بزرگترین جایگزین برای سیستم BFSI در اینجا به شکل تامین مالی غیرمتمرکز است، بنابراین امروز ما چیستی و چرایی DeFi را بررسی خواهیم کرد و همچنین فرصت ها و موارد استفاده ای که Defi ارائه می دهد را پوشش خواهیم داد.
DeFi که به عنوان فاینانس غیرمتمرکز گسترش یافته است، یک اکوسیستم مالی کامل یا چتری است که مجموعه ای از محصولات و خدمات مالی مانند، وام، وام، درآمد ثابت، بیمه و غیره را ارائه می دهد و آن را برای توده ها در یک شبکه بلاک چین غیرمتمرکز عمومی بدون در دسترس قرار می دهد. هر اقتدار هر واسطه ای
به طور خلاصه Defi:
- DeFi شامل Dapps و پروتکلهای همتا به همتا است که بر روی شبکههای بلاک چین غیرمتمرکز توسعه یافتهاند که به هیچ حق دسترسی برای وامدهی، استقراض یا تجارت آسان ابزارهای مالی نیاز ندارند.
- اکوسیستم DeFi از چندین محصول مالی غیرمتمرکز و غیرمتمرکز تشکیل شده است.
- آنها با استفاده از dex (صرافی های غیرمتمرکز)، پروتکل های وام دهی و مشتقات مصنوعی کار می کنند.
- در حال حاضر اکثر برنامه های Defi از بلاک چین اتریوم استفاده می کنند، اما بسیاری از شبکه های عمومی جایگزین مانند Polygon، زنجیره هوشمند Binance، Solana، Cardano در حال ظهور هستند که سرعت، مقیاس پذیری، امنیت و هزینه کمتر را نوید می دهد.
به زبان عامیانه:
Defi چیزی نیست جز ادغام خدمات بانکداری سنتی با فناوری بلاک چین
دفای چگونه کار می کند؟
Defi شامل ابزارهای مالی مختلفی مانند
- امانت دادن
- صرافی های غیر متمرکز
- مشتقات
- مبلغ پرداختی
- دارایی
- پیش بینی های بازار
همه این ابزارها از رمز دیجیتال و قراردادهای هوشمند برای تسهیل خدمات مالی مختلف که نیازی به واسطه ندارند استفاده می کنند، در سیستم بانکداری سنتی ما، این بانک های مرکزی و خصوصی وجود دارند که به عنوان نگهبان قدرتمند پول های فیات شما عمل می کنند که به آنها اجازه می دهد. برای دیکته کردن شرایط بر خلاف میل ما، در Defi، این متولیان به طور کامل از طریق نرم افزار قرارداد هوشمند حذف می شوند.
قرارداد هوشمند نوعی از حساب اتریوم است که می تواند وجوه را در خود نگه دارد و براساس قوانین خاصی می تواند آنها را ارسال/بازپرداخت کند. هیچ کس نمی تواند آن قرارداد هوشمند را در هنگام پخش تغییر دهد - همیشه طبق برنامه اجرا می شود.
این قراردادهای هوشمند عمومی و باز برای ممیزی هستند، که تضمین می کند که هر گونه قرارداد بد می تواند به راحتی توسط جامعه شناسایی شده و قابل بررسی باشد.
اکوسیستم DefI دارای یک جامعه غیرمتمرکز از اعضای فنی است، به عنوان مثال شبکه بلاک چین اتریوم که DefI بر روی آن میزبانی می شود، دارای جامعه اتریوم است که می تواند کد را بخواند.
این جامعه مبتنی بر منبع باز کمک میکند توسعهدهندگان را کنترل کنند، اما این نیاز به مرور زمان کاهش مییابد زیرا خواندن قراردادهای هوشمند آسانتر میشود و راههای دیگری برای اثبات قابل اعتماد بودن کد توسعه مییابد.
اکنون که درک اولیه ای از نحوه عملکرد Defi داریم، ضروری است که بفهمیم واقعاً چه چیزی DefI را متمایز می کند. فناوری اطلاعات پروژه های آنها یا به عبارتی پروتکل های DefI آنها است که آن را به عنوان یک پلت فرم فین تک منحصر به فرد می کند. برای درک بیشتر مکانیسم کار DefI، اجازه دهید چند مورد از پروژه DefI را مورد بحث قرار دهیم
پروتکل های DefI ارزش درک دارد
سیستم های Defi را می توان به موارد زیر دسته بندی کرد:
پروتکل وام دهی:
- سازنده
- دیوانه
- ترکیب
این پروتکل های وام دهی Defi به کاربر این امکان را می دهد که بسته به ظرفیت بازپرداخت کاربر، ارز دیجیتال را به عنوان وام قرض بگیرد، جدا از اینکه کاربر وام دهنده می تواند به سادگی رمزارزهای خود را در صرافی های Defi یا صرافی های رمزنگاری متمرکز قفل کند تا مقداری درآمد غیرفعال به دست آورد.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد وامدهی کریپتو: مانند Staking & Yield Farming
لطفا مقالات قبلی من را در زیر بخوانید:
Dex: صرافی های غیرمتمرکز:
به غیر از وام دادن، پروژه های مبادله غیرمتمرکز مانند
- UniSwap
- سوشی تعویض
- پنکیک
صرافی های غیرمتمرکز صرافی هایی هستند که بدون واسطه فعالیت می کنند. آنها به اندازه همتایان متمرکز خود محبوب نیستند.
برای دانستن بیشتر در مورد دکس، لطفا مقاله من در همین مورد را بخوانید
این صرافی ها به کاربران اجازه می دهد تا هر توکن بومی مانند اتریوم را معامله کنند نشانه ERC-20، به عنوان یک تامین کننده نقدینگی برای کسب درآمد برای ارائه نقدینگی به بازار توکن مربوطه.
بیایید با مثال UniSwap عمیق تر برویم:
UniSwap سه عملکرد اصلی را ارائه می دهد:
- تعویض توکن ها
- افزایش نقدینگی
- حذف نقدینگی
تعویض توکن ها چگونه کار می کند؟
- کاربران باید یک حساب کاربری در Metamask ایجاد کنند/یا کیف پول خود را به UniSwap Dex متصل کنند.
- پس از ایجاد یک حساب کاربری متامسک، کاربران می توانند توکن های خود را در کیف پول خود انتخاب کنند تا با نوع مورد نظر ارز رمزنگاری شده که توسط DEX پشتیبانی می شود، مبادله کنند.
چگونه می توان نقدینگی را اضافه کرد؟
- برای تامین نقدینگی، کاربران ارزش معادلی از توکنها را به آن واریز میکنند. قرارداد مبادله مرتبط با توکن
- هنگامی که توکنهایی برای نقدینگی دارید، میتوانید آنها را به یک «استخر نقدینگی» در UniSwap یا هر رابط Dex اضافه کنید.
- کاربرانی که توکن خود را برای نقدینگی قفل می کنند، با کارمزدی که توسط صرافی محاسبه می شود پاداش دریافت می کنند.
دارایی های مصنوعی:
نوع سوم پروژههای DefI، داراییهای مصنوعی هستند، بهعنوان مثال، سهام توکنسازیشده synthetix یا استیبل کوینهای غیرمتمرکز سازندگان مانند DAI.
یک دارایی مصنوعی صرفاً یک مشتق توکنیزه شده است که ارزش دارایی دیگر را تقلید می کند.
مثلا :
سینتیکس : یکی از این پلتفرمهای Defi است که به کاربران امکان میدهد نسخههای مصنوعی داراییهایی مانند طلا، نقره، ارزهای دیجیتال و ارزهای سنتی مانند یورو را ایجاد و مبادله کنند. دارایی های مصنوعی توسط وثیقه های اضافی که در قراردادهای Synthetix قفل شده است پشتیبانی می شوند.
به غیر از این 3 پروتکل وجود دارد که پشتیبانی می کند:
پیش بینی بازار:
این پلتفرمهای Defi پیشبینی بازار به کاربران این امکان را میدهند که پیشبینیهای آینده از برخی رویدادها مانند شرطبندی ورزشی یا سیاست تا پیشبینی قیمت سهام و موارد دیگر را انجام دهند.
سیستم های DeFi این بازارها را برای مشارکت باز می کنند. مفهوم بازارهای پیشبینی غیرمتمرکز مدتهاست که به عنوان یک امکان از طریق قراردادهای هوشمند مطرح شده است.
نمونه ای از پروتکل پیش بینی بازار:
پیش بینی کردن: آی تی یک پلت فرم بازار پیش بینی غیرمتمرکز است که از پیش بینی جمعی جمعیت انبوه استفاده می کند. پلتفرم دیفای آگوست از اتریوم برای استفاده از «خرد جمعیت» برای ایجاد دادههای پیشبینی در زمان واقعی استفاده میکند.
نسخه اولیه Augur در سال 2015 و شبکه اصلی آن در سال 2018 منتشر شد.
آگور چگونه کار می کند؟
Augur دو قابلیت اصلی را به شما ارائه می دهد:
ایجاد بازار:
کاربران می توانند با صرف مقداری اتریوم، بازار Augur را تشکیل دهند. هنگام ایجاد بازار، کاربران باید هزینههای گیرنده و هزینههای سازنده را تعیین کنند، که باید به اندازه کافی کم باشد تا مردم را تشویق کند که پیشنهاد بدهند و به اندازه کافی بالا باشد تا هزینه اتریوم را پوشش دهد.
سهام رویدادهای تجاری:
اکنون هر کاربر می تواند بخشی از ایجاد شده باشد پیش بینی کردن بازار، برای انجام معامله در برابر پیش بینی وقوع رویداد بازار فهرست شده. معامله گران می توانند با خرید موقعیت ها با هزینه کم و فروش آنها در صورت افزایش قیمت، درآمد کسب کنند. افرادی که یک رویداد را به درستی پیشبینی میکنند، پس از بسته شدن بازار، جوایزی نیز دریافت خواهند کرد.
Augur دارای نشانه شهرت بومی است: $REP که یک توکن ERC-20 برای استفاده در پلتفرم Augur برای ایجاد و تجارت پیشبینی است، همانطور که از نام آن پیداست، $REP نشان دهنده شهرت دارندگان توکن در بازار است. برای هر اقدامی که نیاز به توکن دارد، کاربران شهرت خود را به خطر می اندازند.
Defi دارای ویژگی های کلیدی زیر است که آن را به یک پلت فرم غیرمتمرکز برای دنیای مالی تبدیل می کند
غیر حضانت:
برخلاف صرافیهای متمرکز یا BFSI سنتی، پروتکلهای DeFi هرگز داراییهای رمزنگاری مرتبط با کیف پول شما را در اختیار خود نمیگذارند، با پروتکلهای DeFi شما همیشه حافظ کامل ارز دیجیتال خود خواهید بود.
غیر متمرکز:
پروتکلهای Defi غیرمتمرکز هستند زیرا هیچ مرجع واحدی از تیم سازنده پلتفرم Defi وجود ندارد که پلتفرمهای Defi را کنترل کند. این تمرین جامعه را در چندین مکان تشویق می کند تا کنترل قراردادهای هوشمند را داشته باشد. سازندگان رای خود را از قدرت در اسرع وقت کنار می گذارند و به کاربران جامعه اجازه می دهند در مورد آینده شبکه مربوطه Defi رای دهند.
بسیار شفاف:
Defi بالاترین سطح شفافیت را در نحوه عملکرد آنها ارتقا می دهد و سطح بیشتری از باز بودن و دسترسی به یک نفر و همه را فراهم می کند. تراکنشهای پروتکلهای Defi که بر روی یک بلاک چین ساخته شدهاند، برای ممیزی عمومی در دسترس هستند. زیبایی واقعی این است که تمام تراکنش های مرتبط با دفتر کل ناشناس هستند و فقط از آدرس های عددی تشکیل شده اند.
بدون مجوز:
اتصال به اینترنت تنها چیزی است که برای دسترسی به این خدمات Defi نیاز دارید
اثبات سانسور:
هیچ طرف مرکزی نمی تواند ترتیب تراکنش ها را معکوس کند و سرویس را خاموش کند
قابل برنامه ریزی:
توسعه دهندگان می توانند خدمات مالی را با هزینه بسیار کم ایجاد و در هم تنیده کنند
بازدهی بالا:
خدمات مالی Open Defi توسط نرمافزاری بدون وابستگی انسانی ارائه میشوند، که هر گونه مشکل عملیاتی و هزینه را کاهش میدهد و سیستم را خودکارتر و کارآمدتر میکند.
معایب مربوط به سیستم Defi چیست؟
اینها چند مورد از اشکالات برجسته ای هستند که باید از جانب کاربران Defi در نظر گرفته شوند
ریسک امنیتی قرارداد هوشمند:
قراردادهای هوشمند، که به عنوان ستون در سیستم بلاک چین Defi عمل میکنند، مستعد دستکاری هستند، این نرمافزارهای قراردادهای هوشمند منبع باز هستند که کاربران سرمایهگذار میتوانند قبل از سرمایهگذاری به آنها نگاه کنند. قراردادهای هوشمند Defi عموماً برای ممیزی امنیتی و ردیابی اشکال به آژانس طرف خود تحویل داده میشوند، اما هنوز هم میتوان از اشکالات قرارداد هوشمند به دلیل دخالت انسان فرار کرد، این خطرناک است و میتواند منجر به شکست فنی در سطح نرمافزار شود.
کاربران بد با قصد مالافید:
در گذشته موارد مهمی وجود داشته است، مانند سپتامبر 2020، صرافی KuCoin تایید کرد که 150 میلیون دلار بیت کوین و توکن های ERC-20 از کیف پول داغ خود منتقل شده اند. هنگامی که آنها این تراکنش را با نرم افزار هوشمند بلاک چین Elliptic حسابرسی کردند، دریافتند که صرافی در واقع حدود 281 میلیون دلار از دست داده است.
این نوع حوادث اگرچه خیلی رایج نیستند، اما می توانند ظاهر شوند و به دلیل ماهیت غیرمتمرکز Such Dex، چنین بازیگران بدی می توانند بازی کنند و همچنان از مسدود شدن سرمایه خود فرار کنند.
مسئولیت پذیری کاربر تنها:
با توجه به اینکه DeFi عاری از خطرات و مشکلات نیست، باز هم مسئولیتی در قبال اشتباهات شما ندارد.
DeFi مسئولیت را از واسطه ها به کاربران منتقل می کند
از آنجایی که دیفای ها هیچ گونه حافظی از توکن های کاربر ندارند، در صورت بروز هر گونه اتفاق ناگوار، کاربر تنها مسئول از دست دادن دارایی دیجیتال خود است و در نظر داشته باشد که بازیابی آن تقریبا غیرممکن است، زیرا هیچ سیستم مرکزی در محل وجود ندارد که این کار را انجام دهد. مقداری از همان را نگه داشته اند و کاری انجام داده اند
وثیقه بیش از حد:
تعریف کسب و کار وام دهی از وثیقه گذاری بیش از حد رنج می برد و زمانی اتفاق می افتد که ارزش دارایی سهامدار (توسط وام گیرنده) در مقایسه با خود مبلغ وام بسیار بالا باشد.
پروژه های DeFi دارای وثیقه بالایی هستند تا با رفع موانعی مانند رتبه بندی اعتباری مقابله کنند.
با برخی از آمار، Defi World و با مقایسه Defi در مقابل مالی سنتی:
- پروژه های وام دهی برتر Defi مانند Aave & Compound بازیکن غالب در این فضای وام دهی باقی مانده و شاهد افزایش قفل شده ارزش کل از $ بوده ایم100 میلیون تا 15 میلیارد دلار + وثیقه در کمتر از 24 ماه
- دیوانه بازی را با کل سپردههای سپرده هدایت میکند، از ژوئن 2021، Aave ارزش کل وام گرفته شده را نیز تغییر داده است، اکنون بر وامدهی هم در سپردهها و هم در وام معوق غالب است.
به تصویر زیر مراجعه کنید:
- &
- 2020
- 7
- مطلق
- دسترسی
- دسترسی
- حساب
- عمل
- معرفی
- اجازه دادن
- برنامه های
- مقاله
- مقالات
- دارایی
- دارایی
- حسابرسی
- خودکار
- بانکداری
- بانک
- زیبایی
- بزرگترین
- بنیان
- بیت کوین
- بلاکچین
- قرض گرفتن
- اشکال
- اشکالات
- کسب و کار
- خریداری کردن
- ظرفیت
- کاردانو
- رمز
- مشترک
- انجمن
- قرارداد
- قرارداد
- ایجاد
- خالق
- اعتبار
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- مبادلات رمزنگاری
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- ارز
- بازداشت
- DAI
- DApps
- داده ها
- غیر متمرکز
- تبادل تقسیم شده
- امور مالی غیر متمرکز
- DEFI
- مشتقات
- توسعه دهندگان
- دگزامتازون
- دیجیتال
- دارایی دیجیتال
- رانده
- EC
- اکوسیستم
- بیضوی
- ERC-20
- ethereum
- یورو
- واقعه
- حوادث
- تبادل
- مبادلات
- شکست
- هزینه
- حکم
- پول بدون پشتوانه
- سرمایه گذاری
- مالی
- خدمات مالی
- fintech
- فرم
- رایگان
- منجمد
- کامل
- تابع
- بودجه
- آینده
- بازی
- طلا
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- نگه داشتن
- چگونه
- hr
- HTTPS
- ia
- تصویر
- درآمد
- افزایش
- بیمه
- اطلاعات
- قصد
- اینترنت
- سرمایه گذاری
- مسائل
- IT
- کلید
- کوکوین
- رهبری
- یاد گرفتن
- دفتر کل
- امانت دادن
- سطح
- نقدینگی
- قفل
- طولانی
- عمده
- سازنده
- ساخت
- بازار
- بازارها
- متوسط
- اعضا
- MetaMask
- میلیون
- پول
- ماه
- شبکه
- شبکه
- پیشنهادات
- باز کن
- منبع باز
- فرصت
- سفارش
- دیگر
- مردم
- ستون
- سکو
- سیستم عامل
- بازیکن
- سیاست
- محبوب
- جمعیت
- قدرت
- پیش گویی
- پیش بینی
- قیمت
- خصوصی
- محصولات
- پروژه ها
- اثبات
- عمومی
- رتبه بندی
- زمان واقعی
- بهبود یافتن
- معکوس
- پاداش
- خطر
- قوانین
- دویدن
- مقیاس پذیری
- تیم امنیت لاتاری
- خدمات
- تنظیم
- سهام
- کوتاه
- نقره
- هوشمند
- قرارداد هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- نرم افزار
- سولانا
- فضا
- سرعت
- هزینه
- ورزش ها
- گسترش
- استابل کویین
- سهام
- ردی
- آمار
- موجودی
- سهام
- پشتیبانی
- پشتیبانی از
- سیستم
- سیستم های
- فن آوری
- فنی
- زمان
- رمز
- نشانه
- بالا
- پیگردی
- تجارت
- معامله گران
- تجارت
- بانکداری سنتی
- مالی سنتی
- معامله
- معاملات
- شفافیت
- لغو کردن
- کاربران
- ارزش
- رای
- کیف پول
- کیف پول
- WHO
- مهاجرت کاری
- با این نسخهها کار
- جهان
- با ارزش
- بازده