ردیابی داستان بیت کوین السالوادور، از ساحل بیت کوین تا چالش های جاری در ایجاد پذیرش تحت رهبری دولت.
این مقاله در اصل در مجله بیت کوین شماره چاپ السالوادور. می توانید نسخه کامل را از اینجا خریداری کنید.
"آیا شما بچه ها برای این آماده اید؟" جک مالرز از هزاران علاقهمند به بیتکوین که در سالن اصلی بیتکوین 2021 جمع شدهاند میپرسد. مدیر اجرایی Strike 27 ساله در حالی که تشویقهای جمعیت را میپذیرد، با تکانگویی یک هنرمند هیپ هاپ روی صحنه میرود.
"سوال لفاظی، راه لعنتی وجود ندارد. مالرز ادامه می دهد، هیچ راهی وجود ندارد، به شما قول می دهم. او یکی از آخرین سخنرانان کنفرانس در میامی است، اما می داند چگونه انرژی اتاق را احیا کند. قول می دهم یک گام کوچک برای بیت کوین، یک گام بزرگ برای بشریت.
مالرز با پوشیدن هودی و کلاه بیسبال خود توضیح می دهد که او به تازگی از السالوادور - کشوری در آمریکای مرکزی که شاید بیشتر به دلیل نرخ بالای جرم و جنایت و مقامات فاسد شناخته شده است - در چارچوب یک برنامه آزمایشی جدید برای Strike بازگشته است. 20 درصد از تولید ناخالص داخلی السالوادور شامل پولی است که از خانواده و دوستان در کشورهایی مانند ایالات متحده به خانه فرستاده می شود که به طور بالقوه این کشور را به بازاری حاصلخیز برای حواله های بیت کوین تبدیل می کند.
اما زمانی که مالرز در السالوادور بود، در نهایت کار بسیار بیشتری از کار بر روی برنامه آزمایشی Strike انجام داد. مدیر عامل جوان در صحبتهای خود فاش میکند که در نهایت با نایب بوکله، رئیسجمهور 39 ساله آن زمان و مدیریت او برای راهاندازی یکی از جاهطلبانهترین آزمایشها در تاریخ بیتکوین همکاری کرد.
مخاطبان به زودی متوجه خواهند شد که صحبت های مالرز به عنوان مقدمه ای برای یک پیام ویدیویی از سوی خود رئیس جمهور عمل می کند. در یک ضبط کوتاه، Bukele اعلام می کند که لایحه ای را برای تبدیل بیت کوین به عنوان پول قانونی در السالوادور پیشنهاد خواهد کرد.
با شنیدن این خبر از روی صندلیهای خود بلند میشوند، تشویق و تشویق جمعیت آخرین جملات بوکله را در ویدیو خفه میکند. با گریه مالرز روی صحنه، همه حاضران در اتاق متوجه میشوند که تاریخ در همان لحظه و در کنفرانس بیتکوین ساخته میشود.
حق با مالرز بود. هزاران نفر از علاقه مندان به بیت کوین برای چیزی که او می خواست اعلام کند آماده نبودند. اما همانطور که به زودی معلوم شد، السالوادور در کل نبود.
پذیرش
اعلامیه در بیت کوین 2021 برای هر مشتاق بیت کوین در اتاق و در سراسر جهان یک شگفتی باورنکردنی بود. اما این یک شگفتی به همان اندازه برای شهروندان السالوادور بود. رئیس جمهور آنها به تازگی قول داده بود که دومین ارز قانونی برای کشورشان اعلام کند تا به پول ملی فعلی آنها، دلار آمریکا اضافه شود. علاوه بر این، این ارز یک واحد پولی بود که بیشتر آنها اطلاعات کمی درباره آن داشتند. معرفی بیت کوین به عنوان پول قانونی هرگز به طور جدی در السالوادور مورد بحث قرار نگرفت.
در اوایل همان سال، حزب سیاسی بوکله، ایدههای نوواس («ایدههای جدید»)، اکثریت اکثریت پارلمان را به دست آورده بود. رئیس جمهور محبوب پیش از این از این برای برچیدن دادگاه عالی السالوادور استفاده کرده بود، پس از اینکه واکنش همه گیر گسترده او بر خلاف قانون اساسی تشخیص داده شد و قضات فعلی را برای گزینه هایی جایگزین کرد که به دنبال درخواست او بود. حتی قبل از آن، او ارتش را به داخل ساختمان پارلمان فرستاده بود که فقط می توان آن را به عنوان یک کمپین ارعاب توصیف کرد.
با توجه به عدم تمایل بوکل به پاسخ منفی، به سختی تعجب آور بود که پیشنهاد بیت کوین وی تنها چند روز پس از اعلام بیت کوین 2021 توسط پارلمان ملی پذیرفته شد. اعضای حزب خود او قطعاً قصد نداشتند به قانون جدید رای منفی دهند - هر چند ممکن است برای برخی از آنها رادیکال به نظر برسد.
در حالی که این لایحه در حال عبور از پارلمان سالوادور بود، بوکل به یک جریان زنده انگلیسی زبان در توییتر پیوست تا درباره چگونگی کمک ارز دیجیتال به کشورش بحث کند. در آن، ظاهراً در حال پرواز، ایدههای دیگری مانند استفاده از انرژی زمین گرمایی از آتشفشانهای کشور برای استخراج بیتکوین ارائه میکند.
اما در جایی که بوکله تا آن زمان در ارتباط مستقیم با عموم مردم از طریق رسانههای اجتماعی موفق بود (روزنامهنگاران این کشور معمولاً از سیاستهای او انتقاد میکردند)، اکنون بسیاری از مردم سالوادور احساس میکنند رئیسجمهورشان به آنها خیانت کرده است. اقشار فقیرتر مردم به طور خاص نگران بودند که استقبال بوکل از بیت کوین نشان دهنده دوری از آنها و به سمت جامعه بین المللی و ثروتمندتر از کارآفرینان و سرمایه گذاران فناوری باشد.
بر اساس یک نظرسنجی توسط نظرسنجی Disruptiva با همکاری دانشگاه فرانسیسکو گاویدیا سن سالوادور، که چند هفته پس از اعلام بیت کوین 2021 انجام شد، بیش از نیمی از جمعیت السالوادور (54٪) به شدت قانون جدید را رد کردند، در حالی که 24٪ دیگر به طور کلی منفی داشتند. نمای آن کمتر از یک پنجم (19%) از قانون بیت کوین استقبال کردند. 3 درصد باقی مانده بلاتکلیف بودند. معرفی بیت کوین به عنوان پول قانونی نامحبوب ترین اقدام ریاست جمهوری بوکله تاکنون بوده است.
بخشی از این ممکن است به دلیل پوشش منفی کلی مطبوعات در مورد بیت کوین در رسانه های سالوادور باشد. البته این منحصر به السالوادور نیست. به نظر می رسد رسانه های جریان اصلی در سراسر جهان تمایل دارند تا بر روی نکات منفی بیت کوین (چه واقعی و چه واقعی) تمرکز کنند. علاوه بر چهار اسبسواری اینفوکالیپس - تروریستها، فروشندگان مواد مخدر، پدوفیلها و جنایات سازمانیافته - استفاده از انرژی بیتکوین به یک موضوع مهم تبدیل شده است، مقیاسپذیری آن اغلب بهعنوان یک بنبست توصیف میشود، و در اینجا و آنجا یک مقاله هنوز نشان میدهد که پیشنهاد میکند. که بیت کوین یک طرح پونزی یا هرمی است.
اما بخشی از نگرانیها بیشتر پایهای بود. آنها همه چیز را با اجرا و عرضه یک قانون جدید داشتند، قانونی که به نظر می رسید با همان سرعتی که تصور می شد در حال آمدن بود.
ال زونته
داستان بیت کوین السالوادور سال ها قبل در ال زونته، یک شهر ساحلی کوچک با سواحل سیاه آتشفشانی، جاده های خاکی و سگ های ولگرد دوستانه آغاز شده بود. آب گرم دریا و امواج همیشگی آن را به مقصدی جذاب برای موج سواران بین المللی تبدیل کرده بود.
مایک پترسون یکی از آنها بود. تقریباً دو دهه پیش، اپراتور 29 ساله تجارت غرفه غذا از سن دیگو در یک سفر موج سواری از ال زونته دیدن کرد. اما جایی که اکثر بازدیدکنندگان آمریکایی پس از تعطیلات خود به خانه بازگشتند تا برای سفر بعدی به سواحل هاوایی یا کاستاریکا برنامه ریزی کنند، پترسون عاشق این شهر ساحلی کوچک شد و برمی گشت تا قسمت های بیشتری از سال را در آنجا سپری کند تا زمانی که به سواحل هاوایی نقل مکان کند. ال زونته در سال 2013 نیمه دائمی شد. (پیترسون هنوز هم به طور دوره ای برای اداره تجارت خود به ایالات متحده باز می گردد، به خصوص در فصل جشنواره تابستانی.)
به عنوان یک ساکن، پترسون بیشتر روی آینده ال زونته و در جامعه محلی سرمایه گذاری کرد. او متوجه شد که بسیاری از بچهها در السالوادور بدون پدر بزرگ شدهاند، زیرا مردان بزرگسال اغلب به یکی از باندهای این کشور میپیوندند، در زندان به سر میبرند، یا کلاً در جستجوی زندگی بهتر در ایالات متحده ترک میکنند. وقتی پسرانشان به سن خاصی میرسند، اغلب همین کار را میکنند.
پترسون در نهایت با موج سوار محلی، خورخه والنزوئلا ملاقات کرد، که چشم انداز شکستن این چرخه را داشت. آنها همراه با دوستان والنسولا، رومن «چیمبرا» مارتینز و هیروین پالما، شروع به تنظیم برنامههایی مانند «سرفس کردن برای انجام کارها» کردند، که در آن جوانان ال زونته میتوانستند درسهای موجسواری ببینند و بخشی از جامعهای شوند که به آنها احساس هدف میدهد. پروژه ها حول ساختمان کوچکی در دهکده ای که Valenzuela خریداری کرده بود، به نام "Hope House" متمرکز بود.
پیترسون، والنسولا، چیمبرا و پالما برای مدتی ابتکارات مردمی خود را با کمک های مالی کوچک گاه به گاه اجرا می کردند. آنها بودجه زیادی نداشتند اما با اشتیاق و وقت خود آن را جبران کردند.
سپس نماینده یک سرمایه گذار ثروتمند بیت کوین با پیترسون تماس گرفت.
ساحل بیت کوین
سرمایهگذار - که تا به امروز ناشناس مانده است - میخواست بخشی از ثروت بیتکوین جدید خود را به سمت سازمانهای غیرانتفاعی هدایت کند. اما مهمتر از همه، او نمیخواست این سازمانهای غیرانتفاعی صرفاً سکههای ارز فیات را نقد کنند. او می خواست که بیت کوین واقعاً مورد استفاده قرار گیرد. برای اکثر سازمانهای غیرانتفاعی که او به آنها نزدیک شد، این امر بیش از حد دردسرساز به نظر میرسید.
اما نه برای پیترسون. اگرچه او به طور فعال با جامعه بین المللی بیت کوین درگیر نبود - او در توییتر یا ردیت یا بازدیدکننده مکرر کنفرانس های بیت کوین نبود - پترسون یک آزادی خواه بازار آزاد الهام گرفته از آین رند بود که او را به ارز دیجیتال علاقه مند کرده بود. در جایی که دیگر سازمان های غیرانتفاعی تمایلی به مقابله با نوسانات بیت کوین نداشتند، برای پیترسون، این ایده مانند یک رویا به نظر می رسید.
پترسون و تیم برنامهای را طراحی کردند که در آن جزئیات نحوه استفاده از پول الکترونیکی نظیر به نظیر برای راهاندازی اقتصاد بیتکوین محلی را شرح میداد که شامل دو پایه اصلی است. ابتدا، بیت کوین برای پرداخت به جوانان محلی برای کارهایی که به نفع جامعه است استفاده می شود: آنها رودخانه را تمیز می کنند، جاده ها را تعمیر می کنند یا به عنوان نجات غریق خدمت می کنند. و دوم، پترسون و تیمش صاحبان فروشگاه ها و رستوران های شهر را متقاعد می کنند که ارز دیجیتال را بپذیرند.
سرمایه گذار ناشناس بر اساس این ایده فروخته شد و در تابستان 2019، ابتکار عمل در اطراف Hope House مقدار قابل توجهی بیت کوین دریافت کرد. (مبلغ دقیقی اعلام نشده است.) با شروع پروژه بیت کوین، ال زونته به عنوان ساحل بیت کوین لقب گرفت. در درازمدت، پترسون امیدوار بود که شهر موجسواری «گردشگران بیتکوین» را جذب کند تا بیایند و سکههای خود را خرج کنند، بنابراین پروژه بیتکوین چندان به پول اهدایی متکی نخواهد بود.
این پروژه موفق بود، اگرچه در ابتدا بسیار کوچک بود. مادر خود والنزوئلا با رستوران کنار جادهای خود «ماما روزا» شرکت کرد، جایی که او پوپوسا (غذای ملی السالوادور) و سایر وعدههای غذایی را برای بیتکوین میفروخت. یک آرایشگر محلی نیز مانند تعداد انگشت شماری از مغازه ها و رستوران های کوچک در شهر، با پذیرش ارز دیجیتال موافقت کرد. اما هنوز خیلی فراگیر نشده بود.
رشد
وقتی همهگیری کووید-19 شروع شد، پروژه ساحل بیت کوین هدف خود را تغییر داد. با کاهش سرعت گردشگری در شهر، بسیاری از مردم ال زونته شاهد کاهش درآمدشان به سطوح ناپایدار بودند. برای کمک به آنها، پروژه Hope House چیزی شبیه به یک طرح درآمد پایه را اجرا کرد: به هر خانوار ماهیانه 30 دلار بیت کوین هدیه داده می شد، بدون هیچ رشته ای.
این به نوبه خود انگیزه قویتری را برای فروشگاهها و رستورانهای محلی بیشتر فراهم کرد تا بیتکوین را به عنوان گزینه پرداخت اضافه کنند: این اغلب تنها ارزی بود که مردم برای خرج کردن در دسترس داشتند، بنابراین تاجرانی که ارز دیجیتال را نمیپذیرفتند مشتریان خود را از دست میدادند. در طول یک سال، بسیاری از مؤسسات محلی در ال زونته تصمیم گرفتند پرداخت بیت کوین را بپذیرند.
همانطور که آنها بیشتر به استفاده از بیت کوین عادت کردند، مردم محلی نیز به طور فزاینده ای از مزایای این ارز قدردانی کردند. بسیاری از آنها حساب بانکی نداشتند، بنابراین میتوانستند برای اولین بار پرداختهای الکترونیکی انجام دهند و از طریق تلفنهایشان در فواصل مختلف با یکدیگر معامله کنند. علاوه بر این، برخی شروع به کنار گذاشتن مقداری ساتوشی (سات) برای پس انداز کردند: پترسون و رهبران پروژه همکارش شاهد بودند که چگونه مردم شهر دیدگاه بلندمدت تری در مورد امور مالی (متواضع) خود اتخاذ کردند.
این پروژه همچنین شروع به جلب توجه خارج از کشور کرد. به دعوت پیترسون، میزبان پادکست «What Bitcoin Did» پیتر مک کورمک از این شهر بازدید کرد و به گسترش این ابتکار کمک کرد. نیکلاس برتی، یکی از بنیانگذاران Galoy، برنامه Bitcoin Beach را توسعه داد و استفاده از بیت کوین را برای مردم محلی آسان تر از لایتنینگ و خارج از زنجیره ساخت. زمانی که مایلز سوتر، توسعهدهنده Cash App از ال زونته بازدید کرد، حتی به ایجاد حمایت مالی بیتکوین برای تیم ملی موجسواری کمک کرد.
و البته مالرز به ال زونته هم رسید. با کمک او، بسیاری از بازرگانان Strike را به جعبه ابزار بیت کوین خود اضافه کردند و به آنها این امکان را داد که بیت کوین دریافتی را به راحتی به موجودی دلار تبدیل کنند و در عین حال راهرویی جدید برای حواله های بین المللی باز کنند.
علاوه بر این، Strike به سرعت در سایر نقاط کشور نیز محبوبیت پیدا کرد. خیلی زود، یکی از پربارگیریترین برنامهها در السالوادور بود که به نوبه خود الهامبخش دولت Bukele بود تا مدل ساحل بیتکوین را در مقیاس بزرگتری تکرار کند.
اما رویکرد دولت کمی متفاوت خواهد بود.
ماده 7
در ال زونته، پروژه ساحل بیت کوین با بیت کوین از یک اهداکننده ناشناس راه اندازی شد. کار داوطلبانه از Peterson، Valenzuela، Chimbera و Palma به ایجاد علاقه در میان جوانان و بازرگانان محلی کمک کرد، که با خوشحالی ارز دیجیتال را برای پرداخت میپذیرند. مشوق های اقتصادی بقیه کار را انجام داد.
اما در صادرات موفقیت بیت کوین بیچ به سایر نقاط کشور، دولت Bukele یک رویکرد جایگزین را انتخاب کرد. برای کمک به موفقیت بیت کوین در السالوادور، آنها تصمیم گرفتند که پذیرش بیت کوین اجباری باشد.
همانطور که در ماده 7 قانون بیت کوین ذکر شده است:
هر عامل اقتصادی باید بیت کوین را به عنوان پرداختی که توسط کسی که کالا یا خدماتی را خریداری می کند، بپذیرد.
وقتی پولی پولی قانونی است، معمولاً به این معنی است که طبق قانون، ارزی است که می توان برای تسویه بدهی ها استفاده کرد. اما این بدان معنا نیست که در وهله اول بازرگانان عادی ملزم به پذیرش پرداخت با آن ارز هستند. (نمونه موردی: در اکثر ایالت های ایالات متحده، امکان باز کردن فروشگاهی وجود دارد که فقط بیت کوین را می پذیرد، حتی اگر دلار آمریکا پول قانونی باشد.)
علاوه بر تبدیل بیت کوین به مناقصه قانونی، قانون بیت کوین بوکل، بیت کوین را به مناقصه اجباری تبدیل کرد. در حالی که بسیاری از بیت کوینداران حرکت Bukele را جشن گرفتند، این جنبه اجباری توسط دیگران رد شد و معتقدند مردم باید آزادانه انتخاب کنند که از کدام پول استفاده کنند. آنها تمایل به لغو قوانین مربوط به پول قانونی دارند، زیرا چنین قوانینی زمینه بازی را به نفع برخی ارزها منحرف می کند. قوانین مناقصه اجباری زمین بازی را بیش از پیش منحرف می کند.
مطمئناً، مقرراتی در قانون وجود دارد که از اثرات اجباری ماده 7 خارج می شود. ماده 12 این قانون برای اهالی سالوادور که "با واقعیت بدیهی و بدنام" به فناوری هایی برای پذیرش دسترسی ندارند، معافیت ارائه می کند. معاملات بیت کوین، در حالی که ماده 8 وعده می دهد که تجار می توانند پرداخت های بیت کوین دریافتی را به صورت خودکار و بدون هیچ هزینه ای به دلار آمریکا تبدیل کنند.
اما این مقررات به نوبه خود جنبه های منفی جدیدی را به همراه داشت.
به عنوان مثال، به خوبی مشخص نشده است که "با واقعیت بدیهی و بدنام" به چه معناست. احتمالاً به این معنی است که بسیاری از غرفههای میوه و سبزیجات که در کنار جادههای السالوادور ایجاد شدهاند، نیازی به پذیرش بیتکوین ندارند. اما آیا آن سالن ناخن در سان میگل را نیز شامل میشود که صاحب سالخورده آن در درک تفاوت بین ایمیل و واتساپ مشکل دارد - هرگز تفاوت بین آدرس بیتکوین و کلید خصوصی را مهم نیست؟ آیا شامل آن پیتزا فروشی در ال تونکو می شود که تاکنون تمام سیستم های پرداخت الکترونیکی را به نفع پول نقد فیزیکی رد کرده است؟
فرار شاید مهمتر از بخش اجباری قانون توسط ماده 8 ارائه شده است، که وعده می دهد تاجران می توانند پرداخت های بیت کوین را به دلار آمریکا به صورت خودکار و بدون هیچ هزینه ای تبدیل کنند. دولت سالوادور می تواند این ضمانت را بدهد زیرا یک صندوق 150 میلیون دلاری برای خرید فوری هر بیت کوینی که بازرگانان می خواهند با دلار مبادله کنند، ایجاد کرده است.
با این حال، مشخص نیست که این دقیقا چگونه پشت صفحه نمایش کار می کند. حتی اگر دولت بیتکوینی را که دریافت میکند بفروشد (که تقریباً مطمئناً باید انجام دهد تا به ارائه دلار در ازای بیتکوین جدید ادامه دهد)، باید هزینهای برای مبادله و جابجایی پول وجود داشته باشد. از نظر اقتصادی: اصطکاک. به جای اینکه تبدیل ارز واقعاً رایگان باشد، توسط مالیات دهندگان سالوادور یارانه پرداخت می شود.
علاوه بر این، برای فعال کردن تبدیل فوری و رایگان، دولت کیف پول و راه حل تجاری خود را توسعه خواهد داد: برنامه Chivo که بر اساس Strike مدل شده است. ("Chivo" به معنای "بز" است، اما در زبان عامیانه "باحال" است.) واقعاً مشخص نیست که چقدر برای توسعه این برنامه پرداخت شده است، با این حال، به همان صورت که واقعاً مشخص نیست که چه کسی آن را توسعه داده است.
این هزینه ها و همچنین عدم شفافیت و شفافیت پیرامون همه آن، توسط مخالفان سیاسی بوکله مورد تاکید قرار گرفت. از آنجایی که قانون بیت کوین از ابتدا محبوبیت نداشت، آنها در نهایت فرصتی را دیدند تا محبوبیت رئیس جمهور را از بین ببرند و برخی از حمایت های مردم را به دست آورند.
این باعث شد که ارز دیجیتال طی هفته ها و ماه ها پس از اعلام بیت کوین 2021 به شدت سیاسی شود. اپوزیسیون بوکله اکنون پرچم واحدی داشتند تا در اعتراضات خیابانی خود در زیر آن متحد شوند و "نه به بیت کوین" ("نه به بیت کوین") به شعار تجمع آنها تبدیل شد.
به نوعی، و در یک چرخش طعنه آمیز از ایمان، آن دسته از مشتاقان بیت کوین که به آزادی انتخاب در ارز نسبت می دهند، خود را با السالوادورهایی که برای اعتراض به قانون جدید در تی شرت های ضد بیت کوین به خیابان ها آمدند، همسو شدند. گروه اول ماده 7 را به دلایل فلسفی رد کردند. گروه دوم به اثرات منفی پایین دستی که از همین مقاله می آمد اعتراض کردند.
فشار
و سپس اپوزیسیون نهادی وجود داشت.
با تصمیم Bukele برای معرفی بیت کوین به عنوان یک ارز قانونی در تمام السالوادور، موفقیت یک شهر ساحلی کوچک در سواحل آمریکای مرکزی تقریباً یک شبه افزایش یافت تا توجه مؤسسات بزرگ بین المللی را به خود جلب کند. و به نظر نمی رسید که این مؤسسات از توسعه آن چندان راضی نباشند.
بانک جهانی، موسسه مالی بین المللی که وظیفه کاهش فقر جهانی را بر عهده دارد، به سرعت درخواست دولت سالوادور برای کمک به پیاده سازی بیت کوین در سطح فنی را رد کرد. وام دهنده به نگرانی در مورد شفافیت (چهار سوارکار) و استفاده از انرژی در معدن اشاره کرد.
علاوه بر این، همه اینها در حالی اتفاق افتاد که دولت بوکله در حال مذاکره با صندوق بین المللی پول (IMF) در مورد یک توافق مالی یک میلیارد دلاری بود. به نظر میرسید که قانون جدید بیتکوین برخی از پرها را در این موسسه نیز به هم ریخته است. چند روز پس از اعلام بیت کوین 1، صندوق بین المللی پول به صراحت اعلام کرد که آنها هم مشکلات اقتصادی و هم حقوقی را در این حرکت می بینند.
در اواخر ژوئیه 2021 - حدود شش هفته پس از اعلام قانون - صندوق بین المللی پول یک پست وبلاگی با عنوان «دارایی های رمزنگاری شده به عنوان ارز ملی؟ یک قدم خیلی دور.» اگرچه متن به طور خاص به السالوادور اشاره نکرده است، اما محتوا و زمان مقاله به اندازه کافی مشخص می کند که نویسندگان هنگام نوشتن آن چه کشوری را در نظر داشتند.
این پست وبلاگ استدلال می کرد که (یک ارز مانند) بیت کوین به عنوان یک پول ملی مناسب نیست. با این حال، احتمالاً تعداد کمی از طرفداران سیستم نقدی دیجیتال همتا به همتا را متقاعد کرده است. در عوض، تفاوتهای اساسی در دیدگاههای بین موسسات دوره برتون وودز مانند صندوق بینالمللی پول و بانک جهانی و دیدگاههای اقتصادی پولی جایگزین که بیتکوین نشان میدهد را آشکار کرد.
در این پست وبلاگ آمده است: "مستقیم ترین هزینه پذیرش گسترده یک دارایی رمزنگاری شده مانند بیت کوین، ثبات اقتصاد کلان است." «اگر کالاها و خدمات هم به ارز واقعی و هم به یک دارایی رمزنگاری قیمتگذاری میشدند، خانوارها و کسبوکارها زمان و منابع قابلتوجهی را صرف انتخاب پول میکردند که برخلاف فعالیتهای تولیدی باشد.»
در جایی که برخی از بیت کوین داران از قانون بیت کوین انتقاد می کردند زیرا این قانون آزادی انتخاب ارز را مختل می کرد، به نظر می رسید که اعتراض صندوق بین المللی پول مخالف آن باشد. در مقابل، صندوق بین المللی پول به جای پذیرش توانایی بازار برای انتخاب بهترین نوع پول، به نظر می رسد که استدلال می کند که آزادی انتخاب تنها به اتلاف زمان و منابع منجر می شود.
اما شاید مهمتر از آن، از دیدگاه بسیاری از بیت کوینداران، صندوق بینالمللی پول آن را وارونه نشان داد. دقیقاً به این دلیل است که پولهای فیات بهعنوان یک ذخیرهکننده ارزش خوب عمل نمیکنند، امروزه بسیاری از مردم باید زمان و منابع قابل توجهی را صرف کشف چگونگی حفظ ثروت خود کنند، چه از طریق سرمایهگذاری در املاک، سهام، اوراق قرضه یا سایر داراییها. در دنیای هایپربیت کوینی شده، مردم می توانند به سادگی ثمره کار خود را در این پول سخت ذخیره کنند.
به طور مشابه، وبلاگ صندوق بینالمللی پول استدلال میکند که اگر بانکهای مرکزی نتوانند نرخهای بهره را دستکاری کنند، «سیاست پولی ضرر خواهد کرد». با این حال، بسیاری از بیت کوینداران این را یک چیز خوب میدانند. آنها بر این باورند که سیاست های پولی بانک های مرکزی اثرات مضری بر اقتصاد دارد، زیرا محاسبات اقتصادی را برای مردم دشوارتر می کند.
اما علاوه بر آن، و شاید مهمتر از آن، به نظر نمی رسد که این استدلال در وهله اول در مورد السالوادور صدق کند. با دلار آمریکا، این کشور از ارز کشور دیگری استفاده می کرد. به این ترتیب، بانک مرکزی السالوادور نمی توانست سیاست پولی خود را اتخاذ کند.
این ناتوانی در کنترل آینده پولی خود، در واقع یکی از دلایل به نفع حرکت بیت کوین بوکله بود.
پتانسیل
به نظر می رسید که مخالفت با قانون از همه طرف های مختلف صورت می گیرد. در داخل کشور، مخالفان بوکله بر هزینه ها و عدم شفافیت مربوط به قانون جدید تاکید کردند. در سطح بین المللی، برخی از قدرتمندترین نهادها این اقدام را به دلایل اقتصادی پولی رد کردند. و در سوی دیگر طیف، برخی از بیت کوین داران اجرای این قانون را دوست نداشتند زیرا آنها لغو کلی قوانین مربوط به مناقصات قانونی را ترجیح می دادند و قانون مناقصه اجباری را بدتر می دانستند.
اما بوکل به صراحت گفت: قانون بیت کوین، از جمله ماده 7، متوقف نخواهد شد.
بدبینان رئیس جمهور بر این باورند که او به این دلیل پیش رفت که می خواست وجهه خود را به عنوان یک رئیس جمهور جوان، باهوش و با فن آوری تقویت کند. بوکل اغلب در حضورهای عمومی کلاه بیسبال عقب مانده می پوشد، او از طریق میم در رسانه های اجتماعی با مخالفان سیاسی غوطه ور می شود و در یک مقطع زمانی روی صحنه سازمان ملل یک سلفی گرفت. منتقدان وی ادعا می کنند که پذیرش بیت کوین کاملاً با آن شخصیت سازگار است، در حالی که از تمایلات استبدادی او منحرف می شود.
شاید تا حدودی حق با منتقدان باشد. اما به نظر می رسد که Bukele درک واقعی از بیت کوین دارد و می تواند برخی از مزایای بالقوه السالوادور را نیز توضیح دهد.
اولین و شاید واضح ترین مزیت قبلاً مورد بررسی قرار گرفت: بیت کوین این پتانسیل را دارد که به کاهش هزینه های حواله کمک کند. تراکنش های لایتنینگ در حال حاضر می توانند کمتر از یک سنت هزینه داشته باشند و البته ارسال بیت کوین از ایالات متحده به السالوادور هزینه اضافی ندارد. با توجه به اینکه شرکتهایی مانند Western Union اغلب حداقل 10 دلار را فقط برای انجام انتقال دریافت میکنند، هزینههای مرسوم حواله در مقایسه بسیار گران هستند.
اگر بخواهیم منصف باشیم، اگر گیرنده انتقال از دریافت (و نگه داشتن) بیت کوین خوشحال باشد، هزینه و فایده بیت کوین به بهترین شکل ممکن حفظ می شود. همانطور که مخالفان طرح های بیت کوین Bukele مانند استیو هانکه، اقتصاددان جانز هاپکینز اشاره می کند، هزینه های حواله از طریق بیت کوین به طور قابل توجهی بالاتر است اگر گیرنده بخواهد سکه ها را به دلار نقد تبدیل کند، به دلیل تمام اصطکاک موجود در این تبدیل.
بله، هنگام استفاده از کیف پول Chivo یا دستگاه های خودپرداز Chivo با برند مشابه در کشور، این تبدیل رایگان است. اما همانطور که گفته شد، این واقعاً به این معنی است که هزینه اصطکاک توسط دولت یا به عبارت دقیق تر، توسط مالیات دهندگان پرداخت می شود. شاید اگر این نوع حواله ها وسترن یونیون را مختل کند، منفعت خالصی برای کل کشور به همراه داشته باشد، اما این امر چندان واضح نیست و اگر اینطور باشد، دولت جزئیاتی درباره چگونگی و چرایی آن ارائه نکرده است.
یک مزیت دوم و شاید واضح تر را می توان در ال زونته مشاهده کرد: بیت کوین می تواند به شمول مالی کمک کند. حدود 70 درصد از مردم در السالوادور اصلاً به پرداخت الکترونیکی دسترسی ندارند. هزینه ورود به بخش های فقیرتر جمعیت اغلب برای یک بانک تجاری ارزش آن را ندارد. با گسترش، بسیاری از مردم سالوادور نمی توانند پس انداز خود را در دارایی های مالی ذخیره کنند.
در مقابل، بیت کوین برای هر کسی باز و رایگان است. این به میلیونها نفر از ساکنان سالوادور این امکان را میدهد که با تلفن خود پرداخت کنند یا بخشی از پسانداز خود را در ارزی با عرضه ثابت سرمایهگذاری کنند. علاوه بر این، آنها می توانند این کار را بدون نیاز به تکیه بر شخص ثالث و (در صورت مراقبت) بدون قربانی کردن حریم خصوصی خود انجام دهند.
سوم، قانون بیت کوین می تواند به بهبود تصویر السالوادور و جذب افراد، شرکت ها و سرمایه گذاری از خارج کمک کند. این می تواند به شکل گردشگران بیت کوین باشد، مانند کسانی که پترسون امیدوار بود آنها را به ساحل بیت کوین جذب کند، که به معنای واقعی کلمه می خواهند برای گذراندن نشستن خود از السالوادور دیدن کنند. یک رژیم مالیاتی مطلوب - بدون مالیات بر عایدی سرمایه بر دارایی بیت کوین - ممکن است برخی از ثروتمندان ارزهای دیجیتال را به انتخاب کشور آمریکای مرکزی به عنوان خانه جدید خود اغوا کند. (این انگیزه با ارائه اقامت دائم بوکل به هر کسی که حداقل سه بیت کوین در کشور سرمایهگذاری میکند، تقویت میشود.) به طور مشابه، یک چارچوب نظارتی واضح میتواند کسبوکارهای بینالمللی بیتکوین را وادار کند که دفاتر خود را در کشور باز کنند و فرصتهای شغلی ایجاد کند.
با این حال، شاید بزرگترین مزیت بلندمدت پذیرش بیت کوین به عنوان پول ملی این است که می تواند وابستگی السالوادور به دلار آمریکا و بنابراین وابستگی آن به فدرال رزرو و سیاست پولی آن را کاهش دهد. انبساط پولی ارزش دلار آمریکا را کاهش میدهد، اما بر خلاف (برخی) آمریکاییها و دولت آمریکا، السالوادور اغلب از گسترش پولی فدرال رزرو اصلاً سود نمیبرد.
ماهیت مشکل ساز این وابستگی به ویژه در طول همه گیری COVID-19 آشکار شد. اگرچه دولت سالوادور و مردم سالوادور از دلار آمریکا برای انجام معاملات و پسانداز استفاده میکنند، فقط شهروندان آمریکایی چکهای محرک دلاری دریافت میکنند و تنها دولت آمریکا میتواند به راحتی از عرضه دلارهای تازه ایجاد شده برای نجات صنایع در حال شکست استفاده کند. در شرایطی که می توان آن را یک پویایی پولی کاملاً منحرف در نظر گرفت، یکی از فقیرترین اقتصادهای جهان اساساً برای یکی از ثروتمندترین ها پول می داد.
و بوکله به خوبی آگاه به نظر می رسید. همانطور که پیش نویس اولیه قانون بیت کوین، ارائه شده توسط مالرز در بیت کوین 2021، به شرح زیر است:
بانکهای مرکزی به طور فزایندهای اقداماتی را انجام میدهند که ممکن است به ثبات اقتصادی السالوادور آسیب برساند، و «به منظور کاهش تأثیر منفی بانکهای مرکزی، مجوز گردش یک ارز دیجیتال با عرضهای که امکانپذیر نیست ضروری است. توسط هر بانک مرکزی کنترل می شود و تنها بر اساس معیارهای عینی و قابل محاسبه تغییر می یابد.
بیت کوین می تواند راهی برای خروج ارائه دهد.
چیوو
بیت کوین می تواند راهی برای خروج ارائه دهد، اما حتی بزرگترین طرفداران بیت کوین باید بپذیرند که تغییر از دلار آمریکا به بیت کوین ساده تر از انجام آن است. ارزش این ارز دیجیتال هنوز به شدت بی ثبات است و استفاده از آن را برای تجارت روزمره، به ویژه برای افرادی که از حقوق و دستمزد به چک پرداخت می کنند، چالش برانگیز می کند. علاوه بر این، ارز دیجیتال برای بسیاری هنوز گیج کننده و دشوار است.
برای کمک به حل برخی از این مشکلات (و به دلیل اینکه پذیرش پرداخت های بیت کوین اجباری است)، دولت Bukele برنامه Chivo را توسعه داد که امکان تبدیل فوری و رایگان بین بیت کوین و دلار آمریکا را فراهم می کرد.
اما با گذشت تنها سه ماه از تصویب قانون بیت کوین و اجرای قانون، این نرم افزار باید در زمان بی سابقه ای توسعه می یافت. و نشان داد.
دولت سالوادور اپلیکیشن Chivo را در روزی که بیتکوین به عنوان ارز قانونی تبدیل شد، در 7 سپتامبر منتشر کرد، و در ظاهر، تمام عملکردهای وعده داده شده را داشت. این کیف پول از ارسال و دریافت تراکنش ها، هم به صورت زنجیره ای و هم از طریق لایتنینگ پشتیبانی می کرد. امکان تبدیل بیت کوین به دلار و برگشت بدون کمیسیون وجود داشت. و برای ایجاد انگیزه برای مردم سالوادور برای دانلود واقعی برنامه، 30 دلار رایگان بیت کوین پس از ثبت نام در نظر گرفته شد.
با این حال، در واقع بارگیری برنامه Chivo در ابتدا چالش برانگیز بود. مدت کوتاهی پس از انتشار برنامه، سرورهای Chivo نتوانستند تقاضا را مدیریت کنند و کیف پول به سرعت از فروشگاه های برنامه حذف شد. وقتی دوباره ظاهر شد، عملکرد آن بسیار عالی بود. کیف پول کند بود، مرتباً خراب می شد و حتی اگر به طور کلی خراب نمی شد، گاهی اوقات انجام معاملات غیرممکن بود. شاید تا حدی به این دلیل، بسیاری از فروشگاه ها و رستوران ها به سادگی ماده 7 را نادیده گرفتند و اصلاً بیت کوین را قبول نکردند.
علاوه بر این، 30 دلار رایگان، در ابتدا می تواند منحصراً برای سایر برنامه های Chivo خرج شود. تنها پس از اینکه وجوه یک بار کیف پول را تغییر داد، خرج کردن در سایر کیف پول های بیت کوین یا خودپرداز Chivo رایگان بود. این احتمالاً برای تحریک مردم سالوادور بود تا بیت کوین را در جایی خرج کنند نه اینکه فوراً وجوه را به عنوان دلار در نزدیکترین دستگاه خودپرداز نقد کنند.
اما در عمل، محدودیت بیشتر به ناامیدی و ناامیدی منجر شد. مردم سالوادور که سعی کردند سرمایه خود را در تاجرانی خرج کنند که در روز اول توانسته بودند برای بیت کوین آماده باشند، متوجه شدند که نمی توانند، زیرا این تجار از پردازشگرهای پرداخت جایگزین استفاده می کردند. این بازرگانان نیز به نوبه خود از اینکه نمی توانند پرداخت ها را بپذیرند، آزرده شدند، در حالی که مایل بیشتری را طی کرده بودند تا از همان ابتدا آماده باشند.
به نظر نمی رسید که محدودیت اولیه واقعاً به هدف خود برسد. هنگامی که مردم سالوادور در سراسر کشور یاد گرفتند که چگونه قفل 30 دلار رایگان را از برنامه Chivo خود باز کنند (به سادگی با فرستادن آن به یک دوست یا یکی از اعضای خانواده خود)، منجر به صف های طولانی در دستگاه های خودپرداز Chivo شد. در واقع، بسیاری از مردم بیت کوین را نمی خواستند. آنها می خواستند 30 دلار رایگان خود را با اسکناس دلار مبادله کنند.
اگرچه خیلی تعجب آور نیست، کیف پول Chivo نیز کاملاً محفوظ بود. کاربران نمی توانستند کلیدهای خود را نگه دارند، به این معنی که آنها واقعاً سکه های خود را نگه نداشتند. موجودی بیت کوین در تلفن آنها مسلماً موجودی بیت کوین نبود، بلکه یک IOU بیت کوین بود: کاربران Chivo به دولت سالوادور و/یا هرکسی که کیف پول Chivo را با وجوه و حریم خصوصی خود کنترل می کرد اعتماد داشتند.
دستگاه های خودپرداز Chivo عموماً کار می کردند، اما گاهی اوقات خدمات نامطمئن نیز ارائه می دادند. آنها از لایتنینگ پشتیبانی نمیکردند، تجربه کاربری ممکن است گیجکننده باشد و برخی از آنها به سرعت پول نقد تمام میشوند. اما مهمتر از آن، تعدادی از کاربران گزارش دادند که بیت کوین را بدون دریافت پول نقد به ماشین ها ارسال کرده اند. (در زمان نگارش این مقاله، برخی از این مشکلات حل شد اما همه آنها حل نشدند.)
در پایان، بهترین تجربیات را کسانی داشتند که اصلاً به کیف پول Chivo متکی نبودند (یا با آن تعامل داشتند). تقریباً همه را شگفت زده کرد، برخی از بزرگترین رستوران های زنجیره ای کشور - مک دونالد، پیتزا هات، استارباکس - از جمله کسانی بودند که با استفاده از سیستم های پردازش پرداخت از OpenNode یا IBEX، پرداخت بیت کوین را در 7 سپتامبر پذیرفتند. هرکسی که با کیف پول لایتنینگ معمولی وارد این موسسات میشد، تجربهای راحت در پرداخت هزینه غذا یا نوشیدنی خود داشت.
این واقعیت که شرکتهای چندملیتی با شناسایی نام جهانی اکنون پرداختهای ارز دیجیتال را میپذیرفتند، توجه بینالمللی را به السالوادور جلب کرد و مورد تحسین بیتکوینها در سراسر جهان قرار گرفت – اما این به لطف چیوو نبود. در جایی که برخی از بیت کوین داران معتقدند پول به دلایل فلسفی و اقتصادی بهتر است به بازار آزاد سپرده شود، به نظر می رسد که عرضه ناموفق زیرساخت بیت کوین دولت نیز همین موضوع را تایید می کند.
7 سپتامبر (و بعد از آن)
برای چند روز در حوالی 7 سپتامبر، به نظر می رسید که تمام جهان السالوادور را تماشا می کردند و خود بوکله در مرکز صحنه قرار داشت. رئیس جمهور جوان در بین پاکسازی بخش بزرگی از شعبه قضایی کشور، و ظاهراً دیوان عالی "ش" که از قانون اساسی سرپیچی می کند و حکم می کند که می تواند برای دومین دوره در سال 2024 نامزد شود، رئیس جمهور جوان در توییتر از کیف پول Chivo پشتیبانی فناوری اطلاعات ارائه کرد، در حالی که اعلام کرد که دولت السالوادور چند صد بیت کوین خریده است.
در همین حال، اعتراضات فزاینده «بدون آل بیت کوین» توجه رسانه ها را در السالوادور و خارج از کشور به خود جلب کرد، با یک غرفه خودپرداز Chivo سوخته که تصاویری شاداب ارائه می داد. دستگیری هکر و فعال ماریو گومز، که به ویژه از توسعه اپلیکیشن Chivo انتقاد کرده است، تنها به نظر می رسد که تمایلات اقتدارگرایانه Bukele را بیشتر تایید کند.
اما بدون شک روز بزرگی برای بیت کوین بود. اگرچه بوکل قوانین مربوط به مناقصه قانونی را آنطور که برخی از بیت کوین ها ترجیح می دهند لغو نکرد، اما زمینه بازی برابری بین بیت کوین و دلار آمریکا ایجاد کرد: با توجه به اینکه بیت کوین اکنون یک ارز قانونی است، مردم سالوادور می توانند مالیات خود را به بیت کوین بپردازند و نخواهند داشت. برای پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه در دارایی های بیت کوین خود. آنها واقعاً می توانند از بیت کوین به عنوان پول استفاده کنند.
البته خود بیت کوین بدون توجه به قانون، سکسکه های Chivo یا اعتراضات به کار خود ادامه می دهد. شبکه لایتنینگ هر روز بهتر کار می کند. استارت آپ های بیت کوین خدماتی را در السالوادور ارائه می دهند که در واقع کار می کنند. و در حالی که بسیاری از کسبوکارها ماده 7 را نادیده میگیرند، مؤسسات زیادی وجود دارند که ارز دیجیتال را نیز به عنوان پرداخت میپذیرند.
بعد هر اتفاقی بیفتد، بقیه جهان به تماشای آن ادامه خواهند داد. در حال حاضر، دولت کوبا گفته است که ارزهای رمزنگاری شده را برای پرداخت در جزیره کارائیب شناسایی و تنظیم خواهد کرد. لایحهای در پاناما ارائه شد تا اطمینان قانونی، نظارتی و مالی برای استفاده از داراییهای کریپتو فراهم کند. و یک قانونگذار در پاراگوئه در حال پیشروی برای تصویب قانون بیت کوین است. اگر حرکت بیت کوین در السالوادور موفقیت آمیز باشد، سایر کشورهای دلاری مانند اکوادور، زیمبابوه و گوام کاندیدهای واضحی برای بررسی حرکتی مشابه خواهند بود.
انتشار قانون بیت کوین عجولانه، ناقص و بحث برانگیز بود. اما داستان بیت کوین در السالوادور در 7 سپتامبر به پایان نرسید. بلکه شروع آشفته فصل جدید و جالبی بود.
بازگشت به ساحل بیت کوین
چند هفته از اجرایی شدن این قانون می گذرد، در یکی از شفیره های ال زونته با دیوارهای آهنی راه راه، زمانی که یک پسر 20 ساله با پیراهن دکمه دار و کلاه عقب ریپکرل گوشی خود را بیرون می آورد. "پاگار با بیت کوین؟" او به بهترین زبان اسپانیایی اش می پرسد. مرد پشت باجه به یک کد QR که روی میز تاشو جلویش چسبانده شده اشاره میکند: «سی».
پس از یک روز موج سواری و لذت بردن از ساحل، جوان آمریکایی آماده پرداخت هزینه است. اما وقتی سعی می کند کد مربعی پراکنده سیاه و سفید را اسکن کند، تلفنش پیغام خطا برمی گرداند. به نظر می رسد کیف پول Bitcoin Beach pupuseria ناسازگار باشد.
اما موج سوار خوش شانس است. یکی از بچه هایی که در Hope House کار می کند، در اطراف است و خوشحال است که یک دوره آموزشی سریع در بیت کوین، لایتنینگ و راه حل نگهداری مشترک کیف پول بیت کوین بیچ به او بدهد. موج سوار در حالی که انگشتانش را روی صفحه گوشی خود حرکت می دهد تا یک برنامه جدید را دانلود کند، به دقت توجه می کند.
دوست موج سوار که در صف کنار او ایستاده است، با این حال، علاقه ای ندارد. او برمی گردد تا به دختر بلوندی که بیرون منتظر است بپیوندد. او با عصبانیت به او توضیح می دهد: «آنها به او می گویند که باید وجوه خود را ابتدا به کیف پول دیگری منتقل کند، یا چیزی شبیه به آن. ظاهراً کیف پولهای خاصی وجود دارد که اگر میخواهید تراکنشهای ارزانتری انجام دهید، به آنها نیاز دارید، من نمیدانم.»
چند دقیقه ای می گذرد، تا اینکه آن مردی که پیراهن دکمه دارش را بسته بود با لبخندی شاد از شفیره بیرون می رود. او به دوستانش می گوید: «اولین تراکنش بیت کوین خود را انجام دادم. دختر بلوند پاسخ میدهد: «بله»، و با شایستگی گزارش مشکوکی را که دوستشان به اشتراک گذاشته بود، پنهان میکرد، در حالی که سه نفر شروع به راه رفتن در جاده شنی میکنند و به سمت خوابگاه ساحلی خود باز میگردند. "تاریخی!"
این نیاز به کمی گیج کننده داشت، اما موج سوار در ال زونته توانست با پول نقد همتا به همتا پرداخت کند. نه به این دلیل که pupuseria موظف به پذیرش آن بود. بیش از یک سال بود که این کار را انجام داده بود. احتمالاً نه به این دلیل که تنها گزینه بود. موج سوار احتمالاً دلار نیز در دست داشته است. و قطعا نه به این دلیل که راحت تر بود. او صرفاً به این دلیل که ارز انتخابی او بود، با بیت کوین پرداخت کرده بود و pupuseria از پذیرش آن خوشحال بود.
اگر آنها بتوانند به سیاست، پیامدهای مشکوک ماده 7 و راه اندازی ناموفق نگاه کنند. اگر آنها مایلند از پیچیدگیها، پیچیدگیها و ناراحتیهای بیتکوین مانند موج سوار در ال زونته کار کنند. اگر در استفاده از بیت کوین برای حوالهها تجربه کسب کنند یا بررسی کنند که چگونه ارز دیجیتال میتواند از نظر مالی یا غیره به آنها کمک کند، مردم السالوادور میتوانند در سالهای آینده همچنان حق دختر بلوند را که احتمالاً متوجه شده بود ثابت کنند.
داستان بیت کوین السالوادور می تواند تاریخی باشد.
- '
- 1 میلیارد دلار
- 2019
- 2021
- 7
- درباره ما
- دسترسی
- حساب
- کسب می کند
- در میان
- عمل
- اقدامات
- فعالیت ها
- اضافی
- نشانی
- حکومت
- اتخاذ
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- توافق
- معرفی
- قبلا
- هر چند
- امریکایی
- آمریکایی
- در میان
- مقدار
- اعلام
- خبر
- اعلام
- اعلام كردن
- دیگر
- هر کس
- نرم افزار
- برنامه های کاربردی
- روش
- برنامه های
- استدلال
- ارتش
- دور و بر
- بازداشت
- مقاله
- هنرمند
- دارایی
- دستگاه خودپرداز
- حضار
- نویسندگان
- در دسترس
- وثیقه
- بانک
- حساب بانکی
- بانک
- بیسبال
- سواحل
- شدن
- بودن
- سود
- مزایای
- بهترین
- بزرگترین
- لایحه
- بیلیون
- اسکناس
- بیت
- بیت کوین
- پرداخت های بیت کوین
- معاملات بیت کوین
- کیف پول بیت کوین
- بیت کوین ها
- سیاه پوست
- بلاگ
- سهام
- مارکدار
- BTC
- بنا
- کسب و کار
- کسب و کار
- خرید
- کمپین بین المللی حقوق بشر
- سرمایه
- اهميت دادن
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- برنامه نقدی
- علت
- بانک مرکزی
- بانک های مرکزی
- مدیر عامل شرکت
- چالش ها
- به چالش کشیدن
- فصل
- شارژ
- ارزان تر
- چک
- تراشه
- را انتخاب کنید
- رمز
- بنیانگذاران
- سکه
- همکاری
- همکاری
- بیا
- آینده
- تجارت
- تجاری
- کمیسیون
- انجمن
- شرکت
- پیچیدگی ها
- کنفرانس
- همایش ها
- محتوا
- ادامه دادن
- ادامه
- کنترل
- مناسب
- تبدیل
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- کشور
- زن و شوهر
- دادگاه
- Covid-19
- بیماری همه گیر COVID-19
- سقوط
- ایجاد شده
- ایجاد
- جرم
- بحرانی
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- ارز
- واحد پول
- بازداشت
- مشتریان
- روز
- مرده
- معامله
- تقاضا
- شرح داده شده
- جزئیات
- توسعه
- توسعه
- توسعه دهنده
- پروژه
- DID
- مختلف
- مشکل
- دیجیتال
- ارز دیجیتال
- مستقیم
- مستقیما
- کشف
- بحث و تبادل نظر
- مختل کردن
- نمی کند
- دلار
- دلار
- کمک های مالی
- پایین
- دارو
- پویا
- به آسانی
- اقتصادی
- اقتصاد
- اثر
- اثرات
- مسن
- پست الکترونیک
- تاکید
- قادر ساختن
- انرژی
- کارآفرینان
- به خصوص
- ایجاد
- تاسیس
- املاک
- هر کس
- همه چیز
- تبادل
- توسعه
- تجربه
- تجارب
- اکتشاف
- چهره
- منصفانه
- خانواده
- FAST
- فدرال
- فدرال رزرو
- هزینه
- حکم
- ارز فیات
- پول بدون پشتوانه
- سرانجام
- امور مالی
- مالی
- شمول مالی
- نام خانوادگی
- بار اول
- تمرکز
- به دنبال
- غذا
- فرم
- یافت
- چارچوب
- فرانسیسکو
- رایگان
- آزادی
- کامل
- قابلیت
- صندوق
- بودجه
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- GDP
- سوالات عمومی
- عموما
- تولید می کنند
- گرفتن
- دادن
- جهانی
- هدف
- رفتن
- خوب
- مغازه
- دولت
- گروه
- در حال رشد
- هکر
- خوشحال
- داشتن
- کمک
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- بالاتر
- خیلی
- تاریخ
- نگه داشتن
- دارای
- صفحه اصلی
- خانه
- خانواده
- خانوارها
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- اندیشه
- تصویر
- صندوق بین المللی پول
- تأثیر
- انجام
- پیاده سازی
- مهم
- غیر ممکن
- بهبود
- در دیگر
- شامل
- مشمول
- از جمله
- گنجاندن
- درآمد
- لوازم
- شالوده
- ابتکار عمل
- الهام
- موسسه
- سازمانی
- موسسات
- علاقه
- نرخ بهره
- علاقه مند
- بین المللی
- صندوق بین المللی پول
- بین المللی
- معرفی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- سرمایه گذاری می کند
- گرفتار
- موضوع
- مسائل
- IT
- خود
- کار
- پیوستن
- پیوست
- روزنامه نگاران
- جولای
- کلید
- کلید
- بچه ها
- شناخته شده
- کار
- بزرگ
- راه اندازی
- قانون
- قوانین
- برجسته
- منجر می شود
- آموخته
- رهبری
- قانونی
- مسائل حقوقی
- سطح
- رعد و برق
- شبکه رعد و برق
- احتمالا
- لاین
- کوچک
- پخش زنده
- محلی
- طولانی
- دراز مدت
- عشق
- ماشین آلات
- ساخته
- مسیر اصلی
- رسانه های جریان اصلی
- عمده
- باعث می شود
- ساخت
- مرد
- اداره می شود
- بازار
- معنی
- رسانه ها
- عضو
- اعضا
- الگوهای رفتاری
- مردان
- ذکر شده
- بازرگان
- بازرگانان
- میلیون
- میلیون ها نفر
- ذهن
- استخراج معدن
- مدل
- مادر
- پولی
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- اکثر
- حرکت
- متحرک
- ملی
- طبیعت
- لازم
- خالص
- شبکه
- اخبار
- عدد
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- دفاتر
- شبانه روزی
- نسخه قابل چاپ
- باز کن
- افتتاح
- فرصت ها
- فرصت
- مخالفت
- گزینه
- سفارش
- سازمان یافته
- دیگر
- در غیر این صورت
- خود
- مالک
- صاحبان
- پرداخت
- پاناما
- بیماری همه گیر
- پاراگوئه
- مجلس
- ویژه
- پرداخت
- پرداخت
- فرایند پرداخت
- سیستم های پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مردم
- کامل
- شاید
- دائمي
- چشم انداز
- دیدگاه
- پیتر مک کورماک
- گوشی های
- فیزیکی
- خلبان
- پیتزا
- پادکست
- نقطه
- سیاست
- سیاسی
- سیاست
- پونزو
- محبوب
- محبوبیت
- جمعیت
- ممکن
- پتانسیل
- فقر
- قوی
- تمرین
- رئيس جمهور
- فشار
- زندان
- خلوت
- خصوصی
- کلید خصوصی
- در حال پردازش
- محصول
- برنامه
- برنامه ها
- پروژه
- پروژه ها
- طرح پیشنهادی
- پیشنهادات
- اعتراض
- تظاهرات
- ارائه
- عمومی
- خرید
- خریداری شده
- هدف
- طرح هرمی
- کد QR
- سوال
- به سرعت
- گرد
- نرخ
- املاک و مستغلات
- متوجه
- دلایل
- گرفتن
- اخذ شده
- شناختن
- به رسمیت می شناسد
- رکورد
- ق
- تغییر مسیر
- ثبت
- منظم
- تنظیم کننده
- آزاد
- باقی مانده
- حواله
- حوالهها
- نشان دهنده
- درخواست
- ضروری
- بانک ذخیره
- منابع
- پاسخ
- REST
- رستوران
- رستوران ها
- بازده
- پینک
- دویدن
- در حال اجرا
- سعید
- سان
- مقیاس پذیری
- مقیاس
- اسکن
- طرح
- پرده
- SEA
- جستجو
- بخش ها
- حس
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- به اشتراک گذاشته شده
- مغازه ها
- کوتاه
- قابل توجه
- مشابه
- به طور مشابه
- شش
- قابل اندازه
- کند شدن
- کوچک
- So
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- نرم افزار
- فروخته شده
- راه حل
- برخی از
- چیزی
- اسپانیایی
- سخنرانان
- ویژه
- به طور خاص
- خرج کردن
- حمایت
- گسترش
- مربع
- ثبات
- صحنه
- می ایستد
- استارباکس
- شروع
- آغاز شده
- نوپا
- ایالات
- محرک
- چک های محرک
- سهام
- opbevare
- پرده
- خیابان
- قوی
- موفقیت
- موفق
- تابستان
- عرضه
- پشتیبانی
- پشتیبانی
- عالی
- دیوان عالی کشور
- گشت و گذار
- تعجب
- بررسی
- سیستم
- سیستم های
- صحبت
- مذاکرات
- شیر
- وظایف
- مالیات
- عوارض
- تیم
- فن آوری
- فنی
- فن آوری
- می گوید
- ابتکار
- قانون
- جهان
- هزاران نفر
- از طریق
- زمان
- امروز
- با هم
- بالا
- جهانگردی
- معامله کردن
- معامله
- معاملات
- انتقال
- شفافیت
- زحمت
- اعتماد
- پیچ
- توییتر
- ما
- اتحادیه
- منحصر به فرد
- متحد
- سازمان ملل
- ایالات متحده
- دانشگاه
- باز
- دلار آمریکا
- استفاده کنید
- کاربران
- معمولا
- ارزش
- تصویری
- چشم انداز
- دهکده
- دید
- بازدید کنندگان
- نوسانات
- داوطلب
- رای
- راه رفتن
- کیف پول
- کیف پول
- خواسته
- آب
- امواج
- ثروت
- اتحادیه غربی
- چی
- واتساپ
- چه
- در حین
- WHO
- هرکس
- بطور گسترده
- پیروزی
- بدون
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- با این نسخهها کار
- جهان
- بانک جهانی
- با ارزش
- خواهد بود
- نوشته
- سال
- سال
- زیمبابوه