Feedzai: گزارش وضعیت جهانی انطباق AML

افزایش تورم و افزایش احتمال رکود اقتصادی به نگرانی های اقتصادی بسیاری از مردم کمک می کند - و مجرمان را قادر می سازد تا قاطرهای پول را در عملیات پولشویی خود استخدام کنند. بر اساس جدیدترین گزارش فیدزی، وضعیت انطباق جهانی با مبارزه با پولشویی74 درصد از بانک های جهانی که مورد بررسی قرار گرفتند گفتند که پولشویی رایج ترین روش پولشویی است که با آن مواجه می شوند. در واقع، تهدیدهای قاطر پول به حدی شدید شده است که برخی از بانک ها به مشتریان هشدار می دهند که ممکن است برای مشارکت با زندان مواجه شوند.

این بینش در مورد دامنه پول تنها یکی از چندین بینش انحصاری است که در این گزارش بیان شده است - بر اساس اطلاعات بیش از 630 متخصص با رعایت قوانین مبارزه با پولشویی (AML). شرکت کنندگان به 19 سوال در چهار دسته در مورد وضعیت پولشویی پاسخ دادند.

گزارش AML شامل چندین نقطه داده انحصاری است که بینش هایی را در مورد وضعیت فعلی تلاش های جهانی AML ارائه می دهد. از جمله یافته های کلیدی این گزارش:

• تغییر رمز ارز در حال انجام است: اکثر پاسخ دهندگان (56٪) گزارش دادند که فعالیت چند مشتری و کیف پول متقابل دومین تاکتیک رایج پولشویی برای متخصصان AML است. مجرمان به صرافی های رمزنگاری روی می آورند زیرا آنها را قادر می سازد وجوه خود را بین حساب های بانکی جابجا کنند و در عین حال از شناسایی جلوگیری می کنند.
• به اشتراک گذاری داده ها برای مهار تلاش های پولشویی بسیار مهم است. بسیاری از متخصصان AML بر این باورند که رویکرد RiskOps در سازمان آنها منجر به اشتراک‌گذاری نرم‌تر داده‌ها می‌شود و تیم‌ها را قادر می‌سازد تا پول‌ها و سایر فعالیت‌های مشکوک را سریع‌تر شناسایی کنند. با این حال، این گزارش نشان می دهد که یک پنجم سازمان ها داده ها را به اشتراک نمی گذارند.
• 15٪ گفتند که نمی دانند داده ها را به اشتراک می گذارند یا خیر
• این گزارش همچنین نشان می‌دهد که ارتباط قابل توجهی بین تحلیلگران و مدیران کلاهبرداری و AML وجود دارد. اکثر پاسخ دهندگان (59٪) گفتند که سازمان آنها به اشتراک گذاری داده ها بین بخش های کلاهبرداری و AML را اجازه نمی دهد. با این حال، 53 درصد از مدیران مورد بررسی گفتند که به اشتراک گذاری داده ها را مجاز می دانند.
• 54 درصد از پاسخ دهندگان می گویند کاهش مثبت کاذب و بهبود دقت اولویت اصلی آنها است.
• 54 درصد از پاسخ‌دهندگان، دسترسی به داده‌های خارجی گسترده‌تر و عمیق‌تر در مورد افراد را به‌عنوان چالش اصلی داده شناسایی کردند.
• 27 درصد گفتند که رسانه های اجتماعی را به عنوان بخشی از فرآیند بررسی دقیق خود بررسی نمی کنند.

برای یافته‌های اختصاصی‌تر، گزارش را دانلود کنید.