در 16 سپتامبر 2020، شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FinCEN) گزارشی را منتشر کرد. اخطار پیشرفته قانونگذاری پیشنهادی (ANPRM) به دنبال نظراتی در مورد تغییرات نظارتی برای افزایش اثربخشی برنامههای انطباق با پولشویی موسسات مالی تحت نظارت است. همانطور که در FinCEN توضیح داده شده است اطلاعیه مطبوعاتیANPRM فرصتی را برای مؤسسات مالی ارائه می دهد تا در مورد "گستره وسیعی از سوالات مربوط به اصلاحات نظارتی بالقوه تحت قانون رازداری بانکی (BSA) نظرات خود را ارائه کنند." در حالی که FinCEN تعدادی از قوانین را در سالهای اخیر از طریق اخطارهای رسمی و رویههای اظهارنظر منتشر کرده است، قوانین نسبتاً به موضوعاتی مانند بررسی دقیق مشتری توجه شده است. FinCEN همچنین تعدادی اسناد راهنمایی صادر کرده است، از جمله راهنمایی در مورد اعمال قوانین FinCEN برای نهادهای خاص در صنعت بلاک چین، اما نظرات عمومی صنعت را در آن زمان نپذیرفت. بنابراین، انتشار ANPRM فرصت نسبتاً نادری را برای نهادهای تحت نظارت در مورد طیف وسیعی از مسائل برنامهریزی و انطباق AML ارائه میکند.
ANPRM شامل 11 سؤال خاص مرتبط با موضوعات از جمله موارد زیر است:
- تعریف برنامه انطباق "موثر و منطقی طراحی شده"؛
- الزام صریح برای موسسات مالی تحت پوشش برای داشتن فرآیند ارزیابی ریسک؛ و
- FinCEN هر دو سال یک بار فهرستی از "اولویت های استراتژیک مبارزه با پولشویی" را منتشر می کند.
علاوه بر این موضوعات خاص، سؤال سه ANPRM حاوی یک سؤال باز است که میپرسد: «آیا تغییرات در مقررات AML مورد بررسی در این ANPRM مکانیسم مناسبی برای دستیابی به هدف افزایش اثربخشی برنامههای AML است؟ اگر نه، FinCEN چه مکانیسمهای متفاوت یا اضافی را باید در نظر بگیرد؟» گستردگی این سوال فرصتی را برای موسسات مالی فراهم می کند تا موضوعات و نگرانی های مختلفی را مطرح کنند و اقدامات خاصی را از FinCEN درخواست کنند.
نکته قابل توجه ویژه برای شرکتهای فینتک و بلاک چین، که با توجه به جدید بودن فناوری خود، اغلب با چالشهای انطباق منحصربهفرد مواجه میشوند، سؤال چهارم ANPRM است که میپرسد آیا FinCEN باید «مسائل خاص صنعت» را به عنوان بخشی از تعریف خود از «موثر» در نظر بگیرد. و به طور منطقی طراحی شده است» برنامه انطباق. سوال هفت به طور مشابه میپرسد، «آیا اصلاحیههای نظارتی برای گنجاندن الزامات برنامه AML «موثر و منطقی طراحیشده» برای همه مؤسسات مالی در هر نوع صنعت پیشنهاد میشود، یا اینکه این الزام بر اساس اندازه یا پیچیدگی عملیاتی این مؤسسات مالی متفاوت است. یا برخی عوامل دیگر؟» این سوالات فرصت خوبی را برای شرکتهای فینتک و بلاک چین فراهم میکند تا از رویکردهای خاص صنعت برای برنامههای انطباق حمایت کنند که ریسکهای متمایز و همچنین قابلیتهای AML را افزایش میدهند.
ANPRM عمدتاً ناشی از توصیههایی برای بهبود مقررات AML است که توسط گروه مشاوره عمومی-خصوصی اصلی FinCEN، گروه مشاوره قانون رازداری بانک (BSAAG) ارائه شده است. اعضای BSAAG شامل نمایندگانی از موسسات مالی، نهادهای نظارتی و مجری قانون فدرال و ایالتی، و گروه های تجاری است که اعضای آن تابع الزامات BSA و مقررات آن هستند. FinCEN ANPRM را به عنوان "نتیجه ارزیابی FinCEN" از توصیه های BSAAG و "گامی به سوی بررسی اجرای آنها" توصیف می کند.
نظرات در مورد ANPRM باید تا 16 نوامبر 2020 ارائه شود. Steptoe برای کمک به افراد علاقه مند در آماده سازی نظرات برای ارسال در دسترس است.
- 11
- 2020
- حساب
- اضافی
- مشاوره
- مدافع
- معرفی
- AML
- در میان
- ضد پول شویی
- بانک
- بلاکچین
- شرکتهای blockchain
- نظرات
- شرکت
- انطباق
- جنایات
- DID
- اسناد و مدارک
- چهره
- فدرال
- مالی
- شبکه اجرای جرائم مالی
- موسسات مالی
- FinCen
- fintech
- خوب
- گروه
- HTTPS
- از جمله
- صنعت
- موسسات
- مسائل
- قانون
- اجرای قانون
- فهرست
- اعضا
- شبکه
- فرصت
- دیگر
- برنامه
- برنامه ها
- عمومی
- انتشار
- بالا بردن
- محدوده
- مقررات
- مورد نیاز
- نتایج
- خطر
- ارزیابی ریسک
- قوانین
- اندازه
- دولت
- پیشرفته
- زمان
- تاپیک
- تجارت
- us
- در داخل
- سال