص داده شده است فعالیت های مشکوک در Web3. علاوه بر این، تنظیم مقررات سختگیرانه کریپتو به محافظت از تجارت کریپتو در یک کشور کمک می کند.

با تعیین قوانین واضح در مورد برنامه های کاربردی فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال، می توانیم اثربخشی مجرمان رمزنگاری را محدود کنیم. در استرالیا، صرافی‌های ارز دیجیتال باید با رعایت تعهدات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در AUSTRAC ثبت نام کنند. آفریقای جنوبی و نیجریه نیز چارچوب‌های مختلف مقررات ارز دیجیتال را تنظیم کرده‌اند که بر استفاده از کریپتو حاکم است.

احتمال افزایش مجرمان کریپتو زیاد است. ما می‌توانیم حوزه‌های حیاتی برای بهبود امنیت بلاک چین را از طریق سایر تحلیل‌های ریسک ارزهای دیجیتال شناسایی کنیم.