مقررات جدید رمزنگاری استونی – آنچه مبادله‌کنندگان رمزارز باید بدانند

طی چند سال گذشته، شرکت‌های ارزهای دیجیتال توسط چندین حوزه قضایی طراحی شده‌اند، که در آن مقررات وضع شده است و علاوه بر آن، قوانین برای رشد صنعت مفید بوده است. 

استونی از نظر مارک‌های مرتبط با رمزارز، به‌ویژه پلتفرم‌های صرافی، در رتبه بالایی قرار دارد، اما سال 2022 با چندین تغییر در قوانین محلی همراه شد که بر ارائه‌دهندگان و کاربران متوسط ​​تأثیر گذاشت. بیت کوین اخیرا به سطحی کاهش یافته است که از ژانویه مشاهده نشده است در این سال، بنابراین منطقی است که تنظیم‌کننده‌ها مطمئن شوند که شرکت‌ها در چنین محیط چالشی با مشکل مواجه نخواهند شد. 

سرمایه مورد نیاز

اصلاحات جدید قانون AML استونی، که همچنین ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) را تنظیم می کند، در 15 مارس لازم الاجرا شد.^th2022. VASPهایی که قبلاً دارای مجوز هستند، و همچنین متقاضیان جدید، باید الزامات سخت تری را در نظر بگیرند، که یکی از آنها به الزامات سرمایه مربوط می شود.

بر اساس چارچوب جدید، شرکت ها برای ارائه خدمات انتقال ارز مجازی باید سرمایه سهامی معادل 250,000 یورو داشته باشند. این بر مبادلاتی مانند بیتنومیکس، که اکنون در استونی مجوز دارد و هدف آن ارائه شرایط تبادل مطمئن برای همه کاربران است. 

با توجه به بدتر شدن شرایط در بازار ارزهای دیجیتال، چنین الزامی بیش از حد مورد استقبال قرار می گیرد. زمانی که ارزش گذاری ها به طور ناگهانی کاهش می یابد، خطرات نقدینگی می تواند ایجاد شود و صرافی ها را تحت فشار قرار دهد و کاربران متوسط ​​را در معرض خطر متحمل شدن زیان قرار دهد. تنظیم‌کننده‌های استونی می‌خواهند با آخرین الزامات سرمایه، به طور فعال از این مسائل اجتناب کنند. 

AML/KYC 

Bitnomics و سایر صرافی هایی که می خواهند با دفتر مرکزی در استونی به فعالیت خود ادامه دهند، باید رویکرد AML/KYC خود را نیز تقویت کنند. این شرکت‌ها باید یک چارچوب انطباق داخلی و مدیریت ریسک، از جمله مقررات AML، سیاست‌های مدیریت ریسک، و طرح‌های تداوم کسب‌وکار داشته باشند. 

با پیاده سازی «مشتری خود را بشناسید» (KYC)، صرافی اطلاعات دقیقی درباره همه کاربران خواهد داشت و از افتتاح حساب برای افراد پرخطر خودداری می کند. صرافی های قابل اعتماد قبلاً رویه KYC را اجباری کرده اند و همه مشتریان باید قبل از شروع مبادله رمزنگاری مدارک شناسایی ارائه دهند. 

نظارت بر تراکنش

طبق قوانین جدید، صرافی ها باید اطلاعات مربوط به هر تراکنش انجام شده، از جمله جزئیاتی مانند شناسه تراکنش و داده های مبتکر و گیرنده را ذخیره و ذخیره کنند. اساسا، این یک نسخه ساده شده است FATF (گروه ویژه اقدام مالی) "قانون سفر". جلوگیری از وقوع هرگونه تراکنش مشکوک دلیل اصلی اجرای چنین الزاماتی است. 

اعتبار

انتخاب یک پلتفرم مبادله مناسب برای کار باید بر اساس یک تحلیل گسترده انجام شود و هر کاربر باید تصمیم بگیرد که کدام شرکت مناسب است. با توجه به قوانین جدید، همه صرافی ها نباید در مورد فعالیت های اقتصادی اعتقاد قبلی داشته باشند و از شهرت تجاری خوبی برخوردار باشند. 

همه موارد فوق برای کاربران معمولی ارزهای دیجیتال خبر خوبی هستند، اما در مورد صرافی ها، برخی از کارشناسان معتقدند که رعایت آن دشوارتر است. برآوردهای اولیه حاکی از آن است که برخی از اپراتورها ممکن است فعالیت خود را در استونی متوقف کنند، زیرا این کشور دیگر به عنوان یک مکان دوستدار رمزنگاری تلقی نمی شود. 

سلب مسئولیت: این یک پست مهمان است. Coinpedia هیچ گونه محتوا، دقت، کیفیت، تبلیغات، محصولات یا سایر مطالب موجود در این صفحه را تایید نمی کند یا مسئولیتی در قبال آن ندارد. خوانندگان باید قبل از انجام هر گونه اقدام مرتبط با شرکت، تحقیقات خود را انجام دهند.