شریک Bitcoin Bitcoin السالوادور فاقد مجوزهای کلیدی است

رئیس جمهور السالوادور ، ناییب بوکله ، در این ماه وقتی اعلام کرد کشورش اولین کشور جهان خواهد بود ، سر و صدا ایجاد کرد Bitcoin را به عنوان پول قانونی بپذیرید. برای اجرای این طرح ، کشور به شرکایی مانند Zap Solutions Inc. مستقر در شیکاگو که کیف پول دیجیتال Strike قبلاً توسط سالوادورها در یک شهر ساحلی مورد استفاده قرار گرفته است ، اعتماد می کند.

Strike از این فناوری برای کمک به السالوادور برای پذیرش بیت کوین برخوردار است ، اما به نظر می رسد که یک چیز وجود ندارد مجوزهای خاصی برای کار به عنوان یک انتقال دهنده پول است.

تحقیق توسط رمزگشایی کنید کشف کرد که زاپ فاقد مجوز فعالیت در بیشتر ایالات ایالات متحده است. به گفته کارشناسان ، این بدان معناست که بسیاری از انتقال های نقدی و رمزنگاری به السالوادور با استفاده از Strike غیرقانونی است - وضعیتی که می تواند برنامه های بحث برانگیز بیت کوین کشور آمریکای مرکزی را بیش از پیش محو کند.

مدیر عامل شرکت Strike ، جک مالرز و دیگران در این شرکت به درخواستهای مکرر برای اظهار نظر پاسخ ندادند.

چهره ای جدید در صحنه بیت کوین

جک مالرز ، مدیر عامل Strike ، همه وعده بیت کوین را می دهد.

پسر مردی که یک شرکت کارگزاری برجسته شیکاگو را تاسیس کرد و زنی که خود را "مادر بیت کوین" می نامد ، مالرز است کلاه پستی دوستانه 20 چیزی که نمایه توییتر آن چشم لیزر معتقدین به بیت کوین را جلب می کند. در کنفرانسی که اخیراً در میامی برگزار شد ، جمعیت رمزنگاری از مالرز بعنوان یک قهرمان به دلیل کمک به بوکله برای آوردن بیت کوین به السالوادور استقبال کردند.

مالرها بوكله را به جمعیت میامی معرفی كردند و پیشنهاد كردند كه Strike ، یك بستر پرداخت شبیه Venmo ، جدایی ناپذیر در آغوش بیت کوین السالوادور خواهد بود. این شرکت از فناوری کیف پول دیجیتال خود ، که به شما امکان می دهد کاربران به سرعت بین ارز رمزنگاری شده و فیات حرکت کنند ، به خود می بالد ، همچنین به بازرگانان سالوادوری کمک می کند تا از فرمان بوکله برای پذیرش بیت کوین به عنوان پرداخت خود پیروی کنند.

مالرز در طی یک کنفرانس گفت: "تمرکز من استفاده از خصوصیاتی است که بیت کوین است و آنچه آن را به قدرتمندترین شبکه پولی کره زمین تبدیل می کند." مصاحبه CNBC زودتر این ماه

کمپانی Zap Solutions که در سال 2019 تاسیس شده است ، بیش از 18 میلیون دلار برای محصول اصلی خود جمع آوری کرده است که به شما امکان می دهد مردم از طریق لایتنینگ ، که اخیراً به شبکه بیت کوین منتقل شده است ، معاملات سریع انجام می دهند. 

مالرز در توصیف آخرین ابتکار خود ، به CNBC گفت كه "به السالوادور در ساختن فراگیرترین زیرساخت های مالی كه هر كشوری در طول تاریخ بشر دیده است ، كمك می كند." 

برای آن مجوز گرفتید؟

Zap ممکن است یک استارت آپ پرهیاهوی بیت کوین باشد اما چیز دیگری است: a ثبت نام "انتقال دهنده پول" ، اصطلاحی که دارای اهمیت حقوقی خاصی است.

شرکت هایی که زیر این چتر قرار می گیرند - از لباس های چک نقدی تا استارت آپ های بیت کوین - باید در آنها ثبت نام کنند FinCEN ، آژانس سیاست پولشویی و تأمین مالی تروریسم. 

مطابق با وب سایت FinCEN و سایت Zap's محصول اعتصاب ، کیف پول در السالوادور و در همه جای ایالات متحده به جز نیویورک و هاوایی موجود است. اما حتی اگر Zap در FinCEN ثبت نام کرده است ، این تنها اولین قدم در یک روند پیچیده است.

برای انجام تجارت در ایالات متحده ، فرستنده های پول باید در هر ایالت محل فعالیت خود مجوز بگیرند (مونتانا تنها استثنا است). و به نظر می رسد Zap در انجام این کار ناموفق بوده است.

جستجو از NMLSیک پورتال دولتی که به شرکت‌ها اجازه می‌دهد وضعیت قانونی انتقال‌دهنده‌های پول و سایر شرکت‌ها را مشاهده کنند، نشان می‌دهد که Zap فقط در یک ایالت - واشنگتن - مجوز دارد. این احتمالاً به این دلیل است که ایالت همیشه سبز نقش اصلی را در یک فرآیند چند ایالتی جدید به منظور ساده‌سازی فرآیند صدور مجوز دولت به ایالت که کند و پرهزینه است، به ویژه برای استارت‌آپ‌ها، داده شده است. اما رگولاتورها گفتند رمزگشایی کنید مجوز از واشنگتن تنها اولین قدم در درخواست سایر ایالت ها برای اعطای مجوز خود است - و سوابق نشان می دهد هیچ یک چنین کاری نکرده اند.

رمزگشایی کنید با چندین وکیل در مورد این یافته ها صحبت کرده و همه ابراز تعجب کرده اند که به نظر می رسد یک فرستنده پول در ایالت های بدون مجوزهای لازم کار می کند.

"آنها می گویند که آنها در همه جا فعال هستند به جز دو ایالت و سپس شما سعی می کنید تا تأیید کنید که آنها در واقع [در هر ایالت] ثبت شده اند و شما نمی توانید آن را پیدا کنید ، که مشکوک به نظر می رسد ،" پیتر فاکس ، شریک در اسکولیج پیترز روسوتی و فاکس LLP، گفت رمزگشایی کنید.

طبق گفته هایلی لنون ، وكیل شركت در اندرسون كیل ، دلایل احتمالی وجود دارد كه یك انتقال دهنده پول ممكن است برای فعالیت انتقال پول به مجوزهای دولتی احتیاج نداشته باشد. به عنوان مثال ، بنگاه ها می توانند خدمات خود را به گونه ای بسازند كه نیازی به مجوز نباشد یا از معافیت های ایالتی بهره مند شوند ، وگرنه می توانند به عنوان بانك برای مجوز اقدام كنند. با این حال، رمزگشایی کنید قادر به یافتن هیچ مدرکی نبود که Strike یا Zap Solutions یکی از این راهها را دنبال کرده است. 

آنجا همچنین تفسیر رایج قانون مجوز انتقال پول که نشان می‌دهد شرکت‌ها می‌توانند یک «نماینده مجاز» را منصوب کنند - شخص ثالثی که می‌تواند از طرف خود فرستنده پول عمل کند. با این حال ، استن کوپل ، مشاور در برایان غار لیتون پایزنر، گفت رمزگشایی کنید که نمایندگان مجاز فقط می توانند توسط مجوز نهاد یا نهادی که طبق قوانین ایالت از صدور مجوز معاف است.

لوسیندا فازیو ، مدیر خدمات مصرف کننده در وزارت مitutionsسسات مالی (DFI) - آژانس مسئول تنظیم موسسات مالی در ایالت واشنگتن - نیز با رمزگشایی کنید، و کتاب وجود خلأهای احتمالی دیگر را که ممکن است در پیمان چند دولتی توضیح داده شده در بالا بسته باشد. فازیو گفت: "یکی از اصول اصلی برنامه این است که هیچ شرکتی بدون مجوز خاص آن ایالت قادر به تجارت در هیچ ایالتی نیست."

نتیجه این است که Strike در هنگام صدور مجوز ممکن است گوشه و کنار باشد ، که نشان دهنده الگوی رفتاری است که در دنیای استارتاپ ها غیر معمول نیست.

"من می دانم که در رمزنگاری و فن آوری ، این نوع حرکت سریع وجود دارد و همه چیز را می شکند و شما می دانید که بخشش آسان تر از اجازه گرفتن است ، اما یادآوری من این است که نقض برخی از این قوانین انتقال پول کار بسیار بزرگی است ، "شاون وستریک ، بنیانگذار موسسه حقوقی وستریک، گفت رمزگشایی کنید. فازیو افزود كه "او نمی تواند به استدلال پر رنگی بپردازد كه چرا یك شركت نباید از تعهدات خود در زمینه صدور مجوز مطلع شود. 

اگر Strike واقعاً بدون مجوزهای لازم کار کند ، این شرکت می تواند با عواقب مختلفی روبرو شود.

فاکس افزود: "من فکر می کنم طیف گسترده ای از روش های درمانی بر روی میز وجود دارد ، از جمله جریمه ، از جمله تخفیف های اجباری خاص ، که منجر به جلوگیری از فعالیت تجارت در این ایالت می شود." 

سکوت از مالرز 

مالرز در میامی روی صحنه بود و اخیراً در تلویزیون حضور داشته است ، اما وقتی صحبت از پاسخ دادن به او می شود سکوت کرده است. رمزگشایی کنید. 

تاکنون ، مالرز - و استرایک - بارها و بارها نادیده گرفته اند رمزگشایی درخواست های متعدد برای ارسال نظر از طریق ایمیل و رسانه های اجتماعی در مورد مجوزهای اعتصاب یا مجوز باید. 

فقدان مجوزهای دولتی Zap در ایالات متحده چندین پیامد مهم نظارتی را به همراه دارد. 

اول و مهمترین ، دریافت مجوز فرستنده پول دولتی نشان می دهد اینکه یک شرکت برنامه ضد پولشویی کافی ، حداقل آستانه ارزش خالص داشته باشد ، بررسی های پیشینه ای انجام دهد و در نهایت ، مجوز فعالیت تجاری خود را داشته باشد.  

بدون مجوز ، مصرف کننده نمی تواند مطمئن باشد که یک شرکت از استانداردهای نظارتی لازم برای انجام مشاغل قانونی به عنوان انتقال دهنده پول برخوردار است. 

در گزارشی آمده است: "در حالی که مقررات در سطح فدرال اساساً برای اطمینان از امنیت مالی و جلوگیری از پولشویی طراحی شده اند ، صدور مجوز انتقال پول در سطح ایالت به منظور محافظت از مصرف کنندگان و اطمینان از ایمنی ، سلامت و توانایی پرداخت متقاضیان است." منتشر شده توسط شرکت مشاوره Sia Partners. 

این برای هر انتقال دهنده احتمالی پول فعال در هر حوزه قضایی مشکل ساز است ، اما هنگامی که ما به نقش خط مقدم Zap در السالوادور نگاه می کنیم ، عدم وجود مجوزهای مناسب نگرانی های قابل توجهی بیش از حد معمول ایجاد می کند. این امر به ویژه با توجه به السالوادور صادق است مسائل میراثی با فساد. 

استیو هانکه ، استاد اقتصاد کاربردی در دانشگاه جان هاپکینز ، گفت: "این ساعت آماتور است ، این افراد هرگز اصلاح ارزی نکرده اند ، و اطلاعات زیادی در مورد ارزها ندارند." رمزگشایی کنید، "آنها ممکن است چیزهای زیادی در مورد رمزنگاری بدانند ، اما [قانون بیت کوین] خود یک کار آماتور است ، یک فاجعه کامل است."

این چگونه بر جاه طلبی های رمزنگاری السالوادور تأثیر می گذارد؟

واضح است که بدون مجوزهای مناسب، کاربران نمی توانند مطمئن باشند که یک شرکت به تعهدات خود در زمینه مبارزه با پولشویی عمل کرده است. اما برای السالوادور، که اقتصاد آن به شدت به حواله‌های آمریکایی وابسته است (همانطور که خود مالرز اشاره کرداتکا به یک برنامه ظاهراً بدون مجوز مانند Strike می تواند جاه طلبی بیت کوین آن را پیچیده تر کند.

این کشور در حال حاضر تحت نظارت برای سوasاستفاده مالی قرار دارد. با توجه به شاخص ادراک فساد (2020)السالوادور در رویکرد خود به فساد در مجموع امتیاز 36/100 را کسب کرد. این امر سوءمدیریت این کشور با فساد را پایین تر از کشورهایی مانند برزیل، چین و کلمبیا قرار می دهد، در حالی که آن را تنها دو نقطه بالاتر از پاناما قرار می دهد. در همین حال، السالوادور همچنین خشم رئیس جمهور سابق ترامپ و قانونگذاران آمریکایی را به دلیل صادرات عناصر باند شرور موسوم به M13 برانگیخته است.

همین اواخر ماه مه سال جاری ، کنگره لیستی از سیاستمداران فعلی و سابق در السالوادور (و همچنین هندوراس و گواتمالا) را منتشر کرد که وزارت خارجه فساد یافته است. از 16 نفر نام برده ، پنج نفر از دستیاران بوکله بودند با اعتباری قابل ادعا فاسد شدن 

"ما نمی توانیم انتظار داشته باشیم كه مردم السالوادور ، گواتمالا و هندوراس در خانه رشد كنند در حالی كه مقامات منتخب آنها بیش از خدمت به مردم بر غنی سازی خود تمركز دارند." گفت: نماینده آن زمان Norma J. Torres (کالیفرنیا). 

و با توجه به تصمیم اخیر السالوادور در مورد از توافق نامه ضد فساد خارج شوید، قانون گذاران فقط قصد دارند نظارت بیشتری را بر روی ترتیب بوکلله با استرایک اعمال کنند. 

کسانی که از تصمیم بوکل پشتیبانی می کنند اتخاذ ارز رمزپایه به عنوان مبلغ قانونی آن را به عنوان تغییر دهنده بازی ببینید ، الف لحظه آبخیزداری در پیگیری مالی و شفافیت مالی است. اما افراد مشکوک ، از جمله مدیر اجرایی گروه طرفداران رمزنگاری Coin Center ، از اینکه Bukele این فرمان را به زور اجرایی کند ، ترس دارند:

و البته ، خودداری مالرز از ارائه جزئیات مربوط به رعایت قانونی Strike ، اطمینان در مورد استفاده بیت کوین را که موجب افزایش شفافیت مالی در السالوادور می شود ، تقویت نمی کند. تینتیجه این است که گیم بیت کوین جسورانه بوکل ، به احتمال زیاد در آینده نزدیک باعث بررسی بیشتر السالوادور و بیت کوین خواهد شد.

هانكه افزود: "من پیش بینی می كنم كه دولت بوكله بیش از گذشته رو به جلو باشد ، بیایید این را بیان كنیم."

منبع: https://decrypt.co/73845/el-salvadors-us-bitcoin-partner-lacks-key-licenses