بررسی Domain Money 2022: آیا Domain Money قانونی است؟

Domain Money یک پلتفرم ثروت‌ساز است که به مشتریان ابزاری کارآمد برای قرار گرفتن در معرض دارایی‌هایی مانند سهام، ارزهای دیجیتال، ETF و NFTs ارائه می‌دهد. 

Domain Money شبیه یک صندوق تامینی است زیرا به طور فعال سبدهای مشتریان را مدیریت می کند، اما به جای اینکه درصدی از عملکرد را شارژ کند. هزینه مدیریت ثابت 1٪ را دریافت می کند.

این شرکت نسبتاً جدید است، اما در پر کردن شکاف بین جامعه ارزهای دیجیتال و دنیای گسترده‌تر امور مالی شخصی پیشرفت‌های اولیه‌ای داشته است.

در این بررسی Domain Money، پیشنهادات، کارمزدها، امنیت، ارزهای دیجیتال، مشروعیت و اینکه آیا شرکت ممکن است مناسب شما باشد را به طور عمیق بررسی خواهیم کرد.

Domain Money: A Quick Company Summary

Domain Money یک شرکت خصوصی است که دفتر مرکزی آن در نیویورک است. در سال 2021 ایجاد شد و به طور رسمی در ژانویه 2022 توسط آدام دل، رئیس سابق محصول مارکوس توسط گلدمن ساکس، یکی از شناخته شده ترین برندهای وال استریت در بانکداری سرمایه گذاری.

تیم Domain Money متشکل از کارمندان سابق چندین شرکت مالی و فین‌تک است BlockFi, Coinbase، گلدمن ساکس و مورگان استنلی. اتفاقا آدام دل برادر مایکل دل، بنیانگذار Dell Technologies است.

Domain Money توسط یک تیم معتبر ساخته شده است که شهرت درخشان خود را برای ایجاد یک محصول مالی معنادار و از نظر تجاری موفق ایده آل به خطر می اندازد. چندین عضو تیم در مارکوس گلدمن ساکس، یک پلتفرم آنلاین که حساب‌های پس‌انداز با بازده بالا را ارائه می‌دهد، مانند سم ساندرز، معاون محصول در مارکوس، و مت جیکوبز، مدیر سابق تیم فروشگاه دیجیتال مارکوس.

Domain Money — چگونه کار می کند؟

Domain Money مانند یک کسب و کار صندوق تامینی کار می کند اما با موانع کاربری کمتری. برای در نظر گرفتن این موضوع، غیرمعمول نیست که یک صندوق تامینی به حداقل سرمایه گذاری 100,000 دلاری یا تا 1 میلیون دلاری نیاز داشته باشد. علاوه بر این، هزینه ها می توانند سنگین باشند: 1.5٪ تا 2٪، و هزینه های عملکرد می توانند به 10٪ تا 20٪ برسد.

کاربران می‌توانند با حداقل 100 دلار به یکی از ابتدایی‌ترین پورتفولیوهای Domain Money، Domain Edge دسترسی داشته باشند - ما این را در بخش دیگری بررسی خواهیم کرد.

Domain Money یک گزینه محکم برای کسانی است که می خواهند در معرض تعداد انگشت شماری از دارایی ها قرار بگیرند اما لزوماً زمان لازم برای تحقیق در بازار و مدیریت موقعیت خود را ندارند. 

پلتفرم Domain Money به کاربران این امکان را می دهد که سبدهای خود را ایجاد و سفارشی کنند یا یکی از پنج سبد را انتخاب کنند که به صورت حرفه ای توسط تیم معاملاتی Domain Money مدیریت می شود. این به همه کاربران، از مبتدی تا پیشرفته، راهنمایی مناسب برای سرمایه گذاری استراتژیک ارائه می دهد.

محصولات اولیه Domain Money عبارتند از:

هسته دامنه: پرتفوی سهام "پرتفوی" که به کاربران امکان می دهد 100٪ در سهام با پتانسیل رشد بلندمدت سرمایه گذاری کنند، به ویژه سهام هایی که بر پیشرفت های فناوری تمرکز دارند. 

حداقل سرمایه گذاری: 500 دلار

دسترسی به دامنه: شامل 80٪ سهام و 20٪ در رمزنگاری - یک گزینه محبوب برای کاربرانی که سهام را ترجیح می دهند اما همچنین می خواهند در معرض دارایی های کریپتو قرار بگیرند. 

حداقل سرمایه گذاری: 500 دلار

متوازن دامنه: همانطور که از نام آن پیداست، 50٪ برای سهام موجود است و 50٪ دیگر مربوط به رمزنگاری است. سهام این پرتفوی مشابه Domain Core است که برخی بر روی فناوری تمرکز دارند. 

حداقل سرمایه گذاری: 500 دلار

 لبه دامنه: برای کسانی که ریسک پذیری بیشتری دارند، این سبد دارای 100 درصد از حداقل 20 ارز دیجیتال مانند اتریوم، بیت کوین و فایل کوین است و به طور فعال به دنبال ارزهای دیجیتال نوظهور با رشد بلندمدت بالقوه است. 

حداقل سرمایه گذاری: 100 دلار

دامنه متاورس: این پورتفولیو ترکیبی است بین سهام و دارایی‌های رمزنگاری و سرمایه‌گذاری در شرکت‌های متاورس و مرتبط با Web3، از جمله توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT). 

حداقل سرمایه گذاری: 500 دلار

تیم سرمایه گذاری Domain Money سبدهای کاربران را برای پیگیری بازار، شناسایی فرصت های سرمایه گذاری جدید و کاهش ریسک ها نظارت و تعادل مجدد می کند. کاربران می توانند به صورت آزادانه و بدون دوره قفل در هر یک از این نمونه کارها پول واریز کنند. 

چقدر پول دامین جذب شده است؟

این شرکت 55 میلیون دلار در سه دور تأمین مالی به رهبری شرکت‌های VC و سرمایه‌گذاران نهادی متعدد، از جمله Maveron، Torch Capital، مدیر ارشد اطلاعات سابق Goldman Sachs، Elisha Wiesel، و کارآفرین و مدیر عامل Salesforce Marc Benioff، جمع‌آوری کرده است.

پول دامنه: ثبت نام، سپرده گذاری و هزینه ها

Domain Money برخلاف سایر کارگزاران، کارایی را شارژ نمی کند. این کارمزد مدیریت سالانه 1٪ را در تمام پورتفولیوها دریافت می کند، نه بر اساس عملکرد بلکه بر اساس مجموع پولی که مدیریت می کند. به عنوان مثال، اگر شما 1000 دلار روی هر یک از پنج سبد سرمایه گذاری کنید، هزینه سالانه 10 دلار دریافت خواهید کرد.

در اینجا ساختار کارمزد آن به صورت تفکیک شده است:

• هزینه مدیریت: 1%
• هزینه اجرا: هیچ
• کارمزد تراکنش برای معاملات ارزهای دیجیتال: ٪۱۰۰
• کارمزد معاملات سهام و ETF: هیچ
• هزینه های برداشت کریپتو: بستگی به ارز دارد

Domain Money فقط برای مشتریان ایالات متحده در دسترس است و یک حساب شخصی مشمول مالیات بدون حداقل سپرده ارائه می دهد. هنوز مشخص نیست که آیا کارگزار انواع حساب های بیشتری را در آینده اضافه خواهد کرد.

معاملات ارزهای دیجیتال با دامنه پول

Domain Money همچنین معاملات کریپتو خود مدیریتی را ارائه می دهد. خیلی سرراست است. هنگامی که حساب شما آماده شد، بخش سرمایه گذاری جایی است که می توانید کریپتو یا سهام بخرید و بفروشید و با کریپتو یا فیات واریز و برداشت کنید. در اینجا برخی از حقایق کلیدی در مورد تجارت کریپتو در پلتفرم آورده شده است:

• چندین دارایی رمزنگاری پشتیبانی شده: 49، از جمله بیت کوین، اتر، Dogecoin، Filecoin، Fantom و Chainlink.
• کارمزد معاملات کریپتو: 1.49٪
• حداقل تجارت: 5 دلار
• نقل و انتقالات کیف پول خارجی: Domain Money به کاربران اجازه ارسال وجوه رمزنگاری شده به کیف پول های خارجی را نمی دهد. شما باید کریپتو خود را با دلار آمریکا مبادله کنید و وجوه را برداشت کنید تا بتوانید پول نقد کنید. این شرکت ادعا می کند که این ویژگی در آینده نزدیک ارائه خواهد شد.

گزینه های سهام پول دامنه و ETF

امروزه می توانید در بیش از 4000 سهام و 3000 ETF بدون کمیسیون سرمایه گذاری کنید. یکی از ویژگی‌های این پلتفرم که می‌تواند به شما در سنجش دقیق‌تر بازار کمک کند سیگنال است. این ابزار به شما امکان می دهد هنگام سرمایه گذاری سه پارامتر کلیدی را بررسی کنید که عبارتند از:

1. احساسات سرمایه گذاران: آنچه خریداران و فروشندگان در مورد یک دارایی خاص می گویند.
2. فعالیت تجاری: کدام دارایی ها بیشترین حجم معاملات را تجربه می کنند؟
3. توسعه پروژه: چه شرکت‌ها یا پروژه‌های رمزنگاری در حال حاضر بیشترین افزایش را در فعالیت‌های توسعه دارند و محصولات/خدمات امیدوارکننده‌ای را برای رشد بلندمدت ارائه می‌کنند؟

Domain Money: چقدر ایمن است؟

Domain Money از چندین ویژگی امنیتی از جمله AES-256 (استاندارد رمزگذاری پیشرفته) برای محافظت از اطلاعات حساس کاربران استفاده می کند. علاوه بر این، احراز هویت بیومتریک، احراز هویت چند عاملی (MFA) و پیوندهای جادویی را ارائه می دهد که پیوندهای یکباره ای هستند که از طریق Gmail برای احراز هویت فرآیندهای ثبت نام برای کاربران ارسال می شوند.

پورتفولیوهای Domain Money توسط Domain Money Advisors LLC مدیریت می شود. مشاوری که با کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) مطابقت دارد.

علاوه بر این، برای کاهش خطرات حملات سایبری، Domain Money ادعای اکثر دارایی‌های رمزنگاری شده در پلتفرم آن در سردخانه نگهداری می‌شوند (یعنی دارایی‌ها به صورت آفلاین نگهداری می‌شوند) از طریق یکی از شرکای آن Gemini Trust Company LLC، یکی از بزرگترین صرافی‌ها و متولیان ارزهای دیجیتال ایالات متحده. مقدار کمی در ذخیره سازی داغ (در بلاک چین) نگهداری می شود.

این کارگزار تا سقف 500 هزار دلار بیمه دارد که توسط شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار (SIPC) ارائه می شود و تا سقف 250 هزار دلار به سپرده های نقدی نگهداری شده در وب بانک اختصاص می یابد.

ویژگی های آینده Domain Money

Domain Money یک نیروی نسبتاً جدید در صنعت است اما در حال پیش بینی عرضه چندین ویژگی قابل توجه است:

• وام گرفتن دامنه: به کاربران این امکان را می دهد تا حداکثر 40 درصد از پرتفوی خود را بدون هیچ کارمزدی وام بگیرند و WebBank وام ارائه می دهد. ویژگی قرض گرفتن 7٪ APR (نرخ درصد سالانه) از پول قرض گرفته شده برای سرمایه گذاری در موقعیت های حاشیه هزینه می کند.

• هزینه دامنه: این ویژگی یک کارت اعتباری پاداش رمزنگاری است که با اپلیکیشن Domain Money همگام‌سازی می‌شود. این به کاربران امکان می دهد پول نقدی را پس بگیرند که می تواند برای ارسال، خرج کردن یا سرمایه گذاری مجدد در ارزهای دیجیتال استفاده مجدد شود. کاربران باید به لیست انتظار بپیوندند تا یکی از اولین کسانی باشند که پول نقد سفارشی دریافت می کنند.
• درآمد دامنه: این ویژگی به کاربران این امکان را می دهد که به سادگی با نگه داشتن دارایی های رمزنگاری پشتیبانی شده به طور خودکار پاداش دریافت کنند.

خدمات مشتری Domain Money

Domain Money در Trustpilot و Better Business Bureau (BBB) ​​رتبه مثبتی دارد. نظرات اپل استور نیز تا حد زیادی مثبت است: بیش از 280 بررسی و اکثر آنها چهار ستاره از پنج ستاره هستند.

اکثر کاربران ویژگی‌های دسترسی آسان و رابط کاربرپسند Domain Money را تحسین می‌کنند و در عین حال استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متعادل و کاربران پیشرفته را با گزینه‌های پرخطر به کاربران مبتدی ارائه می‌دهند، بنابراین این یک پلتفرم نسبتاً مناسب برای همه کاربران است. با پشتیبانی مشتری Domain Money می‌توان از طریق پیام‌های درون برنامه یا ایمیل به آدرس زیر تماس گرفت:

مزایا و معایب پول دامنه

Doman Money به‌عنوان یک شرکت جدید، به‌ویژه برای آن دسته از کاربرانی که می‌خواهند در معرض سبدی از دارایی‌های مختلف از سهام گرفته تا ارز دیجیتال بدون جنبه مدیریت فعال قرار بگیرند، چیزهای زیادی ارائه می‌دهد. 

در اینجا چیزی است که ما در مورد Domain Money دوست داریم:

• چند سبدهای سرمایه گذاری فعالانه برای مشتریان مبتدی و پیشرفته مدیریت می شود
• موانع کمتر برای کاربران: حداقل سرمایه گذاری بین 100 تا 500 دلار است که نسبتاً از بسیاری از پلتفرم های سرمایه گذاری امروزی در دسترس تر است.
• هزینه های صفر در مورد استراتژی های خودگردان.
• هزینه ها در مقایسه با سایر پلتفرم ها رقابتی است.
• متشکل از یک تیم قوی با تجربه عمیق در امور مالی و فناوری و با حمایت طیف گسترده ای از شرکت های VC برجسته.

محدودیت های Domain Money به شرح زیر است: 

• فقط برای مشتریان ایالات متحده موجود است.
• تعداد محدودی از دارایی ها و انواع حساب ها - فقط از حساب های فردی پشتیبانی می کند.
• نسخه اندروید برنامه منتشر می شود.

آخرین افکار: آیا پول دامنه قانونی است؟

Domain Money که تنها در ژانویه 2022 به صورت عمومی راه اندازی شد، محصول جدیدی است که هنوز باید خود را ثابت کند. ویژگی‌های Domain Money امروزی محدود به سبدهایی است که به طور فعال مدیریت می‌شوند، اما ممکن است تعداد زیادی از محصولات امیدوارکننده در ماه‌ها و سال‌های آینده عرضه شوند.

به این ترتیب، پیشنهاد ارزش Domain Money منحصربه‌فرد است – پرتفوی‌هایی که به طور فعال مدیریت می‌شوند، خواه پر شده از رمزارز یا سهام، با کارمزد سالانه 1٪، که در صنعتی که تمایل به بازده سریع و سودآور با انگیزه صفر دارد، بسیار طبیعی به نظر می‌رسد. 

با در نظر گرفتن بیشتر هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، کارمزد سالانه 1% بسیار کم به نظر می‌رسد. با این حال، این را به خاطر بسپارید Domain Money 1% کارمزد را بابت مبلغ یکجای پولی که مدیریت می کند، دریافت می کند، نه عملکرد. 

عملکرد Domain Money (و شما) همچنین به این بستگی دارد که آیا مدیران پورتفولیوی آن می توانند حفظ خود را به دست آورند و کارمزد 1٪ را توجیه کنند. مانند تمام محصولات مالی در کریپتو، عملکرد ممکن است متفاوت باشد.  

سرمایه گذاران Domain Money شامل نام هایی مانند Marc Benioff هستند که به جذابیت محدود شرکت لطمه ای وارد نمی کند. 

به عنوان مثال، Domain Earn، قابلیتی که به کاربران اجازه می‌دهد با در اختیار داشتن دارایی‌های کریپتو بازدهی کسب کنند، بسیار هیجان‌انگیز است – و در حالت ایده‌آل، Domain Money می‌تواند خلأ باقی‌مانده در طاقچه حساب بهره کریپتو باقی‌مانده توسط Celsius، BlockFI و Voyager را پر کند. 

به نظر می رسد که این پیشنهادات خود را در درجه اول به مخاطبان بومی غیر رمزنگاری ارائه می دهد، و دهه ها تجربه وال استریت احتمالاً به جلب سرمایه گذاران محافظه کار کمک می کند. 

انتخاب با شماست – Domain Money جعبه‌های ما را به‌عنوان یک شرکت قانونی بررسی می‌کند، و ما مشتاق هستیم که مسیر آن را با ارائه ویژگی‌های جدید دنبال کنیم.