توانمندسازی آینده بانکداری: 10 انتخاب برتر من برای موارد استفاده ChatGPT در صنعت

هوش مصنوعی (AI) با طیف گسترده ای از کاربردها مانند بانکداری سرمایه گذاری، بیمه، مدیریت ثروت و غیره، تبدیل به یک تغییر بازی در دنیای خدمات مالی شده است. ChatGPT یک فناوری هوش مصنوعی برجسته برای بانکداری سرمایه‌گذاری، یک مدل زبان ترانسفورماتور از پیش آموزش‌دیده مولد است که قادر به ارائه کمک مجازی برای خدمات مشتری، مدیریت اهداف پیچیده مالی و انتخاب‌های سرمایه‌گذاری، و بهبود پاسخ‌های بلادرنگ به درخواست‌های مشتری است.

بیایید به دنیای ChatGPT و کاربردها، مزایا و محدودیت‌های آن در بخش فین‌تک و بانکداری بپردازیم.

ChatGPT توضیح داده شد

ChatGPT، ایجاد OpenAI، یک مدل زبان بزرگ است. با استفاده از الگوریتم‌های پیچیده یادگیری ماشینی، می‌تواند پاسخ‌هایی به پرسش‌های کاربر و ورودی‌هایی که پاسخ‌های انسانی را تقلید می‌کنند، تولید کند. به عنوان یک مدل زبان، ChatGPT می‌تواند تعداد بی‌شماری از وظایف مرتبط با زبان، مانند ترجمه زبان، پاسخ به سؤالات و تولید محتوا را انجام دهد.

آموزش آن بر روی آرایه وسیعی از داده های متنی به آن اجازه می دهد تا پاسخ های دقیق و مناسبی را به پرس و جوهای مختلف ارائه دهد. ChatGPT در بسیاری از برنامه‌های کاربردی، از جمله ربات‌های گفتگو، دستیاران مجازی و ابزارهای ایجاد محتوا به کار گرفته شده است.

آینده ChatGPT در بانکداری

اتکای فزاینده صنعت خدمات مالی به هوش مصنوعی، پتانسیل ChatGPT را برای متحول کردن این بخش برجسته می کند. هوش مصنوعی در بانکداری سرمایه‌گذاری با توانایی پردازش حجم عظیمی از داده‌ها، می‌تواند مشاوره و پشتیبانی مالی شخصی‌سازی شده ارائه دهد و به بانک‌ها و مؤسسات مالی اجازه دهد تا به مشتریان خود خدمات بهتری ارائه دهند.

تا سال 2025، کارشناسان پیش بینی می کنند که اندازه بازار هوش مصنوعی در صنعت بانکداری از 20 میلیارد دلار فراتر رود. انتظار می‌رود چت‌بات‌ها و دستیاران مجازی که توسط فناوری‌های هوش مصنوعی مانند ChatGPT هدایت می‌شوند، نقش مهمی در این رشد ایفا کنند و تجربه‌ای یکپارچه‌تر و شخصی‌تر را به مشتریان ارائه دهند و در عین حال هزینه‌های مؤسسات مالی را کاهش دهند.

مزایای ChatGPT در بانکداری

ChatGPT مزایای متعددی را برای صنعت بانکداری فراهم می کند، مانند بهبود خدمات و پشتیبانی به مشتریان، توانایی مدیریت اهداف پیچیده مالی و تصمیمات سرمایه گذاری، و پتانسیل کاهش هزینه ها و افزایش کارایی از طریق اتوماسیون.

• خدمات مشتری شخصی. یکی از مزایای اصلی ChatGPT توانایی آن در ارائه خدمات و پشتیبانی شخصی به مشتریان است. با تجزیه و تحلیل مقادیر زیادی از داده ها، ChatGPT می تواند به سرعت و با دقت به سوالات مشتریان پاسخ دهد و کمک و پشتیبانی در زمان واقعی ارائه دهد. این می تواند منجر به رضایت بیشتر مشتری، کاهش ریزش مشتری و افزایش وفاداری مشتری شود.

• کمک تصمیم گیری. یکی دیگر از مزایای ChatGPT توانایی آن در مدیریت اهداف پیچیده مالی و تصمیمات سرمایه گذاری با استفاده از یادگیری ماشین برای تجزیه و تحلیل داده ها و ارائه بینش است.

موارد استفاده ChatGPT در فین تک

در اینجا ده مورد برتر استفاده از ChatGPT در صنعت بانکداری آورده شده است:

1. خدمات مشتری: ChatGPT می‌تواند خدمات مشتری را با ارائه پشتیبانی هم‌زمان از طریق chatbot تغییر دهد. به لطف قابلیت‌های پردازش زبان طبیعی (NLP) می‌تواند به سؤالات، شکایات و درخواست‌های مشتری برای اطلاعات سریع و کارآمد پاسخ دهد.

2. تشخیص تقلب: با تجزیه و تحلیل مقادیر زیادی از داده های تراکنش و شناسایی الگوهای مشکوک، ChatGPT می تواند به بانک ها در شناسایی و جلوگیری از کلاهبرداری کمک کند. پرسنل بانک حتی می توانند هشدارهایی را تنظیم کنند تا از فعالیت های مشکوک مطلع شوند.

3. منشا وام: ChatGPT می‌تواند با خودکار کردن کارهایی مانند جمع‌آوری داده‌های مشتری، تجزیه و تحلیل امتیازات اعتباری، ارزیابی ریسک‌ها، و پردازش درخواست‌های وام، فرآیند اخذ وام را سریع‌تر و آسان‌تر کند. این می تواند راهنمایی و پشتیبانی بلادرنگ را در سراسر فرآیند درخواست وام ارائه دهد.

4. مدیریت ثروت: با تجزیه و تحلیل داده های مشتری، ChatGPT می تواند به بانک ها کمک کند تا خدمات مدیریت ثروت شخصی، از جمله توصیه های سرمایه گذاری سفارشی بر اساس اهداف مالی فردی و تحمل ریسک را ارائه دهند.

5. قبول: ChatGPT می‌تواند با نظارت بر تراکنش‌های بانکی و شناسایی موارد نقض احتمالی انطباق، به بانک‌ها کمک کند تا از الزامات قانونی پیروی کنند. این می تواند به بانک ها کمک کند تا از جریمه های پرهزینه اجتناب کنند و از اعتبار خود محافظت کنند.

6. برنامه ریزی مالی: از ChatGPT می توان برای ارائه خدمات برنامه ریزی مالی شخصی، از جمله بودجه بندی، مدیریت بدهی و برنامه ریزی بازنشستگی استفاده کرد.

7. KYC و AML: ChatGPT می‌تواند به بانک‌ها در خودکارسازی فرآیندهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و «ضد پول‌شویی» (AML) با تجزیه و تحلیل مقادیر زیادی از داده‌های مشتری و شناسایی مسائل مربوط به انطباق بالقوه کمک کند.

8. ورود مشتری: ChatGPT می‌تواند فرآیند ورود مشتری را با خودکار کردن وظایف، کاهش زمان انتظار و افزایش تجربه مشتری بهبود بخشد.

9. مدیریت ریسک: با تجزیه و تحلیل حجم وسیعی از داده ها و شناسایی عوامل خطر بالقوه، ChatGPT می تواند به بانک ها در مدیریت ریسک کمک کند. می‌تواند فعالیت‌های تراکنش‌ها را نظارت کند، تراکنش‌های مشکوک را علامت‌گذاری کند، تقلب‌های بالقوه را شناسایی کند، و ریسک‌های اقتصادی و سیاسی بالقوه‌ای را که ممکن است بر عملیات بانک تأثیر بگذارد، ارزیابی کند.

10. دستیاران مجازی برای بانکداری: بانک ها می توانند به مشتریان خود دستیار مجازی مجهز به ChatGPT ارائه دهند که به صورت 24 ساعته در دسترس است تا در مدیریت حساب ها، پرداخت قبوض و انجام تراکنش ها کمک کند.

به حداکثر رساندن استفاده از ChatGPT

پس از ایجاد یک یا چند حساب ChatGPT، درک نحوه استفاده موثر از این فناوری ضروری است. برای انجام این کار، ارائه نکات واضح و مختصر هنگام تعامل با مدل بسیار مهم است. این شامل دقیق بودن در مورد اطلاعات مورد نیاز و استفاده از نحو و دستور زبان صحیح برای اطمینان از درک مدل درخواست شما است.

ارائه زمینه برای درخواست می تواند سودمند باشد. به عنوان مثال، اگر از ChatGPT برای مشاوره سرمایه‌گذاری می‌خواهید، ارائه پیشینه‌ای در مورد اهداف مالی و تحمل ریسک برای کمک به مدل برای ارائه پیشنهادهای شخصی‌تر مفید می‌باشد.

محدودیت های ChatGPT را به خاطر بسپارید. اگرچه ابزار قدرتمندی است، اما نمی تواند جایگزین تخصص انسانی شود و باید به عنوان یکی از اجزای یک فرآیند تصمیم گیری بزرگتر مورد استفاده قرار گیرد. ارزیابی انتقادی نتایج ارائه شده توسط ChatGPT و در نظر گرفتن آنها در چارچوب سایر اطلاعات و نظرات کارشناسان مهم است.

اطلاع از آخرین پیشرفت‌ها و پیشرفت‌های ChatGPT و سایر فناوری‌های هوش مصنوعی نیز کلیدی است. با ادامه پیشرفت فناوری، موارد استفاده و برنامه‌های کاربردی جدیدی ممکن است به وجود بیایند که می‌توانند ارزش بیشتری را برای کاربران، از جمله موارد بانکداری سرمایه‌گذاری و موارد هوش مصنوعی، ارائه دهند. با حفظ دانش و درگیر شدن با این فناوری، کاربران می توانند همچنان از مزایای ChatGPT و سایر ابزارهای هوش مصنوعی در آینده بهره مند شوند.

خط پایین

در حالی که هر یک از این موارد استفاده پتانسیل بالایی برای بهبود خدمات و عملیات بانکی دارد، شایان ذکر است که ادغام فناوری‌های هوش مصنوعی مانند ChatGPT در محیط‌های بانکی می‌تواند پیچیده باشد. این نیاز به درک فنی قوی و دانش کامل از فرآیندهای بانکی دارد.

شرکت‌های برون‌سپاری مانند من، با تخصص قوی در توسعه نرم‌افزار و فین‌تک، می‌توانند در چنین تعهداتی مؤثر باشند. آنها در ساخت و تقویت برنامه های بانکی با راه حل های هوش مصنوعی و همچنین در ارائه راهنمایی در مورد چگونگی استفاده موثر از فناوری های هوش مصنوعی در بخش مالی، پشتیبانی می کنند.

پیاده سازی هوش مصنوعی در بانکداری فقط مربوط به خود فناوری نیست، بلکه درک اینکه چگونه می تواند در فرآیندهای موجود جا بیفتد و بهبود یابد. اینجاست که نگاه کل نگر از هر دو جنبه فنی و تجاری ارزشمند می شود.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• EVM Finance. رابط یکپارچه برای امور مالی غیرمتمرکز دسترسی به اینجا.
• گروه رسانه ای کوانتومی. IR/PR تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/24376/empowering-the-future-of-banking-my-top-10-picks-for-chatgpt-use-cases-in-the-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs