ارتقای تجربه بانکی برای همه: گفتگوی ما با سارا موری از سیستم های انطباق

یکی از حوزه‌های فین‌تک که از ظهور فناوری‌های توانمندی مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشین بهره‌مند شده است، انطباق است. از کاهش نقش کار دستی از طریق اتوماسیون گرفته تا ساده‌سازی فرآیندهای پیچیده برای ساده‌تر کردن قوانین برای شرکت‌ها، هم شرکت‌های رگ‌تک و هم تیم‌های پیروی به طور یکسان نقش مهمی در اطمینان از ایمن بودن نوآوری‌های فین‌تک ایفا می‌کنند. انجام دهند و تا حد امکان در دسترس مصرف کنندگان واجد شرایط هستند.

ما با سارا موری، که تیم محصولات سپرده را رهبری می کند، آشنا شدیم سیستم های انطباق. او در مورد تأثیری که فناوری در زمینه انطباق دارد صحبت کرد و در مورد چالش های کلیدی که Compliance Systems به 1,800 مشتری مؤسسه مالی خود کمک می کند تا بر آنها غلبه کند صحبت کرد.

چگونه در فین تک شروع کردید؟ چه چیزی شما را در حرفه خود به جایی رساند که امروز هستید؟

سارا موری: قبل از فین‌تک، من در بخش خصوصی وکالت می‌کردم و فقط می‌دانستم که آماده هستم تا از دادگاه خارج شوم و با حرفه حقوقی‌ام کاری متفاوت انجام دهم. من هشت سال پیش در Compliance Systems به عنوان متخصص و مشاور محصول شروع کردم. اکنون خوشحالم که در پنج سال گذشته تیم محصول را رهبری کرده ام. من عاشق کارم هستم چون هیچ دو روزی مثل هم نیست. هرگز فکر نمی کردم که چند روز را صرف تحقیق در مورد موضوعات حقوقی و بررسی مقررات و روزهای دیگر را به بررسی کدها و تست نرم افزار بگذرانم، اما من عاشق چالشی هستم که هر روز به همراه دارد.

در مورد کارهایی که برای Compliance Systems انجام می دهید به ما بگویید.

موری: من تیم محصول سپرده خود را در Compliance Systems هدایت می کنم که متشکل از وکلا، تحلیلگران تجاری، توسعه دهندگان نرم افزار و متخصصان کنترل کیفیت است که همگی در جهت هدف مشترک ارائه محصولات سازگار و نوآورانه به مشتریان 1,800 موسسه مالی ما کار می کنند. من عاشق آمیختگی فناوری با قانون هستم و با ارائه راه حل های انطباق از طریق فناوری به مشتریانمان، کلاه قانونی خود را که به خاطر آن به مدرسه رفتم، نگه دارم.

نظر شما در مورد روشی که فناوری به شرکت‌ها کمک می‌کند تا با محیط در حال تغییر مقررات همگام شوند چیست؟

موری: به طور کلی، من فکر می‌کنم کار فناوری ساده‌سازی و ساده‌سازی است، صرف نظر از اینکه در مورد کدام صنعت صحبت می‌کنیم. در مورد فین تک و انطباق با مقررات، این به معنای خودکار کردن فرآیندهای انطباق تکراری و پرخطر است. این همچنین به معنای ابهام زدایی از مقررات است که در آن ما می توانیم به نفع مصرف کنندگان که آن مقررات برای محافظت از آنها در نظر گرفته شده است.

ابزار موتور تحقیقاتی اختصاصی ما ما را قادر می سازد تا انطباق پیشگیرانه و به روز را ارائه دهیم و تیم ما دائماً آنچه را که در فضاهای قانونی و مقرراتی اتفاق می افتد در زمان واقعی نظارت و ردیابی می کند تا اطمینان حاصل شود که می توانیم راه حل های انطباق به موقع را به مشتریان خود ارائه دهیم. . نرم‌افزار ما به‌روزرسانی‌ها را از طریق راه‌حل‌های میزبانی شده در فضای ابری ما ارائه می‌کند، و ابزار شبکه ایمنی انطباق ما نیز ویژگی‌های تعاملی را ارائه می‌کند که به مشتریان ما کمک می‌کند تراکنش‌های منطبق را تکمیل کنند و سطح بهتری از خدمات مشتری را ارائه دهند.

این روند چگونه تکامل یافته است و به نظر شما چگونه تا سال 2023 ادامه خواهد یافت؟

موری: بازار از طریق موسسات مالی تکامل یافته است که در مورد انطباق مجدد فکر می کنند و نیاز به ارائه راه حلی دارند که مشتریان [و] اعضای خود را در جایی که هستند ملاقات می کند: در تلفن هایشان. ما انطباق را به روشی ارائه می دهیم که در محیطی که اول از همه تلفن همراه است منطقی باشد و محتوا را با در نظر گرفتن آن توسعه دهیم. این مدل لزوماً همان چیزی نیست که مؤسسات مالی به آن عادت کرده‌اند، اما مشتریان [و] اعضا به شدت آن را ترجیح می‌دهند: محتوای آسان قابل پیمایش و سازگار با موبایل.

موسسات مالی به ما می گویند که آنها صرف نظر از کانال (مثلاً در شعبه یا آنلاین) یک رویکرد ساده و ساده برای مشتری می خواهند. بنابراین، ما راه حلی ایجاد کرده ایم که درخواست های هر دو طرف را برآورده می کند. می‌توانید از طریق همان فرآیندی که در شعبه‌ها انجام می‌دهید، حساب باز کنید، اما در یک دستگاه تلفن همراه به راحتی.

در گفتگو با مشتریان چه چالش هایی می شنوید؟ چی فن آوری در حال طنین انداز هستندt? 

موری: Simplicity Mobile، یک راه حل افتتاح حساب در تلفن همراه، بسیار موفق بوده است زیرا به رفع برخی از مشکلات اصلی مشتریان ما کمک کرده است. آنها اعلام کردند که به دنبال یک جریان کاری ساده تر، کارآمدتر و مناسب تر برای مصرف کننده برای باز کردن حساب ها و کاهش اصطکاک در این فرآیند برای جلوگیری از رها شدن هستند. این راه حل این چالش را با ارائه محتوای HTML بومی که یک موسسه مالی می تواند در گردش کار افتتاح حساب خود قرار دهد و با پشتیبانی از عملکرد «برای امضا کلیک کنید» تکمیل کرد.

چالش دیگری که از مشتریان می شنویم راه حل های مدیریت خزانه داری آنهاست. عملیات مدیریت خزانه‌داری جزء حیاتی خدمات بازرگانی بانک یا اتحادیه اعتباری است، اما محتوای مورد نیاز برای مستندسازی مناسب این کسب‌وکار می‌تواند مستلزم مشاوره پرهزینه خارجی یا مصرف منابع داخلی باشد که بر عملیات فشار وارد می‌کند. همچنین، موسسات مالی به دنبال راهی بهتر و کارآمدتر برای ثبت نام مشتریان خود برای خدمات خزانه داری خود هستند. آنها نمی خواهند مجبور به ایجاد و حفظ قراردادهای جداگانه برای هر یک از خدمات خزانه داری باشند و به دنبال جلوگیری از غرق شدن مشتریان با قراردادها و اسناد متعدد هستند.

مدل تحویل ما تضمین می‌کند که مشتریان ما همیشه مطابقت دارند و فناوری ما پیکربندی مورد نیاز برای راه‌حل مدیریت خزانه‌داری را ارائه می‌دهد، زیرا بسیاری به دنبال یک اصلاح "یک اندازه مناسب برای همه" نیستند. راه حل ما به حداقل رساندن خطرات عملیاتی و انطباق برای مشتریانمان کمک می کند و در عین حال یک مرکز مرکزی برای همه به روز رسانی ها و محتوای مربوط به انطباق در راه حل ما فراهم می کند. علاوه بر این، راه حل ما یک قرارداد خدمات اصلی برای خدمات خزانه داری ارائه می دهد تا به بهبود تجربه ثبت نام مشتری کمک کند.

آیا نکاتی وجود دارد که بخواهید در مورد ارائه رهبری قوی در صنعت تحت سلطه مردان به اشتراک بگذارید؟

موری: چند نکته که من دارم این است که نسبت به کاری که انجام می دهید اشتیاق داشته باشید و با صداقت کار کنید. سخت کار کنید تا کاری را که می گویید انجام دهید، زمانی که می گویید آن را انجام خواهید داد. از به چالش کشیدن وضعیت موجود نترسید و مدافع خود و دیگران باشید. نکته مهم در Compliance Systems این است که ما به سرمایه گذاری مجدد در محصولات خود بر اساس آموخته هایمان از مشتریان و صنعت اعتقاد داریم. من می‌توانم بگویم مهم است که در حین رشد، این ذهنیت را داشته باشید. از اشتباهات درس بگیرید. از آنچه کار می کند بیاموزید. از همکاران و مشتریان خود بیاموزید. ما با هم به عنوان یک صنعت، می توانیم تجربه بانکداری را برای همه ارتقا دهیم.