DeFi برای سرمایه گذاران: یافتن کریپتو تکشاخ بعدی

تصور کنید که یک ابرقدرت دارید که به شما امکان می دهد در گوگل، آمازون یا اپل بعدی سرمایه گذاری کنید.

من این را به‌عنوان نوعی «Spidey Sense» تصور می‌کنم که به شما امکان می‌دهد شرکت بعدی با رشد بالا و میلیارد دلاری را شناسایی کنید. بیایید این ابرقدرت را «Uni-Sense» بنامیم.

امروز به شما کمک خواهم کرد که قفل آن ابرقدرت را باز کنید.

این ادعایی جسورانه است، اما من تا چه حد به رشد DeFi، فناوری مالی غیرمتمرکز که قرار است بانک‌ها را تسخیر کند، اطمینان دارم. من حتی بیشتر مطمئن هستم که آنها نمی دانند چه اتفاقی دارد می افتد: دیفای بانک ها را می خورد.

اگر در این فضا تازه کار هستید، DeFi نوع جدیدی از صنعت خدمات مالی است که تا حدی در پاسخ به وضعیت حقوقی گیج کننده ارزهای دیجیتال توسعه یافته است. از آنجا که دولت ها نمی توانند تصمیم خود را بگیرند، این فشار خشمگین برای نوآوری در اطراف آنها وجود دارد، به روش هایی که نمی توان آنها را تعطیل کرد.

مجمع جهانی اقتصاد یک موقعیت عالی دارد جعبه ابزار DeFi Policy-Maker، برای کمک به آموزش بانک ها و دولت ها در مورد نحوه کارکرد و نحوه واکنش آنها. این گزارش برای سرمایه گذاران بلاک چین ضروری است، به خصوص این نمودار:

این «پشته Defi» یک مدل عالی برای درک این سیستم مالی جدید است. هنگامی که این لایه های مختلف را درک کردید، می توانید Uni-Sense خود را توسعه دهید تا به شما کمک کند تک شاخ بعدی (یعنی شرکت یا پروژه پیشرو) را در هر لایه شناسایی کنید.

بیایید این لایه ها را با جزئیات بیشتری باز کنیم. از پایین به بالا داریم:

لایه حل و فصل

این زیرساختی است که DeFi بر آن ساخته شده است. برای اکثریت قریب به اتفاق پروژه های DeFi، این لایه اتریوم است. همانطور که گفتم از نو و aسود, ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در DeFi فقط خرید و نگه داشتن ETH است. این پایه و اساس DeFi است، و پایه و اساس یک سبد سرمایه گذاری هوشمند DeFi (از جمله من) است.

لایه دارایی

اینها استیبل کوین هایی هستند که به عنوان «روی رمپ» و «خاموش رمپ» بین سیستم های مالی سنتی و دیجیتال عمل می کنند. بیشتر این استیبل کوین‌ها به دلار متصل هستند، بنابراین «سرمایه‌گذاری» روی آن‌ها فایده‌ای ندارد، زیرا ارزش آن‌ها افزایش نمی‌یابد. شرکت هایی که استیبل کوین صادر می کنند با عرضه عمومی در بازار سهام سنتی بسیار ارزشمند خواهند شد. (قطعه من را ببینید سهام Coinbase.)

لایه دروازه

این کیف پولی است که رمزنگاری شما را نگه می دارد. در DeFi، اکثریت قریب به اتفاق سهم بازار متعلق به Metamaskکه محصول شرکت Consensys است. در حال حاضر، Consensys یک شرکت خصوصی است، اما من انتظار دارم که تغییر کند. (Coinbase اخیرا کیف پول رقیب Metamask خود را راه اندازی کرد - دلیل دیگری برای سرمایه گذاری در آن سهام سکه.)

لایه برنامه

اینجاست که همه چیز جالب می شود. اینها مانند برنامه هایی هستند که روی رایانه یا تلفن شما اجرا می شوند و گزارش WEF آنها را به چهار دسته تقسیم کرده است (مطمئناً تعداد بیشتری وجود خواهد داشت).

1) مبادلات غیرمتمرکز: این پلتفرم‌ها به شما امکان می‌دهند یک ارز دیجیتال را با ارز دیگر مبادله کنید (یا مبادله کنید). به صرافی هایی مانند کوین بیس یا بایننس فکر کنید، اما غیر متمرکز. این امر کار را برای سرمایه گذاران آسان تر می کند: به جای اینکه منتظر بمانید تا آنها در بازار سهام به صورت عمومی عرضه شوند، شما به سادگی توکن آنها را خریداری کرده و نگه دارید، که قیمت آن بازتابی از ارزشی است که سرمایه گذاران فکر می کنند ارزش آتی ارزش خواهد داشت. رهبر فعلی DEX است لغو کردن (UNI)، که - درست به نام خود - در حال حاضر یک تک شاخ است.

2) اعتبار: به جای وام گرفتن از بانک ها، پلتفرم های DeFi به کاربران اجازه وام می دهند از یکدیگر. شما توکن‌های بومی پلتفرم را برای وام‌دهی و استقراض به دست می‌آورید، و این توکن‌ها عموماً با جذب کاربران بیشتری از پلتفرم بالا می‌روند (مرحله 3 را در نمودار بالا ببینید).

رهبر فعلی در این فضا است ترکیب، که آن هم تک شاخ است. برای روشن بودن، دو راه برای سرمایه‌گذاری در COMP وجود دارد: می‌توانید مقدار زیادی کریپتو از طریق Compound برای کسب توکن‌های COMP قرض دهید (مرحله 3 بالا را ببینید) - یا اگر به پتانسیل بلندمدت پروژه اعتقاد دارید، فقط می‌توانید خرید کنید. و COMP را مستقیما نگه دارید.

3) مشتقات: اینجا همه چیز پیچیده می شود. یک مشتق در اصل یک توکن مبتنی بر بلاک چین است که به دارایی دیگری گره خورده است. تعداد زیادی برای نام بردن وجود دارد: معاملات آتی، گزینه ها، بازارهای پیش بینی و حتی NFT ها همه انواع مشتقات هستند. خطر سرمایه گذاری در مشتقات این است که شما می توانید به سرعت یک a را بسازید برج Jenga – یعنی مشتقات مشتقات – که می تواند ناگهان سقوط کند. با دقت قدم بردارید

4) بیمه: تجارت در DeFi مخاطره آمیز است، بنابراین یکی از بزرگترین فرصت ها سرمایه گذاری ساده در شرکت هایی است که در برابر این همه ریسک بیمه می کنند. (به سرمایه گذاری عظیم وارن بافت در شرکت بیمه GEICO فکر کنید. همیشه سودآور.)

بیمه DeFi از کاربران در برابر اشکالات قرارداد هوشمند یا هک‌های پروتکل محافظت می‌کند: رهبر فعلی اینجاست Nexus متقابل، که توکن NXM آن هنوز وضعیت تک شاخ نیست و آن را به یک فرصت سرمایه گذاری جالب تبدیل می کند. این فضا را با چشم لیزر تماشا کنید.

لایه تجمع

اینجا جایی است که همه این خدمات DeFi را می توان ترکیب کرد، چیزی که واقعاً در این فضا منحصر به فرد است و بانک ها نمی توانند با هم رقابت کنند. از آنجا که همه اینها بر اساس نرم افزار است، رمزارزهایی که در DeFi سرمایه گذاری کرده اید می توانند به طور خودکار مجدداً تخصیص داده شوند و دائماً بهترین بازده پول خود را دنبال کنید. (آن را مانند یک مشاور روبو در مورد استروئیدها در نظر بگیرید.) در این دسته عبارتند از:

1) تجمیع کننده های DEX: به Kayak یا Google Flights فکر کنید، که خدمات تجمیع پرواز هستند که در زمان شما برای یافتن بهترین بلیط هواپیما صرفه جویی می کنند. اگر می‌خواهید یک توکن را با نشانه دیگری مبادله کنید، تجمیع‌کننده‌های DEX به طور خودکار تمام صرافی‌های غیرمتمرکز برتر را اسکن می‌کنند، بهترین نرخ را پیدا می‌کنند و تجارت شما را به آنجا هدایت می‌کنند. سرویس پیشرو در حال حاضر است 1inch. (همچنین به مقاله ما در مورد مراجعه کنید جمع آوری کننده های برتر DEX.)

2) مدیریت دارایی و بازده: مدیران دارایی سنتی افرادی هستند که پول شما را در یک سبد دارای تنوع مناسب سرمایه گذاری می کنند. در DeFi، همه اینها را می توان به صورت کد انجام داد. یک مثال این است تعادل (BAL)، که مانند یک صندوق شاخص خود متعادل کننده است. اگر می‌خواهید 70 درصد بیت‌کوین و 30 درصد اتریوم داشته باشید، یک استخر Balancer به‌طور خودکار آنها را برای شما متعادل نگه می‌دارد و با تغییر قیمت بیت‌کوین و اتریوم، معاملات را در پشت صحنه انجام می‌دهد. مدیران مالی سنتی به طور گسترده توسط این وب سایت های مدیریت دارایی جدید مختل خواهند شد. مدل‌های کسب‌وکار به سرعت در حال تکامل هستند، بنابراین قدرت‌های Uni-Sense خود را در این فضا آموزش دهید.

کتاب مخفی برای توسعه حس یکپارچه شما

کتابی با فرقه زیرزمینی در میان سرمایه گذاران موفق بلاک چین وجود دارد: انقلاب های تکنولوژیکی و سرمایه مالی توسط محقق دانشگاهی کارلوتا پرز. ( جلد گالینگور به قیمت 125.00 دلار به فروش می رسد آمازونو ارزشش را دارد.)

پرز استدلال می کند که انقلاب های تکنولوژیک به صورت موجی رخ می دهند: انقلاب صنعتی، انقلاب راه آهن، انقلاب اینترنت و غیره. هر یک از این انقلاب‌های تکنولوژیک به مقدار زیادی پول نیاز دارد، زیرا هر یک به زیرساخت‌های خاص خود نیاز دارند. بنابراین، انقلاب های مالی و فناوری دست به دست هم می دهند.

برای مثال، برای داشتن یک انقلاب اتومبیل، باید جاده‌ها، دسترسی به سوخت ارزان، نمایندگی‌های خودرو و موارد دیگر را نیز بسازید. حجم زیادی از پول به این صنایع مرتبط سرازیر می شود و نوآوری های مالی جدیدی مانند بیمه خودرو و تامین مالی خودرو ایجاد می کند. جهان به شیوه‌های عمیق و غیرقابل پیش‌بینی شروع به تغییر می‌کند: ماشین‌ها به معنای آزادی هستند، بنابراین مردم شروع به تعطیلات بیشتری می‌کنند، به حومه شهر می‌روند و غیره. بنابراین این انقلاب های فنی و مالی باعث تغییرات دائمی و بلندمدت در جامعه می شود.

متخصصان بلاک چین این کتاب را دوست دارند زیرا ما این عصر کنونی را شروع یک انقلاب فناوری جدید می‌دانیم. بیت کوین، ارزهای دیجیتال و اکنون دیفای برخی از اجزای این موج جدید هستند که احتمالاً به اندازه انقلاب صنعتی مخرب و گسترده خواهد بود.

اما این صفحه بود که وقتی کتاب را برای اولین بار خواندم، آن را اسکن کردم و به دسکتاپ پین کردم:

پرز در یک صفحه، پنج نوع نوآوری مالی را که همراه با این انقلاب‌های تکنولوژیکی هستند، به‌خوبی خلاصه کرده است. من به طور منظم به این نمودار نگاه می کنم تا قدرت حس تکشاخ خود را تقویت کنم، و شما را تشویق می کنم که برای جذب این پنج دسته وقت بگذارید: آنها حس Uni-Sense شما را نیز تیز می کنند.

با ارزش ترین شرکت های فردا رهبران بلاک چین در هر یک از این دسته بندی ها خواهند بود.

توجه داشته باشید که بسیاری از آنها به معنای سنتی "شرکت" نخواهند بود: آنها پروژه های غیرمتمرکز خواهند بود. با این حال، امروز می توانید به سادگی با خرید و نگه داشتن توکن همراه روی آنها سرمایه گذاری کنید.

همه اش رو بذار کنار هم

حال، بیایید دسته‌های پرز را با دسته‌های DeFi از گزارش مجمع جهانی اقتصاد ترکیب کنیم:

نوآوری مالی	دسته DeFi	رهبران فعلی	دارایی قابل سرمایه گذاری
تامین سرمایه برای محصولات یا خدمات جدید	استابل کویین	Tether، USDC (Circle/Coinbase)	سهام Coinbase
کمک به رشد یا گسترش	اعتبار	ترکیب	COMP
نوسازی خود خدمات مالی	دفتر کل توزیع شده، صرافی متمرکز، صرافی غیرمتمرکز، کیف پول	اتریوم، بایننس، Uniswap، Coinbase، ConsenSys	سهام ETH، BNB، UNI، Coinbase
کسب سود و گسترش سرمایه گذاری و ریسک	بیمه، مشتقات	Nexus متقابل	NXM
تامین مالی مجدد تعهدات یا بسیج دارایی ها	جمع آوری کننده های DEX، مدیریت دارایی، مدیریت بازده	متعادل کننده، 1 اینچ	BAL، 1 اینچ

این چارچوب شما برای آینده مالی است.

مانند روزهای اولیه اینترنت، همه چیز به سرعت در حال حرکت است. اینها رهبران فعلی هستند، اما هر هفته رقبای جدیدی ظاهر می شوند. برخی از این پروژه‌ها ممکن است تا پنج سال آینده به پایان نرسند، اما روند بزرگ‌تر اینجاست: DeFi خدمات مالی را مدرن می کند و فرصت های بزرگی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند.

TLDR: ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در DeFi، خرید و نگهداری ETH است. برای کسانی که وقت و پول دارند، تنوع را در سهام و بلوک‌های جدول بالا در نظر بگیرید، زیرا احتمالاً تک‌شاخ‌های آینده خواهند بود (بعضی از آنها در حال حاضر تک شاخ هستند). انجام تحقیقات خود را. Uni-Sense خود را توسعه دهید. سوار به غروب آفتاب

شما همچنین ممکن است علاقه مند به خواندن باشید:

منبع: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/